天津2017年上半年基金从业资格：远期、期货合约等区别试题.docx

天津2017年上半年基金从业资格：远期、期货合约等区别试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、我国基金销售监管的具体目标包括_。 A保证市场的公平、效率和透明 B保证基金最低投资收益 C保护投资者利益 D降低系统风险 2、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资_ A：国债 B：股票 C：基金 D：证券衍生产品3、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。 A：发行方案 B：基金契约 C：托管协议 D：招募说明书 4、20世纪40年代美国出台的_对基金在全球的发展影响深远。 A投资公司法 B投资顾问法 C金融法案 D萨班斯法案5、通过处理客户投诉，基金销售机构可以_。 A从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足 B改善和提升基金销售机构的服务水平 C通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象 D通过妥善处理，再次赢得客户 6、保守型投资者可选择的基金产品主要包括_。 A股票型基金 B债券型基金 C保本型基金 D货币市场基金 7、根据证券投资基金法，基金份额持有人大会应当有代表_以上基金份额的持有人参加，方可召开。 A1/3 B1/2 C2/3 D3/4 8、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在_日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。 A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+4 9、根据投资目标的不同，基金可以分为_。 A契约型基金与公司型基金 B成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C主动型基金和被动(指数)型基金 D交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(LO 10、根据证券投资基金销售机构内部控制指导意见，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存_年，交易记录自交易记账当年计起至少保存_年。 A15；10 B10；10 C15；15 D10；1511、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于_ A：一人 B：三人 C：五人 D：十人 12、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。 A10日内  B10个工作日内  C30日内  D30个工作日内 13、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起_日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。 A10 B15 C20 D3014、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。 A逐时结转 B逐日结转 C逐周结转 D逐月结转 15、基金的促销手段包括_。 A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系 16、投资指令经风控部门审核，可以起到_的作用。 A防止基金经理决策的随意性与道德风险 B避免出现投资失误 C提高交易效率 D实现决策人与执行人相分离 17、_的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。 A监察稽核控制 B资金清算流程控制 C销售决策流程控制 D基金内部环境控制 18、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。 A长期性原则 B全面性原则 C一致性原则 D强制性原则 19、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是_。 A面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人 B应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式 C相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务 D应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展 20、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。 A操作风格 B从业经验 C投资能力 D过往业绩 21、中国证监会基金监管部的主要职能有_。 A负责涉及基金行业的重大政策研究 B草拟或制定基金行业的监管规则 C全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管 D对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 22、债券不能收回投资的情况有_。 A债务人清算后没有剩余余额 B流通市场风险 C债务人不履行债务 D债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 23、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有_。 A一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标 B一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标 C债券发行的定价方式以公开招标最为典型 D以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的 24、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。 A期权交易 B回购交易 C现券买卖 D信用交易 25、债券型基金与股票型基金相比，其波动性_。 A相同 B大小无法确定 C较大 D较小 26、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括_。 A偏离度绝对值在0.25%0.5%间的次数 B偏离度的最高值和最低值 C偏离度绝对值的简单平均值 D偏离度绝对值的加权平均值 27、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到_。 A60%以上 B80%以上 C90%以上 D95%以上 28、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用_换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取_。 A现金；现金 B现金；一揽子股票 C一揽子股票；现金 D一揽子股票；一揽子股票 29、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括_。 A未履行报送手续 B在规定时间到期前一天报送资料 C基金宣传推介材料和上报的材料不一致 D基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及规定的其他情形 30、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事_等相关活动的人员。 A宣传推介基金 B发售基金份额 C办理基金份额申购和赎回 D基金产品创新 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、货币市场基金最适于_的投资者。 A追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合 B有较高风险承受能力，关注资本增值 C偏好风险，追求短期投资获得最高收益 D厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 32、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。 A投资和研究能力 B资产管理规模 C营销能力 D风险控制能力33、金融衍生工具的基本特征包括_。 A跨期性 B杠杆性 C联动性 D不确定性或高风险性 34、根据运作方式的不同，基金可以分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C公募基金和私募基金 D主动型基金和被动型基金35、以下关于风险与收益关系的描述正确的是_。 A在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿 B风险和收益的本质联系可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险补偿 C收益与风险相对应 D预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿 36、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有_。 A成长原则 B可测原则 C易入原则 D利润原则 37、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是_。 A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险 C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处 D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字 38、通常，基金管理人的风险控制体系包括_。 A风险控制的组织体系 B风险控制的决策体系 C风险控制的内控体系 D风险控制的制度体系 39、中国证券业协会基金业委员会成立于_年。 A：1991 B：2001 C：2002 D：2003 40、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20%41、最易受到购买力风险损害的证券是_。 A优先股 B浮动利率债券 C保值补贴债券 D普通股股票 42、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为_。 A平衡型基金 B增长型基金 C收入型基金 D防御型基金 43、目前我国开放式基金的销售渠道不包括_。 A证券公司 B商业银行 C信托公司 D基金管理公司44、证券投资的系统性风险不包括_。 A政策风险 B经济周期波动风险 C信用风险 D购买力风险 45、证券投资基金市场营销的内容包括_。 A营销组合设计 B目标客户确定 C营销过程管理 D营销环境分析 46、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价_ A：越大 B：不变 C：越小 D：不能判定 47、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为_，通过者获得基金销售从业许可。 A证券市场基础知识 B证券投资基金 C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识 48、在二级市场的净值报价上，ETF每_秒提供一个基金净值报价。 A10 B15 C30 D45 49、下列基金份额净值的公式表示正确的是_。 A基金份额净值=基金资产总值/基金总份额 B基金份额净值=基金负债/基金总份额 C基金份额净值=基金资产总值-基金负债 D基金份额净值=基金资产净值/基金总份额 50、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有_。 A计算比较简便，并考虑到分红的时间价值 B其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资 C可以视为基金收益率的一种近似计算 D可以准确地反映基金经理的真实投资能力 51、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是_ A：中国工商银行 B：国家开发银行 C：中国进出口银行 D：中国农业发展银行 52、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平_ A：降低 B：增加 C：不变 D：都有可能 53、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金总份额 54、对于基金销售机构本身的情况，基金销售机构需要关注的方面有_等。 A营销团队 B经营策略 C资本实力 D公司股权结构 55、在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向_发出交易指令。 A：研究部 B：投资部 C：中央交易室 D：市场部 56、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括_。 A对基金投资范围、投资对象的监督 B对基金投融资比例的监督