C13004理财市场与客户资产配置题目与答案.doc

1. 投资顾问可依据（ ）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品 A2. 当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。下列各项中（ ）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。 B3. 当社会处于经济复苏期时，下列中（股票 ）类产品可作为最佳投资品种3. 根据国际经验，当人均GDP突破（ ）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。A4. 评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括C5. 我国债券市场上，个人投资者不能投资的类别有（ CD）。（本题有超过一个的正确选项）5. 资产配置是指根据投资者的收益风险特征，从（ ）等维度来选择相应的理财产品。（本题有超过一个的正确选项） ABD6. 2004年之前。我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。错7. 投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。（错）8. 投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。（ ）9. 战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。（ ）10. 我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。（）AABCDABDC13004 理财市场与客户资产配置测试一一、单项选择题1. 当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。下列各项中（ ）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。 A. 商品 B. 现金 C. 债券 D. 股票2. 投资顾问可依据（ ）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品。 A. 商品股票现金债券 B. 股票现金商品债券 C. 现金股票债券商品 D. 股票商品债券现金3. 根据国际经验，当人均GDP突破（ ）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。 A. 2000 B. 3000 C. 4000 D. 10004. 当社会处于经济复苏期时，下列中（ ）类产品可作为最佳投资品种。 A. 现金 B. 商品 C. 股票 D. 债券二、多项选择题5. 资产配置是指根据投资者的收益风险特征，从（ ）等维度来选择相应的理财产品。（本题有超过一个的正确选项） A. 安全性 B. 流动性 C. 稳定性 D. 收益性三、判断题6. 2004年之前。我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。（ ） 正确 错误7. 我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。（ ） 正确 错误8. 投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。（ ） 正确 错误9. 根据普林格经济周期理论，在经济衰退期只有商品市场处于牛市。（ ） 正确 错误10. 投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。（ ） 正确 错误测试二一、单项选择题1. 当社会处于经济复苏期时，下列中（ ）类产品可作为最佳投资品种。 A. 债券 B. 股票 C. 现金 D. 商品2. 评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括（ ）。 A. 未来的收支预算 B. 选择合适的理财类别 C. 目前的收入情况 D. 信贷情况3. 根据国际经验，当人均GDP突破（ ）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。 A. 1000 B. 3000 C. 2000 D. 40004. 投资顾问可依据（ ）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品。 A. 股票商品债券现金 B. 股票现金商品债券 C. 现金股票债券商品 D. 商品股票现金债券二、多项选择题5. 资产配置是指根据投资者的收益风险特征，从（ ）等维度来选择相应的理财产品。（本题有超过一个的正确选项） A. 安全性 B. 收益性 C. 稳定性 D. 流动性三、判断题6. 战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。（ ） 正确 错误7. 投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。（ ） 正确 错误8. 我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。（ ） 正确 错误9. 投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。（ ） 正确 错误10. 2004年之前。我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。（ ） 正确 错误测试三一、单项选择题1. 根据国际经验，当人均GDP突破（ ）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。 A. 2000 B. 3000 C. 4000 D. 10002. 评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括（ ）。 A. 选择合适的理财类别 B. 目前的收入情况 C. 未来的收支预算 D. 信贷情况3. 投资顾问可依据（ ）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品。 A. 现金股票债券商品 B. 商品股票现金债券 C. 股票商品债券现金 D. 股票现金商品债券4. 当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。下列各项中（ ）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。 A. 现金 B. 股票 C. 商品 D. 债券二、多项选择题5. 资产配置是指根据投资者的收益风险特征，从（ ）等维度来选择相应的理财产品。（本题有超过一个的正确选项） A. 流动性 B. 稳定性 C. 安全性 D. 收益性三、判断题6. 投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。（ ） 正确 错误7. 我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。（ ） 正确 错误8. 投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。（ ） 正确 错误9. 战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。（ ） 正确 错误10. 2004年之前。我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。（ ） 正确 错误测试四一、单项选择题1. 当社会处于经济复苏期时，下列中（ ）类产品可作为最佳投资品种。 A. 现金 B. 股票 C. 商品 D. 债券2. 投资顾问可依据（ ）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品。 A. 股票现金商品债券 B. 股票商品债券现金 C. 现金股票债券商品 D. 商品股票现金债券3. 评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括（ ）。 A. 目前的收入情况 B. 未来的收支预算 C. 选择合适的理财类别 D. 信贷情况4. 当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。下列各项中（ ）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。 A. 股票 B. 商品 C. 债券 D. 现金二、多项选择题5. 资产配置是指根据投资者的收益风险特征，从（ ）等维度来选择相应的理财产品。（本题有超过一个的正确选项） A. 稳定性 B. 安全性 C. 收益性 D. 流动性三、判断题6. 2004年之前。我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。（ ） 正确 错误7. 投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。（ ） 正确 错误8. 战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。（ ） 正确 错误9. 投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。（ ） 正确 错误10. 我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。（ ） 正确 错误测试五一、单项选择题1. 评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括（ ）。 A. 未来的收支预算 B. 选择合适的理财类别 C. 目前的收入情况 D. 信贷情况2. 当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。下列各项中（ ）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。 A. 商品 B. 债券 C. 现金 D. 股票3. 根据国际经验，当人均GDP突破（ ）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。 A. 3000 B. 1000 C. 4000 D. 20004. 当社会处于经济复苏期时，下列中（ ）类产品可作为最佳投资品种。 A. 债券 B. 现金 C. 股票 D. 商品二、多项选择题5. 我国债券市场上，个人投资者不能投资的类别有（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 政策性金融债 B. 银行间市场的中期票据 C. 以债券为投资品的基金 D. 银行间市场的央行票据三、判断题6. 投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。（ ） 正确 错误7. 投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。（ ） 正确 错误8. 我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。（ ） 正确 错误9. 2004年之前。我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。（ ） 正确 错误10. 战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。（ ） 正确 错误测试六一、单项选择题1. 评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括（ ）。 A. 未来的收支预算 B. 选择合适的理财类别 C. 目前的收入情况 D. 信贷情况2. 当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。下列各项中（ ）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。 A. 商品 B. 股票 C. 债券 D. 现金3. 投资顾问可依据（ ）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品。 A. 商品股票现金债券 B. 股票商品债券现金 C. 现金股票债券商品 D. 股票现金商品债券4. 根据国际经验，当人均GDP突破（ ）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。 A. 1000 B. 3000 C. 2000 D. 4000二、多项选择题5. 我国债券市场上，个人投资者不能投资的类别有（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 政策性金融债 B. 银行间市场的央行票据 C. 银行间市场的中期票据 D. 以债券为投资品的基金三、判断题6. 我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。（ ） 正确 错