复习题-23介绍.doc

复习题231、 单项选择题（共40题）1. 燃气代收缴费的交易码（ ）A.3161 B.3162 C.3163 D.3164 2. 通过批量代扣缴费的用户代扣成功后在 （ ）之内可到营业网点补打缴费凭证。A.三个月 B.六个月 C.一年 D.二年 3.银保通业务的交易码（ ）A.3161 B.3162 C.3163 D.3164 4. 城乡金融账户明细查询的交易码是：（ ）A.3160-1 B.3160-2 C.3160-3 D.3160-45. 社保缴费专用凭证作废需要将（ ）联一并收回，专夹保管。A. 一联 B.二联 C.三联 D.四联6. 个人客户兑付耕林保基金时,“满年龄”是指客户满（ ）岁。A.50岁 B.55岁 C.60岁 D.65岁7. 社保缴纳凭证作废需剪（ ）并加盖“作废”印章，专夹保管。A.左上角 B.左下角 C.右下角 D.右上角8. 客户到网点购买实物贵金属时，经办人员在产品数量输入栏是输入以下哪项数据？（ ）A. 产品购买个数 B. 产品购买的克数 C. 单个产品的金额 D. 产品购买总金额9. 基金业务人员必须具备证券业协会认可的基金销售从业资格，且每年参加由各级行统一组织的与基金销售相关的职业培训不得少于（ ）学时。A.10学时 B.20学时 C.30学时 D.40学时10. 我行通过（ ）黄金交易所金融类会员深圳电子结算中心的代理交易平台，按照金交所的相关规定代理客户在金交所内进行贵金属买卖等交易。A. 北京 B.上海 C.深圳 D成都11. 法人客户在向金交所申请开户获得编码前，需向深圳金融电子结算中心开立的专用清算账户存入不低于( )的资金作为基础保证金，不能用于交易下单，且只能在对公结算账户开立网点办理。A.1万元 B.2万元 C.5万元 D10万元12.基金定投的转托管应遵循的（ ）原则进行。A.先转进，后转出B.先转出，后转进C.同进同出D.以上均可13.个人投资者需年满（ ）岁,方可办理基金业务A.16岁 B.18岁 C.20岁 D.22岁14.基金购买、赎回等交易类申请的受理时间为当日的（ )。A.9:00-15:00B.9：00-15：30C.9：30-15：30D.9:30-15:0015. 变更银行账户是指投资者变更与其基金账户建立对应关系的资金账户的行为，生效日为（ ）A.T日 B.T+1日 C.T+2日 D.T+3日16.基金认购是指投资者申请购买本行代理的且处于认购期（ ）的行为。A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 契约型基金D. 公司型基金17. 基金申购是指投资者申请购买本行代理的且处于（ ）的开放式基金的行为。A. 封闭期B. 开放期C. 申购期D. 推广期18. 投资人赎回的资金将在有效提交赎回之日起不超过（ )内，由本行划回其签约资金账户。A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日19. 一下哪种情况的基金，可申请基金赎回：（ ）A. 基金在任何情况下均可接受基金赎回申请B. 若基金存在冻结情况，则基金份额冻结的部分不接受赎回申请C. 若基金存在冻结情况，则基金均不可接受赎回申请D. 基金在任何情况下均不可接受基金赎回申请20.投资者申请赎回基金单位时，可选择发生巨额赎回时的处理方式为顺延或取消，如果投资者不选择，则发生巨额赎回时的默认方式为：（ ）A.顺延或取消B.顺延C.取消21.巨额赎回是指基金存续期间，基金投资者赎回申请量达到上一开放日基金总份额的某一比例，通常为（ ）A.5% B.8% C.10% D.15%22.投资者在购买基金时，默认的分红方式是（ ）A.现金分红B.转账分红C.不分红D.红利再投资23. 投资者可以通过变更分红方式交易更改默认的分红方式，但在权益登记日的前（C ）日起则不能再做更改。A.1日 B.2日 C.3日 D.4日24. 投资者在基金存续期间可将其持有的全部或部分基金单位转换为（ ）A.其他任何基金B.同一基金管理人管理的其它开放式基金C.同一基金管理人管理的其它封闭式基金D.同一基金管理人管理的其它任何基金25.基金转换时投资者转入的基金产品的风险等级需与其风险承受能力（ ）A.不匹配B.相匹配C.