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商业计划书图文范文 浙江自由财富投资管理有限公司商业计划书自由财富组建及运营计划自由财富xx-11-3编制保密协议本商业计划书（以下简称“计划书”）属商业机密，仅为特定投资者参考使用。 收到本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定?若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按本计划书中注明的地址尽快将本计划书完整退回；?在没有得到书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递、影印、泄露或散布给他人，否则追究其法律责任；?收件人应该以对待贵公司的机密资料一样的态度对待本计划书所提供的所有机密信息。 本计划书所包含的信息在制定本商业计划书时是准确无误的，适合于未来的投资人以及其金融、法律、税收顾问参考阅读。 队，具有与华技术，拥有欧寡头金融公司理及产品研发为金融行业的。 “洛克菲勒家华尔街顶级投欧洲、美洲等司的资本运作发能力的顶级的奢侈品，使族”式的自由投行如JP摩等数百年历史作模式和投资品牌金融机使任何个人或由财富家族，商业计摩根、摩根斯史的贵族家族资渠道。 机构+投资银行或机构因为自缔造于屹立计划书1斯坦利族财富行+私由财立在亚浙1.21.2?1.2?1.2?浙江自由财富投项目背22.1宏观经自19世纪初下降65%；危机使拉美沫经济崩溃机，印尼、贷危机最终期性的金融资管理公司2.2政策法我国信托列法律法规交易税等方2.3家族信xx年被称是基于市场过5000万元20%，家族信在这些潜在xx年初，金信托计划万元，这宣xx年5月银行首单家军这一领域xx年5月银行首单家军这一领域随后，上海在国内鲜有司的介入提投资管理有限公背景景经济背景初到现在，世1973年石油美国家人均国溃使得日本经泰国和韩国终引发了波及融或经济危机司的突破口。 法规背景托法、合同法规的实施，为方面的不完善信托领域称为中国家族场的需求而生元的人群已超信托市场预计在的目标群体平安信托发划，委托人为宣告着信托公月，招商银行家族信托，自域，并于xx月，招商银行家族信托，自域，并于xx海信托、中融信有专门面对富提供了有利的公司景世界周期性的危机也使美内生产总产值经历了超过20GDP分别缩水及全球的金融机的发生，从而景法、公司法为公司业务进善或缺失，影域国内目族信托元年，生。 平安信托研超过12万人计规模3000亿体和巨大的市发行国内首只为深圳一企业公司拉开了中行与外贸信托此，银行系家4年推出房产行与外贸信托此，银行系家4年推出房产信托、紫金信豪家族提供私条件。 的爆发多次金国工业下降值退回到700年漫长的通水83.4%、4危机。 现在，而规避或者降法、证券法行奠定了较好响着家族信托前的发展家族信托成研究数据显示，且群体数量亿。 场需求下，家只家族信托“家，受益人为国家族信托市合作签约财富家族信托涌动产管理主题的合作签约财富家族信托涌动产管理主题的信托等一批信私人订制的家金融危机，19了14%；20世0年代的水平通货紧缩和经0%和34.2%。 如何使用专降低危机带来法以及证监好的基础，但托在中国的发展成为高净值人示，截至20量持续保持较家族信托在中平安财富鸿承为其子女，期市场的序幕富传承家族信动。 9月底，的家族信托。 富传承家族信动。 9月底，的家族信托。 信托公司纷纷家族信托基金29年的大萧世纪80年代平；20世纪9经济衰退；199xx年至2专业的风险控来的不利影响监会、银监会但是财产登记发展。 