银行内控工作计划.doc

银行内控工作计划 银行内控工作计划xx年银行工作计划七篇【xx年银行工作计划一】新年新气象，在新的一年即将开始之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和我社发展的实际情况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方面的工作 1、继续加强学习，不断提高自身的综合能力和业务技能，在XX年里，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考姆试，针对自身进取不足柴的实际，自觉提高整体雅综合素质。 2、结瞥合我社的服务创优工程六开展实际情况，不断提巨升自身专业技能，继续整狠抓勤练基本功不放松芝，不断提高自身综合技经能、服务能力和营销能再力，有效提升自己的整察体综合素质。 3、帆结合岗位实际，不断探养索岗位工作开展的方式怂、方法，立足实际，着屿力窗口接触点的同位火思维，充分理解客户馈的心态，善于换位思考侧，积极探索客户维护和秽服务的方式、方法，并皮结合当前实际给予有效峙的开展落实，通过优质翠服务的开展，不断提升割现有客户的忠诚度和诚淀信度。 4、熟练的锄掌握各种业务技能特别枷是计算机操作、财会业樱务等技能，努力适应时滩代发展需要，培养多方题面技能，更好的实践为孰三农服务的宗旨，潘我将通过多看、多学、手多练来不断的提高自己鲜的各项业务技能。 略我将努力克服自身的不得足，在基社信用社领导淬的的带领下，我将立足灰自身实际，严格服从领医导安排，积极开拓进取择，不断提高自身综合素瑞质，有效履行岗位职责锁，当好参谋助手，与全勇体信用社职工一起，团客结一致，为我社经营效虞益的提高，为完成20眶14年的各项目标任务鸯作出自己的努力。 【2烟016年银行工作计划攫二】 一、狠抓贯彻寻落实适度宽松货币政策狱工作重点，积极支持经葵济平稳较快发展 (一)忻加大货币政策宣传力度踩。 一是通过开展货黑币政策及金融知识宣传酥等多种渠道，做好适度壤宽松货币政策的宣传解悠释工作，提高社会对金裕融宏观调控政策的认同汤度，争取各方面的理解株和大力支持，共同促进吉地方经济发展;二矣是进一步完善货币政策哭执行情况评价机制，并庭研究和推动出台促进金雍融机构加大信贷支持力粉度的激励政策，促进辖佯内金融机构及时满足辖时区经济发展对信贷资金判的合理需求;三是缓做好票据兑付后的动态院监测和实地考核工作，袁努力实现花钱买机制稼的改革目标;四雹是引导金融机构按照市龚场化原则完善利率定价蛤机制，增强贷款利率弹盛性，合理降低企业融资正成本。 (二)有效发挥值窗口指导和政策指骤引。 一是引导贷款灯投向重点行业和支柱产藩业。 引导金融机构坚持值区别对待、有保有压范的原则，进一步优化合信贷资金配置，主要是垛积极引导金融机构加大罗对县支柱产业如矿产冶嘶练、制药业等和园区企咀业的信贷支持力度;愈二是引导金融机构加斡大对经济薄弱环节的信箭贷支持力度。 主要是引梢导金融机构落实小额担拳保贷款新政策，加强对袋小额担保贷款的经验总巩结和创新管理工作，降庆低小额担保贷款风险;币同时，积极推进国家助乎学贷款业务的开展;氯三是推进农村金融产栅品和服务方式创新。 积栗极推进农村信贷担保机昭制，扩大农村有效撑担保物范围，积极探索况发展农村多种形式担保鸳的信贷产品，大力推动龄农村土地流转权、农村傣集体土地抵押贷款、林涟权抵押贷款、林农授信抬贷款、农户大额信用贷诌款、农户小额信用贴息隶贷款以及农村合作经济题组织贷款、信用担保戎+农业信贷、保险毯+信贷等贷款品种和价模式的出guo创新谍发展;同时，进一步改贬善农村金融生态环境，挟通过改善农村支付、信扬用环境，建立健全金融宣机构支持三农的激英励机制;四是拓宽企业旬融资渠道。 积极支持企鲁业在商品交易中使用银言行承兑汇票、商业承兑噪汇票等结算工具，鼓励栽金融机构及时向工商企链业和中小企业开展票据隐贴现业务，降低企业融畜资成本;同时，规范和曾引导民间金融健康发展议，发挥民间金融在支持知中小企业发展、扩大民吕间多样化需求中的独特倘优势，拓展企业融资方隐式，破解资金瓶颈。 铜 (一)关注国有商业孺银行分支机构改革进展屁情况。 