个人保险投保资料规范填写辅导PPT课件.ppt

个人保险投保资料规范填写辅导 中国人寿保险股份有限公司个险销售部2010年6月 规范填单的法律法规要求 1 个人保险产品的投保资料介绍 2 投保资料内容的填写指引 3 问题单更正及反馈的相关处理 4 目录 确保投保资料信息真实完整是保险合同成立生效的重要基础 第十三条投保人提出保险要求 第十六条投保人如实告知 第十七条保险人说明合同内容 投保资料是投保人和保险公司履行法律义务的重要载体投保资料信息真实与否 填单规范与否是影响保险合同效力的关键因素 新保险法颁行后 保监会出台了一系列的制度 加强了对伙伴展业的规范要求 保监会 关于推进投保提示工作的通知 销售人员要向投保人说明投保单内容和填写要求 应确保投保人完整填写投保单 销售人员销售人员不得代替投保人填写投保资料 不得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字 第九条保险销售人员向投保人提供投保单时应当附保险合同条款 保险销售人员应当提醒投保人在投保单上填写准确的通讯地址 联系电话等信息 第十条投保人提交的投保单填写错误或者所附资料不完整的 保险公司应当自收到投保资料之日起5个工作日内一次性告知投保人需要补正或者补充的内容 保监会 人身保险业务基本服务规定 为贯彻以上法律法规的要求 公司制定了 规范填写个险投保资料的规定 营销员 要确保客户规范填单须提醒客户新单回访应建议客户采取银行转账等非现金缴费 团队主管 辅导直管人员掌握规范填单的各项要求对直管人员不规范填单情形 要承担管理责任 规范填单的法律法规要求 1 个人保险产品的投保资料介绍 2 投保资料内容的填写指引 3 问题单更正及反馈的相关处理 4 目录 2 务必提交柜面的投保资料有项 投保单分为两种 1 连页长A4纸 这种投保单不可摺皱 不可撕开 2 可撕式的投保单 投保单不可污损 投保单右上角的号码即为投保单号 提示书里的客户签名 投保单号 销售人员姓名 代码均不得漏填 如果为未成年人投保 他的父母或法定监护人必须在第9条处签名确认 3 个人保险产品的投保资料介绍 2 根据 反洗钱法 如保费超过2万元 应提供客户身份证 军人证 出生证明等有效证明复印件 在身份类证明文件中 由于人民银行对反洗钱工作的要求 证件信息应包含客户照片 所以如果客户可提供身份证 建议优先使用身份证 对无法提供身份证的儿童 才使用其他证件 如户口簿 例如 2岁以下幼儿投保寿险风险型险种的 需要填写 婴幼儿健康状况补充问卷 出生证明或母婴健康手册等能够提供小孩健康状况的资料 选择性提交柜面的投保资料有类 3 保费如需转账 建议提供活期存折 借记卡的复印件 个人保险产品的投保资料介绍 规范填单的法律法规要求 1 个人保险产品的投保资料介绍 2 投保资料内容的填写指引 3 问题单更正及反馈的相关处理 4 目录 使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写客户签名 保险金额 保险费 交费期间 交费方式不得修改其他项目填写错误可进行修改 但不得多于6次修改时 用左下右上或横线划掉填写错误的内容 修改为正确的内容 同时由投保人在修改处亲笔签名填写不得超过填写框区域 以便公司对修改内容进行正常的扫描和录入 投保资料一般填写要求 营销员信息客户资料要约内容转账授权告知事项声明与授权 个人保险投保单 填用指南 所在保单位置 1 营销员信息 2 客户资料 2 客户资料 所在保单位置 2 客户资料 投保时就指定受益人 可以减少理赔时受益人身份确认工作及不必要的纠纷 1 受益人2人及以上时 应分别填写受益份额 且份额合计为100 2 受益人超过3人时 请在备注栏中按相同要素填写 不指定受益人时 受益人栏为空 3 如指定受益人为被保险人法定继承人以外的自然人 应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 2 客户资料 1 险种名称的填写为所投保险种的全称 不允许有更改 2 同时购买多个主险及附加险时 在填写险种名称时按顺序在险种名称栏依次填入 主险填写在前 附加险填写在所附主险后 3 交费期间按具体险种的要求选填 保险期间按具体险种的要求选填 