无关26.原则上一个投资者在本行对同一家注册登记机构只能申请开立( )基金账户，不得重复开户。A.一个 B.二个 C.三个 D.多个27.基金连续发生巨额赎回，基金管理人可按基金合同的约定和招募说明书的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项。按证监会规定延缓期限不得超过（ ）工作日，并应当在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。A.5个 B.10个 C.20个 D.30个28.查询指投资者、（ ）等对投资者所持基金种类、数量、交易情况进行查询，包括历史交易明细、当日交易明细及余额的查询。A. 执法机关B. 总行C. 其他同业机构D. 家属29. 可进行抹账的委托交易不包括：（ ）A. 购买（认购和申购）及赎回B. 基金转换、转托管入/出C. 基金销户D. 变更分红方式、定期定额业务30. 权益登记日(T日）前（ ）和后3 天内，不接受投资人转托管的业务申请。A.3天 B.5天 C.8天 D.10天31.权益登记日(T日）前5天和后（ ）内，不接受投资人转托管的业务申请。A.3天 B.5天 C.8天 D.10天32.个人购买实物贵金属是个人客户购买实物贵金属的（ ）业务。A.现售 B.预售 C.销售 D.发售 33.开户须经基金注册登记中心确认后才正式成功，投资者可在（ )日（含）后到任何代销网点柜台查询开户是否成功。A.T日 B.T+1日 C.T+2日 D.T+3日34.资料变更分为重要资料变更和非重要资料变更。非重要资料变更包括：（ ）。A.资金账号、B.电话号码C.通讯地址、D.资金账号35. 个人购买实物贵金属的交易码是（ ）A.2191 B.2193 C.2194 D.219536. 个人购买实物贵金属交易时，以下属于选填的是（ ）A. 购买人证件、证件号B. 购买人姓名C. 购买人电话D. 购买人地址37. 个人购买实物贵金属交易时,通兑折（卡）日累计交易不超过：（ ）A.50万B.50万（含）C.100 万D.100 万（含）38.收取基金代销手续费的一项（ ）业务。A. 存款业务B. 取款业务C. 中间业务D. 理财业务39.支票的提示付款期为（ ）天A.3天 B.5天 C.8天 D.10天40. 借记卡或折激活的交易码为：（ ）A.2116-1 B.2116-2 C.2116-3 D.2116-42、 多项选择题（共30题）1. 客户到我行营业网点办理代扣燃气缴费业务，需向我行提供以下哪些资料：（ ）A. 客户的燃气用户卡B. 客户有效身份证件C. 农商银行的结算户存折（卡）D. 客户户口薄2. 关于银保通业务，下面说法正确的是：（ ）A. 客户填写银行保险投保书，必需由客户亲自签字；B.客户办理银保通业务时，需提供身份证原件，若是被保险人还需要提供被保险人身份证原件；C.试算前投保人必须有成都农商银行开立的活期结算账户，存折或者借记卡都可以；D.保额大于或者等于5 万时，需要主管授权；保费大于或者等于100 万元时，需要客户到开户网点办理3. 下列有关城乡金融资金缴保说法正确的是：（ ）A. 业务办理时要确认缴费年份及档次，有欠缴年份时注意缴保月数不能大于欠缴月数，代缴只适用于同一户主名下的家庭成员B.本交易只能从耕保基金专用账户上下账， 若耕保基金余额不足缴保，则需先在耕保基金存折上存入不足金额C.该交易可以抹帐D.缴保年费及缴费档次由客户自由选择，缴保方式如选择为代缴的，还需输入代缴人姓名和身份证号码4. 个人客户兑付耕林保基金时，所需资料，下列说法中正确的是：（ ）A.已缴保（含户主已参保和户主未参保有其他家庭成员参保两种情况）户主已参保的缴费由户主本人携带身份证及耕保基金存折；户主未参保但其他家庭成员参保的由户主本人携身份证、存折、土地承包经营权证或能证明为家庭成员关系的证明（如户口簿），临柜人员需对参保人员与兑付人关系进行确认。B.困难户需向行政村组提出申请，并填写困难家庭兑付耕保基金申请表，村组审核通过后盖章确认，客户携申请表、身份证、存折前往我行柜台办理。C.已死亡的，由兑付人携死亡证明，财产继承的村组证明（或家庭成员确认的继承人证明）及承诺声明等（兑付手续不仅限于以上材料，确保人员死亡及遗产继承的真实性。