如何为客户做寿险规划？()PPT课件.ppt

如何为客户做寿险规划 2020 03 19 目录 购买人寿保险的六大真相 寿险规划的基本原则和流程 寿险规划的五大要点 寿险规划案例 2020 03 19 真相1 人寿保险不是生活的必需品 而是生活的必备品 2020 03 19 真相2 人寿保险不是去阻扰别人原有的计划 而是保证别人的计划顺利实现 2020 03 19 真相3 买保单不是花钱 买保单是存钱 付保费是为了解决问题 不付保费才会让问题产生 有舍有得 不舍不得 2020 03 19 真相4 年轻的时候卖给你不买 年老的时候你要买不卖 人寿保险应该在没有需要的时候才买 因为当你真正需要的时候已经买不到了 2020 03 19 真相5 人寿保险是教每个人自力更生 要为自己的现在与将来做打算 靠天靠地靠单位靠别人都靠不住 最后还是得靠自己 2020 03 19 真相6 没有人买错保单 也没有人向错误的保险公司买保单 错的是没有向任何公司买任何保单 错的是没有买足够的保单 2020 03 19 目录 购买人寿保险的六大真相 寿险规划的基本原则和流程 寿险规划的五大要点 寿险规划案例 2020 03 19 1 转移风险原则2 量力而行原则 一 寿险规划的基本原则 2020 03 19 寿险规划可以解决的问题 2020 03 19 DOMEDiagnosis 诊断Objective 目标Method 方法和行动Evaluation 检视和评估 二 寿险规划的基本流程 2020 03 19 财务诊断 设定财务目标 采取行动 定期检视 D O M E 了解客户的基本情况 收入和已备费用 了解客户对未来生活品质的要求及帮助客户计算各类应备费用和准备费用 提供保险需求分析报告和保险产品建议书 定期回访客户 了解客户新的生活状况和财务目标 评估以前的保险需求 根据发生的变换调整相应的策略 DOME 2020 03 19 寿险需求分析表医疗保险需求分析表残疾保险需求分析表 需求分析表 2020 03 19 人寿保险 10 定律 保险额度为家庭年收入10倍 总保费支出为家庭年收入的10 2020 03 19 定期或终身寿险保险金额 房贷金额 2020 03 19 目录 购买人寿保险的六大真相 寿险规划的基本原则和流程 寿险规划的五大要点 寿险规划案例 2020 03 19 一定要先给大人买保险 因为大人是孩子的保险 要点1 2020 03 19 先给一家之经济支柱买保险 保支柱就是保家庭 要点2 2020 03 19 保障的顺序应该是 意外 健康 子女教育 养老 其它 要点3 2020 03 19 年轻也要买保险 要点4 2020 03 19 买房之前一定要先买保险 保护的是你也是你的家庭 要点5 2020 03 19 目录 购买人寿保险的六大真相 寿险规划的基本原则和流程 寿险规划的五大要点 寿险规划案例 2020 03 19 案例1 单身白领的寿险规划案例2 两口之家的寿险规划案例3 三口之家的寿险规划案例4 五口之家的寿险规划案例5