反洗钱答题题目.doc

一、选择题（516题）1.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（ D ）A走私犯罪、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪B贪污贿赂犯罪C破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪D 以上皆是2.国务院反洗钱行政主管部门是：（ A ）A中国人民银行 B公安部C司法部 D中国银监会3.中国人民银行设立（B）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A反洗钱局B中国反洗钱监测分析中心C保卫局D分支机构4.我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。A 修订后的新宪法。 B 修订后的新刑法C 修订后的新中国人民银行法 D 金融机构反洗钱规定5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（ C ）。A 公安部 B 国务院C 中国人民银行 D 财政部6.“9.11 ”事件以后，我国最高立法机关于 2001 年 12 月在刑法修正案中，将（ B ）列为洗钱犯罪的的上游犯罪。A 金融诈骗 B 恐怖主义犯罪 C 商业贿赂 D 破坏金融稳定7.为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（ A ）。A 金融情报机构 B 金融信息机构 C 金融调研机构 D 金融监测机构8.我国的金融情报机构设在（ C ）。A 公安机关 B 各金融机构内部C 中国人民银行 D 银行业监督管理委员会9.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ）。A 英国 B 法国 C 澳大利亚 D 美国10.我国刑法1997年的修订中，以专门条款新规定了（ C ） 罪。A 金融诈骗 B 商业贿赂 C 洗钱 D 贪污腐败11.中华人民共和国反洗钱法正式施行是（）AA、2007年1月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年3月1日12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，( B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过中华人民共和国反洗钱法。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日D、2007年1月1日13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以( C )。A封存 B公开 C保密14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑交易，“短期”是指（B）个工作日内。A、5 B、10 C、15 D、2015.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（A）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、48小时 B、24小时 C、3个工作日 D、六个月16.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ B ）年。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年17.中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C）起正式实施。A、2004年1月1日 B、2006年10月31日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日18.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ B ）。A、民事诉讼 B、刑事诉讼 C、职务犯罪 D、金融诈骗19.一般存款账户不得办理（B）A、现金缴存 B、现金支取C、资金收入转账 D、资金付出转账20.下列哪些组织不属于专业反洗钱组织（ C ）A、亚太反洗钱组(APG)B、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组21.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（ D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5 C、7 D、1022.请选出您认为对的反洗钱知识（ C ）：A、反洗钱是国家在管的事，跟我没什么关系B、反洗钱有银行、证券公司、保险公司他们在那里把关，我只要尽到配合的义务就好了C、反洗钱人人有责，我不仅要主动配合金融机构的反洗钱调查，平时也要保管好自己的身份证等证明材料，还要提醒身边的亲戚朋友，别被洗钱犯罪分子利用23.下列那个可以作为实名制证件使用的（A）A、临时身份证 B、学生证 C、机动车驾驶证 D、介绍信 E、工作证24.中国人民银行成立（ B ）负责反洗钱资金监测工作。A、中国人民银行机关服务中心 B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行清算总中心 D、中国人民银行征信中心25.以下活动可能存在洗钱行为（）DA、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是26.以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（ B ）。A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表人姓名C、客户身份证件/证明文件类型 D、代办人姓名27.下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（ B ）A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户28.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C ）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D 、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑29.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ D ）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易30.下列哪家公司的交易只属于大额交易（ B ）。A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符31.下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（ A ）。A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。D、以上都是32.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ D ）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换33.客户通过在境内金融机构开立的账户或银行卡发生的大额交易，由( A )负责报告。A、发卡行 B、业务办理行C、收单行 D、总行34.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构为自然人客户办理（ B ）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元 B、1 万美元C、人民币1000元 D、港币1000元35.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ D ）。A、代理人 B、实际受益人 C、实际控制人 D、实际使用人36.金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记的信息不一定包括（ B ）。A、汇款人姓名或者名称 B、汇款人账号C、汇款人住所 D、收款人姓名37.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ C ）。A、仅指对公客户B、仅指对私客户C、包括对公客户和对私客户D、以上都正确38.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法有关可疑交易的条款：“自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转”，既适用于境内交易，又适用于（ C ）。A、场外交易 B、境外交易C、跨境交易 D、境外交易和跨境交易39.银行机构在联网核查公民身份信息时，如对核查结果存在疑义，可将需进一步核查的信息反馈给（ D ）。A、当地公民身份号码查询服务中心 B、当地人民银行C、银行机构上级管理机构 D、公安部全国公民身份号码查询服务中心40.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（B）进行核查。A、帐户管理系统；B、联网核查公民身份信息系统；C、征信系统41.委托他人代办储蓄卡的，要提供（ C ）有效身份证件。A、申请人单人 B、代办人单人 C、申请人及代办人双方 D、监护人42.根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ B ）的批准。A、董事长 B、高级管理层C、分（支）行负责人 D、支行负责人43.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（ D ）。