天津市银行业2008年履行社会责任(精).doc

天津市银行业2008年履行社会责任支持社会公益事业报告一、天津银行业基本概况2008年3月国务院批复天津滨海新区综合配套改革试验总体方案，明确了天津滨海新区金融改革创新的主要任务，建立与北方经济中心和滨海新区开发开放相适应的现代金融服务体系和金融改革创新基地，标志着天津市的金融改革创新进入了新阶段。作为环渤海地区的北方经济中心，多元化银行体系逐步建立。已经形成了政策性银行、国家控股股份制商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、各类非银行金融机构等多种所有制、多种组织形式并存、有序竞争的银行业体系。截至2008年底天津市中外资银行业金融机构共70家，其中中资银行40家，外资银行18家，非银行金融机构12家。同时，天津市法人银行实现了跨区域经营，设立了8家津外分支行。形成了引进来、走出去、全面开放、共同发展的新局面。银行业金融产品和服务日益完善和丰富，产品品种越来越多，服务功能不断完善，多样化、个性化的金融产品和金融服务层出不穷，既能满足大众客户的一般金融需求，又能为高端客户提供个性化的深度服务。2008年天津银行业以科学发展观为统领，认真贯彻国家各项宏观调控政策，积极参与天津市经济社会发展，努力提供信贷支持。银行业资产质量持续改善，盈利能力全面提升，实现了又好又快发展。全市银行业存款余额9954亿元，全年新增存款1716亿元，同比增长20.8%，比上海高3.9个百分点，比北京高4.4个百分点。全市银行业贷款余额7689亿元，全年新增贷款1252亿元，同比增速19.3%，比上海高8个百分点，比北京高2.8个百分点。2008年全市银行业实现净利润168亿元，同比多盈利36亿元，增长27.5%。收入结构逐步好转，中间业务收入对利润贡献度明显提高。全市银行业不良贷款余额和不良贷款率持续下降。不良贷款余额为227亿元，比年初下降131亿元，不良贷款率2.9%，比年初下降2.56个百分点。2008年天津市非银行金融机构稳健经营，快速发展，整体实力明显提高，总资产达到524亿元，总负债182亿元，所有者权益342亿元，净利润7亿元，不良资产为4亿元，占资产总额的0.8%。天津银行业在各总行、总部和市委、市政府的领导下、在银行监管部门监督管理下，金融组织创新、制度创新、业务创新明显加快、经营理念和风险意识也逐步增强的同时，认真贯彻落实中国银监会关于加强银行业金融机构社会责任的意见和中国银行业协会中国银行业金融机构企业社会责任指引工作要求，认真履行对社会、对公众应该承担的责任和义务，建立和完善社会责任管理机制，坚持经济效益和社会效益的统一，提升企业文化内涵 ，构建良好的品牌优势和行业信誉，推动天津银行业金融机构不断增强社会责任感，履行社会责任，实现全面协调可持续发展。二、支持社会经济发展方面（1） 加大支持中小企业力度 为进一步加大对中小企业扶持和支持力度，着力缓解中小企业生产经营中困难问题，努力保持中小企业平稳健康发展。天津市人民政府、天津银监局及银行业金融机构高度关注中小企业的融资和金融服务需求，积极为其发展提供绿色通道，重点关注创新型中小企业的融资需求。制定相关政策，开展落实支持小企业“六项机制”后评价考核活动，在参评的23家银行中，有13家银行实现小企业贷款增幅不低于全部贷款增幅。自2006年至2008年，天津银监局、天津市银行业协会已连续三年承办召开了三届“天津银行业与中小企业融资洽谈会”。并向银行业发布了“天津市成长型中小企业名录”，向中小企业发布了“天津市银行业支持中小企业发展金融产品汇集”。先后总结推广了8家银行在制度建设、组织机构、工作机制、产品创新等方面支持中小企业发展的经验。引导银行业金融机构更新观念，调整信贷结构，加大支持中小企业的工作力度。