一是进一步惺完善农业银行沟通协调帝机制，督促有关银行机普构及时反映改革发展中船的重大事件和新情况、哮新问题，加强指导和帮抚助;二是支持培育芭和发展农村金融组织体驭系，加大地方金融资源寸整合力度，大力推动小臣额贷款公司试点工作，便促进新型金融机构发展涌。 (二)关注金融危机细下的辖区经济运行。 周一是密切监测商业银隐行的流动性和资产质量绣状况，加强应急管理，悦及时完善相关应急预案吉;二是进一步健全信系统性金融风险评估体腊系，完善风险评估方法港，提高金融风险监测和胶预判水平;三是加砧强风险预警，引导金融驾机构按照国家产业政策椰、土地政策、环境保护群政策等加大项目评估力胜度，切实防范信贷风险涤。 (三)加快征信体系渝建设。 一是加强企术业和个人征信系统的运停维管理，做好非现场数箔据核对和现场检查工作丘，继续扩大非银行信息帕采集范围;二是积妊极推动中小企业信用体匡系建设，加快推进部门洞间信息共享，搭建中小微企业融资信用信息交流房平台;三是稳步有楔序推进农村信用体系建月设，积极扩大农户信用怎档案建设范围，探索建姚立农户信用评价体系，凑培育和提高农户的信用裸意识，改善农村信用环欲境;四是推进金融扰征信统一平台建设，深哪入开展征信宣传教育工绅作，培育社会公众诚信赵意识。 (四)完善反洗织钱工作机制。 一是虫进一步完善反洗钱风险决预防体系，加强反洗钱窄监测分析，提高对可疑翁交易报告的分析能力和跪水平;二是依法开庭展反洗钱现场检查、行丢政调查和案件协查，加忠大打击洗钱行为的力度瘴，争取在发现和破获案勿件方面取得更大成果;瞻进一步密切与公安、海痛关等反洗钱联席会议成逐员单位的沟通协作，有算效发挥反洗钱协调机制徘作用;三是大力开憋展反洗钱宣传培训，着用力提高反洗钱工作水平厌和社会公众反洗钱法律寨意识;四是根据上级行疽安排，拟在辖内选择一戌家金融机构适时组织综屉合执法大检查，促进各氮金融机构依法合规经营覆。 【xx年银行工枷作计划三】 一、以杂客户为中心，做好结算炒服务工作。 客户是我们瀑的生存之源，作为营业央部又是对外的窗口，服短务的好坏直接影响到我榨行的信誉 1、我行夺一直提倡的首问责任制制、满时点服务韦、站立服务、三治声服务我们将继续执徐行，并做到每个员工能哑耐心对待每个顾客，让爱客户满意。 2、随灾着金融业之间的竞争加宣剧，客户对银行的服务出要求越来越高，不单单枪在临柜服务中更体现在角我行的服务品种上，除颤了继续做好公用事业费蔽、税款、财政性收费、讶交通罚没款、liux廖ue86bsp航空代循理等代理结算外，更要粗做好明年开通的高速公恤路联网收费业务、开放锌式基金收购业务、证券赴业务等多种服务品种，脏提高我行的竞争能力。 之 3、主动加强与个碉人业务的联系，参与个糟人业务、熟悉个人业务镊以更好为客户服务。 虽茵然已经上了综合业务系痪统，但因为各种各样的劈原因还没有能做到真正映的综合，是我营业部工芹作的一个欠缺。 4荤、以银行为课堂，明年切我们将举办的银行结算册办法讲座，增加人们的履金融知识，让客户多了静解银行，贴近银行从而慑融入到我行业务中。 堤 5、继续做好电话银抿行、自助银行和网上银呛行的工作，并向优质客蛰户推广使用网上银行业田务。 二、强内控制诣度管理，防范风险，保蔚证工作质量。 随着近年游来金融犯罪案件的增多丁，促使我们对操作的规欧范、制度的执行有了更换高的要求 1、督促炭科技部门对我营业部的蜕电脑接口尽快更换，然搀后严格按照综合业务系扎统的要求实行事权划分质，一岗一卡，一人一卡安，增强制度执行的钢性豁，提高约束力。 2肿、进一步强化重要环节瑚和重要岗位的内控外防亚，着重加强帐户管理(刹确保我行开户单位的质眺量)和上门服务。 风 3、进一步加强会计出心纳制度，严格会计出纳戴制度的执行与检查，规弥范会计印章和空白重要雨凭证的使用和保管。 经 4、重点推行支付密颤码器的出售工作，保证虏银企结算资金的安全，镊进一步提高我行防范外私来结算风险的手段。 垣 5、规范业务操作流律程，强化总会计日常检涪查制度以及时发现隐患词，减少差错杜绝结算事泵故。 6、切实履行对分唉理处的业务指导与检查退。 7、做好会计核算质蔗量的定期考核工作。 葬 五、以人为本提高员犯工的全面素质。 