台新银行公司治理运作情形.doc

台新銀行公司治理運作情形項目運作情形與銀行業公司治理實務守則差異情形及原因一、銀行股權結構及股東權益（一）銀行處理股東建議或糾紛等問題之方式（二）銀行掌握實際控制銀行之主要股東及主要股東之最終控制者名單之情形（三）銀行建立與關係企業風險控管機制及防火牆之方式(一)本行為一人股東公司，即台新金融控股股份有限公司，該公司由股務作業相關部門負責處理股東建議或糾紛等問題，並於金控公司網站上揭露聯絡方式，做為溝通之管道(二)本行為一人股東公司，即台新金融控股股份有限公司持有本行100%股份(三)本行由風險管理處負責建置本行風險管理政策與機制，並遵守銀行法等相關規定，以落實風控與防火牆機制（一）無差異（二）無差異（三）無差異二、董事會之組成及職責（一）銀行設置獨立董事之情形（二）定期評估簽證會計師獨立性之情形(一)本行於96年度規劃設置兩席獨立董事 (二)本行將於每年與簽證會計師簽訂委任書前定期評估其獨立性（一） 將由股東推薦符合證券主管機關規定資格之自然人擔任（二） 無差異三、監察人之組成及職責（一）銀行設置獨立監察人之情形（二）監察人與銀行之員工及股東溝通之情形(一)未設置(二)本行設有常駐監察人辦公室，作為員工及股東溝通之管道（一）無差異證交法規定依該法發行股票之公司，應擇一設置審計委員會或監察人，故本公司不擬設置獨立監察人（二）無差異四、建立與利害關係人溝通管道之情形相關事項皆已依規定辦理，且本行與員工、客戶均有暢通之溝通管道，並尊重其應有之合法權益無差異五、資訊公開（一）銀行架設網站，揭露財務業務及本行公司治理資訊之情形（二）銀行採行其他資訊揭露之方式（如架設英文網站、指定專人負責銀行資訊之蒐集及揭露、落實發言人制度、法人說明會過程放置銀行網站等）(一)本行已於公司網站揭露財務業務相關訊息，並依相關規定辦理重大資訊之揭露及公開資訊之網路申報作業(二)本行依證交法規定辦理重大資訊之揭露及公開資訊之網路報作業，並落實發言人制度。（一）無差異（二）無差異六、銀行設置提名或薪酬委員會等功能委員會之運作情形尚未設置無差異證交法規定依該法發行股票之公司，應擇一設置審計委員會或監察人，現階段並未強制規定設置各功能性委員會，故本公司現階段擬先採行監察人制度，來落實並發揮公司治理機制七、請敘明本行公司治理運作情形及其與銀行業公司治理運作守則之差異情形及原因：1.本行依據法令規定辦理公司治理相關作業，由於證交法未強制設置審計委員會，故現階段擬先採行監察人制度。2.本行於今(96)年度完成兩席獨立董事設置後，其餘皆已符合銀行業公司治理運作守則之規定。八、請敘明本行對社會責任（如人權、員工權益、環保、社區參與、供應商關係、監督及利害關係權利等）所採行之制度與措施及履行社會責任情形：台新銀行除專注於金融本業的經營，更無時不忘取之社會、用之社會的社會責任與使命認知，不論在人文藝術、社會公益或是環境保護等活動中，本行均積極參與付出。在2001年本行即成立台新銀行文化藝術基金會，給予獲獎者藝文界最高的獎勵與榮耀，另外配合與金控母公司聯合贊助各項高水準的表演藝術活動，讓民眾享受各種不同形式的藝文饗宴：包括兩廳院廣場藝術節及贊助卡瑞拉斯慈善跨年演唱會。另外，本行近年更與關係企業 - 康迅數位整合公司(PayE)協力合作，除了響應政府南亞大海嘯愛心募款活動外，也舉辦了愛心捐血月及協助針對九二一災區的關懷台灣系列等公益活動，以善盡台新的社會責任。九、其他有助於瞭解本行公司治理運作情形之重要資訊（如董事及監察人進修之情形、董事出席及監察人列席董事會狀況、風險管理政策及風險衡量標準之執行情形、保護消費者或客戶政策之執行情形、董事對利害關係議案迴避之執行情形、銀行為董事及監察人購買責任保險之情形等）：1.本行研擬將聘請外部專業講師不定期為董事監察人講授公司治理相關課程，以讓董事監察人對公司治理有更深入之認知。2.本行定期於證券交易所網站公告董監事出席董事會情形。3.本行設有獨立之風險管理單位，並投入可觀之資源建置風險管理機制，以落實風險管理政策，確實以定性與定量來控管整體信用、市場、與作業風險。4.本行訂有客戶意見處理作業規範，以妥善處理客戶問題、保護消費者權益。5.本行董事對利害關係議案皆有迴避、並未參與其表決。6.本行針對為董監購買責任險一事，目前正研擬規劃中。十、如有公司治理自評報告或委託其他專業機構之公司治理評鑑報告者，應敍明其自評（或委外評鑑）結果、主要缺失（或建議）事項及改善情形：本行依據法令規定辦理公司治理相關作業，未參加專業機構之公司治理評鑑。註一：董事及監察人進修之情形，參考臺灣證券交易所股份有限公司發布之上市上櫃公司董事、監察人進修推行要點參考範例之