D.兑付2009 年耕保基金时，户主需提供身份证（非户主兑付需提供户主和本人的身份证）及签约存折；2009 年度耕保基金分摊到人，若本人未缴保、缴保未满一年或未年满60周岁，输入其他已满足参保条件家庭成员信息，即兑付该成员名下耕保基金。5.申请修改耕保信息，下列说法中正确的是：（ )A. 修改身份证（姓名正确，身份证号码错误）若系统中有该客户正确的客户信息则进行归户处理2122-1；B.若系统中无该客户信息，对原错误的账户销户后重新开户，销户前先做解约交易3164-3，新开立的结算账户进行变更,3164-1交易类型选择变更；C.修改姓名（姓名错误，身份证号码正确），先做3164-3 做解约处理，再将错误的账户销户；D.客户到网点重新开立新的城乡一折通存折，对新的结算账户做签约变更交易为3164-1。6.基金业务人员从事基金销售活动，应当遵循以下原则：( )A.勤勉尽职原则B.诚实守信原则C.投资者利益优先原则D.本行利益优先原则7.基金业务人员在为投资者办理基金开户手续时，注意如下事项：（ )A.有效识别投资者身份；B.向投资者提供投资者权益须知；C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；D.了解投资者的投资目标、投资期限和流动性要求。对投资者风险承受能力进行调查和评价，并将评价结果告知投资者。8. 个人客户贵金属T+D签约所需资料下列说法中正确的是：（ ）A. 本人有效身份证原件及复印件两份；B. 本行借记卡原件及复印件两份；C. 客户同意并签署风险揭示书；D. 一式两联的贵金属代理业务办理申请表E. 一式三联的个人客户贵金属代理业务协议书9.法人客户贵金属T+D签约所需资料下列说法中正确的是：（ ）A.加盖公章的企业机构营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证正本原件及复印件两份；B.非法人亲自办理的需加盖公章的法定代表人授权委托书两份和经办人有效身份证原件及复印件两份；C.基础保证金转账凭证原件及复印件一份（现场办理转账也可以）；D.加盖公章的增值税一般纳税人一般纳税人认定证明原件及复印件一份；E.正确填写的上海黄金交易所开户登记表法人客户贵金属代理业务协议书加盖机构公章，并由法人客户授权的经办人签字；10. 贵金属T+D业务的开户费在综合业务系统（ ）交易码按标准收取，科目号为（ ）。A.2419 B.2401 C.5111-0299 D.512111. 客户在本行办理第三方存管转账业务需开设以下哪些账户：（ ）A. 证券资金账户B. 本行银行结算账户C. 交通银行同业合作账户D. 工商银行同业合作账户12. 个人客户办理贵金属T+D销户需要经历以下哪三个步骤：（ ）A. 预销户B. 解除绑定C. 销户D. 资金划出13. 贵金属T+D销户时预销户应符合以下哪些条件：（ )A. 销户当日没有委托或者成交的交易、提货申请；B. 销户当日没有持仓、库存；C. 上月25 日至本月25 日没有黄金库存积数；D. 没有费用欠款；E. 黄金账户状态正常14. 根据运作方式，基金可分为（ ）A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 契约型基金E. 公司型基金15. 根据法律形式 ，基金可分为（ )D. 开放式基金E. 封闭式基金F. 契约型基金G. 公司型基金16. 基金投资人包括：（ ）A. 个人投资者B. 机构投资者C. 合格境外机构投资者的合称D. 以上都正确17.客户办理基金业务联网核查信息与客户提供的身份证信息不完全一致时，以下可以作为佐证材料的是：（ ）A. 户口簿B. 护照C. 工作证D. 机动车驾驶证18. 对于机构客户的预留印鉴的验印，说法正确的是：（ ）A. 无需验印B. 未开通电子验印的机构使用预留印鉴卡进行十字折角验印C. 开通电子验印的机构，使用电子验印系统进行电子验印D. 以上说法都正确19. 下列关于业务凭证的保管说法正确的时：（ ）A. 将申请表第三联客户回执联和身份证件等一并交客户B. 专用凭证第二联客户联交回客户C. 申请书第一联事后监督联和专用凭证第一联事后监督联随当日凭证一并交事后监督部门D. 申请表第二联网点留存联由网点留存20. 