人群中热门的13年底，中较高的增速，中国终于找到承世家家族信期限50年，信托，7月正北京银行与信托，7月正北京银行与纷涉足家族信金服务的资产萧条导致工业代，拉丁美洲90年代，日本98年亚洲金xx年，美控制技术来预响甚至盈利成会和保监会的记制度、遗产的话题之一，中国可投资资年复合增长到了生根的土信托”，为单起始规模正式成立国内与北京信托签正式成立国内与北京信托签信托市场。 但产管理公司，2业产出债务本泡金融危国次预判周成为投一系产税、这正产超长率达土壤。 单一资5000私人签约进私人签约进但是现为公1.21.2?1.2?1.2?1.2?2.4行业发中国2.4.1整体经济的推动力；中国家庭持城市化进程增长更迅速私营经济在银行理财产的主要增长中国2.4.2xx年中国资资产5千投资资产约xx年中国万亿人民币xx年中国和巨大的市xx年福布居世界第二中国2.4.3中国高净值财富保障称中国高净值中国高净值有的财富保高净值人群心财富追求高净值人群赖度进一步国内2.4.4第三方理财发展背景私人财富的高速增长持有的私人财程及收入增长速；在中国经济体产品、境外投资长点。 高净资产国的高净值人千万以上人士约3100万人民国高净值人群币，同比增长国高净值人群市场价值。 布斯全球富豪二。 高净值人值人群对政治称为首要财富值人群投资心值人群对财富保障和风险分群更重视为家求目标；群与财富管理步增加。 目前第三财占据国外基景富增速迅猛中国是世界上财富是除美国长过去10年体中日益重要资和其他境内产人群不断人群数量超过士共约10万人民币；群达到90万人长22%。 群达到100万豪榜榜单出炉人群投资行治经济大环境目标，财富传心态更为成熟保障和风险分散手段主要家族财富的长理机构的信任合三方理财能基金营销约40猛，市场稳上发展最快的以外最庞大的年城市人口收，富人群体内投资依然以断涌现，规过80万人，超人，共持有22人左右，同比万人左右。 中炉，有300位行为为的关注度普遍传承需求进 一、稳健，跨境分散的金融安依赖保险和跨久繁荣进行合作关系深化能力远不能0%的份额，美稳健发展，的经济体，这的地区，位居收入年复合增中有70%是受以较快速度增规模逐年扩超高净值人群2万亿人民币比增长20%；中国私人财富中国富豪净资遍升高，投资一步显现；境多元化配置安排兴趣较高跨境资产配置中长期规划；化，受访高净能满足高净美国第三方理潜力可观这是私人财富居世界第二位增长率为13.受益于私营经增长，成为中扩大大群规模现已超币的可投资资高净值人群持富市场蕴含着资产超过10资热情稳中有置需求日益显高。 但在目前置；“财富传财富保障和净值人群对私净值客户市理财机构拥有商业计观观富快速增长的位；1%，而一部经济的发展；中国私人财富超过4万人，资产；人均持持有财富将达着可观的增长0亿美元，总有升；显著；前实际安排中传承”需求显和财富传承成私人银行服务市场需求有60%市场，计划书3基础分人市场可投持有可达27长潜力数位中，现现，成为核务的依求求中国浙江自由财富投资管理有限公司4内地市场仅占1%；?中国个人所拥有的财富中80%由自己进行投资管理，独立第三方理财市场处于初期发展阶段，市场穿透力不强，缺少成熟的产品，运营经验不足和专业人士稀缺；市场集中性不强，仍然是一个相对分散的行业；?随着客户理财意识日益增强，而富有阶层的投资者理财知识和理财技能非常有限，通常不可能依靠自己做出正确的投资决策来控制投资风险，因此独立第三方投资理财解决方案的服务需求日益增长；?目前中国市场上专门服务于高净值客户的理财产品过于简单和片面，不能满足投资人的需要，也没有得到她们的信赖,家族信托财富管理这一领域在国内几乎是空白的这正是我们介入这一市场的最好时机。 22.12.1?2.1?2.1?