宜昌市知识产权质押融资管理办法(修改)2010513.doc

宜昌市知识产权质押融资管理办法（送审稿）第一章 总 则第一条 为贯彻实施国家知识产权战略纲要，进一步加强我市知识产权工作，充分发挥金融服务功能，引导和支持拥有自主知识产权的企业通过知识产权质押融资，拓宽企业融资渠道，缓解企业融资困难，实现知识产权价值，扶持和促进科技型中小企业健康发展，根据有关法律法规的规定，结合我市实际，特制定本办法。第二条 本办法所称的知识产权，主要是指专利权、注册商标专用权、著作权。计算机软件著作权、集成电路布图设计专有权、植物新品种等其它知识产权可以参照执行。本办法所称的知识产权质押融资，是指知识产权权利人（企业）为了企业生产经营的需要，将其依法拥有的知识产权出质，从银行等融资服务机构取得贷款的一种融资方式。第三条 本办法适用于宜昌市辖内各银行业金融机构（以下简称贷款人）。第二章 融资对象、条件和方式 第四条 融资对象，是指在本区内依法设立、运行良好，需要融资、依法拥有知识产权、具有独立法人资格的科技型中小企业（以下简称企业）。重点支持装备制造、化工、食品医药、新型建材、电子材料及光伏产业和新能源、新材料等符合本市产业导向政策的依法拥有自主知识产权的企业。企业应当符合：（一）原则上有二个年度的经营业绩和最近一年的盈利纪录；（二）财务制度和知识产权制度健全，拥有固定的生产经营场所和稳定的销售市场；（三）注册在本市，已经过本市工商管理部门年检；税收归本市税务部门征管；（四）恪守信誉，无任何不良信用记录，具备还本付息的能力；（五）企业业主以个人保证做反担保；（六）企业的法人代表、主要经营管理者、技术持有人、主要股东或者实际控制人等无不良信用记录。企业还应当是专利登记簿所记载的专利权人，或者注册商标的合法所有人，或者著作权的合法所有人。第五条 质押的专利权应当符合：（一）合法有效的专利权；发明专利权的法定剩余有效年限不少于八年；实用新型专利权和外观设计专利权的法定剩余有效年限不少于五年；专利权被启动无效宣告程序或者存在其他纠纷（包括民事纠纷、行政纠纷），以及其他不符合法律法规规定的，不得质押；（二）包含质押专利权的项目或者产品具有较高的科技含量，符合国家产业政策，符合本市产业发展方向，符合环保节能要求；正处于实质性的实施阶段，并初具产业化经营规模；具有良好的市场潜力和经济效益；（三）包含质押专利权的项目实施或者产品生产如果涉及国家安全或者秘密的，在申请时声明；（四）与包含质押专利权的项目实施或者产品生产密切相关的专利权一并质押；与包含质押专利权的项目实施或者产品生产密切相关的商业秘密，在申请评估时列出目录。质押的注册商标专用权应当符合：（一）合法有效的注册商标专用权；注册商标专用权的已使用年限不少于二年；注册商标专用权存在纠纷（包括民事纠纷、行政纠纷），以及其他不符合法律法规规定的，不得质押；（二）使用质押注册商标专用权的产品符合国家产业政策，符合本市产业发展方向，符合环保节能要求，具有良好的市场潜力和经济效益；（三）以其在同一种或者类似商品上注册的相同或近似商标的专用权一并作为质押。质押的著作权应当符合：（一）依法有效的著作权；著作权存在纠纷（包括民事纠纷、行政纠纷），以及其他不符合法律法规规定的，不得质押；（二）质押的著作权应当符合国家及有关行政部门的政策，具有良好的市场潜力和经济效益。第六条 融资方式（一）直接质押的融资：企业将知识产权出质给银行等融资服务机构，银行等融资服务机构作为知识产权质权人向企业出借资金的融资方式。（二）间接质押的融资：企业将知识产权出质给担保公司、保险公司等第三人，担保公司、保险公司等第三人为企业融资提供担保或信用保险，企业以知识产权作为反担保来获取银行等融资服务机构贷款的融资方式。