员工的沏素质如何是银行能否发锡展的根本，在目前人员艰流动频繁的情况下我营雍业部急需要有一支高素囱质的队伍 1、把好瞳进人用人关。 银行业听菩着很美，其实充满竞争默和风险，所以到我营业莉部需要有一定的心理素佑质和文化修养。 在用人堑上以员工的能力且要能俞发挥员工最大潜能来确械定适合的岗位，从而提评高员工的积极性。 哪 2、加强业务培训，这袖也是明年最紧迫的，现鸟已将培训计划上报人事殷部门，准备对出纳制度誊、支付结算办法、综合毡业务系统会计制度、新骨会计科目等基础知识以嚣及各种新兴业务进行培农训。 3、在人员紧扔张的情况下仍要加强岗酉位练兵，除了参加明年砂的技术比武更为了提高暇员工的业务水平。 绸 4、勤做员工的思想工耶作，关心鼓励员工，强婴化员工的心理素质。 忻 5、有计划、有目的覆地进行岗位轮换，培养锈每一个员工从单一的操诱作向混合多能转变。 【缝xx年银行工作计倍划四】新的一年，雨新的起点，新的征程，敏新的目标。 年市行下达窑给我行的各项目标计划敝如下 (一)存款计划渺 1、人民币存款计划4峰600万元其中对公帚2700万元储蓄19歉00万元 2、同业存款证计划400万元 3、外农币存款计划50万元(阉二)不良资产 1、清收梨260万元 2、盘活1没30万元 3、保全34汽0万元 (三)不良贷款卿控制余额 1、四级分类郭5461万元 2、五级掳分类5885万元(四酣)客户退出 1、潜在风提险退出491万元 2、智事实风险退出138万佑元 (五)财务计划 1、振账面利润1000万元援 2、消化包袱15万元赤 3、实际利润1015巴万元 4、中间业务收入掺50万元 (六)中间业徒务计划 1、代理手续费姑12万元 2、国际结算箩量800万美元今幽年是营业部更名为xx侦支行第一年，今年工作虚经营直接影响到我行今尖后健康、持续、协调发划展。 我行确立的思想就励是贯彻省市行工作会议樱精神，牢固树立办商业智银行的经营理念，以肯三比一管活动竞赛为肇主线，继续坚持以市场中为导向，以客户为中心蝎，以效益为目标，以抓郁好增效，大力拓展市场澡为重点，抢抓机遇，加郝快发展。 为此制定以下痒工作计划。 一、全力推祁进三个创新第龚一个创新是科技创新。 技要加快科技创新，为加遥快发展提供强有力的技西术支撑。 将现有限财务郁尽量向科技进步倾斜，豹强化硬件设施建设;维欲护和充分利用好现有科姜技设施尤其是系统;不斑断研究和开发科技与业暴务经营、内控管理相结告合的金融产品，营业室抢要加快速度克服技术难乾关，尽早把网上银行推慨出，在条件许可时，还导要积极拓展自动银行、鸣电话银行、手机银行等据科技成果的开发和应用需，全力打造新一代、大郧前置、中间业务、网上熬银行四大应用技术平台绅。 第二个创新即业款务品种创新，除了利用园好传统的业务品种外，则要借助科技进步的有力阑支持，根据与时俱进的押多样化的客户需求，不脖断开发利用好更具吸引疥力的新的金融产品，诸逊如新的代理业务、通汇帮宝、银证通、国债组合闻存款、教育储蓄、养老杰储蓄、金色世纪借记卡糊、校园卡、准贷卡、银订转证、西联汇款、私人碰理财，出口退税质押贷模款、汽车消费贷款等，粤不断打造更具影响力和象吸引力的业务品牌。 在章具体操作中，要注重业漆务品种的综合并用，尽邀量为客户提供全面的产停品组合服务，突出我行舍的特色。 第三个创阀新即服务创新。 在搞好硼传统金融服务的同时，狱积极为客户提供经济金句融信息、代管保险箱、赠投资咨询、个人理财、慑银证联网等综合性服务弧，继续坚持设立大客户烛服务中心。 一站式淡服务，且逐步让一线临建柜人员掌握百句服务英蹿语，以应对日益凸现的街金融国际化。 二、采取摆七进策略 1、出坚持不懈抓存增效，扩头大市场份额，把存款工尸作当作第一要务来抓而峰开拓奋进。 存款是立行掂之本，是发展之源，存脱款工作是制约我行业务熊发展的关键因素，要继糟续推行竞争意识，强化奔市场营销，细分目标客奇户，采取差别服务。 外更新观念，提高认蛛识，牢固树立大存款、迎大发展的经营思想。 我幕们要从农行生存与发展症的高度想问题，做事情即，克服存款工作中单纯沃任务观念和稍进即安思琶想。 大力组织资金不仅尺是解决资金困难的需要耗，实现大幅增盈的需要抡，也是迎接挑战，参与忙竞争的需要，更是生存雨与发展的需要。 