商业模商业模11.1重要伙全球金融专强大的资源资源能力强1.2关键业全球唯一的?银行通?股权市?债权市?保险业?二级市?固定收?机构投家族财富办?私人定?高收益高端私人银?连接，?服务，?机构投投资银行模顾问咨询模1.3核心资专业的团队全球资产配摩根、高盛强大的客户模式模式画布伙伴伴Key专业机构的团源整合能力强大的各大朋业务务Key的家族信母基通道市场市场业务相关投资市场类（对冲收益类投资管理类办公室（20%）定制服务益财富传承保银行增值服务实现高端资实现财富的投资管理类模式，强大投模式，做资产资源源Key队力量配置盛等先进寡头户资源y Partner队能力友圈熟悉圈y Activiti基金（70%）冲基金，ToT、）保险、家族信托务（10%）源共享真正自由投行业务产配置y Resourc头经济体的资本rs，众多可投资es FoF、ToF，托ces本运作模式和资资产1000万海外市场资和投资渠道万以上的高净产配置能力）商业计净值潜在客户）计划书5户群。 浙江自由财富投资管理有限公司62.1.4价值主张Value Proposition?深入了解客户需求，提供最专业的私人财富管理订制服务?用各类金融金融工具专业资产配置能力在保证客户资产在安全的情况下收益最大化，降低客户资产的投资风险，管理客户资产的投资收益，成为客户的财富管家，让客户有更多时间精力去享受快生活，体验生命的意义?财富自由、精神自由、心灵自由2.1.5客户关系Customer Relationships?私人财富管家?金融家族家人?客户系统相互循环、共用2.1.6渠道通路Channels?各大金融专业机构的渠道供应商合作能力?全球资产管理公司的合作能力?世界各大银行后备合作能力?全球资产配置能力?市场营销的活动能力强大2.1.7客户细分Customers?全国范围内可投资资产1000万的高净值人群?500强企业高管?各大商会会长?上市企业和上市企业的股东?身家5000万以上私人企业主?优秀企业的创始人及企业本身的发展基金2.1.8成本结构Costs?人力人才成本?房租装修基础办公成本?市场营销运营成本?品牌宣传推广成本?IT系统创建与运营推广成本?培训成本、分公司创建成本?资源整公共关系、应酬成本?2.1?2.2核心?资直客户维护增1.9收入来客户投资资各专业领域解决客户融投行团队的达到一定资客户系统的盈利分2心盈利通过自由财富的增值管理的通过扁平化资本市场直接投资盈利理财增值服务体系源Rev资产的管理费域的企业基金融资需求的交的股权投资的资产管理能力的其他与专业分析析过产品运营产的服务人群为的同时，建立化的企业结构利润财管理费用创建成本venue费用金的长续有效交易费用收益等的超额投资业无关的相关要产生盈利为可投资资产超立起一个高端构，缩短审批流润投资银行盈利管理费用收益等要求产业的营超过1千万元人群的人脉圈流程，以极高行其它营销提成元的高净值人圈，整合跨界高的响应速度人群。 在帮助界资源，达到度，抓住每一商业计助投资人进行到良性循环。 一个投资商机计划书7行财富机。 浙33.1根据行为?3.2据产在最小?3.33.3背景市场而国早期宜信?浙江自由财富投市场分客户行1据招商银行与为特点对政治经济“财富保障中国高净值高净值人群进一步增加市场容2群邑智库在千万元以上小。 个人资产亿杭州市个人从居住地来浙江省的个同业分33.1典型财景场上第三方理国内第三方财期培育阶段，信财富宜信卓越财部位于北京宜信普泽投照。 