个险保全基础知识PPT课件.pptx

2012年9月 个险保全基础知识 一 个险保全概述 二 个险保全业务基本要求和规则 目录 三 个险保全业务实务简要介绍 个险保全概述 保全的概念 个险保全概述 保全的意义 个险保全概述 狭义保全的主要项目 一 个险保全概述 二 个险保全业务基本要求和规则 目录 三 个险保全业务实务简要介绍 个险保全业务基本要求和规则 一 保全项目申请资格人 一般为投保人 被保险人或受益人 在具体的保全作业中 不同的作业项目 其申请主体不同 当申请主体为未成年人时 应由其法定监护人代为行使申请权 申请主体 即申请资格人 一 保全项目申请资格人 一 保全项目申请资格人 其他保全项目申请人一般为投保人 一 保全项目申请资格人 二 保全业务一般应备文件 保险合同变更申请书 或退保申请 迁移申请 给付申请 保单贷款确认申请书等 相关人员有效身份证明原件 保单正本 电子保单除外 健康及财务告知书 申请资格人存折 银行卡复印件 非原账户且非实名验证银行需提供 如委托代办涉及资金收付 需提供委托人实名制个人活期结算帐户转账收付款 注 不同的作业项目 其应备文件不同 具体要求详见各保全项目 一般应备材料 三 申请资料提供的说明 三 申请资料提供的说明 三 申请资料提供的说明 四 保全业务申请书填写要求 目前我司个险保险业务申请书 3 申请书用黑色 蓝黑色钢笔或签字笔正确 完整填写 必填项目 保单号 申办日期 变更事项 给付事项 退保原因 投保人签字 转帐帐户 身份证号 签名 其他内容视保险人要求填写 若有增删 涂改 应由申请人签名订正 四 保全业务申请书填写要求 应根据申请项目不同 选择不同的申请书 申请书应使用总公司统一下发的单证格式 在客户本人办理的业务适用于免填 申请书应由具有申请资格的主体或其代办人填写 客户需在指定位置签字 申请书样张 四 保全业务申请书填写要求 申请书样张 四 保全业务申请书填写要求 五 关于委托代办业务规定 五 关于委托代办业务规定 保全业务授权委托书填写规定 只能由申请主体亲自办理 不可委托代办的保全项目 挂失补发 换发可代办 保单质押贷款保单补发后申请退保 撤保 账户部分提取 指挂失补发后6个月内申请 被保险人贷款授权变更投保人变更 换人 变更签名受益人变更退费类保全业务转账金额大于30万且非原账户业务 五 关于委托代办业务规定 五 委托代办注意点 委托代办涉及资金收款超过1000元 需提供委托人实名制个人活期结算帐户转帐收款 如委托代办涉及资金支付款 必须由委托人实名制个人活期结算帐户转帐付款 委托代办涉及资金收付款超过1000元 且必须查验 一 个险保全概述 二 个险保全业务基本要求和规则 目录 三 个险保全业务实务简要介绍 一 投保人变更 换人 保单正本 客户亲办业务 变更申请书和健康告知书 原投保人 现投保人 被保险人亲笔签字 原投保人 现投保人 被保险人的有效证件新投保人缴费帐户 原投保人 现投保人同时到柜面 二 授权转帐书填写及审核要求 二 授权转帐书填写及审核要求 二 授权转帐书填写及审核要求 客户应在提供的身份证复件上签审 此复件与原件一致 名字及日期 证件审核人在复印件上签审 原件已核 名字及日期 银行存折需要客户和审核人员签审 如提供的为银行卡客户除了签审还需在复印件上注明户名及帐号 二 受益人变更 保单正本 客户亲办 变更申请书 被保险人未成年人时则由投保人亲笔签名 被保险人成年人时则由被保险人亲笔签名 投保人 被保险人 受益人有效身份证原件 三 保单迁移 保险合同迁移申请书投保人和被保险人有效身份证原件客户柜面亲办客户无须再回保单签发地 保单迁移在签发地和移入地均可办理 四 犹豫期 生存期退保 保单正本犹豫期撤保申请书 退保申请书申请资格人有效身份证原件投保人个人结算帐户 工行 农行 建行 交行 邮政储蓄 中行 如委托代办还需要提供授权委托书 五 给付 申请资格人为生存金受益人生存金受益人如为未成年人由其法定监护人代为行使申请权提供申请