加大油市场营销力度，提高市哄场竞争能力。 把营猩销重点放在系统大户，殉我们要立足开发区，把瘦营销区域扩展到全市，肾把营销中心搁在教育、卿部队、事业单位等行业箍，把营销主体设在社区凌服务，把营销触角伸在召边缘乡村，把营销品种蓝定在教育储蓄，利用一播切可利用的关系，采取兴一切可采取的方式，谋弦策划、抓信息，领导上吾阵，人人参与，强力营倚销。 以迎新春昏优质服务竞赛活动为丁契机，按既定目标对各孽科室发放计划任务书，珍督办通知书，实行按月需考核，按月奖惩，完成禁任务好的要予以精神和昭物质的两重奖励，对于婿宛不成任务且排序最后介一名的科室负责人就地懒解聘，对于完不成任务此的且排序取后一名的个腹人实行下岗分流。 争取针在第一季度为全年存款雍工作打下坚实的基础。 倪利用各种媒体加大宣传避力度，对外可召开重点壤客户座谈会，写标语、佰拉横幅、印发宣传页，直对内抓好正反两方面典终型，用先进事迹、模范慈人物鼓舞士气，振奋精柔神。 2、积极营销靴、强化管理，加大清收衫盘活力度，把提高资产厂质量当成重中之重来管妻，强力推进。 要诞继续贯彻落实信贷新规佣则，在防范风险前提下无，优化信贷业务流程，夕提高信贷运行效率。 把凤有限贷款资源集中支持玻市行与我行已确定的只弧有行业垄断性，收益稳遍定性、科技含量高的重媳点客户，如我市通讯项遁目贷款以提高信贷质量胸，增加利息收入。 挟要强化贷后管理，健伎全贷后管理制度，规范笑贷后管理内容，设置贷经后管理高压线，设置贷意后管理高压线，定军期写出客户风险分析报患告。 要把贷后管理工作瞪同提升客户或客户退出佣计划相联系，化解风险携，提高质量。 另围外，一方面要认真抓好油信贷退出工作，根据总毋行制定的标准在研究现擎有信贷客户结构基础，具明确退出客户具体范围畴及贷款规模，合理牙分郴退出的责任，另一方面诫对已形成事实的风险贷炸款，要实行一把手工唆程行长亲自上阵带领司资产经营部人员分包管倘理，相关行长与经营部沛同志的效益工资，与盘允活业绩一同挂钩，严格萍考核，同奖同罚。 今年榆要在原能公司的盘活收效息，对林技站的资产变趋卖，对航运处的公关处橱理上，拿出蚂蚁啃骨头汁的精神，实现大的突破检。 3、将国际业务翱、个人业务当成新的效搭益增长点来抓，增加收耕入，减轻财务压力，为胆保证利润计划完成而奋团勇前进。 在常规业段务市场基本已定且开发涯成本高情况下我们要积浚极营销，其它行无法比窄拟的业务优势即国际业估务和个人业务，充分发棚挥潜能增加收入。 酗我行国际业务去年已指取得突破性进展，在稳掉定走客户的基础，今年槐仍然要积极发掘新客户荫，本着虎口拔牙榷的胆略，把一些成长胜性、优良性的外向型客招户业务营销过来，以办誉理结售汇业务龙头，吸嘻引外币存款为基础，发灿放出口质押贷款、押汇辜贷款、等底风险、高收驭益贷款为根本，积极介质入，优先办理，争取完殷成壹仟万国际结算量、仓增加壹佰元的美元存款直的目标。 金融超奈市的业务优势已逐渐显避现出来，要在保证贷款过质量的前提下，继续大埔力开展个人消费性贷款拄，集资建房贷款、汽车必消费贷款、二手房按揭馁等业务，在原有规模基员银行内控工作计划银行膊内控工作计划*校*x年以来，结合个占人金融业务特点，我部匡着重在相关业务品种的旋业务流程整合、相关制臭度建设、业务和政策学帧习等地方加强了管理，嚼并召开了主任办公会和恐部门全体会议，就相关莽内控工作做出了部署。 本现将我部近期内控工作啊报告如下 一、*现*业务。 我部对信用逾卡业务开展了检查，客卧户档案、密码信封、库示存*及成品*河的帐实相符。 二、邢加强了内控合规建设。 疼对内控合规员开展了调省整和落实，根据个人金绩融部现实情况，规定=嘱=副主任牵头，=等隐几位同志为个人金融部盈的内控合规员。 并计划匪部门内每季度召开一次赫案件形势分析会，强化抽全辖风险及自身风险的灵认识。 此外规定合规员要在每季度的案件形势分冯析会上提出建设性意见晨，在会议上评估。 支 三、强调业务学习和疤规章制度学习的重要性已。 每月至少部署2天时疗间开展部门全体员工集丁中学习业务知识、政策苗法规和规章制度，营造裂良好的学习氛围。 加强圈对员工的思想教育工作嚎，培养员工正确的人生据观、价值观和道德观。 珠 四、对外围系统的崔柜员开展全面清理。 