A、实名账户 B、联名账户C、同名账户 D、假名账户44.中华人民共和国反洗钱法颁布于（）BA、2006年10月20日B、2006年10月31日C、2006年12月20日D、2006年12月31日45.以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：（ A ）A. 李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元C. 刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元D. 张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元46.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：(C)A核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件B核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件C核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件D核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件47.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？(B)A工商银行总行 B工商银行北京分行金融街支行C建设银行总行 D建设银行上海分行陆家嘴支行48.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？(B)A小张取出2千元美元现金B小李存入5万元现金C中石油存入20万元现金D中石油取出2万元现金49.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且（D）金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？A5万人民币或外币等值1万美元B5万人民币或外币等值2千美元C1万人民币或外币等值2千美元D1万人民币或外币等值1千美元50.以下交易中哪个属于大额交易？（D）A小王一次性取款10万元。B小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万C小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万D中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元51.根据商业银行法，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但(B )另有规定的除外。A.法律与行政法规B.法律C.法律法规D.法律、行政法规和规章52.根据规定，银行业金融机构报告可疑交易的标准有（D）项。A、13 B、15 C、17 D、1853.对新建立业务关系的客户，应在业务关系建立后的（ A ）个工作日内完成等级评定工作。A10 B15 C20 D3054.中华人民共和国反洗钱法规定依法提交大额交易和可疑交易报告受法律保护的对象有（A）A所有履行反洗钱义务的机构B只有银行机构C只有证券机构D只有保险机构55.银行在办理汇入汇款业务时如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B）以下哪项信息中任何一项缺失的应要求境外机构补充。A汇款人工作单位B汇款人住所C汇款行地址D汇款人身份证明文件56.在办理汇入汇款业务时银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区）或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区）银行（A）A可不必要求其补充缺失信息而直接登记替代性信息B应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C应要求境外机构补充汇款人账号D应要求境外机构补充汇款人住所57.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时银行应实行严格的（D）措施采取相应的技术保障手段识别客户身份。A客户回访B资料保存C实地调查D身份认证58.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，银行在与客户的业务存续期间应当采取（C）客户身份识别措施。A一次性的B间隔的C持续的D定期的59.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的银行有权（B）。A继续为客户办理业务B中止为客户办理业务C更新资料D上报交易60.反洗钱法规定任何单位和个人发现洗钱活动有权向（ D ）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A金融监管机构B财政部门C检察机关D中国人民银行或公安机关61.金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向（C）报备A公安部B中国银行业监督管理委员会C中国人民银行D国务院62.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条明确规定金融机构对符合规定条件的大额交易如未发现该交易可疑的可以不报告。以下不属于规定条件的是（D）A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B金融机构内部调拨资金C商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付D个体工商户50万元大额现金存取63.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告（B）对该金融机构作出行政处罚。A只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构D只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构64.在实践中为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（C）。A公安机关B金融机构上一级机构C中国人民银行当地分支机构D金融机构总部65.金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（D）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构以便协助公安机关开展侦查工作。A金融机构上一级机构B金融机构总部C中国银行业监督管理委员会D当地公安机关66.（A）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A中国人民银行及其分支机构B中国反洗钱监测分析中心C公安机关D中国银行业监督管理委员会67.客户与证券公司进行金融交易通过银行账户划转款项的由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A证券公司B证券公司和银行各自C证券公司和客户各自D银行68.客户通过境外银行卡发生的大额交易由（A）报告。A收单行B办理业务的金融机构C付款行D开立账户的银行或者发卡行69.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由（B）报告。A收单行B办理业务的金融机构C付款行D开立账户的银行或者发卡行70.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，银行应当通过（B）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A银行总部指定的一个机构B银行总部或者由总部指定的一个机构C银行各省级分支机构D银行的任一分支机构71.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易()元以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（C）A5万，5000B10万，1万C20万，1万D50万，5万72.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值（D）美元以上的款项划转银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.20万，2万B.50万，5万C.100万，10万D.200万，20万73.自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值（B）美元以上的款项划转银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万74.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1000B.5000C.10000D.2000075.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定单笔或者当日累计达到规定金额的应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中累计交易金额以单一客户为单位按资金收入或者付出的情况单边累计计算正确的理解是（D）。A应将某一账户发生的交易累计计算B应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算76.（）组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责AA、国务院反洗钱行政主管部门B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、银监会77.