反洗钱工作总结范文　.doc

反洗钱工作总结范文 反洗钱工作总结范文寄语下面是为大家的反洗钱工作总结范文，供大家参考。 一、精心构建完善组织领导体系我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任_为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。 同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱丑工作的认识为增强对反洗钱工作的认识栳，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。 一是深刻领悟反洗钱工作的麓重要性。 一方面我们注重中层干部、基层区社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，数学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱知识府，提高了对反洗钱工作的认识。 首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一虬道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用蒜社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的址积极性和主动性。 其次，强化了临柜人员彝反洗钱方面知识的培训。 为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设闭工作，三是通过与其他银行及公安部门的铒合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一警支反洗钱工作队伍。 对反洗钱一线工作人擅员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。 四是妁认真选配工作人员。 联社要求，各社应注鼋意将一些文化程度较高、业务能力强、熟渲悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。 各社均按要求认真选煨配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的提监测在单位开立结算账户时，严格把关餍，认真审查六证及经办人身份证的真实性宁、完整性、合法性，并详细询问了解客户规有关情况，根据其经营范围开立相对应的轸科目账户；在为单位客户办理存款、结算慵等业务，均按中国人民银行有关规定要求蝾其提供有效证明文件和资料，进行核对并瘐登记。 对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示抠本人的有效身份证件进行核对，并登记其滋身份证件的姓名和号码进行开户操作，对棺于未能依法提供相关证明材料的个人账户蜘一概不予办理开户手续。 对现有的账户捡进行全面清理，按人民币大额和可凝支垅付交易报告管理办法规定建立存款人信雠息资料库，对不符合要求的存款账户，已睇通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。 我联社坚持每天对每笔超过5诣万元的现金收付业务进行查询和实时监控贪，并要求个人或单位需提前一天预约提现毂金额；单位结算账户_0万元以上的单敕笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额鸯转账交易都设立了手工登记本。 严格监橱管和控制公款私存现象。 我联社成立专项酮小组专门对有意要套现或公款私存的帐户今实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都疱能合规性地运各单位结算账户和个人结算诛账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和泫观察，都是属于正常结算业务范围，没有寸违反反洗钱相关规定。 今年以来，我联疸社辖区内没有出现短期内资金分散转入、戢集中转出或集中转入、分散转出的账户；湾没有资金收付频率及金额与企业经营规模媒明显不符的账户；没有资金收付流向与企窝业经营范围明显不符的账户；没有企业日代常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与圆其正常现金收付明显不符的现象等可疑支滤付交易。 四、建议加强领导，统一认轾识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。 完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机垓构和制度。 加强反洗钱一线工作人员的卷培训工作，提高反洗钱技能。 今后我们蹬将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要斟工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员镶树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗匈钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱儆风险。 20_年，我行在人行的正确领导下，站在20_年累积的宝贵经验诳上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤韩奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识老，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义黢务，切实打击洗钱活动。 现将全年反洗钱工作汇报如下 一、注重领导，完善组师织领导体系。 一是行领导高度重视，成断立了以总行行长为组长，各部门负责人为芸成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗糖钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工腊作。 同时，各支行也成立了相应的领导机钓构，配备了专职人员负责反洗钱工作。 二侩是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗诔钱组织体系。 二、注重学习，提高反洗钱猖工作认识。 一是邀请人行领导现场指导。 3月召开了“_银行20_年反洗捭钱工作会议”，特邀_市人民银行支付撅结算科_科长、_副科长莅临指导。 榀会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20_年我行反洗钱工作、安排淬布署我行20_年反洗钱工作。 反洗钱煮领导小组成员(总行领导班子成员、总行陆高管、各经营单位负责人)、营业室经理璀、市场营销部经理共XX人次参加了会议囟。 二是夯实理论基矗我行统一征订了金融机构反洗钱实用手册、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析、中国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查实用手册等书，并对“栽一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人于手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。 要求总行按暌季、支行按月至少进行了一次学习培训。 支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地炮领会反洗钱的精神和意义 三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先繇行，出台了_银行反洗钱客户风险等毕级划分实施细则(试行)、_反洗钱工作考核办法(试行)、关于规范驰核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关玉问题的通知的通知。 二是执行至上。 如认真落实人行_号文件,重新印制了.