截至2008年底，据不完全统计，天津银行业金融机构有31家开展中小企业贷款，支持中小企业信贷金额1431.78亿元。占全年贷款总额的18.62%。见表一表一 各行对中小企业信贷支持情况统计表单位：元单位名称数量（笔、户）贷款金额国家开发银行股份有限公司天津市分行115107,879.90 中国农业发展银行天津市分行128777,714.00 中国工商银行股份有限公司天津市分行9681,163,166.38 中国农业银行天津市分行151449,000.00 中国银行股份有限公司天津市分行76,000.00 交通银行股份有限公司天津市分行4551,436,000.00 中国光大银行股份有限公司天津分行778615,000.00 招商银行股份有限公司天津分行187.57 中信银行股份有限公司天津分行336582,498.00 上海浦东发展银行股份有限公司天津分行324389,000.00 深圳发展银行股份有限公司天津分行159467,166.00 兴业银行股份有限公司天津分行174,753 中国民生银行股份有限公司天津分行4031,399.51 华夏银行股份有限公司天津分行10329,400 浙商银行股份有限公司天津分行74220,942 渤海银行股份有限公司94729,600 天津银行股份有限公司9592,183,600 北京银行股份有限公司天津分行3832,495 盛京银行股份有限公司天津分行610,950 大连银行股份有限公司天津分行6685,010 上海银行股份有限公司天津分行13,000 天津农村合作银行3,590,000 天津滨海农村商业银行股份有限公司803106,700 中国邮政储蓄银行有限责任公司天津分行155013,065.36 花旗银行（中国）有限公司天津分行2085,445 三菱东京日联银行（中国）有限公司天津分行121753,924.16 摩根大通银行（中国）有限公司天津分行1,100.00 韩国中小企业银行有限公司天津分行626155,321.71 韩国外换银行股份有限公司天津分行78963,085 韩国新韩银行股份有限公司天津分行244,250 日本三井住友银行股份有限公司天津分行83350,107.68 合计1033314,317,760.27 通过制定针对性的授信政策、改进经营服务模式、简化信贷业务流程并配备相应的部门和人员等措施，天津银行业金融机构在改善中小企业融资难方面进行了有益的探索。一些银行还根据中小企业融资需求的特点，结合实际情况创新产品、特色产品，推出了众多各具特色的融资产品。也取得了较好的社会反响。 （二）积极扶持“三农”业务发展 为贯彻落实中央支持“三农”政策，从根本上解决全国农村地区银行业金融机构网点覆盖率低、金融供给不足、竞争不充分等问题，银监会出台了调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策，鼓励各类资本到农村投资创业，设立村镇银行、贷款公司和农村资金互助社。三类新型农村金融机构的设立，建立了农村金融供给新渠道，创造了农村金融运营新模式，增强了农村金融机构新活力，提升了农村金融服务新水平。天津滨海农村商业银行正式开业，在全国农村金融系统实现了重大突破。农村金融组织创新试点进展顺利，银监会批准天津市在蓟县设立1家村镇银行，在静海设立1家贷款公司，以及中国邮政储蓄银行天津分行充分依托邮政网络优势和品牌优势，支持“三农”和新农村建设开通了一条“绿色贷款”通道，让广大农户尤其是边远乡镇的农户从中受益。目前已先后推出银政合作、政策性农业保险、村镇银行和银企对接等四大创新模式，有力促进农村经济发展和新农村建设。 截至2008年底，天津银行业金融机构有16家开展“三农”业务，贷款余额为474.19亿元，占全年贷款总额的6.17%，总体保持持续增长（见表二）。