国际复兴开发银行贷款和国际开发协会信贷提款指南二.doc

国际复兴开发银行贷款和国际开发协会信贷提款指南二摘要：本文主要介绍了国际复兴开发银行贷款和国际开发协会信贷提款指南的主要内容。由于银行贷款通常以美元表示，国际开发协会信贷以特别提款权表示，银行(以任何货币)支付的金额不能超过贷款的等值美元或信贷的等值特别提款权。因此，银行在作出特别承诺时必须将其承付义务限制在本限制条款的规定范围之内。在计算限额时，银行对有关的货币使用当时的汇率，同时要考虑正常的倾向波动因素。21.修改：议付银行要向银行提供信用证的改动部分的副本，银行对涉及下列的修改作出书面批复：(a)信用证金额;(b)货物种类或数量;(c)受益人，和(d)任何超过信用证原有效日期6个月的延期，或超过表格2018-特别承诺中的2(b)段中所引用的日期。其他任何的修改不需预先得到银行的批准。七、办理申请书的手续22.申请书不予批准：如果一份申请书或申请书中部分未被批准，银行将及时通知借款人未被批准的原因及建议借款人应采取的行动，以便使有所争议的问题得到解决。23.付款通知：在从贷款帐户中提款时，银行将会把每笔已作出的支付的详情告知借款人和执行机构。付款通知书中所包括的内容有：申请书编号、货币及金额、支出的费用类别、支付的货币及金额、汇率、等值美元或等值特别提款权，以及记帐日期。对金额较大的付款(自1985年11月起，超过$5000000)，银行将用电传方式将付款通知送达借款人和执行机构。24.货币条款：从贷款帐户中提款所用的货币，通常采用实际发生费用的货币，虽然银行也可能用其资金来源可提供的一种货币去购买所要求的货币。以借款人或担保人国家的货币支付的费用，其提款的货币通常是由银行选择一种或几种货币予以支付。25.支付的定值：对某一具体的支付，银行帐上记录价值应是以银行从其现有资金中支付的货币，并按当天的适用汇率(AER)折算后的等值额(以贷款所承诺的货币计算)。26.适用汇率(AER)：是由银行建立的适用于每一货币在某一具体记帐日的一切会计事项的计值标准。(AER为ApplicableExchangeR-ate)八、附件以下是关于银行支付表格的说明和解释，这些表格可从银行贷款局支付处取得。此外一种包含更详细的资料和表格样本的支付手册供索取。附件一提款申请-填写(1903)表格须知注意事项：(a)申请书应送交银行一式三份;(b)支付每一种货币、支付给每一个收款人都必须分别填写申请书;(c)表的右上角“W/A”号应空出，由银行填写，从第1至15段所有标有号数的各行都必须填写;(d)在由受权提款签字人签字前，应对填写好的表格检查一遍以保证所填写的贷款编号、金额和其他详细情况准确无误。错误和遗漏会导致延迟付款。(e)如使用表格1903第二页“摘要表”时，应将表中的第5-7项空出。说明：下述编号即指表格1903中各个编号：1.IBRD贷款/IDA信贷编号：应填入其贷款或信贷协定上的编号全称相同的完整编号(包括数字及字母)。2.联合贷款人编号：应填入联合贷款人的名称和其编号(如有的话)。3.申请书编号：不论采用哪种程序，都应将申请书从第1号开始按顺序编号。在有一个以上的项目执行机构时，应加前置字头，以识别各机构的提款申请书(如MFI代表财政部第1号申请书)。费用支出详细说明。4.请付：书晨将支付的货币名称和金额(用数字表示)，例如5万美元(US$50000)。5.承包商或供货商的名称和地址：为了识别时不发生错误，应填入全称和详细地址。如果与第9项内容(即收款人姓名及地址)相同，本栏可省略不填。6.采购的详细情况(a)合同或订货单编号及日期：应填入完整的编号、日期等资料以便有关的合同和订货单能随时查到。(b)货物、工程和劳务简介：例如水泵、电气设备、土建工程或咨询服务。(c)合同的总金额及货币：货币名称和合同金额(包括任何价格调整)。(d)本申请书所包括的发票总金额：本申请书所附发票单据金额的100%，扣除未支付的保留金、税金和其他不合格费用。7.提款细节：(a)类别或分项目编号：类别编号应采用贷款或信贷协定附表或第2节的类别号，对开发金融公司贷款的分项目编号就是银行批准分项目时通知借款人所使用的编号。(b)费用中将予资助的百分比：(i)由银行资助的百分比：采用贷款或信贷协定附表1或第2节中相当类别的百分比。(ii)联合贷款人(有联合贷款人参与贷款时)资助的百分比：如果是联合贷款时，要注明银行和联合贷款人各应支付的比例(如银行支付60%，联合贷款人支付40%，否则，就写上“无”)。8.付款须知：收款人的开户商业银行名称、地址及帐号：应填写收款人商业银行的全称和详细地址。这可能包括一个商业银行及分行的名称。帐号也十分重要。9.收款人的名称和地址：要填写收款人的全称和详细地址，确保收款人不发生错误。10.往来银行地址：应填写往来银行的全称和详细地址，当要付给款项的商业银行不在将支付的货币所属的国家时，应书明在该国的往来银行的名称、地址。例如，以美元付给加拿大供货商的款项时，应付给加拿大的加拿大银行在美国的往来银行代收。11.特别支付说明和发票的参考资料：书明任何特别说明以及发票编号或其他参考资料将有助于顺利和迅速支付。12.借款人的名称：填入贷款或信贷协定上使用的借款人的名称。13.日期：使用的日期应为授权代表人在申请书上签字的日期。14.授权证明：即授权的一个或数个代表人的签名。15.授权代表的姓名和职务：应写明(一个或数个)签署人的姓名及职务。附件二提款申请-填写摘要表(1903第2页)须知注意事项：(a)摘要表在需要加纸时使用，也就是说，有一个以上的承包商或需要偿还的费用涉及几个供货商。(b)如果使用摘要表，应将1903表中第5-7项空出。(c)填写完毕后，摘要表应加以检查，以确保编号、金额和其他详细情况准确无误，并与附送的1903表格上的日期相一致。任何错误和遗漏都会导致延迟支付。说明：申请书编号：同表格1903上的编号。摘要表编号：参考编号从第1号开始编号。IBRD贷款或IDA信贷编号：按表格