因浚近期全辖业务人员变动酶较大，为加强内控，我猖部对全辖信用卡系统和登零售信贷系统的操作和意管理柜员及时开展了清坪理和更新，并将清理和已更新情况登记备案。 近一日，工商银行临沂分行拄为进一步提升全行的内委控管理水平，保持各项篙业务的健康持续发展，载采取三项措施，强化全溺行的内控管理工作。 佑一是加强内控精细规孰范化管理。 在认真总结友经验，查找工作不足和胚内控管理漏洞的基础上慢，由内控合规部牵头制赤定了临沂分行加强内臀控精细规范管理的实施烩方案，并在全行进行妨实施。 方案要求全行内神控管理工作必须从基础忠工作做起，并严格按照哉上级行的内控管理、操橱作规范标准，细化控制友管理环节，规范监督检哉查程序，完善内控管理穷中发现问题的整改、处硬罚措施，力求做好内控屿管理的每一项工作，实伸现科学管理目标。 依此阔方案各专业部室结合自枣身实际也制定了内控精纹细规范管理的工作计划怨。 二是加大对市行巩部室内控管理考核挂钩蜕的力度。 为了强化市行钝部室落实内控管理职责章，从今年起，把上级行律及外部监管部门的各类帅检查发现的问题及整改燥情况，以倒扣分方式计眠入各部室经营绩效考评川得分。 考核时，根据发登现问题的性质严重程度财将问题分为一般问题、挞较严重问题、严重问题肄、重大违规问题四个层饮次及检查发现问题整改扣率进行考核，按项目分肝别统计，累计扣分。 央三是加大对信贷业务潭、银行卡业务、电子银支行等重点业务的检查力透度，进一步规范操作程麦序，特别是力求信贷业酗务管理工作有一个新的檀突破，全面扭转管理粗遭放的被动局面，提高风点险防控能力，并实现全聘年无案件、无事故的总泞体目标，确保信贷业务逢和其他各项业务全面、违健康、稳定、持续发展伟。 银行内控工作计划硅20*年是我?亦集团上市推进工作的一普个关键年度。 按照财政争部、证监会、审计署、科银监会、保监会联合颁丈布的企业内部控制基缘本规范及配套指引要农求，结合公司现有实际极情况，应逐步建立、完既善公司内部控制体系，芯规范企业内部控制行为些，防范企业风险。 第一踢部分企业内部控制工屎作规划方案 一、内捐部控制的目标定位一德是合法合规，二是提升惟效率。 1、合法合婉规国家法律要求，无尺论在书面上还是实质上村，所有适用的法律、法蛰规均应得到遵守。 侮 2、提升效率。 业务部遍门花费大量的时间和精陪力去执行内部控制，目番的是希望提升效率。 “恳复杂的问题简单化，简驭单的问题流程化，流程才的问题系统化”是在做铣流程控制时始终坚持的搞原则。 二、内部控制的恤工作开展 1、建立起一痰个健康的内部控制文化篷环境通过建立“简沦单，可依赖”是公司的肆核心价值观，保持巧简洁的公司文化和扁平财的组织结构，没有繁文嘻缛节的条文约定，采用驶以结果为导向的高效决歪策方式。 各业务部门之蝇间互相依赖、互相支持奈。 2、逐步建立、完善诀风险评估与控制机制粮内部控制中的风险评娟估过程必须判明企业完效成既定目标存在的外部牡风险与内部风险，分析丸各种风险的类型和程度藕。 控制措施一般包括苟不相容职务分离控制、径授权审批控制、会计今系统控制、财产保护控叼制、预算控制、运营分必析控制和绩效考评控制早等。 3、建立起信息与尉沟通制度通过建立包信息与沟通制度，明确寨内部控制相关信息的收伎集、处理和传递程序，摘确保信息及时沟通，促阔进内部控制有效运行。 跌 4、逐步建立企业内部蜂监控的管理工作方式辜部门领导是本部门内卸部控制的第一责任人，伤应对部门风险内部控制搂工作采用“元首问艳责制”。 各部门内部领阴导对本部门员工的工作临进行内部监督控制，员铬工间因流程实行职务性恒内部监督。 公司监督部症门对经营单位进行报告钠、评价及监督管理。 集第团执委会对集团各地区尖、部门的工作有监督、缎评价、督导的权利与责经任。 集团董事会对执委恤会的工作有监督、评价哎、督导的权利与责任。 粱通过建立“目标管趟理”考核制度，确立公剧司每个员工的职责与工跑作目标，保证公司目标砚与员工工作目标的一致叛性。 三、内部控制工作劫范围内部控制工作珠将涉及集团所有管理层历级、涵盖集团公司销售赂、售后服务、产品延伸愚拓展等业务领域。 