表二 各行“三农”贷款统计表单位：元单位名称数量（笔、户）贷款金额国家开发银行股份有限公司天津市分行124607,899.10 中国农业发展银行天津市分行130803，714 中国农业银行天津市分行1054629,033 交通银行股份有限公司天津市分行52460,000 中信银行股份有限公司天津分行6,000.00 深圳发展银行股份有限公司天津分行115,000.00 华夏银行股份有限公司天津分行14,000 浙商银行股份有限公司天津分行47,770 渤海银行股份有限公司144523,065 天津银行股份有限公司24183,600 北京银行股份有限公司天津分行25,125 盛京银行股份有限公司天津分行1150 天津农村合作银行1,380,000 天津滨海农村商业银行股份有限公司1353581,600 中国邮政储蓄银行有限责任公司天津分行159911,491.07 韩国外换银行股份有限公司天津分行223,460 合计166734,741,907.17 （三）努力践行金融支持环境保护 为落实天津银监局关于推进天津市银行业贯彻落实国家产业政策的实施意见，充分发挥天津市银行业在节能减排工作中的融资杠杆作用，加强对授信企业和项目可能存在的耗能、污染问题以及可能引发的各类风险的分析能力。一些银行机构天津市各银行业金融机构大力推行绿色信贷，积极践行社会责任。据统计，截至2008年底，天津银行业向环境保护相关产业发放的贷款余额为458.9亿元，环保产业贷款户数达到127户。（见表三）表三 各行节能环保贷款统计表单位：元单位名称数量（笔、户）金额国家开发银行股份有限公司天津市分行101,221,940.00 中国农业发展银行天津市分行1166,500 中国工商银行股份有限公司天津市分行1950,170 中国农业银行天津市分行224,600 交通银行股份有限公司天津市分行327,000 上海浦东发展银行股份有限公司天津分行642,295 兴业银行股份有限公司天津分行841,330 中国民生银行股份有限公司天津分行250,000 华夏银行股份有限公司天津分行19,000 浙商银行股份有限公司天津分行14,500 渤海银行股份有限公司562,870 天津银行股份有限公司529,000 北京银行股份有限公司天津分行219,200 天津农村合作银行3,000,000 三菱东京日联银行（中国）有限公司天津分行1600 合 计1274,589,005 三、对公益慈善事业支持情况 近年来，天津市各金融机构持续深化内部改革，大力推进战略转型，各项业务飞速发展。与此同时，围绕支持教育、扶危济困及弘扬民族文化等内容，天津银行业对承担企业社会责任、支持社会公益事业发展进行了积极的探索和实践，在取得利益回报的同时不忘回馈社会，特别是对2008年的南方雪灾、汶川大地震、扶贫济困工程以及文化教育等方面中的公益项目，取得了显著成效，赢得了社会各界的广泛赞誉。汶川大地震发生后，天津市银行业在第一时间迅速做出反应，启动救灾应急预案，开通绿色通道，设立赈灾服务专用窗口，延长营业时间，对汇往灾区的捐款优先办理，并免收跨行转账手续费、汇划费、邮电费，全力支持四川灾区抗震救灾。广大员工在坚守岗位，做好本职工作的同时，积极向四川灾区捐款捐物，奉献爱心。据协会不完全统计，天津市银行业两次合计捐款2779.46万元。其中：机构捐款900.14万元，个人捐款1344.87万元，缴纳特殊党费534.45万元。截至2008年底，据不全面统计，天津银行业对公益事业捐款共计约0.48亿元。捐物数千件。