项目管理师风险管理修改PPT课件.ppt

可编辑 项目风险管理 1 项目风险管理 项目管理师要求 能够编制风险管理计划能够在风险发生时执行应对计划 并对风险计划进行更新 2 第十章风险管理计划P125 136 1 风险定义2 风险分类3 风险的基本性质4 项目风险管理的定义5 风险管理计划6 风险识别的方法7 项目风险评估 3 4 项目风险的概念项目风险是指由于项目所处环境和条件本身的不确定性和项目业主 顾客 项目实施组织或其他利益相关方主观上不能准确预见或控制影响因素 使项目的最终结果与项目利益相关方的期望产生背离 从而给项目相关利益方带来损失或收益的可能性 项目风险的概念 1 风险定义 1 风险是损失或收益发生的不确定性 即风险是由不确定性和损失 收益 两个要素构成 2 风险是在一定条件下 一定时期内 某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度 变动程度越大 风险越大 反之 则越小 3 风险是损害 hazard 和对损害暴露度 exposure 两种因素的综合 其表达式为 Risk hazard exposure其中 损害暴露度内含了风险发生和频率和可能性 4 风险是危险和保险的函数风险 f 危险 保险 5 2 风险的分类 可以从不同角度分 纯粹风险 投机风险 风险后果 内部风险 外部风险 风险来源 总体风险 局部风险 风险范围 自然风险 社会风险 风险形态 可管理风险 不可管理风险 按可否管理 政府风险 投资方风险 业主风险 承包商风险承包商 供应商风险等 风险后果承担者 6 静态风险 由于自然力的不规则变化或由于人的行为失误导致的风险 从发生的后果来看 静态风险多属于纯粹风险 动态风险 由人类需求的改变 制度的改进和政治 经济 社会 科技等环境的变迁导致的风险 从发生的后果来看 动态风险既可属于纯粹风险 又可属于投机风险 2 风险的分类 可以从不同角度分 7 54 下面对地震的风险分类正确的是 C 投机风险 自然风险 动态风险 纯粹风险 人为风险 静态风险 纯粹风险 自然风险 静态风险 投机风险 人为风险 动态风险 8 3 风险的基本性质 1 风险的客观性 风险的存在是不以个人的意志为转移的 风险是无时不有 无所不在的 2 风险的不确定性 风险的程度有多大 风险何时何地由可能转变为现实均是不确定的 人们认识的限制 不可能准确预测风险的发生 3 风险的不利性 风险一旦产生 就会使风险主体产生挫折 失败 甚至损失 9 3 风险的基本性质 4 风险的可变性 指在一定条件下风险可以转化 包括 1 风险性质的变化 2 风险量的变化 3 某些风险在一定空间和时间范围内被消除 4 新的风险产生 5 风险的相对性 这是针对风险主体而言的 主体对风险的承受能力是不同的 6 风险同利益的对称性 风险和利益必然是同时存在的 即风险是利益的代价 利益是风险的报酬 10 4 项目风险管理的定义 1 项目风险管理的定义项目风险管理是指通过风险识别 风险分析和风险评价去认识项目的风险 并以此为基础合理地使用各种风险应对措施 管理方法技术和手段 对项目的风险实行有效的控制 妥善的处理风险事件造成的不利后果 以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作 11 117 项目风险管理通常被定义为一项减少 AB 的功能 不确定性 损失 时间 成本 人力 12 风险管理过程 明确目标 风险识别 风险评价 设计 评价 抉择风险应对方案 实施方案 评估与审核 13 5 风险管理计划 风险管理计划主要说明如何把风险分析和管理步骤应用于项目管理之中 风险管理计划应详细地说明风险识别 风险估计 风险评价和风险控制过程所涉及的方方面面以及如何评价项目整体风险 14 6 风险识别的方法 第一步 风险识别的定义风险识别是风险管理的基础 是指风险管理人员在收集资料和调查研究的基础上 运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别 风险识别的主要内容是 