终身和定期两项只能勾选一项 3 要约内容 保险费合计 大 小写金额都必须顶格填写 且都需按照标准格式填写 币种须勾选 请根据实际交费形式勾选 建议优先选择银行转账等非现金形式交纳保费 投保医疗险必须勾选是否有社保 合同争议处理方式 必须勾选 3 要约内容 分红险需勾选红利领取方式 投连险需填写 投资账户名称 代码 期交保险费投资比例 和 额外 追加保险费投资比例 参见产品说明书 3 要约内容 开户银行 账号 账户所有人姓名 为银行转账必填的3要素 必须完整 准确填写 账户形式 按约定账号的实际形式填写 一般情况下 账户所有人为投保人本人 若确因需要使用非投保人账户交纳保费的 需账户所有人填写授权并签字确认 并填写账户所有人的相应信息 4 转账授权 填写此授权的客户 有满期金 生存金 年金领取责任的险种 且选用银行转账方式领款的 填写此授权 若使用非被保险人账户领取各类生存金的 需账户所有人填写授权并签字确认 填写内容包括 账户所有人身份 证件类型 和 证件号码 三项 如账户所有人身份为投保人 证件类型 和 证件号码 两项可以不必填写 4 转账授权 对于客户投保提供生存金累积生息服务的险种 若希望享有生存金累计生息服务 则填写 满期金 生存金 年金等保险金领款账户授权 时 需要用横线划掉 生存金 三个字眼 没有划掉 生存金 三个字的 则视同放弃生存金累计生息 选择按期转帐划转生存金 4 转账授权 1 投保了分红险 且条款约定有现金领取方式 且选择了该方式的 可进行此项授权 2 一般情况下账户所有人应为投保人本人 若使用非被保险人账户领取红利 利差款项的 需账户所有人填写授权并签字确认 并提供相关材料 4 转账授权 1 平均年收入 的填写 投保人 被保险人应按表格内容 如实填写 职务 固定年收入 项目 收入来源 项目根据列表内容进行选择 2 吸烟习惯 如实填写 若无时则填写 0 3 凡在 是 的方框内打勾的提问项目 必须填写 13 说明 备注 一般情况下填写被保险人告知事项 若保险条款列明 免交未到期保险费责任 的 须同时填写4 12项 投保人 告知事项 5 告知事项 2 客户投保分红 投连 万能等新型产品时 销售人员需按照 人身保险新型产品信息披露管理办法 第六条的监管要求 引导客户阅读并抄录新型产品警示语句 本人已阅读保险条款 产品说明书和投保提示书 了解分红 万能 投资连结保险的特点和保单利益的不确定性 6 声明与授权 投保人仔细阅读 人身保险投保提示书 并亲笔签名 填写日期 销售人员填写投保单号码 销售人员代码信息并签名确认 人身保险投保提示书 填用指南 其他投保资料可根据险种规定 投保人情况和核保要求 填写相应单证 请根据实际情况逐项认真填写 并签名确认 对于投保人和被保险人为同一人的情况 可只填写第一项 关于被保险人 部分和第二项 关于投保人 部分的第5点即可 第二项 关于投保人 的其他项目可以不必再填写 Text 销售人员报告书 填用指南 账号 保险费 以下哪项内容填写错误 需重新填写投保单 小测验 小测验 客户投保哪类产品时 除客户签字外 销售人员还需按照监管要求引导客户阅读并抄录新型产品警示语句 答案 小测验 高先生为国有企业一般职员 三年来年收入为平均4万元 无其他收入 高先生为出生不满1岁的女儿高妍投保国寿鸿云少儿两全保险 分红型 高先生身高175厘米 体重69公斤 无烟史 高妍身高65厘米 体重10公斤 请填写投保单中的告知事项 小测验 小测验 小测验 王女士 1969年5月6日出生 于2010年3月18日 为其老公张先生 生日为1966年2月24日 投保了中国人寿的个险产品 包括10年期每年交费5000元的国寿福禄双喜两全保险 分红型 以及相同保额的国寿附加福禄双喜提前给付重大疾病保险 保险金额为5000元的国寿附加豁免保险费重大疾病保险 A款 请填写投保单中的要约内容 小测验 规范填单的法律法规要求 1 个人保险产品的投保资料介绍 2 投保资料内容的填写指引 3 问题单更正及反馈的相关处理 4 目录 BusinessProcess 步骤I 步骤II 步骤III 回执核销后电话回访 任务单职场公告 任务单短信提示 待开发 营销员信息更正 第8日 2日内流转 第9 11日 回执核销后第1 5日 电话回访及问题单流转 95519再次回访 不成功回访