续期指标体系及常见问题分析PPT课件.ppt

续期指标体系及常见问题分析 个险业务管理部 个险保费部 目录 续收指标体系 常见问题分析 续期业务指标分类 续期业务指标定义与绩效系统查询 续期业务指标之间的关系 2 3 一 续期业务指标分类 公司经营指标 专员经营指标 关键指标 品质指标 其他指标 过程指标 13个月继续率25个月继续率计划达成率标保达成率 失效率退保率 当月进度率宽一达成率宽末达成率银行代扣率 二年继续率三年继续率其他率举绩率 关键指标 其他指标 宽末达成率当月进度率银行转账率 宽一达成率失效率退保率 3 目录 续收指标体系 常见问题分析 续期业务指标分类 续期业务指标定义与系统查询 续期业务指标之间的关系 4 5 关键指标系列第13个月保费 保单 继续率 当月前推14个月之该月承保仍然有效的期缴保费 保单 当月前推14个月之该月承保的新保期缴保费 保单 X100 2011 2012 1 承保生效保单 有效留存 3 31 实收保费 2012年3月为例 口诀 年 1 月 2 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 1 2 3 4 6 关键指标系列第25个月保费 保单 继续率 当月前推26个月之该月承保仍然有效的期缴保费 保单 当月前推26个月之该月承保的新保期缴保费 保单 X100 2010 2012 1 2 3 4 1 承保生效保单 有效留存 3 31 实收保费 2012年3月为例 口诀 年 2 月 2 2011 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 6 7 13 25个月保费 保单 继续率系统查询 系统 绩效考核系统模块 续收指标查询 13 25个月继续率指标查询或营销员13 25个月继续率指标查询查询功能 机构选择 二 三 四级机构和各营销员日期选择 每月和日集月累 每日汇总本月累计 渠道选择 营销 银保大渠道 并可细化营销业务员 专员 区拓子渠道险种选择 普通险和万能险 并可细化所有有应缴纪录的险种收费方式 专员收费和专员督缴保单状态 保单在职 离职保单金额 从1000元到80000元以上共32个金额区间 便于追踪各险种缴费年度 按照保单应缴年度进行继续率指标查询以3 5 10年为主统计指标 月度或累计继续率 可细分保费继续率 保单继续率 综合继续率 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 7 8 关键指标系列计划任务达成率 生效后月度全部应收保单 生效月到上年末前退保 本月计划 二次 当月应收 0 71 上月应收 0 8 0 69 上上月应收 0 895 0 8 三次 当月应收 0 71 上月应收 0 86 0 69 上上月应收 0 95 0 86 三次以上 当月应收 0 73 上月应收 0 9 0 73 上上月应收 0 97 0 9 实收本月应收 实收上月应收 实收上上月应收 复效保费当月计划达成率 100 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 9 计划达成率系统查询 系统 绩效考核系统模块 续收指标查询 续收任务指标达成查询查询功能 机构选择 二 三 四级机构日期选择 每月和日集月累 每日汇总本月累计 渠道选择 营销 银保大渠道 并可细化营销业务员 专员 区拓子渠道险种选择 普通险和万能险 并可细化所有有应缴纪录的险种统计指标 月度或累计计划达成率 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 9 10 关键指标系列标保达成率标保达成率 客户服务专员子渠道生效新保标保保费 本月标保计划 100 本月标保计划 年初按照人力 人均产能在区分新人和存量人力等因素综合制定 标保收入系统查询 系统 绩效考核系统 仅查询标保收入 无达成率查询 模块 统计指标查询 统计指标查询当月 统计指标查询历史查询功能 机构选择 二 三 四级机构日期选择 每日 每月渠道选择 选择营销渠道下的专员子渠道险种选择 标保和新保销售的各个险种缴费年限 新保总缴费年限查询统计指标 标保 新保保费收入 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 10 11 品质指标系列失效率 应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的失效保费 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费 X100 12 失效保费 三次应缴保费 2011 2012 2012年3月三次业务为例 3 31 3 2 5 11 1 4 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 12 品质指标系列退保率 应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的退保保费 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费 X100 3 4 2 5 3 31 2012 2011 退保保费 二次应收保费 2012年3月二次业务为例 6 7 11 12 1 11月 2010 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 