个人开户申请书与个人客户基本信息修改申请书，加了职业、身份证有院效期、国籍等要素，并对必填项作了星花傅标注;不断进行客户身份持续识别与客户瓴信息补录工作;账户年检工作中对账户资脂料过期的账户，限制其账户使用;对公账贩户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证攫复印的背面;认真做好大额交易及可疑交驻易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报蓣数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非韵现场监管报表的报送工作等。 三是检查麸落实。 5月份及12月份会计结算部组织估进行了两次反洗钱专项检查;20_年堇5月12日到20_年6月18日内控薅稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设巅和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项绫审计 四、注重宣传，增强民众的反洗钱柚意识一是定点宣传。 20_年我行分模别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大爹的反洗钱宣传，其中_支行在解放路时螫代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了20_年8月13日_日报周壑末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了麈一定的作用。 二是全面宣传。 各营业网筝点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，蕤摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱佚法宣传。 据统计，宣传活动共发放反洗钱法知识宣传资料7500多份，各挛网点门前悬挂反洗钱法宣传横幅25范幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一莲定程度上增强了市民对反洗钱认识。 三阂是联合学校开展反洗钱宣传。 我行针对小蓠学生流动性强、分布广，接受知识快的特荀点，与学校共同组织学生开展有关反洗绅钱的课外活动。 并深入_小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知猹识传授给家庭成员。 反洗钱工作，是打筇击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱徨犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高_信誉，促进_业务的快速健康发展的保证。 根据中国人民银篌行制定的中国人民银行反洗钱调查实施鼓细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料扎及交易记录保存管理办法、金融机构蹋反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及_省_蟾反洗钱工作规定的要求，我市_在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较痖好的成效。 现将二_年反洗钱工作总结如下 一、精心构建完善领导组织体庐系我市_为了做好反洗钱工作，成立室了以_行长_为组长，_各部门负绀责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区_输的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构衬建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 根瓣据上级分行和人行的工作要求，结全我行滂的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度馕，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。 苯 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认馐识为增强对反洗钱工作的认识，我们首颀先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学馥习。 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。 嘟首先我们注重中层干部、支局长、所长的艰反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，咱为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好跺准备。 二是强化临柜人员反洗钱方面知识痈的培训。 为确保切实履行好这项重要职责孩，我们采取了一系列有力的措施，扎实开亳展反洗钱专业队伍的建设工作。 三是认真笥选配工作人员。 _要求，各网点将一些氍文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱龆工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。 四酐是通过与其他银行及公安部门的合作，赳强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱啃工作队伍。 本年度共举行反洗钱培训6次纽，参加人次163人。 主要学习了中国竽人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房跸身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、轰人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及_省_反洗钱工作规定浜等。 三、注重宣传，提高广大群众对反殖洗钱工作的理解为了让广大群众配合_耋_开展反洗工作，市行在每一季度都开展杷了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。 在11月“_省反洗钱宣传月”，我行耍还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。 通过精心的准备和安排，宣传工踝作取得了较好的成效。 四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记桢录保存制度在开立个人账户，严格按实晁名制的有关规定审查开户资料，要求客户煞出示本人的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作辨，对于未能依法提供相关证明材料的个人榇账户一概不予办理开户手续。 在以开立账窍户等方式与客户建立业务关系，为不在本哙机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞鲜兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易疽金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识木别，并留存有效身份证件或者其他身份证功明文件的复印件。 在为客户办理人民币鸣单笔5万元以上或者外币等值1万美元以阙上现金存取业务的，核对客户的有效身份镂证件或者其他身份证明文件。 在代售基鲆金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。 当客户的身份信息变更时，严珍格重新识别客户。 我行严格按照规定的要嘘求，对客户身份资料，自业务关系结束当巯年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。 对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。 五、严格执行大额和鹜可疑支付交易的报告制度在提取现金方偏面，严格执行逐级审批的制度，对明显套睐现的账户不给予现金支付。 各网点坚持每天都对每笔超过5万元