保险分公司承保内勤管理实施细则.doc

保险分公司承保内勤管理实施细则第一章 总则第一条 为切实做好各营业机构承保内勤管理工作，加强对各机构基础管理工作的监督和管理，充分调动承保内勤人员的工作积极性，特制订本细则。第二条 分公司成立考核小组，组长由分管总经理担任，组员由业管部门经理及员工组成。第二章 基本要求第一条 各营业机构应端正经营观念，正确使用承保政策，严格执行总、分公司各项管理规定，保证日常工作的一致性、协调性。第二条 各营业机构严格执行关于保监会70号文、行业自律公约、人民银行反洗钱法的相关规定，不允许有任何偏差。第三条 加强员工的思想教育，保持员工队伍的稳定、高效、务实。第四条 各营业机构负责人为业务管理第一责任人，承保内勤为直接责任人。第五条 各营业机构负责人要有清晰的经营理念，保持与分公司的有效沟通。第六条 各营业机构不得随意调整、增减承保内勤人员，人员任用、调整须报分公司业管部、行政人事部，经业管部进行岗前培训考试合格后，行政人事部报总经理室同意方可上岗或执行。第七条 各承保内勤要从工作技能、工作态度、工作效率三方面服务于业务一线，服务于客户。第三章 经营管理第一条 承保内勤合理向分公司申请领用盖过业务专用章的空白单证，必须在每月1-15日，单证一次领用数量原则上为一个月使用量。第二条 对于领回的有价单证应及时入库，详细登记在总公司统一格式的保险业务单证使用登记簿“入库记录”栏中。第三条 各类保险业务单证实行专人、专柜、存放上锁保管。各承保内勤领用的业务单证禁止再次领发给其他网点和任何个人。第四条 1、对于已使用单证：出单内勤在保险业务单证使用登记簿“返还记录”栏中，逐笔记录使用、核销情况。已使用有效的记为“使用”；已使用作废的记为“作废”。2、对于未使用的单证：未使用需返回分公司的单证，在保险业务单证使用登记簿“领用记录”栏中的“领用人”项下记为“上交”。第五条 1、对于已使用生效的单证（包括注销单、退保单），按照保险单（或批单）业务留存联、收据业务留存联、投保单（或批单申请书）及清单、标的检验或查勘报告等顺序整理清分。 2、对于已使用作废的单证，各联齐全并分别加盖 “作废”印章后，与已使用生效的单证放在一起依保单号顺序排列。3、两种已使用消耗的单证档案资料必须在每月1-15日一次上交分公司单证管理专员进行核销。4、对于未使用的单证，必须各联齐全在每月1-15日上交分公司进行查验后重新领用。5、批改申请书、批单、验车单分别附在投保单和保险单上。第六条 严格按照档案装订要求，在档案侧面需密封并写上流水号，装订要求整洁、美观。第七条 严格执行承保实务中的各项规定，不得擅自违犯。第八条 严格执行分公司制定的核保政策，不得私自更改车辆登记日期、私自使用费率系数等。第四章 考核内容根据分公司对承保内勤的工作标准要求，业务管理部根据各项工作的重要程度及出现问题产生的后果，列出考核项目和金额。具体项目如下表：分项质量标准考 核 内 容罚款金额/笔备注单证管理单证管理制度化，做好单证使用计划。按单证清分流程，按顺序及规定装订成册，做到整洁有序，安全规范，专人管理，符合业务档案标准。1、投保单、保险单没有按保单号码顺序装订成册。每本扣20元2、批改申请书、批单、验车单没有分别附在投保单和保险单上。20元3、作废保单未加盖“作废”戳记，同副本未一起按顺序号装订。10元4、作废、退保、注销保单回收单证不齐全。50元5、业务档案（隔月）上交不及时。50元6、业务档案超过六个月不上交。扣罚当月绩效7、保险业务单证使用登记簿未按照规范登记50元8、保险业务承保登记簿，未按照规范登记。50元9、丢失空白单证一套。200元分公司做登报声明处理10、造成承保案卷丢失。100元投保单投保人名称准确，内容填写清楚完整，数字计算准确，签章齐全。按保险法规定，双方履行如实告知义务。确保合同的严密性和严肃性。1、无投保单，没有填制投保单及投保提示。20元2、漏签、代签投保单，造成错保错赔。20元3、选用条款错误。20元4、投保资料不全，如投保单、投保明细，无被保险人签字、签章的、缺少行驶证复印件、交强险无告知单的。20元5、重要投保信息填写不全的。如投保人及被保险人信息，投保项目及特别约定等。20元6、新车购置价、实际价值、保险金额使用错误。20元7、费率系数使用不规范，保费计算错误。20元8、保险事项中的特别约定内容使用错误。20元保单被保险人有可保利益，保单通过核心业务系统出单，保单内容填写齐全准确，保额确定无误。批改原因真实，批改手续齐备，签章齐全。批改表述真实准确详尽，计算准确。1、定额保单未即时出单或规定可以补录但补录不及时、信息不真实，补录信息存在重大错误的，投保家财地址不明的。20元2、串用车型、条款，更改初次登记日期，变相降价。50元3、保单的内容不齐全、错误。20元4、费率系数的使用不符合条款规定。50元5、免赔率、免赔额的使用不符合核保政策规定，附加险的保额使用错误。50元6、进口玻璃按国产玻璃承保没有注明出险后按国产玻璃赔付。50元7、加保必须验车，没有提供有验车人签字的验车单。20元8、批单手续不全，缺少批单申请和相关证明材料。20元9、擅自利用批单承保严禁或控制承保的业务。50元10、出单失误造成错保错赔或重大影响。20元11、交强险业务短于1年期或超过1年期业务不合规的。20元12、交强险批单和商业险批单错用的。10元13、注销率和单证作废率超过1.5以上10元14、未经上级机构核保批准，擅自更改承保条件的。扣罚当月绩效15、套打保单、阴阳保单、系统外出单。扣罚当月绩效报告报表报告、报表必须按规定时间递交1、未按规定时间上报报告或报表的，且未在有效时间内没有说明未及时上报原因，或在说明原因后未在一个工作日内上报202、上报报告、报表未按要求上报，且明显存在应付现象的20第二条 考核每月进行一次，分公司业管部依据考核项目，每月对各机构承保内勤进行考核，并于每月5日前公布上月考核结果，同时报分公司行政人事部。（上报格式见附表）第三条 1、对多次违反公司规定的承保内勤人员，分公司将视情节轻重，轻者进行通报批评及予以转岗处理，重者直接解除劳动合同，该机构将被取消总公司、分公司的评优资格，情节特别严重的，机构负责人将承担连带责任。