（见表四）表四 各行支持公益事业统计表单位名称公益事业项目捐款捐物扶贫济困工程文化教育赞助国家开发银行股份有限公司天津市分行提供贷款3000万用于扶持静海县困难企业残疾职工参加社会保险贷款3000四川地震捐款27.79南方雪灾捐款1.7中国农业发展银行天津市分行四川地震捐款28.5中国工商银行股份有限公司天津市分行四川地震捐款195.16 捐物数千件南方雪灾捐款5文化教育赞助0.12中国农业银行天津市分行南方雪灾捐款46.8 捐物481件四川地震捐款127.7 捐物712件扶贫助残捐款13.2向希望小学捐款0.2向文化体育、医疗卫生捐款17.13中国银行股份有限公司天津市分行“公交爱心卡”向四川灾区捐款5四川地震捐款115中国建设银行股份有限公司天津市分行设立“中国贫困英模母亲”第一批27人7.5四川地震捐款297.2交通银行股份有限公司天津市分行南方雪灾捐款13.91四川地震捐款90.06支持植树造林捐款0.35中国光大银行股份有限公司天津分行四川地震捐款22.16“大地之爱母亲水窑”公益理财计划，将理财收益10%作为公益项目建设招商银行股份有限公司天津分行南方雪灾捐款5.75四川地震捐款20.97云南扶贫捐款8.62文化扶贫捐款（购书）0.76中信银行股份有限公司天津分行南方雪灾捐款3四川地震捐款27上海浦东发展银行股份有限公司天津分行南方雪灾捐款6四川地震捐款32天津浦发希望小学3深圳发展银行股份有限公司天津分行为地震灾区向团市委捐款2四川地震捐款14.66向南开大学地震灾区学生捐赠助学金10兴业银行股份有限公司天津分行南方雪灾捐款6四川地震捐款52.8社区共建、扶贫助困13蓟县青池一村扶贫助困2.35弘扬民族文化演出110中国民生银行股份有限公司天津分行四川地震捐款25华夏银行股份有限公司天津分行南方雪灾捐款5.6四川地震捐款12.7浙商银行股份有限公司天津分行四川地震捐款5.51南方雪灾捐款1.38渤海银行股份有限公司南方雪灾捐款53.09四川地震捐款235.23天津银行股份有限公司南方雪灾捐款22四川地震捐款379.25帮扶东淮沽村捐赠图书4200册授信200北京银行股份有限公司天津分行四川地震捐款22.72大连银行股份有限公司天津分行四川地震捐款8.77上海银行股份有限公司天津分行南方雪灾捐款0.3四川地震捐款0.93天津农村合作银行南方雪灾和四川地震1160帮困助学基金1230幸福快车24天津滨海农村商业银行股份有限公司四川地震捐款72.98帮扶王良村自来水管网工程建设7中国华融资产管理公司天津办事处向地震灾区及定点贫困县捐款9.24中国长城资产管理公司天津办事处南方抗冰雪捐款0.74四川地震捐款1.46中国东方资产管理公司天津办事处捐款5.49贫困县捐赠援助1.61中国信达资产管理公司天津办事处捐款2.69天津信托投资股份有限公司捐助残疾儿童艺术节10四川地震捐款21.99捐助津南区图书馆办公设备14.7帮扶宁河潘庄打吃水井10北方国际信托投资股份有限公司街区扶贫慰问0.2四川地震捐款11过温暖、献爱心向四川地震灾区过冬捐赠1.1中国银联股份有限公司天津分公司南方雪灾捐款5.57四川地震捐款20.97中国工商银行股份有限公司票据营业部天津分部支持教育事业捐赠电脑21台中德住房储蓄银行有限责任公司“中德之春，放飞爱心”博爱助学捐款1四川地震捐款4.35花旗银行（中国）有限公司天津分行四川地震捐款1.94向陇南灾区捐助衣服药品等261公斤汇丰银行（中国）有限公司天津分行四川地震捐款5汇丰银行慈善基金资助南开大学奖学金14.5瑞穗实业银行（中国）有限公司天津分行四川地震捐款1三菱东京日联银行（中国）有限公司天津分行天津南开大学捐赠图书活动1.4天津市儿童福利院捐助活动2.1四川地震捐款1.3渣打银行（中国）有限公司天津分行四川地震捐款6.71摩根大通银行（中国）有限公司天津分行四川地震捐款0.32东亚银行股（中国）股份有限公司天津分行四川地震捐款1.33韩国中小企业银行有限公司天津分行四川地震捐款67法国东方汇理银行股份有限公司天津分行四川地震捐款1法国兴业银行有限公司天津分行上海真爱梦想公益基金会捐款0.06四川地震捐款0.07韩国外换银行股份有限公司天津分行四川地震捐款8日本三井住友银行股份有限公司天津分行四川地震捐款1.54南大奖学金2.5合计3342.264