2011年理财规划师专业能力部分单选真题试卷1.doc

2011年理财规划师专业能力部分单选真题试卷131.薛女士投资于多只股票，其中20%投资于A股票，30投资于B股票，40%投资于C股票，10%投资于D股票。这几支股票的系数分别为.5和2.4。则该组合的系数为（）。 A.0.82 B.0.95 C.1.13 D.1.20 32.假设金融市场上无风险收益率为2%，某投资组合的系数为1.5，市场组合的预期收益率为8%，根据资本资产定价模型，该投资组合的预期收益率为（）。 A.10% B.11% C.12% D.13% 33.（）不能作为衡量证券投资收益水平的指标。 A.到期收益率 B.持有期收益率 C.息票收益率 D.标准离异率 34.某股票当前每股现金股利为2元，预期的股利稳定增长率为5%，投资者要求的收益率为10.25%，则该股的理论价格为（）。 A.42元 B.38元 C.27元 D.40元 35.ABC公司面临甲乙两个投资项目，经测算，它们的期望报酬率相同，甲项目的标准差小于乙项目的标准差。则以下对甲.乙两个项目的表述正确的是（）。 A.甲项目优于乙项目 B.乙项目优于甲项目 C.两个项目并无优劣之分，因为它们的期望报酬率相等 D.因为甲项目标准差较小，所以取得高报酬率的概率更大，应选择甲项目 36.投资者进行期货交易的目的主要是套期保值或（）。 A.价格发现 B.投机获利 C.转移风险 D.交割实物 37.目前我国的开放式基金的管理费一般按（）计提。 A.日 B.周 C.月 D.年 资料二：董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境不错，负担很轻。 根据资料二，请回答3843题 38.对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是（）。 A.较为稳健，投资已经分散于股票.债券和活期存款 B.过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金 C.趋于保守，应适当加大股票或基金投资的比重 D.由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金 39.某理财规划师认为董女士的活期存款比重过高，以下建议相对最合理的是（）。 A.留足家庭备用金后，适当增加股票型基金投资，其余转换成货币市场基金 B.由于货币市场基金的收益率高于活期存款，应将活期存款全部转换成货币市场基金 C.应将10万元的活期存款全部转换成股票基金 D.应将10万元的活期存款全部转换成定期存款 40.如果董女士认购的债券是一种20年期长期债券，面临的主要的投资风险是（）。 A.信用风险 B.利率风险，特别是近年来利率波动较剧烈 C.税收风险，国债可能要纳税 D.流动性风险，变现速度低于活期存款41.董女士逐渐发现她所认购的基金在同类型基金中业绩排名总是处于后1/3，那么下列廉洁不合理的是（）。 好好考题库/tkxz/list-htm-bdid-25.htmlA.可以考虑转换成业绩稳定且排名靠前的基金 B.可以考虑同时投资于多只基金，以分散风险 C.一年的时间还较短，可以继续观察一段时间，如果业绩持续不佳，再考虑更换基金 D.立即转换成目前市场排名第一的基金 42.董女士在理财规划师的建议下，准备利用混合型基金进行股票.债券的配置，进行长期投资，相对最合适的基金是（）。 A.资产配置比例为80%股票+20%债券的基金 B.资产配置比例为80%债券+20%股票的基金 C.资产配置比例为50%股票+50%债券的基金 D.资产配置比例为95%股票+5%现金的基金 43.国债的投资风险通常远小于股票，则下列说法最合理的是（）。 A.国债投资不会亏损 B.股票和国债的价格通常同涨同跌，但国债幅度较小 C.股票的违约风险远大于国债，投入的钱很可能打水漂 D.股票比国债的长期投资预期收益率更高 资料三：马先生2006年3月取得以下收入： （1）工资收入2，900元； （2）一次性稿酬收入5，000元； （3）一次性讲学收入500元； （4）一次性翻译资料收入3，000元； （5）到期国债利息收入1，285元。 根据资料三，请回答4448题。 44.2006年3月，马先生工资类收入需要缴纳的所得税为（）。 A.0 B.105元 C.190元 D.300元 45.马先生应就稿酬收入缴纳个人所得税为（）。 A.400元 B.1，000元 C.560元 D.700元 46.马先生2006年3月份取得的讲学收入应纳个人所得税为（）。 A.0 B.50元 C.100元 D.200元 47.马先生2006年3月份翻译资料收入应纳税所得额适用税率为（）。 A.5% B.10% C.15% D.20% 好好考题库/tkxz/list-htm-bdid-25.html48.马先生2006年3月份国债收入应缴纳的个人所得税税额为（）。 A.0 B.150元 C.257.2元 D.135元 49.（）不属于消费税征税的对象。 A.高档手表B.实木地板C.粮食白酒D.高档住房 50.目前，我国已经建立起来的养老保险制度属于（）。 A.完全基金式 B.部分基金式 C.国家统筹养老保险模式 D.强制储蓄养老保险模式51.退休养老规划是理财规划中至关重要的部分，（）是对退休养老规划中所持原则的错误描述。 A.及早规划 B.退休规划的确定要注意弹性化 C.应本着谨慎性原则，多估退休后收入，少估退休后支出 D.