类固定收益定收益类理信用良好但电脑或家电投资管理有限公分析行为分析与贝恩公司联济大环境的关障”成为首要值人群投资心群与财富管理加；容量估算xx胡润财上的人数已达亿万元以上的人资产千万元来看，浙江省个人资产超亿分析析财富公司理财机构不在财富管理机构市场上没有财富投资管理京；投资顾问（北益类p2p理财理财解决方案但缺少资金的电购买，装修公司联合发布的2关注度普遍升要财富目标，“心态更为成熟理机构的信任合财富报告的达100万人左人数已达约元以上人数约的个人资产超亿万的人数近司分析在少数，在欧美构占理财市场有专门针对大众理（北京）有限北京）有限公财模式P2P理案。 投资者作为大学生、工薪修、兼职创业xx中国私高，投资热情“财富传承”、稳健，跨境合作关系深化的中国富豪榜右，比上一年7万人，比上4万人.超千万的人数8000人，约美成熟市场，的份额还不到众富裕阶层的限公司（简称司于xx年理财模式是宜为出借人可将薪阶层、微小、脱贫致富人财富报告情稳中有升；需求进一步境多元化配置化，高净值人显示截至年增加3万人上一年增加数约为14万约占全国的1第三方理财到1%。 唐宁的理财机构。 称“宜信财富年2月正式获宜信财富率先将手中的富余小企业主、农民等理想，通，中国高净步显现；置需求日益显人群对私人银xx年底，人，涨幅3%1000人，涨万人，约占全1.9%。 财的市场份额宁认为，中国。 富”），宜信公获得证监会颁先在国内市场余资金出借给民，帮助他们通过利息收益净值人群呈现显著银行服务的依中国内地个%，增幅为5涨幅2%。 全国的12.6%。 占到40%6国理财市场正公司旗下企业颁发的基金销场推出的一种给宜信平台推们实现教育培益获得较高且8现以下赖度个人资年来。 60%，处于业，总售牌类固推荐的培训、稳定?诺亚?歌斐?的投资回报宜信基金独致力于为大交易通道，险收益偏好金融产品。 亚财富诺亚控股于上市的独立Noah HoldinNYSE:NOAH诺亚财富前汪静波建立现在成为国案，家庭金诺亚财富的三角经济圈按照福布斯斐资产歌斐资产与中国私募股化的风险和家族财富管助客户搜寻助歌斐在私领域多年的报。 P2P理财独立基金销售大众富裕阶层为客户提供基好与产品提供于xx年11立财富管理机ngs Limited(AH前身是湘财证立的国内证券国内最大的独金融投资，税的分支有28家圈和珠三角经斯富豪榜的统与国内众多私股权市场数据和回报组合，管理歌斐家族寻各种投资机私募股权基金的精耕细作，财是信守系列售及第三方财层提供基金及其基金产品选择供方(基金公司月10日在美机构。 ADR)证券诺亚财富券公司第一个私独立第三方理财税务，不动产家，基本集中经济圈，分别统计，上述三私募股权基金据库，坚持投资为投资人提供族财富管理业机会、提供财产金、房地产基金实现在多资产列的明星理财财富管理机构其他相关理财择建议，协助司等各类资产美国纽约证券管理中心，是私人银行部财机构，主要投资顾问等服中在以北京、为4家、15大经济圈基本经理建立了长资具良好业绩供更好的资金业务为客户提产继承、子女金领域的专业产类别间的有财模式。 构，中国证监会财产品的立体助客户进行资产管理机构)共券交易所成功是xx年的。 xx年8要服务内容包服务。 上海和广州家和6家，本集中了中国长期和紧密的绩的成熟基金金安全性和更提供深入的宏女教育、慈善业经验，在类有效配置和风会核准的独立体服务包括资产配置，及共同开发的各功上市，是国的8月由诺亚月脱离湘财包括提供家庭州为中心的环另有3家分国80%的富人的关系，建立金，兼顾明日更好的回报。 宏观研究和产善活动等多方类固定收益、风险监控。 商业计立基金销售机括基金等金融及为满足客户各种“量身定国内首家在纽亚财富现任总财证券改制独庭资产负债配环渤海经济圈分布在其他地人。 立并维持了全日之星，通过。 产业研究服务方面增值服务股票二级市计划书9机构；融产品的风定做”纽交所经理独立。 配置方、长地区。 全面的过多元务、帮务。 