识别引起风险的主要因素识别风险的性质识别风险可能引起的后果 15 6 风险识别的方法 1 文件资料审核从项目整体和详细的范围层次两个方面对项目计划 项目假设条件和约束因素 以及项目文件资料审核中识别风险因素 2 信息收集整理1 头脑风暴法2 德尔菲法 专家人数不宜太少 10 50 3 访谈法4 SWOT技术 16 6 风险识别的方法 3 检查表 它使风险识别能按照系统化 规范化的要求去识别风险 且简单易行 但专业人员不可能编制一个包罗万象的检查表 因而使检查表具有一定的局限性 4 流程图法 将项目全过程 按其内在的逻辑关系制成流程图 针对流程中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析 找出风险存在的原因 从中发现潜在风险的威胁 分析风险发生后可能造成损失和对项目全过程造成的影响有多大 17 6 风险识别的方法 5 因果分析图利用因果分析图将风险问题与风险因素之间的关系表示出来 6 工作分解结构识别风险先要弄清楚项目的组成 各组成部分的性质 它们之间的关系 项目同环境之间的关系 这些可利用工作分解结构来完成 18 96 ABC 属于识别风险的方法 文件资料审核 检查表 WBS 帕累托图 挣值法 19 7 项目风险评估 第二步 项目风险评估包括 风险估计风险评价风险评估的主要任务是确定 风险发生概率的估计和评价风险后果严重程度的估计和评价风险影响范围大小的估计和评价风险发生时间的估计和评价 20 7 项目风险评估方法 1 定性风险评估 历史资料法 在项目情况基本相同的条件 可以通过观察各个潜在的风险在长时期内已经发生的次数 就能估计每一可能事件的概率 这种估计就是每一事件过去已经发生的频率 理论概率分布法 当项目的管理者没有足够的历史信息和资料来确定项目风险事件的概率 可根据理论上的某些概率分布来补充或修正 从而建立风险的概率分布图 常用的风险概率分布是正态分布 正态分布可以描述许多风险的概率分布 如交通事故 财产损失 加工制造的偏差等 除此之外 在风险评估中常用的理论概率分布如离散分布 等概率分布 阶梯形分布 三角形分布和对数正态分布等 21 7 项目风险评估 主观概率 由于项目的一次性和独特性 不同项目的风险往往存在差别 因此 项目管理者在很多情况下要根据经验测度项目风险事件发生的概率或概率分布 这样得到的项目风险概率被称为主观概率 主观概率的大小常常根据人们长期积累的经验 对项目活动及其有关风险事件的了解估计 风险事件后果的估计 风险事故造成的损失大小要从三个方面来衡量 风险损失的性质风险损失范围的大小风险损失的时间分布 22 7 项目风险评估 2 定量风险评估1 访谈2 盈亏平衡分析 确定项目的盈亏平衡点 3 敏感性分析4 决策树分析5 非肯定型决策分析 23 盈亏平衡分析 盈亏平衡分析又称量本利分析法 它是通过盈亏平衡点分析项目成本与收益的平衡关系的一种方法盈亏平衡点又称盈亏分界点或保本点 它是指当项目的年收入与年支出平衡时所必需的生产水平 在盈亏平衡图上表现为总销售收入曲线与总销售成本曲线的交点 24 盈亏平衡分析法 续 盈亏平衡点通常根据正常生产年份的产品产量或销售量 可变成本 固定成本 产品价格和销售税金及附加等数据计算 用产量 保本价格或生产能力利用率表示PQ F VQ保本产量 Q F P V 保本价格 P F Q0 V生产能力利用率 F Q0 P V 100 盈亏平衡点越低 表明项目适应市场变化的能力越大 抗风险能力越强 P 产品价格Q0 设计产量F 固定成本V 单位产品变动成本 25 盈亏平衡图 26 盈亏平衡分析 某企业新建生产线投产后 正常年份固定成本总额为20000元 产品售价为每件10元 单位产品变动成本为6元 请计算该生产线的盈亏平衡点或保本销售量 答案总成本C F v Q 2000 6 Q产品收入S p Q 10 Q在盈亏平衡产量Q情况下 盈亏平衡即C S或F v Q p Q2000 6 Q 10 Q盈亏平衡点Q F p v 20000 10 6 5000件相应的保本销售额为 S 5000 