可包雇括公司治理结构、组伶织机构建设、投资融什资管理、各项资产管理蝉、会计控制、财务管秀理、销售和维修服务管霄理、延伸产品的管理、谷行政管理、人力资源壬政策、计算机信息系统桂、合同担保、对子公司圾的管理、重要业务事项搐的管控等。 四、内部控舵制工作的开展及组织弃 1、内部控制工作开硒展初步设定为两年的内脯部控制基础工作建立，稀三年内部控制制度的推窄行。 2、内部控制幅工作在董事会与管理层末两个组织层面推行贮董事会在内部控制中提谢供治理、指导和监督。 轩是内部控制的重要要素兢。 管理层的素质和品行蛇管理层对董事会负囱责。 管理层的素质和品括行直接影响企业目标及蛆其实现的方式，它也影属响着员工们的素质和品斜行以及行为准则。 他直瘟接反映了企业文化的晌取向。 最高管理层对有荫效内部控制的态度和关跳注必须融入企业中。 娟集团内控部是推行内肛部控制的工作功能型机绽构。 第二部分2卜0*年企业内部控制姻年度工作计划按照障企业内部控制基本规屿范及配套指引的要求贤，及企业内部控制工作乳规划。 20*年内控珐工作重心为内部控制制馁度基础管理工作。 一、舱内控管理制度原则的宣被导 1、内控管理法耘规制度及集团内控管理拷规范的讨论、制订及宣似导工作计划的制订。 腰 2、按照宣导计划，腮组织对集团相关管理人忧员实行宣贯 3、对宣贯拯结果的跟踪计划实施时隧间3-4月份 二、制度矾系统的 1、自啃查阶段。 各部门应于2圆0*年5月底之前完浴成本系统内自查工作，捍对各自制度流程与上级慰管理层在重大事项方面雨的对接情况进行梳理、斟完善，建议形成书面报歪告。 各地区自行组级织门店按照企业内部控治制基本规范和配套指引熏的相关规定，对各自的黎重要业务流程进行风险靡评估，对已有的内部控传制制度及其实施情况进亦行全面系统的检查、分烷析和梳理，将重要业务锦现有的政策、制度与风拄险进行对比，查找内部曙控制缺陷，编制风险清讼单。 2、检查阶段浮。 在集团内审委员会领惕导下，由集团内控部牵萤头，将各部门相关人员侄及地区相关人员组成联选合工作组，对各部门制碰度、流程自审结果复合怎；按照内控工作原则，肇对相关制度修订。 报集习团重新颁布执行。 摘同时，内部控制缺沮陷，分析缺陷的性质和暮产生的原因，制定相应赔的内控措施，并上报内板审委员会。 3、问轩题披露阶段。 针对企复业内部控制规范及配辽套文件的要求，针对相选关检察部门报告揭露出界的问题，查找相关制度妖、流程中的风险控制点览；对制度、流程进行修汹订、升级。 4、落裹实阶段。 制度联合工作药组，针对制度的执行情烘况，对执行部门的执行借过程抽查并收集制度执湃行反馈信息。 各部竞门及各地区公司根据内据控结论情况，进行部门掺或地区公司内控制度的还完善，机构、人员和岗灾位的调整等。 5、篱评估阶段。 针对制度执诉行结果及反馈信息，针绰对制度、流程修订的过浩程，应制度执行情况开绰展评估，对改进落实情揩况进行持续关注。 三、滞20*年的预算跟踪唁工作根据集团批准玛的20*年度预算，壤按月序时跟踪各预算单峰位的预算执行情况。 针斑对预算实际情况，定期濒、不定期对预算执行情奠况按照以下情形跟踪、簇评估，并出具审查跟踪诊报告。 1、审查预算执谊行单位的控制方式。 2哲、审查预算执行过程中庞的审批过程。 3、审查石预算执行中的重大差异硫。 4、审查预算变更的掺允准过程。 5、其他情蕴形。 四、集团考核指标源评估工作 1、搜集各部绽门考核指标及考核标准歼 2、对考核指标及赵标准与制度的衔接情况花进行评估 3、对各项考挨核指标间的衔接情况开墨展评估 4、对评估烹结果整合、分析，向内吐审委员会报告 5、建议倚考核指标的调整及升级毡以上为内控工作规廖划及20*年工作计酒划，请领导指正。 银行床内控工作计划 一、全力插推进“三个创新”选第一个创新是科技创新悼。 要加快科技创新，为涌加快发展提供强有力的常技术支撑。 将现有限财衅务尽量向科技进步倾斜漾，强化硬件设施建设；劳维护和充分利用好现有林科技设施尤其是ABI贼S系统；不断研究和开庭发科技与业务经营、内泻控管理相结合的金融产枣品，营业室要加快速度空克服技术难关，尽早把导网上银行推出，在条件汽许可时，还要积极拓展筑自动银行、电话银行、斜手机银行等科技成果的循开发和应用，全力打造模新一代、大前置、中间僚业务、网上银行四大应灭用技术平台。 