退休基金使用的收益化原则 资料四：李伟，男，56岁；刘翠，女，55岁，二人均早年丧偶，李伟的儿子丁丁，1998年参加工作后和父亲分开居住。刘翠身边有一个儿子东东。1999年李伟与刘翠经人介绍结婚，东东跟着他们在一起生活。 2000年，刘翠因病去世，没有留下遗嘱。根据资料四，请回答5255题。 52.（）不属于刘翠的法定继承人。 A.李伟B.丁丁C.东东D.无法确定 53.丁丁与刘翠的关系是一种（）。 A.事实上的抚养关系B.仅仅是直系姻亲关系C.无任何关系D.法律上的母子关系 54.（）说法是正确的。 A.刘翠的遗产要按照法定继承分配 B.丁丁可以通过转继承获得刘翠的遗产 C.丁丁可以通过代位继承获得刘翠的遗产 D.本案例中涉及到遗赠扶养关系 55.关于父母子女关系的说法中正确的是（）。 A.养父母离婚，养父母与养子女间的权利义务消除 B.生父母对其非婚生子不享有继承权 C.继兄弟姐妹之间没有继承权 D.形成抚养关系的继父母与及子女之间发生继承关系 56.理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括（）。 A.试着让客户分析自己的性格.所处环境的优势和劣势 B.帮助客户确定职业发展范围 C.制定客户的资产负债表，列出未来可能会出现的财务危机 D.最后为客户确定其职业选择 57.在我国，职工可以领取企业年金的年龄为（）。好好考题库/tkxz/list-htm-bdid-25.html A.按照国家规定为55岁 B.按照国家规定为60岁 C.参照国家统一规定的法定退休年龄 D.是由企业自主决定的 资料五：孙先生今年刚刚35岁，在一家大型国企工作。该企业成立了企业年金理事会，并分别委托W基金管理公司作为投资管理人，X商业银行作为托管人和账户管理人。根据资料五，请回答5860题。 58.该企业年金计划中的受托人是（）。 A.企业年金理事会 B.W基金管理公司 C.X商业银行 D.该企业的财务部门 59.X商业银行在企业年金计划运行过程中的具体职责不包括（）。 A.制定企业年金的投资策略 B.建立企业年金基金的企业账户和个人账户 C.计算企业年金的待遇 D.安全保管企业年金基金的财产 60.如果孙先生在企业年金账户中每月缴费500元，公司按1：1的比例缴费，如果年平均收益率达到4%，则孙先生60岁退休时，个人企业年金账户余额为（）。 A.598，458元 B.514，130元 C.196，915元 D.135，803元资料六：方先生今年38岁，月平均工资5，000元；方太太36岁，月平均工资6，000元，二人均享有社保。他们有一个聪明的儿子，今年10岁。三口之家生活和美.稳定，月平均支出在3，000元。根据资料六，请回答6165题。 61.理财规划师在为方先生家庭制定保险规划时，（）的做法是正确的。 A.方先生和方太太都不经常出差，因此不需投保意外险 B.方先生和方太太作为家庭经济支柱，都应该补充合适的商业保险 C.儿子是家庭的希望，需要优先考虑投保高额人寿险 D.因为有社保，所以方先生夫妇不用考虑养老类的商业保险 62.因为疼爱孙子，方先生的父亲为孙子投保了一份两全保险，受益人为方先生，则（）。 A.保险合同不成立，因为爷爷不可以给孙子买保险 B.保险合同成立，只要该合同的受益人更改为方先生的儿子 C.保险合同不成立，因为方先生的儿子没有签名 D.保险合同成立，因为方先生的儿子还未成年 63.方先生投保了一份寿险，受益人是他自己，合同中约定如果被保险人生存至70岁以上，保险公司不予给付保险金，也不退还保费；如果方先生在70岁以前身故，保险公司将给付受益人90万元保险金。则方先生投保的这一寿险属于（）。 A.定期死亡寿险 B.定期生存寿险好好考题库/tkxz/list-htm-bdid-25.htmlC.变额寿险 D.消费型保险 64.虽然父母不需要方先生在经济上进行支援，但方先生还是为其母亲投保了一份养老险，以使老人的老年生活更有保障。该保险年缴保费8，000元，承保年龄是0到65岁，但方先生投保时把母亲的年龄误填写成了59岁。一年后，保险公司发现年龄误告，则（）。 A.保险公司解除合同，因为方先生违反了最大诚信原则 B.保险公司有权更正并要求方先生补交保险费 C.保险公司无权更正并要求方先生补交保险费 D.保险公司无权更正，但有权要求方先生补交保险费 65.在64题中，若保险公司在两年后发现方先生年龄误告，则（）。 A.保险公司无权更正，但有权要求方先生补交保险费 B.保险公司有权更正并要求方先生补交保险费，或者在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付 C.保险公司无权更正并要求方先生补交保险费，也无权在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付 D.保险公司解除合同，因为方先生违反了最大诚信原则 资料七：商先生，某企业负责人；商太太，大学教师。二人均十分重视通过商业保险规避风险。根据资料七，请回答6668题。 66.商先生公务繁忙，经常会出差到外地，并且多乘飞机前往目的地。可以看出，商先生面临的（）很高。 A.意外风险 B.健康风险 C.投资风险 D.生活风险 67.如果商先生投保了一份附加医疗保障的交通意外险，则这份保险的标的是（）。 A.商先生的身体 B.商先生的生命 C.商先生的身体和生命 D.商先生的身体.生命和财产 68.如果商太太投保了一份不含死亡保障的健康保险，则这份健康保险的标的是（）