10 50000元 27 假设一条生产线投产后 正常年份生产的固定成本总额为300万元 产品的售价为3000元 台 单位产品变动成本为2000元 该生产线的年生产能力为4500台 请分析 1 盈亏平衡点的产量是多少件 2 盈亏平衡点的销售额是多少 3 该项目的生产能力利用率是多少 4 以上计算结果说明什么 5 要想降低盈亏平衡点 你准备做哪些工作 28 1 盈亏平衡点的产量是多少件 Q 300 0 3 0 2 3000 件 2 盈亏平衡点的销售额是多少 V 3000 0 3 900 万元 3 该项目的生产能力利用率是多少 3000 4500 66 7 4 以上计算结果说明什么 说明该项目达到年生产能力的66 7 就不会亏损 5 要想降低盈亏平衡点 你准备做哪些工作 降低固定成本和单位产品的变动成本 提高售价 29 敏感性分析 敏感性分析是通过分析 预测项目主要因素发生变化时对经济评价指标的影响 从中找出敏感因素 并确定其影响程度 在项目计算期内可能发生变化的因素有产品产量 产品价格 产品成本或主要原材料与动力价格 固定资产投资 建设工期及汇率等 项目对某因素的敏感程度可以表示为该因素按一定比例变化时引起评价指标变动的幅度 也可以表示为评价指标达到临界点时允许某个因素变化的最大幅度 30 定量风险评价方法 决策树决策树是一个流程图 描述了决策和决策者认识到的有关变化之间的主要互相影响 决策树的分支或代表决策 用方框表示 或代表变化事件 用圆圈表示 31 某项目为满足某种产品的市场需求 要在三个候选地中选择一个建设仓库 未来市场销路好的概率0 2 销路一般的概率0 5 销路差的概率0 3 不同销路每年的损益值和期初投资见下表 项目经营期8年 用决策树做出决策 1 列出计算过程 5分 2 画出决策树 5分 3 做出决策 2分 32 决策树 1 先画一个方框作为出发点 叫做决策点2 从决策点向右引出若干条线 每条线代表一个方案 叫方案枝3 在每个方案枝的末端画个圆圈 叫状态点 在每个枝上注明该后果出现的概率 称概率枝 4 若一级决策 在概率枝末端画三角形代表重点 并写上各自然状态的损益值5 若多级决策 用决策点方框代表三角形 重复上述过程画出决策树 33 1 先画一个方框作为出发点 叫做决策点2 从决策点向右引出若干条线 每条线代表一个方案 叫方案枝3 在每个方案枝的末端画个圆圈 叫状态点 在每个枝上注明该后果出现的概率 称概率枝 4 若一级决策 在概率枝末端画三角形代表重点 并写上各自然状态的损益值 34 56 分析由客观条件导致项目主要经济评价指标发生变动程度的风险评估方式是 C 访谈 盈亏平衡分析 敏感性分析 决策树分析 35 55 风险评估的首要工作是确定风险事件的 A 概率分布 性质 损失范围的大小 损失的时间分布 36 第十五章项目风险管理计划P249 253 1 风险管理计划的主要内容2 风险应对措施3 效用与效用函数 37 风险管理计划的主要内容 1 引言 1 本文件的范围和目的 2 概述a 目标b 需要优先考虑规避的风险 3 组织a 领导人员b 责任c 任务 4 风险规避策略的内容说明a 进度安排b 主要里程碑和审查行为c 预算 38 风险管理计划的主要内容 2 风险分析 1 风险识别a 风险情况调查 风险来源等b 风险分类 2 风险估计a 风险发生概率的估计b 风险后果的估计c 估计准则d 估计误差的可能来源 3 风险评价a 风险评价使用的方法b 评价方法的假设前提和局限性c 风险评价使用的评价基准d 风险评价结果 39 风险管理计划的主要内容 3 风险管理 1 根据风险评价结果提出的建议 2 可用于规避风险的备选方案 3 规避风险的建议方案 4 风险监督的程序4 附录 1 项目风险形势估计 2 减轻风险的计划 40 风险应对措施 1 回避风险 2 转移风险 3 损失控制 4 自留风险 41 1 回避风险 考虑到风险事件的存在和发生的可能性 主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案 通过回避风险 