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续收基础知识 一 基本概念 1 续期保费 续期保费 是指约定按期交方式交纳保费的保险单 其第二次及以后各期保费 渠道 个险 银代 孤儿单 在职单 2 二次 三次 四次 对于第2次缴费的保单 称为2次保单对于第3次缴费的保单 称为3次保单对于第4次缴费的保单 称为4次保单对于第5次缴费的保单 称为 次保单 3 统计月 跨月 应收月 1 什么是统计月 统计数据时所在的自然月份 称为统计月2 什么是跨月 以统计月为标准 提取下下月的清单 并进行续收作业 称为跨月经营 简称跨月3 什么是应收月 以统计月为标准 提取下月的清单 并进行续收作业 称为应收月经营 简称应收月 4 本月 过渡月 最终月 1 什么是本月 对于交费对应日在统计月月份的保单 称为本月保单 2 什么是过渡月 对于交费对应日在统计月上一月份的保单 称为过渡月保单 3 什么是最终月 对于交费对应日在统计月上上月份的保单 称为最终月保单 统计月为2月 以下时间的保单称为本月 过渡月 最终月 应收月 跨月的分别是 过渡月 最终月 本月 6月 5月 4月 小测验 7月 8月 应收月 跨月 前置 前置 再前置 5 续收的九项重要指标 12月 1月 2月 A 保费达成率 是应收保费的实收比例保费达成率 实收保费 应收保费 100 B 件数达成率 是应收件数的实收比例保费达成率 实收件数 应收件数 100 C 综合达成率 是应收保费与应收件数的实收加权 6 达成率 综合达成率 实收保费 应收保费 实收件数 应收件数 100 2 1 统计月2月 缴费对应日所在月份2月 当月三次保费达成率指标 2 统计月2月 缴费对应日所在月份12月 最终月四次综合达成率指标 2月 与达成率相关的考核 保费达成率 薪资 奖励方案相关指标件数达成率 与活动量管理相关指标综合达成率 与晋升考核相关指标 假设现在你的二次保费达成率是 80 应收二次保费 40000元 要达到90 的标准 还需要收取多少保费 假设现在你的二次件数达成率是 80 应收二次件数 100件 要达到90 的标准 还需要收取多少件 还需要收取 元保费 还需要收取 件 小测验 假设现在你的二次综合达成率是 70 应收二次保费 30000元 应收二次件数100件 要达到80 的考核标准 怎样才能达标 还需要收取 元保费和 件或 或 二 宽限期 自保险单所载明的缴费日期的次日起60日为宽限期 在宽限期内发生的保险事故 保险公司仍负保险责任 7 1 宽限期的概念 7 2 宽限期的计算 月日一般月份M 2N 1跨7 8或12 1M 2N 2经过2月28号M 2N 1经过2月29号M 2N 例1 保单缴费对应日是5月25日 其宽末日期是 7月24日 例2 保单缴费对应日是7月25日 其宽末日期是 9月23日 例3 保单缴费对应日是2月25日 2月为28天 其宽末日期是 4月26日 宽限期是公司对于那于经济暂时有困难客户的缓急措施 不到万不得以 建议您千万不要使用 因为宽限期对于一张保单一辈子只有一次 第一次使用时缴费期间是14个月 以后再使用所谓的宽限期也就是12个月一缴 每年如此等于没有宽限期 而当你真的到了特殊情况需要缓交时 保单就会失效 失效不但会增加费用 出险不能赔付 分红也没了 是真正的体现保险公司的人性关怀 7 2 宽限期 1 停效投保人逾宽限期仍未缴纳保险费的 在宽限期满的次日起保单停效 公司不再承担保险责任 2 复效自停效二年内 投保人可申请恢复保险合同效力 经公司审核同意后 投保人补交保险费及利息的次日零时起 合同效力恢复 公司继续承担保险责任 3 永久失效自停效超过二年的 保单将永久失效 投保人不能再申请复效 而只能办理退保手续 7 4 延伸的几个概念 1 达标人力 注 以上指标指保费达成率 2 实动人力 新单标保1000元 月3 绩优人力 个险10000元 月 银代15000元 月 7 5 人力的几个概念 第一阶段 1 7 重点关注最终月指标 第二阶段 8 14 重点关注过渡月指标 第三阶段 15 21 重点关注本月指标 第四阶段 22 月末 重点关注本月指标 8 阶段的几个概念 三 继续率 9 1 13个月保费继续率 25个月保费继续率 继续率 13个月保费继续率 25个月保费继续率 考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第13个月保费 含附约 考察期间内生效之寿险新契约保费 含附约 第13个月保费继续率 9 2 月保费继续率 年保费继续率 继续率 月保费继续率 年保费继续率 考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第13个月保费 含附约 考察期间内生效之寿