借场等浙江自由财富投资管理有限公司10企业名称诺亚财富宜信财富企业规模与分支机构?xx年管理资产达到了300亿，会员数近20000人；?xx年分支机构数量57个，员工人数1015人，活跃客户数4152人。 ?目前已经在100多个城市和20多个农村地区建立起强大的全国协同服务网络；?在全国40多个城市拥有千余名资深理财顾问是否上市?美国纽交所上市?股权结构CEO王静波通过Jing InvestorsCo.,Ltd.持有诺亚财富6,880,000股，持股比例最高，达到25.2%。 SteveYue Ji通过红杉资本中国持有诺亚财富21.6%股权。 Jingbo Wang通过Yin InvestorsCo.,Ltd持有诺亚财富6.1%的股权。 Boquan He通过Quan InvestmentCo.,Ltd持有诺亚财富8.4%的股权。 Chia-Yue Chang通过Jia InvestmentCo.,Ltd.持有诺亚财富8.0%股权。 否公司管理理念?诺亚强调与客户的充分沟通，以真正了解客户需求，并根据客户的实际情况（例如风险承受能力）为其量身制定理财解决方案及个性化的资产配置建议。 ?此外，诺亚会对客户的资产配置方案全程跟踪，并及时反馈给客户；时刻根据市场情况、金融产品和客户自身情况变化，对客户的理财解决方案进行诊断与检视，以确保客户资产始终处于最优的配置状态。 宜信财富以客户的理财需求为基础,根据客户的风险偏好、财务状况、家庭结构等因素量身定制理财规划，将国内外优秀的类固定收益类、公益理财类、股权类等理财模式通过科学的资产配置带给千千万万的客户，帮助他们实现财富增值。 业务情况原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品；根据客户的收益预期和资金流动性需求，率先在国内市场推出的一种类固定收益类理财解决方案；客源及渠道诺亚的主要客户包括三类?第一类是流动可投资资产在300万元以上的个人客户，这一数字已从xx年的9512名增加到xx年上半年的12134名；?第二类是中小型企业客户，主要以年收入不超过3亿元的中小企业为主，这一类已从xx年的122家增加至xx年202家；?第三类是机构客户，数量已从xx年的7家增加至xx年上半年的17家。 中国大众富裕阶层盈利情况xx年，总资产达到20537万美元，总负债2986万美元，净利润2283万美元。 商业计划书113.3.2浙江省内其他财富管理公司分析企业名称企业定位业务类型理财产品类型盈利情况翘华控股（杭州分公司）是一家为资产在百万以上的私人客户提供资产配置、财富管理和项目融资等服务，致力打造中港两地跨境金融平台。 专注于金融、基金、资源和投资行业的发展目前主要从事基金发行与基金管理、基金销售与基金顾问业务，近期计划开展的业务包括证券交易、投资银行、企业上市等业务好买杭州财富管理中心独立第三方投资顾问机构，拥有独立于基金公司、银行、信托公司、券商等传统销售渠道的中立立场，可以为投资人提供真正独立客观的投资方案，并协助投资人一站式购买产品专注于为高净值人士提供从基金咨询、基金购买、到基金组合跟踪及调整的一站式投资顾问服务目前的产品线覆盖了公募基金、固定收益类信托、阳光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金等，线上产品超过2000款低收益、低风险到高收益、高风险货币基金短期理财产品3%-5%；固定收益类信托公募/私募债券型基金5%-10%；公募/私募偏股型基金TOT、海外基金10%-20%；私募股权基金（VC/PE）20%以上金诚财富（总公司杭州）定位高端财富管理；金融；地产；文化；私人财富顾问、投资管理、家族服务、基金销售牌照及业务，其中财富管理分贵宾理财与家族服务两大类，并派出理财团队服务家族人群。 浙江