可以在风险事件发生之前完全彻底地消除某一特定风险可能造成的种种损失 而不仅仅是减少损失的影响程度 回避风险是对所有可能发生的风险尽可能地规避 这样可以直接消除风险损失 回避风险具有简单 易行 全面 彻底的优点 能将风险的概率保持为零 从而保证项目的安全运行 42 回避风险的具体方法有 放弃或终止某项活动改变某项活动的性质放弃某项不成熟工艺等如初冬时期 为避免混凝土受冻 不用矿渣水泥而改用硅酸盐水泥 在采取回避风险时 应注意以下几点 1 当风险可能导致损失频率和损失幅度极高 且对此风险有足够的认识时 这种策略才有意义 2 当采用其他风险策略的成本和效益的预期值不理想时 可采用回避风险的策略 3 不是所有的风险都可以采取回避策略的 如地震 洪灾 台风等 4 由于回避风险只是在特定范围内及特定的角度上才有效 因此 避免了某种风险 又可能产生另一种新的风险 43 2 转移风险 转移风险是指一些单位和个人为避免承担风险损失 而有意识地将损失或与损失有关财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担 表现形式 控制型非保险转移财务型非保险转移保险和担保 44 1 控制型非保险转移 控制型非保险转移 转移的是损失的法律责任 它通过合同或协议 消除或减少转让人对受让人的损失责任和对第三者的损失责任 有三种形式 出售 通过买卖合同将风险转移给其他单位和个人 这种方式的特点是 在出售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了受让人 分包 转让人通过分包合同 将他认为项目风险较大的部分转移给非保险业的其他人 把任务分包给有专用设备和经验丰富的专业施工单位来承担 开脱责任合同 通过开脱责任合同 风险承受者免除转移者对承受者承受损失的责任 45 2 财务型非保险转移 财务型非保险转移是转让人通过合同或协议寻求外来资金补偿其损失 有两种形式 免责约定 免责约定是合同不履行或不完全履行时 如果不是由于当事人一方的过错引起 而是由于不可抗力的原因造成的 违约者可以向对方请求部分或全部免除违约责任 如项目未验收发包方提前使用 发现质量问题 承包方享有免除责任的权利 保证合同 保证合同是由保证人提供保证 使债权人获得保障 通常保证人以被保证人的财产抵押来补偿可能遭受到的损失 46 3 保险与担保 保险是通过专门的机构 根据有关法律 运用大数法则 签订保险合同 当风险事故发生时 就可以获得保险公司的补偿 从而将风险转移给保险公司 例如建筑工程一切险 安装工程一切险和建筑安装工程第三者责任险 担保是指为他人的债务 违约或失误负间接责任的一种承诺 在项目管理上的担保是指银行 保险公司或其他非银行金融机构为项目风险负间接责任的一种承诺 常用的担保方式为保证 抵押 质押 留置和定金 提供担保者和被担保者之间经常签定担保合同 47 3 损失控制 损失控制是指损失发生前消除损失可能发生的根源 并减少损失事件的频率 在风险事件发生后减少损失的程度 故损失控制的基本点在于消除风险因素和减少风险损失 1 损失预防 设法消除或减少各种风险因素 以降低损失发生的频率 工程法 以工程技术为手段 通过对物质因素的处理 来达到损失控制的目的 如预防风险因素的产生 减少已存在的风险因素 改变风险因素的基本性质等 教育法 用教育培训来消除人为的风险因素 防止不安全行为的出现 来达到损失控制的目的 程序法 以制度化的程序作业方式进行损失控制 其实质上通过加强管理 从根本上对风险因素进行处理 例如 制订安全管理制度 制订设备定期维修制度和定期进行安全检查等 48 3 损失控制 2 损失抑制 损失抑制是指损失发生时或损失发生后 为了缩小损失幅度所采取的各项措施 分割 将某一风险单位分割成许多独立的 较小的单位 以达到减小损失幅度的目的 例如 同一公司的高级领导员不同时乘坐同一交通工具 这是一种化整为零的措施 储备 增加风险单位 例如 储存某项备用财产或人员 以及复制另一套资料或拟定另一套备用计划 当原有财产 人员 资料及计划失效时 这些备用的人 