金融市场与金融工具习题.doc

金融市场与金融工具第一部分 单项选择题： 1、按资金的偿还期限分，金融市场可分为 。A、一级市场和二级市场 B、同业拆借市场和长期债券市场C、货币市场和资本市场 D、股票市场和债券市场 2、下列属于短期资金市场的是 。A、债券市场 B、资本市场 C、票据市场 D、股票市场 3、银行在票据未到期时将票据买进的做法叫 。A、票据交换 B、票据承兑 C、票据结算 D、票据贴现 4、在出售证券时与购买者约定到期买回证券的方式称为 。 A、证券发行 B、证券承销 C、期货交易 D、回购协议 5、在证券交易所内进行的交易称为 。A、场内交易 B、场外交易 C、柜台交易 D、第三市场交易6、下列金融工具中属于间接融资工具的是 。 A.可转让大额定期存单 B.公司债券 C.股票 D.政府债券7、现货市场的实际交割一般在成交后 内进行。 A.2日 B.5日 C.1周 D.1月8、公司为增加资本而发行的融资凭证称为 。 A、金融债券 B、公司债券 C、股票 D、有价证券9、以下哪项不是证券市场的基本职能 。A.筹措资金 B.国有企业转制 C.资本定价 D.资本配置10、以下金融产品 风险最低。 A股票 B.基金 C.期权 D.债券11、以下表述不正确的是 A可转换债券的到期收益率比普通债券低B.套现交易是一种没有风险的投资C.现金是一种保守型的投资D.银行承兑汇票是货币市场工具12、金融市场上的投资者是 。A资金需求者 B.资金管理者 C.资金供应者 D.资金融通者13、金融市场上的中介机构是 。A.政府机构 B.金融机构 C.工商企业 D.工商行政管理机构第二部分 多项选择题1、下列 是金融市场所具有的主要微观功能。A、价格发现 B、减少搜寻成本和信息成本 C、提供流动性 D、实现储蓄投资转化 2、按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为 。 A.现货市场 B.货币市场 C.长期存贷市场 D.期货市场3、金融市场的参与者有 。 A.居民个人 B.商业性金融机构 C.政府 D.企业 E.中央银行4、下列金融工具中，没有偿还期的有 。 A.永久性债券 B.银行定期存款 C.股票 D.CD E.商业票据5、按股票所代表的股东权利划分，股票可分为 。 A.记名股 B.优先股 C.不记名股 D. 普通股6、下列描述属于货币市场特点的有 。 A.交易期限短 B.资金借贷量大 C.交易工具收益较高而流动性差 D.风险相对较低 E.流动性强7、下列有关同业拆借市场的特点，正确的有 。 A.只允许经批准的金融机构进入 B.融资期限较短，甚至出现日内拆借C.不需要担保或抵押，凭信用交易 D.交易手续简便 E利率由双方协商决定8、政府发行短期债券的主要目的是 。 A.满足政府短期资金周转的需要 B.获取投资收益 C.为中央银行的公开市场业务提供操作工具 D.作为流动资产的二级准备9、有利于提高发行者知名度的发行方式是 。 A.私募发行 B.间接发行 C.发起设立 D.公募发行 E.直接发行10、下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有 。 A、场内交易包括证券交易所交易和柜台交易B、场外交易是指在证券交易所以外进行的交易 C、在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位D、证券交易所在二级市场上处于核心地位 E、场外交易是二级市场的基础与主体11、股票与债券的区别表现在于 不同。A、权利 B、目的 C、期限 D、风险 12、货币市场主要有 A.股票市场B.同业拆放市场C.债券市场D.国库券市场E.短期存放款市场13、信用工具的基本特征是 A期限性 B收益性 C.流动性 D风险性 E.计划性第三部分 判断改错题1、在股份公司盈利分配和公司破产清理时，优先股股东优先于普通股股东。（ ） 2、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。（ ） 3、债券回购交易实质是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。（ ） 4、一般而言，一年期以内的短期资金融通市场我们都称之为货币市场，那么商业银行的短期流动资金借款也应算做货币市场。（ ） 5、再贴现是指银行以贴现购得的没有到期得票据向其他商业银行所作得票据转让。（ ）6、债权类金融资产涉及到期期限和久期的概念。对零息票债权资产而言，久期一般会比到期期限长（ ）。7、一般而言，金融资产的风险性与收益性呈正向关系，与流动性呈反向关系。（ ） 8、对于商业银行来说，利用回购协议融入的资金不用交纳存款准备金。（ ）9、证券市场的涨、跌停板制度是为了限制证券交易价格的大起大落，以保护投资者的利益。( )10、国库券的利率比企业债券的利率高，所以被称为“金边债券”。( )第四部分 简答题 1、什么是货币市场？它包括哪些子市场？其主要功能有哪些？。 2、在证券二级市场上，第一、第二、第三、第四市场分别是指什么？ 3、什么是银行间同业拆借市场？其特点是什么？ 4、大额可转让定期存单与普通定期存单有哪些区别？ 5、什么叫债券回购？回购价格如何计算？ 6、中国企业为何偏好股票融资？第五部分 论述题 1、试述金融市场在经济运行中的主要功能。2、试述金融工具的特性及其相互关系。 第六部分 案例分析和讨论1、 在资本市场上，企业是直接在一级市场上筹集资金，为什么还必须同时有二级市场的存在和充分发展？2、 如何将货币市场和