13 失效率 退保率系统查询 系统 绩效考核系统模块 续收指标查询 继续率指标数据查询查询功能 机构选择 二 三 四级机构日期选择 每月 每月汇总更新一次 渠道选择 营销 银保大渠道 并可细化营销业务员 专员 区拓子渠道险种选择 分红险和传统险 并可细化所有有应缴纪录的险种统计指标 二次 三次 四次及以上失效率 退保率查询 其中退保率可以分退保1 退保2 退保3查询 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 13 过程指标系列当月进度率 当月应收实收保费 保单 当月应收保费 保单 X100 区分计算 汇总二次三次四次 2012年3月业务为例 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 14 15 当月进度率系统查询 系统 绩效考核系统模块 续收指标查询 续收任务指标达成查询查询功能 机构选择 二 三 四级机构日期选择 每月和日集月累 每日汇总本月累计 渠道选择 营销 银保大渠道 并可细化营销业务员 专员 区拓子渠道险种选择 普通险和万能险 并可细化所有有应缴纪录的险种统计指标 月度保费 保件当月进度率 件均统计查询 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 15 过程指标系列宽一达成率 上月应收截止到本月末实收保费 保单 上月应收保费 保单 X100 区分计算 二次三次四次 2012年3月业务为例 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 16 过程指标系列宽末达成率 上上月应收截止到本月末实收保费 保单 上上月应收保费 保单 X100 区分计算 二次三次四次 2011年3月业务为例 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 17 18 宽一 宽末达成率系统查询 系统 绩效考核系统模块 续收指标查询 宽一 宽末指标查询查询功能 机构选择 二 三 四级机构日期选择 每月和日集月累 每日汇总本月累计 渠道选择 营销 银保大渠道 并可细化营销业务员 专员 区拓子渠道险种选择 普通险和万能险 并可细化所有有应缴纪录的险种统计指标 二次 三次 四次及以上保费 保件宽一 宽末达成率 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 18 19 过程指标系列银行代扣率银行代扣率 银行代扣实收保费 总实收保费 100 代扣实收 生效后月度全部应收保单 生效月到上年末前退保 本月计划 实收本月应收 实收上月应收 实收上上月应收 复效保费 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 19 20 银行代扣率系统查询 系统 绩效考核系统模块 续收指标查询 续收任务指标达成查询查询功能 机构选择 二 三 四级机构日期选择 每月和日集月累 每日汇总本月累计 渠道选择 营销 银保大渠道 并可细化营销业务员 专员 区拓子渠道险种选择 普通险和万能险 并可细化所有有应缴纪录的险种统计指标 月度 累计银行转代扣率查询 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 20 21 其他指标系列第二年度继续率 应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的二次应收实收保费 保单 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的二次应收保费 保单 100 含二年退保一业务 11 2011 2012 1 2 3 应收保费 保件 实收保费 保件 2012年3月二年度为例 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 21 22 其他指标系列第三年度继续率 应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的三次应收实收保费 保单 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的三次应收保费 保单 100 含二年缴费后在第三次应交日前退保的退保一业务 11 2011 2012 1 2 3 应收保费 保件 实收保费 保件 2012年3月二年度为例 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 22 23 其他指标系列其他率 年度继续率 失效率 退保率其他率的保单类型有 责任终止 理赔 保单有效性检查失败未统计到失效率中 保单超宽末后未失效直接退保 保单豁免等 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 23 24 年度继续率 其他率系统查询 系统 绩效考核系统模块 续收指标查询 继续率指标数据查询查询功能 机构选择 二 三 四级机构日期选择 每月 每月汇总更新一次 渠道选择 营销 银保大渠道 并可细化营销业务员 专员 区拓子渠道险种选择 分红险和传统险 并可细化所有有应缴纪录的险种统计指标 二年继续率 三年继续率 四年及以上继续率 各期次其他率 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 