财 物 资料可立即使用 拟订减小损失幅度的规章制度 例如 在现场建立巡逻制度 49 4 自留风险 它是一种由项目组织自己 承担风险事故所致损失的措施 1 自留风险的类型 主动自留风险与被动自留风险 全部自留风险和部分自留风险2 自留风险的资金筹措 建立内部意外损失基金 建立一笔意外损失专项基金 当损失发生时 由该基金补偿 从外部取得应急贷款或特别贷款 应急贷款是在损失发生之前 通过谈判达成应急贷款协议 一旦损失发生 项目组织就可立即获得必要的资金 并按已商定的条件偿还贷款 特别贷款事故发生后 以高利率或其他苛刻条件接受贷款 以弥补损失 50 降低风险的思路 损失 概率 可能性 风险增大 高度风险区 中度风险区 低度风险区 51 项目风险应对选择策略 损失小损失大 概率大概率小 A B C D 52 122 属于财务型非保险转移的是 DE 出售 分包 开脱责任合同 免责约定 保证合同 53 77 在风险应对措施中 改变某项活动的性质属于 A 回避风险 转移风险 损失控制 自留风险 54 效用与效用函数 有些风险事件的损失大小很难计算 即使能够计算 同一数额的收益或损失的不同人的心目中地位也不一样 为反映决策者价值观念的不同 要考虑效用和效用函数 55 效用与效用函数 1 效用 决策人对待特定风险事件的期望收益和期望损失所持的独特的举趣 感觉或取舍反映 2 效用值 以量化指标来反映决策人的态度和胆略 一般可将效用值界定的0和1之间 3 效用函数 决策人的某种条件下对不同的期望值所具有的不同的效用值构成了效用函数关系 4 效用曲线 将效用函数关系的平面直角坐标系中进行反映 已形成了效用曲线 通常用横坐标表示期望值 纵坐标表示效用值 56 风险大小之人的风险态度 W 财富 U 效用值 风险喜好 风险中庸 风险厌恶 沿纵轴向上凸代表A型决策人的效用曲线 这一类型的人 对于损失的反应比较敏感 而对收益的反应则比较迟缓 属于一种不求大利 谨小慎微的保守型决策人 沿纵轴向上凹代表C型决策人的效用曲线 这一类型的决策人对于收益的反应比较敏感 而对损失的反应则比较迟缓 属于一种谋求高利 不怕冒险的进攻型决策人 中间间一条直线代表B型决策人的效用曲线 这是一种循规蹈矩 完全根据期望损益值大小选择行为方案的中间型决策人 57 第十二章项目风险控制P175 1 项目风险控制2 项目风险监控3 风险监控的技术和方法 58 1 项目风险控制 项目风险控制就是在风险事件发生时 实施风险管理计划中预定的应对措施 风险控制的依据包括 风险管理计划 实际发生了的风险事件和随时进行的风险识别结果 风险控制的手段除了风险管理计划中应对措施外还应有根据实际情况确定的权变措施 59 2 项目风险监控 项目风险监控就是跟踪已识别的风险 监视剩余风险和识别新的风险 保证风险计划的执行 并评估消减风险的有效性 风险监控建立在项目风险的阶段性 渐进性和可控性基础上的一种管理工作 通过对项目风险的识别和分析 以及对风险信息的收集 就可以采取正确的风险应对措施 从而实现对项目风险的有效控制 60 3 风险监控的技术和方法 建立项目风险监控体系风险监控的方针项目风险控制的程序项目风险责任制度项目风险信息报告制度项目风险预警制度和项目风险监控的沟通程序等 61 3 风险监控的技术和方法 项目风险审核项目风险审核上确定项目风险监控活动和有关结果是否符合项目风险管理计划和项目风险应对计划的安排 以及这些安排是否有效地实施并适合于达到预定目标的 有系统的检查 项目风险审核是开展项目风险监控的有效手段 也是作为改进项目风险监控活动的一种有效机制 62 3 风险监控的技术和方法 挣值分析 偏差分析 挣值分析就是将计划工作与实际完成工作进行比较 从而确定是否符合计划费用和进度的要求 如果产生偏差较大 则需要进一步对项目的风险进行识别 评估和量化 附加风险应对计划项目实施过程中 如果出现了事前未预料到的风险 或者该风险对项目目标的影响较大 而且原有的风险应对措施又不足以应付时 为了控制风险 有必要编制附加风险应对计划 63 3 风险监控的技术和方法 项目风险评价项目