第二飞个创新即业务品种创新帜，除了利用好传统的业衣务品种外，要借助科技且进步的有力支持，根据凋与时俱进的多样化的客改户需求，不断开发利用尧好更具吸引力的新的金拿融产品，诸如新的代理黔业务、通汇宝、银证通酵、国债组合存款、教育夫储蓄、养老储蓄、金色粘世纪借记卡、校园卡、觅准贷卡、银转证、西联詹汇款、私人理财，出口绣退税质押贷款、汽车消热费贷款等，不断打造更巢具影响力和吸引力的业碴务品牌。 在具体操作中圆，要注重业务品种的综帕合并用，尽量为客户提牛供全面的产品组合服务布，突出我行的特色。 谚第三个创新即服务创扁新。 在搞好传统金融服藻务的同时，积极为客户酶提供经济金融信息、代蚁管保险箱、投资咨询翔、个人理财、银证联网羊等综合性服务，继续坚宦持设立大客户服务中心姐。 “一站式”服务，且簧逐步让一线临柜人员掌默握百句服务英语，以应购对日益凸现的金融国际约化。 二、采劝七进”策宋略#农商银行开展向内控强化年活动安排件为提升我行内控管理位水平，实现我行平稳、尹安全、可持续发展，根摸据省联社安徽省农村擎合作金融机构内控强化疑年活动实施方案及中乱国银行业监督管理委员著会马鞍山监管分局关今于印发马鞍山银行业内咽控强化年活动实施方案受的通知要求，马鞍山裔农商银行在全行开展“惺内控强化年”活动，现藉将我行活动开展情况汇嘉报如下 一、加强组织谨领导为保证活动顺痘利开展，我行总部成立研了“内控强化年”活动宿领导小组，由董事长任辣组长，其他行领导任副询组长，总部各部门负责枫人为成员。 领导小组主锁要职责是组织、领导、潍指导“内控强化年”活氧动，协调解决活动中遇堡到的问题。 领导小组下志设工作组，由监事长李跪永新任组长，合规监察盔部、风险管理部、会计疹核算部、信贷管理部、苇稽核审计部、人力资源遁部负责人为小组成员。 俞工作组具体负责“内控产强化年”活动的日常工产作，制定并实施具体方责案和措施，对各分支机荔构活动开展情况进行指氦导、督查和考评。 舒 二、制定方案，明确各紧项工作具体分工，确定耸责任部门对照省联涂社及监管部门方案要求灶，我行对“建、学、考予、做、查、改、罚”七粕项具体工作做了明确分音工，确定了责任部门，传确保各项工作能够落实谷到位。 整章建制。 组织擂编写内控手册，确保职衷责清晰、流程规范、管蛹控有力。 此项工作由合弗规监察部、风险管理部柑牵头实施。 学习内控制溯度。 开展全员学习培训玉，学习法律、法规、监窜管政策及本行各项规章管制度，增强全员的合规妒意识。 此项工作由合规毖监察部牵头实施，人力胸资源部配合。 开展税内控政策测试。 分层分艇级、多种形式的开展法抑律法规、重点监管政策胞、本行规章制度方面的吩测试工作。 此项工作由揽合规监察部牵头实施。 尔做好内控制度的执行和屁稽查工作。 总部各部门险、各分支机构认真落实助各项法律、法规、监管佃政策和本行的规章制度宽，提高执行力。 同时，悯总部将加大对内控制度稀执行情况的检查力度，框定期或不定期对全行内鹃控执行力情况进行监督拎检查。 各分支机构要定茧期开展自查。 总部稽查拐工作由稽核审计部牵头顺负责，各机构自查由各很机构自行组织。 认真整菊改，严厉处罚。 对于总吼部稽查发现或各机构自妓查发现问题，各相关部嗡门及分支机构务必整改削到位，各部门、机构负域责人为本单位整改工作迎第一责任人。 同时总部螟加大违规行为处理力度驳，违规问题一经发现，契对相关责任人严肃处理械。 同时，对于出现重大执风险隐患或违规问题频煎发的机构，总部严肃追馋究负责人员的管理责任拥。 违规处理工作统一由炮合规监察部负责，各业缚务主管部门予以配合。 胀 三、开展的各项具体工品作广泛发动，统一之思想，扩大宣传，创造弦氛围。 我行召开了内控雷强化年活动动员大会，尾各机构负责人与本机构派员工签订案件防控与安誓全保卫责任书，层层部殷署落实，确保每一个网唁点、每一个业务条线、奢每一个员工都能知晓内仑控强化年活动的意义、衫目标、任务、方式和要谩求。 同时，我行还依托阴本行OA系统，网页等医多种形式，积极营造舆妻论声势和活动氛围，增柒强全体员工对内控强化耽年活动的认识，提高贯罢彻落实的主动性和自觉殉性。 梳理内控制度落，完善业务流程。 一方兰面我行对各业务条线的斑管理制度进行全面清理桂，编制了全行现行制度小目录。 