（三）由拥有知识产权的企业与银行等融资服务机构商定法律允许的其他知识产权质押融资方式。第三章 融资用途、额度、期限、利率和性质第七条 融资用途。主要用于生产经营所需的流动资金贷款，不得从事股本权益项投资，不得用于有价证券、股票、期货等高风险的投资经营活动。对违规使用者，银行、担保人应当终止合同，收回贷款。对未能还款的，依法追究借款企业及其业主的责任，并赔偿损失。构成犯罪的，移交司法机关依法处理。第八条 贷款额度。质押贷款的额度以质押知识产权评估价值为主要的参考依据，由贷款人、借款人协商按评估价值的一定比例确定。第九条 贷款期限。知识产权短期融资贷款期限原则上不超过一年，同时不超过知识产权的法定有效期限。企业可以与银行等融资服务机构协商办理续贷。 第十条 贷款利率。贷款利率按照中国人民银行公布的同期同档次利率政策执行。利率上、下浮比例不得超过中国人民银行的规定。第十一条 贷款性质。专利权、注册商标专用权质押贷款属于商业性贷款，由贷款人自主审查、自主决定。第四章 贷款申办程序第十二条 知识产权价值评估。出质的知识产权可由借款人与贷款人协商评估，也可以由借款人委托银行认可的有资质的中介机构评估。第十三条 权利状态审查。借款人持专利证书、专利权有效证明或注册商标专用权的商标注册证、其他知识产权证书以及评估机构出具的知识产权权价值评估报告等相关材料向宜昌市知识产权主管部门提出书面申请。宜昌市知识产权主管部门应当为双方当事人签订质押合同及办理合同登记提供咨询服务，并出具权利状态审查意见。第十四条 贷款申请。借款人持宜昌市知识产权主管部门出具的权利状态初审意见及贷款人所需要的其它相关材料向贷款人提出贷款申请。第十五条 贷款发放。经审批同意质押贷款的，贷款人必须与借款人签订书面的借款合同及专利权、注册商标专用权、著作权质押合同，并按规定分别向国家知识产权局、国家工商行政管理总局和中国版权保护中心办理专利权、注册商标专用权、著作权质押合同登记。质权自登记之日起设立。专利权、注册商标专用权和著作权质押合同经质押登记后，出质人应及时将专利权、注册商标专用权和著作权质押登记情况报备宜昌市知识产权主管部门,并将出质的知识产权相关证书移交金融机构。但质押合同另有约定的除外。专利权出质人还应当同时向国家知识产权局缴清贷款期内专利年费。贷款人应当按照专利权、注册商标专用权、著作权质押合同及借款合同约定及时办理质押贷款手续，向出质人发放贷款，并妥善保管出质人移转的知识产权证书及其他相关资料。第五章 贷款及风险管理第十六条 贷款人应切实加强贷款的管理，防范贷款风险，制定贷后管理方案，严格按照规定程序做好贷前调查、贷时审查、贷后检查和贷款收回与总结工作。第十七条 贷款发放后，要检查贷款用途是否符合合同约定，定期检查借款人的财务状况、经营情况和偿债能力。第十八条 贷款人要关注国家知识产权主管部门专利权、商标质押公告窗口，注意质押专利权、注册商标专用权的市场和变化，出质人的情况和变化。 第十九条 向国家知识产权主管部门办理变更登记。质押登记事项发生变更以及因主债权债务转移或者其他原因而发生质押转移的，当事人应当在作出变更决定之日起7日内持变更协议及相关资料及时向国家知识产权主管部门申请办理权利变更登记、补充登记或者重新登记手续。因主债权消失、质权实现、质权人放弃质权或法律规定的其他原因导致质权消灭的，出质人应在规定期限内，持相关材料到原登记机关办理专利权、注册商标专用权、著作权质押注销登记手续。 第二十条 借款人到期不能清偿债务的，贷款人有权依法处置质押的专利权，并由处分的价款优先受偿。市知识产权主管部门应积极协助配合专利权、注册商标专用权、著作权的处置工作。第六章 附 则第二十一条 贷款人可以向借款人一次性收取质押物的保管费用。第二十二条 知识产权质押贷款的各项评估和登记费用以及有关公证费用由借款人承担。第二十三