本行基金代销系统为投资人提供相关的基金账户信息查询服务，投资人可通过以下哪些方式等查询基金账户的有关信息（ ）A. 电话银行B. 自助查询终端C. 网上银行D. 手机银行21. 基金中的账户类业务是指只与客户资料、账户状态有关，而不会导致投资者基金份额权益发生变动的业务，包括（ ）A. 开户、销户B. 账户冻结C. 账户解冻D. 资料变更22. 基金中的交易类业务是指可以直接导致投资者可用的基金份额权益发生变动的业务，包括：（ ）A. 基金的认购、申购B. 定时定额申购、赎回C. 份额冻结、份额解冻D. 分红发送、分红方式变更E. 转换、转托管、非交易过户23.基金代销业务的管理实行三级管理,包括：（ ）A.总行B.一级分支机构C.营业网点三级D.科技部24. 基金代销业务的管理原则包括：（ ）A. 统一组织B. 授权经营C. 分级管理D. 集中运作25. 基金投资者可以是：（ ）A. 持有合法身份证件的自然人B. 中华人民共和国境内合法注册或经有关部门批准设立的企业法人C. 事业法人D. 社会团体或其他组织26. 本行办理基金代销业务时须按照基金合同和招募说明书的约定向投资者收取销售费用，包括：（ ）A. 认购费B. 申购费C. 赎回费D. 劳务费27.基金代销业务的账户主要包括：（ ）A. 基金销售结算资金归集专户B. 投资者资金账户C. 投资者基金账户D. 基本存款账户28.本行基金代销业务过程中可能发生的差错包括：（ ）A. 客户资料信息类差错B. 客户交易类差错C. 资金清算类差错29. 基金分红分为（ ）两种方式。A. 现金分红B. 红利再投资C. 转账分红D. 不分红30. 进行非交易过户的转出方和转入方都须在本行开设有资金账户及相关的基金账户，并须向本行出具相关材料：（ ）A.有关法律文件（公证书、司法机关证明被继承人身份号码的文件、户口本及复印件）（一式两份）B.继承人本人有效身份证件及复印件（一式两份）C.继承人的借记卡D.被继承人的借记卡三、判断题（共30题）1. 燃气代收缴费客户客户只能以现金形式办理。（ ）A.正确 B.错误2.缴费凭证属于外来重空，纳入重空管理。（ )A.正确 B.错误3.燃气补打传票只能补打6 个月内的代扣信息，而且只能补打一次。（ ）A.正确 B.错误4.银保通业务的缴费方式可以选择期缴或者趸交，缴费方式可通过结算户转账，或者收取现金。（ ）A.正确 B.错误5.在销售代理保险产品时要切实做到从客户利益出发进行风险告知，要全面客观的反映产品属性，必须向客户出示保险条款、产品说明书和投保提示书，避免使用带有误导性和承诺性的话术，明确告知客户保险责任、责任免除、现金价值、犹豫期等重要事项。（ ）A.正确 B.错误6.客户申请城乡金融账户明细查询时，客户必需出示身份证原件，并进行身份联网核查。（ ）A.正确 B.错误7.客户使用结算户存折（卡）的进行存款缴纳社保时参保人和存折姓名不一致也可缴保。（ )A.正确 B.错误8.交易码“3160-7 社保缴费凭证补打”，只能对当天错误凭证进行补打。（ ）A.正确 B.错误9.基金业务人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先.（ ）A.正确 B.错误10.客户办理贵金属T+D业务时，若客户已有金交所黄金账号，则应在协议中注明黄金账号（即交易编码），无需与前代理机构解除代理业务关系。（ ）A.正确 B.错误11.个人客户客户办理贵金属T+D业务时只能通过交易端“银行转账”功能办理黄金账户和银行账户资金的资金划拨。（ ）A.正确 B.错误12.个人客户办理贵金属T+D业务开户时，必须由本人办理不得委托他人代办。（ ）A.正确 B.错误13.第三方存管是指本行接受证券公司和客户的申请（委托），按照与客户事先约定的方式，与交通银行通过银银合作方式为客户提供高效安全、便捷的资金汇划服务，满足客户参与证券市场资金第三方存管需要。（ ）A.正确 B.错误14.客户必须签约本行第三方存管转账业务才能实现银证转账。（ ）A.正确 B.错误15.客户办理存管业务签约只能在本行网点办理，开立同业合作账户可通过本行网点申请也可在交通银行网点申请。（ ）A.正确 B.错误16.客户在办理第三方存管转账业务前需到本行和与交通银行开展第三方存管业务合作的证券公