24 2020 3 19 25 26 其他指标系列举绩率 当期举绩人力 当期平均人力 100 当期举绩人力 长险举绩或全部新保举绩平均人力 期初人力 期末人力 2 举绩率系统查询 系统 客户服务专员系统模块 统计查询 新保业绩及佣金查询统计指标 专员开单人力和专员人力统计选择 二 三 四级机构日期选择 每日或各阶段 二 业务指标定义与系统查询 公司经营指标 26 27 关键指标系列宽末达成率宽末达成率 应缴日在上上月的应收保费在60 63天内累计实收保费 应缴日在上上月的应收保费 应缴日在上上月的应收保件在60 63天内累计实收保件 应缴日在上上月的应收保件 2 100 1 应收保费 保件 2012 2 3 3 31 2012 实收保费 保件 2012年3月为例 二 业务指标定义与系统查询 专员经营指标 统计时间严格限制超过统计时间不计算薪资 28 关键指标系列当月进度率当月进度率 当月应收实收保费 当月应收保费 当月应收实收保件 当月应收保件 2 100 计算方式同公司经营指标统计时点延长0 3天 二 业务指标定义与系统查询 专员经营指标 29 关键指标系列银行代扣率银行代扣率 截止本月末通过银行代扣实收上上月应收保费 截止本月末实收上上月应收保费 截止本月末通过银行代扣实收上上月应收保单 截止本月末实收上上月应收保单 2X100 总实收保费 银行代扣 含支票缴费 统计方式与公司指标一致实收和应收对应月度是上上个月应收保费 保单 二 业务指标定义与系统查询 专员经营指标 30 其他指标系列宽一达成率 应缴日在上月的应收保费本月末实收保费 应缴日在上月的应收保费 应缴日在上月的应收保件本月末实收保件 应缴日在上月的应收保件 2 100 专员指标体系的过程指标 与薪资收入不挂钩 二 业务指标定义与系统查询 专员经营指标 31 其他指标系列失效率 应缴日在上上月的应收保费本月失效保费 应缴日在上上月的应收保费 应缴日在上上月的应收保件本月失效保件 应缴日在上上月的应收保件 2 100 失效保费 保件 三次应缴保费 2012 2012年3月三次业务为例 3 31 3 2 5 1 4 月度统计指标 反映专员经营情况的结果指标 二 业务指标定义与系统查询 专员经营指标 32 其他指标系列退保率 应缴日在上上月的应收保费截止本月退保保费 应缴日在上上月的应收保费 应缴日在上上月的应收保件截止本月退保保件 应缴日在上上月的应收保件 2 100 退保保费 保件 2012 2012年3月三次业务为例 3 31 3 2 5 1 4 月度统计指标 反映专员经营情况的结果指标 三次应缴保费 二 业务指标定义与系统查询 专员经营指标 33 专员经营指标查询 系统 客户服务专员模块 查询统计 进度查询 已收未收查询查询功能 机构选择 二 三 四级机构统计指标 二次 三次 四次及以上当月进度率 宽末达成率 银行转账率 宽一达成率 失效保单 退保保单 二 业务指标定义与系统查询 专员经营指标 33 目录 续收指标体系 常见问题分析 续期业务指标分类 续期业务指标定义与系统查询 续期业务指标之间的关系 34 35 13个月继续率和25个月继续率之间关系 2011年13个月继续率 实收失效 继续率实收 分子 减去 实收退保 失效复效 增加 详见复效与继续率之间关系 2012年25个月继续率 继续率应收 分母 继续率应收 分母 三 指标之间的关系 36 2010年13个月继续率 第三年度继续率 继续率实收 分子 乘以 失效复效 增加 2011年25个月继续率 继续率应收 分母 继续率应收 分母 13个月继续率 第三年继续率和25个月继续率之间关系 三 指标之间的关系 37 宽末达成率与继续率的关系 宽末二次达成率分子 增加 13个月继续率分子 宽末二次达成率分母 13个月继续率分母 三 指标之间的关系 增加 二年退保1保费 其他月份应缴本月生效保费 以宽末二次与13个月继续率为例 其他月份应缴本月生效保费 其他月份应缴本月生效保费缴费 38 失效保单复效 失效日期在1月1日 统计月份 第二年业务 提升13个月继续率 复效后直接计算到13个月继续率 失效日期在上年1月1日 上年末 往年二年失效复效业务 复效后按月计算到25个月继续率 提升25个月继续率 截止复效保单应缴月 2月后的月度25个月继续率 年末前全部计入 失效日期在1月1日 统计月份 第三年业务 复效后直接计算到25个月继续率 其它复效保单不计算到继续率 保单复效与继续率之间的关系 三 指标之间的关系 39 失效保单复效 全部计算到计划达成率 不计算到当月进度率 宽末达成率 宽一达成率 计算到继续率 不计算到继续率 保单复效与计划达成率之间的关系 三 指标之间的关系 40 保单垫缴 绩效系统第二 第三年业务计算到继续率实收 分子 提升13个月 25个月继续率 保单垫缴恢复 其它年度业务计算到计划达成实收 分子 提升计划达成率 绩效系统不计实收 专员系统不计算专员实收 也不计算专员达成率 影响专员薪资收入 保单垫缴与继续率之间的关系 三 指标之间的关系 专员系统按照复效计算专员收入 41 下次应缴日前退保1 宽限期内退保2 宽限期后退保3 实收 宽末 非正常实收 复效 超宽末收费 失效 银行代扣保费 各指标之间的结合 三 指标之间的关系 42 关键指标指向经营目标过程指标是提升关键指标的主要抓手 专员指标达成促进过程指标提升 三 指标之间的关系 42 目录 续收指标体系 常见问题分析 续期业务指标分类 续期业务指标定义与系统查询 续期业务指标之间的关系 43 44 问题1 当月进度率低造成计划达成率缺口