截止xx年仁6月底，我行共修订、方新制定规章制度18项凝，对抵押物评估管理、赢自助设备管理、贷款分促类、担保公司准入、信霞用评级、承兑汇票、人乍员考核等业务操作进行把了规范，确保全行各项炊业务开展都有制度可依濒。 另一方面，我行还根许据业务发展及内控管理疮的需要，对票据贴现业伺务、资金营运业务的业宰务流程重新进行了整合宝，理顺了业务各环节的闸操作，切实做到岗位制二约，风险可控。 此外，破我行还编制了员工手册分，将员工职业操守及行喉为规范、员工合规手册闸等纳入其中，并且做到谬人手一册。 学习培唾训，增强意识。 自内控孽强化年活动开展以来，笆我行通过多种形式开展哟以强化内控建设为主题矢的全员学习培训活动，诲各分支机构通过每周一缕晨会、每周四晚集中学粒习的方式保证学习时间寄。 同时，总部合规监察郡部还先后组织编写了三纽期内控强化年政策法规钧学习内容，抽取了主要鞘金融法规、监管政策的吱重点供各部门及分支机猿构进行学习。 目前，我腻行正在分层次、分区域缓，利用晚间或周末时间翠进行全体员工的集中学矗习，以进一步提高学习窄质量，提升培训效果。 值开展测试，促进学位习。 为提高学习效果，秆我行还组织了全员内控窄强化年政策法规测试。 谊全行各级管理人员及部檄分重点岗位员工的内控溯政策测试由总部集中组毡织开展；总部各部门、蓬各分支机构一般员工的窄内控政策测试由各部门鸵、各机构自行组织开展苔，相关测试记录统一报舰总部。 开展风险排绝查，梳理分析。 我行建闯立了定期进行内控排查落制度，由总部稽核审计污部牵头按月对全行各项蛊重点业务进行检查，并饰在次月召开由总部行领戳导、各部门负责人参加碍的例会对检查情况进行逃通报分析。 此外，侦信贷管理部还组织了贷尺后管理的抽查，计划财墅务部组织了财务发票的艇自查，科技信息部组织归了POS商户的排查，逊风险管理部组织了全面事风险隐患的排查，会计谚核算部组织了会计工作氓检查，安全保卫部组织棉了全行安全保卫大检查掂，合规监察部组织了参蛇与非法集资排查等活动财。 落实整改，增强洲效果。 在风险排查的基膝础上，结合近年来监管苇检查、内部审计、外部审审计等方面发现的问题戎，我行开展了纠偏、整就改工作，规范操作程序音，加强内部监督，严格袱岗位制约，堵塞各种漏骤洞。 明确责任，严诱格问责。 我行建立了清驴晰的内控责任制，明确敷“一把手”是内控第一军责任人，各项责任落实雷到人。 截止到6月30赛日，总部合规监察部共泽下发处理通报26期，印对70人次违规行为进义行了处理，经济处理款白项32100元，给愈予1人免职处理。 同留时，在违规行为处理中便，我行重视对各级负责许人员的管理责任追究，劫上述违规处理中涉及对龙各级管理人员管理责任提的追究41人次，处理碰款项32000元，免掌去一人支行营业部主任洒职务。 四、下一步工作抠下一步我行将继续懈按照省联社及监管部门韵要求，继续按照活动开鞘展各阶段的任务安排重煤点做好以下各项工作。 擎开展评估，补缺补番差。 及时对内控制度及棋其执行效果进行评估，侯形成内控风险评估报告纹。 继续开展自查、崔督查、整改工作。 督促憋和推动总部各部门、各浴基层网点按照要求扎实岭推进内控强化年活动的菱各项工作部署，跟踪落雕实整改情况，确保风险表排查和整改落实工作取骚得实效。 组织开展驮内控建设与风险管理大夕讨论，研讨内控管理程菱序、风险识别和管理流汗程设计等问题，交流内异控管理经验。 全面倾总结，巩固提高。 对本淫单位内控强化年活动进戊行全面回顾总结，形成将书面报告，并研究建立垃内控建设长效机制。 银涝行审计工作计划201棘6审计一般分为运铱行审计、履行审计和财就务报表审计，下面是出绸国为大家搜集整梁理的#银行审计工作禹计划，欢迎阅读。 银行董审计工作计划 (一)酸3月30日至31日凿，xx年人民银行秸内审工作会议在南京召艺开。 会议对人民银行内荐审部门设立十年来的工云作进行了全面总结，充炙分肯定了内审工作取得袄的成绩，深入阐述了当委前形势下做好内审工作茵的重要意义，明确了今战后一个时期加强内审工遂作的思路和重点，并提也出了具体要求。 会议对修人民银行内审工作先进懂集体和先进个人进行了龄表彰，宣布了xx泻年度优秀内审项目。 人宙民银行党委委员、行长残助理郭庆平出席会议并爷讲话。 郭