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的可以向提交报告的银行发出补正通知银行应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。A3B5C7D1078.银行应当将可疑交易报其总部由银行总部或者由总部指定的一个机构在可疑交易发生后的（D） 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的其报告方式由中国人民银行另行确定。A3B5C7D1079.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易银行应当提交（C）报告。A大额交易B可疑交易C大额交易和可疑交易D综合报告80.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定“可疑交易发生后的10个工作日”是指（D）。A构成可疑交易的交易发生之日起计算B银行人员发现可疑交易之日起计算C银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算81.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指（A）。A交易行为营业日每天发生3次以上或者营业日每天发生持续3天以上B交易行为营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发生且持续5天以上D交易行为营业日每天发生且持续7天以上82.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法以下说法正确的是（C）。A自然人银行账户频繁进行现金收付的银行应当报告B自然人银行账户一次性大额存取现金银行应当报告C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的银行应当报告D自然人经常存入境外开立的旅行支票的银行应当报告83.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易。某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证声称这些人均为本公司员工要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元合计75000美元并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?（B）A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准B多个境内居民接受一个离岸账户汇款其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付84.中国人民银行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（D）人，否则金融机构有权拒绝。A.5B.10C.1D.285.中国人民银行走访金融机构时反洗钱工作人员应出示（B），否则金融机构有权拒绝。A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证86.中国人民银行及其分支机构在考核评级中发现金融机构反洗钱工作存在突出问题的，应当及时发出（ ），进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。A.反洗钱监管记录B.反洗钱监管通知书C.反洗钱监管意见书D.反洗钱监管信息补充报送通知书87.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的中国人民银行应进行（A）。A现场检查B行政调查C案件协查D信息分析88.反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的（A），受法律保护。A大额交易和可疑交易报告B现金交易报告C财务报表D业务报告89.金融机构与境外金融机构建互代理行或者娄似业务关系，应当经（A）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会90.金融机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所91.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告娄型。A、3B、7C、8D、1392.金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A、5B、7C、8D、1093.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（B）A、1年以上，3个工作日(含)B、1年以上，10个工作日(含)C、3年以上，3个工作日(含)D、3年以上，10个工作日(含)94.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均正在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“贷款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（ C）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、长期闲置的账户原因不明的突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情况可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑95.下列交易属于大额交易的是（B）A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。96.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种.（A）A.4 B.5 C.15 D.1897.下列哪些行为可能被他人利用洗钱，触发犯罪？（ D）A将自己的账户出租或出借 B将自己的身份证出租或出借C为他人转移或存放来历不明的现金 D以上都是98.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：AA.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。B.总行及其分支机构。C.总行及其设区以上的分支机构。D .银行业管理委员会及其分支机构。99.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：CA金融机构反洗钱规定B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法100.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：C A客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年B交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年C交易记录自交易记账当年计起至少保存5年D客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年101.我国的反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部：DA反洗钱义务法B反洗钱预防法C反洗钱专门法D反洗钱行为法102.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？AA应当经高级管理层的批准 B应当报告中国人民银行C应当报告中国反洗钱监测分析中心 D应当经中国人民银行批准103.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：DA划分客户的风险等级 B适时调整客户风险等级C定期审核本金融机构保存的客户基本信息D对客户或者账户，至少每年进行一次审核104.以下说法中哪个是正确的？AA同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告B同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告D同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告105.关于金融机构保密义务以下说法正确的是：DA对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密B对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供C对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供D对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供106.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第1号发布）B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006年第2号发布）C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号文发布）107.反洗钱法总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：CA35条 B36条 C37条 D40条108.任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：CA中国人民银行B公安机关C人民银行或者公安机关D司法机关109.