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文档简介

借款管理制度终板 借款管理制度第一章总则第一条为了加强借款的管理，使借款能得到有效控制和及时清算，特制定本制度。 第二条本制度适用于集团总部及所属分公司、子公司、各部门。 第三条本制度所指借款仅为公司内员工因业务需要进行的预借款项。 不包括公司之间资金拆借及预付其他公司的各类资金。 第二章借款的申请第四条借款的申请人必须为本公司员工。 非本公司员工不得申请借款。 违反此规定借款产生的一切后果，由所有审批借款相关人员负责。 第五条申请人必须写本人有效身份证件的姓名。 第六条申请人和收款人须保持一致。 第七条借款人填写借支单按公司规定执行公司资金审批流程，并写明收款银行、账号、用途、借款人、所属部门、时间等必要信息。 第三章借款的用途第八条可进行借款的支付范围包括但不限于日常接待、差旅费、礼品采购、行政办证、因私借款等。 第九条各用途的借款需提供预计支出明细。 单笔金额最高不得超过2万，特殊情况需报董事长特批。 第十条如因业务需要，特殊岗位可借用备用金。 备用金使用及冲账同借款一致。 第四章借款的归还第十一条借款需按时归还或及时报销冲账。 第十二条借款的报销详见费用报销制度。 第十三条借款的还款应一笔借对应一笔还，且自借款之日起两个月内还清或平帐。 第十四条所有借款执行前款不清后款不借。 第五章借款的管理第十五条财务部应对每笔借款及时入账，便于准确掌握借款情况。 第十六条日常工作中，财务部应收会计对借款应定期核对，及时跟催清理，对两个月未还且无正当理由的，财务部将反馈给人事部门在工资中进行扣款。 第十七条财务部主办会计在年末检查并清理全部借款。 要求员工归还借款。 次年仍需要支取借款的，应重新申请。 第十八条财务部有权对借款人的借款信用进行评定。 对于逾期还款或拒不还款等人员，严格控制以后借款，甚至取消借款资格。 第六章离职、调离人员借款的管理第十九条员工离职或公司间的调动，办理离职手续或人事调转手续时，应结清全部欠款。 由财务经理在员工离职单确认签字，方可办理离职。 第二十条离职时对未结清的欠款，财务经理将在员工离职单中进行标注，由人事部门根据相关规定予以处理。 第二十一条因人员调动或离职等原因造成备用金借款责任人更换的，必须办理变更手续。 变更方法采用借还两条线，即原责任人办理还款，新责任人办理借款。 第二十二条借款人员发生人事调动或离职，人力资源部未书面通知财务部确认清账，造成借款无法收回的，由人力资源部承担借款损失。
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