银行同业交易部门主要做什么.doc

银行同业交易部门主要做什么？A：在我实习的行，金融市场部分为4个板块：资金、票据、信托和资管。 资金 职能描述：负责吸收同业存款，存放同业，购买同业理财产品等。（同业一般指指其他银行） 例子：今天我行需要提高流动性备付，报价比Shibor高出了50BP，结果很快就吸收了某外资行10个亿的同业存款。 票据 职能描述：进行票据（商业承兑汇票）的转贴现和再贴现业务。 例子：最近流动性较紧，想向央妈要点钱。于是我们从系统中挑了一批电子商票，总共10个亿，到人民银行进行票据再贴现，贴现率2.25%。早上我拿着介绍信和ACS贴现凭证，去到央行业务四处的再贴现窗口办理再贴现起息。等了一个多小时，一笔9.775亿的票款就通过银行间大额支付系统打到我行的账上了。 信托 职能描述：利用银行自有资金和理财资金，购买信托产品。 例子：这几年分行业绩好，有个不少的资金池子。某信托是我行的老交易对手，现在想找我们发行一款单一信托产品，优先劣后比3:1，规模10亿，优先级收益率7%，投资标的为某知名房地产企业的一个楼盘。 资管 职能描述：进行外汇衍生品交易，股票质押式回购等业务。 例子：企业A是某支行的客户，如今有一笔5,000,000USD的外汇需要进行结汇。由于该企业是我行的资深老客户，因此负责该企业A的客户经理小梁，给我部发邮件，要求给客户的结汇业务优惠50BP，经主管审批通过。作为基层交易员的我，在下午4点半前登录外汇交易系统，根据即期汇率卖出5,000,000USD。即期汇率和总行指导价之间的利差就是分行做这笔交易的利润。然后我默默地把客户成交价提高了50BP，把这部分利润让给了客户。 至于我主要是做票据团队的事情。 票据，即商业承兑汇票，根据称对方可以分为银行承兑汇票和商业承兑汇票；根据介质可以分为纸票和电票，因此常见的汇票可以分为以下四类：纸银、电银、纸商和电商。一个必须要掌握的技能是根据票号来判断汇票的类型。首先是票号长度：纸票16位，电票30位；如果是纸票，看第5位数字，是“5”的话即为银票，“6”即为商票。如果是电票，首位为“1”即为银票，其余为商票。 票据的相关业务有开票、贴现、承兑等，我们主要做贴现业务。贴现又可以分为直贴、转贴和再贴。 直贴：银行把尚未到期的汇票拿到银行办理直贴业务，银行根据直贴利率计算利息，票面金额减去利息即为企业当期能拿到的票款。 转贴：银行把尚未到期的汇票转卖给其他银行，银行根据转贴现利率计算利息，票面金额减去利息即为银行当期能拿到的票款。 再贴：类似于转贴，但卖票的对象为央行。 由于直贴利率、转贴利率和再贴利率往往存在利差，而且不同地区的这三个利率也会存在差异，因此票据贴现业务存在大量的套利机会。-需要什么技能？A：金融的基础知识（参看大学课程），具体的业务操作流程（进去了师傅会教的），Excel（做台账做工作底稿），以及对监管文件的理解能力（知道哪种业务又不能做了）。这些事通用基本技能。然后，根据岗位的区别，需要掌握不同的技能。部门里面可以分如下岗位：银行间交易员，产品经理，客户经理。银行间交易员：资金团队基本都是交易员。由于银行间市场的场外性质，这是一个熟人的圈子。一天工作开始，先开早会安排任务，然后各自回到座位，打电话，开QQ，开msn，发微信公众号等，正如shuyan 说的，对白不外乎是“你那边今天要出资金吗” “今天总行的价格不给力啊” “我这边要出2个亿，要吗”。因此交易员的核心技能是跟其他交易员混熟，然后每天联系聊聊天，生意就做成了。产品经理：比如票据那边做的票据资管和福费廷资管，需要找券商、托管行合作，然后签订三方委托资产管理合同的。合同细则的敲定，管理费、托管费的讨价还价，业务流程怎样走，这些都是产品经理要考虑的事。另外还要负责对支行客户经理的业务培训。一般产品经理赚的钱比较多，也是比较由资历的人来担任。客户经理：这个部门也有一些title是客户经理的，一般是找其他金融机构，说“要不要买我们行的理财产品？” “要不要和我们做委托资产管理？”由于交易对手都是机构，所以一单至少是好几亿的，提成也是杠杠的。-有什么发展空间？A：部门的领导层都是30出头的样子，在行里地位很高。即使没当上管理层，做资深了收入也不少。而且金融机构之间会相互挖人。我所在部门的员工，有从其他行跳过来的，有券商出身的，也有从私人银行部、投行部、运管部调过来的。因此出