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA应当指定专人负责反洗钱工作B配备必要的管理人员和技术人员C确定负责反洗钱工作的高层管理人员D应当建立专门的反洗钱部门110.国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？AA中国人民银行B国务院C公安部D中国反洗钱监测分析中心111.对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：CA处二十万元以上五十万元以下罚款B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证112.根据反洗钱法的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查?（A）A中国人民银行或者其省一级分支机构B银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C公安机关D人民检察院和人民法院113.根据反洗钱法的规定，反洗钱调查中的询问对象是：BA金融机构主管 B金融机构有关人员C非金融机构工作人员 D金融机构反洗钱工作人员114.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？DA联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C外国政要D高风险客户或者高风险账户持有人115.以下说法正确的是：DA大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同B大额交易和可疑交易的报告时限相同C大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致D大额交易和可疑交易的报送路径完全相同116.客户身份资料不包括：DA客户身份信息B客户身份资料C反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D客户账户记录117.关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告主体，以下说法正确的是：BA只适用于金融机构B也适用于特定的非金融机构C只适用于金融机构总部D只适用于金融机构的所有分支机构118.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？AA国务院金融监管机构B中国人民银行C司法机关D公安机关119.当前我国反洗钱的被监管主体是：CA金融机构B特定非金融机构C金融机构和特定非金融机构D金融机构和非金融机构120.我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）CA、外管局B、公安部C、中国人民银行D、银监会121.违反反洗钱相关法规、规章的行为的行政处罚决定由（）做出AA、中国人民银行 B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会122.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种CA、5B、6C、7D、8123.下列说法错误的是（）DA、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料D、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任124.我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪BA、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定125.9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（C），涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。A、美国银行保密法B、美国洗钱管制法C、爱国者法案D、反恐宣言126.专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文全称是（D）A、艾格蒙特集团B、金融情报中心C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组127.2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织（）在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。BA、上海经合组织B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、亚太反洗钱小组D、金融行动特别工作组128.金融机构为身份不明的客户进行交易，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以处以（）的罚款BA、十万元以上五十万元以下B、二十万元以上五十万元以下C、二十万元以上一百万元以下D、五十万元以下129人民银行颁布的金融机构大额和可疑交易报告管理办法于（ ）实施。AA: 2007年3月1日 B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日 D: 2007年12月1日130.金融机构反洗钱规定颁布于（）CA、2006年10月14日 B、2006年10月25日C、2006年11月14日 D、2006年11月25日131.从（）起，金融机构反洗钱规定正式实施AA、2007年1月1日B、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日132.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经（）批准DA、中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行或者中国人民银行省一级分支机构133.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其给予以下处罚（A）。A、处以20万元以上50万元以下的罚款B、处以50万以上500万以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿134.中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反金融机构反洗钱规定的，应当（）CA、按照规定自行处罚或者提出建议B、报告上一级中国人民银行分支机构，并由中国人民银行总行按照规定进行处罚或者提出建议C、报告上一级中国人民银行分支机构，并由上一级分支机构按照规定进行处罚或者提出建议D、报告上一级中国人民银行分支机构备案，并按照规定自行处罚或者提出建议135.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法颁布于（）CA、2007年5月21日B、2007年5月30日C、2007年6月21日D、2007年6月30日136.从（）起，金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法正式实施BA、2007年7月1日B、2007年8月1日C、2007年7月15日D、2007年8月15日137.（）应当对金融机构的分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理AA、金融机构 B、中国人民银行 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构138.根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应当（）DA、遵守驻在国家（地区）的相关规定B、遵守金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的相关规定C、自行选择两者中的一个执行D、向中国人民银行报告139.商业银行为自然人客户办理（）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。BA、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上C、人民币单笔10万元以上或者外币等值5千美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值1万美元以上140.下列属于中国反洗钱监测分析中心的职责的有（）DA、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告141.根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核CA、每个月B、每季度C、每半年D、每一年142.金融机构制定的风险等级划分标准应报送（）BA、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构143.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息时，金融机构应当向（）报告CA、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行当地分支机构C、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构D、中国反洗钱监测分析中心或中国人民银行当地分支机构144.常见的洗钱途径或方式有哪些？（E）A通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系B通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移C利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为D利用别人的账户提现，切断洗钱线索E