打击和处置非法集资政策法规100问.doc

一、什么是非法集资？根据最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释201018号，2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议审议通过，以下简称法释201018号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。二、如何理解涉嫌非法集资案件“向社会公开宣传”问题？法释201018号第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。实践中，有些行为人采取口口相传的方式非法吸收资金，通常是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付汇报，这些相关信息非常容易在社会公众中大范围地快速扩散。如果行为人明知吸收资金的信息向社会公众扩散，并未设法加以阻止，而是放任甚至是积极推动相关信息传播，这在实际效果上与主动向社会公众传播吸收资金信息并无差异，因此，这类行为也应当被认定为“向社会公开宣传”。关于公开宣传的途径，为落实法释201018号，省公安厅、省检察院、省法院于2013年1月10日，联合发文关于非法集资刑事案件定性、管辖若干问题的意见（鲁公发201319号），专门列出“关于公开宣传的途径”：向社会公开宣传系判定行为人主观上具有向社会不特定对象集资的客观依据之一。公开宣传的具体途径可以多种多样，除法释201018号所列举的“通过媒体、推介会、传单、手机短信”等几种以外，对于以口头或其他相对隐蔽的手段等方式发布、传播集资信息的，应根据客观相统一的原则，结合行为人对此是否知情、态度如何、有无具体参与、是否设法加以阻止等主客观因素具体认定。2014年3月25日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（公通字201416号）对“向社会公开宣传”认定问题作出专门规定：“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，已经明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。三、如何认定涉嫌非法集资案件中“社会公众”？法释201018号第一条第二款规定，“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收存款或者变相吸收公众存款”。关于集资对象是否特定的认定问题，关于非法集资刑事案件定性、管辖若干问题的意见（鲁公发201319号）中，也专门作出界定：违反规定向社会公众即社会不特定对象吸收资金是非法集资案件的基本特征。对于集资对象是否特定的判断，既要考察行为人主观上是否仅向特定对象吸收资金，又要考察其客观上所实施的行为是否可控。如果行为人对集资行为的辐射面事先不加以限制、事中不作控制，或者在蔓延至社会后听之任之，不设法加以阻止的，应当认定为向社会不特定对象吸收资金。行为人以向单位内部职工或亲友集资为名，明知内部职工或亲友向社会公众吸收资金后果严重的，可以认定为向社会不特定对象吸收资金。关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（公通字201416号）对“社会公众”认定问题也作出专门规定：下列情形不属于最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。四、非法集资有哪些主要表现形式？非法集资活动涉及内容广泛，表现形式多样，主要有以下几种：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；（六）不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；（八）以投资入股的方式非法吸收资金；（九）以委托理财的方式非法吸收资金；（十）利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金；（十一）以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资；（十二）以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”；（十三）以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资；（十四）借助网络借贷平台、众筹平台等新兴互联网金融形式进行的非法集资活动；（十五）其他非法集资活动。五、当前非法集资活动呈现怎样的形势和特点？当前非法集资形势依然严峻，从全国来看，呈现以下几个特点：一是发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位，达历年来第二峰值。二是发案区域广泛，重点地区集中，跨省份案件突出。三是不断向新的行业、领域蔓延。很多非融资性担保公司、投资咨询等中介机构公开“代人理财”大肆非法集资；有的小额贷款公司、私募股权投资等融资性机构超范围经营涉嫌非法集资；一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷；网络平台打着“民间借贷”旗号非法集资风险也日渐凸显。非法集资严重损害了人民群众的利益，扰乱国家正常经济金融秩序，影响社会稳定。六、近几年非法集资活动出现了哪些新的形式？近年来非法集资的手法花样翻新，公安机关在工作中主要发现有以下六个典型的手法：第一种类型是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，这个主要是两个方面：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃逸。第四种类型是以“养老”的旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。第五种类型是以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或者价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。第六种类型是假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然关闭网站或携款潜逃。七、什么情况下P2P网络借贷平台涉嫌非法集资？目前P2P的网络借贷发展迅猛，新开设的P2P借贷网站数量和贷款规模迅速飙升，已屡屡出现兑付危机、倒闭、卷款跑路，有的已涉嫌非法集资。具体而言，网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况：一是搞资金池，即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。二是一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，又称借款标，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。三是个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标的募集资金，采取借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。P2P网络借贷平台作为一种新兴金融业态，在鼓励其创新发展的同时，有四点要明确：一是要明确这个平台的中介性质，二是要明确平台本身不得提供担保，三是不得将归集资金搞资金池，四是不得非法吸收公众资金。八、非法集资活动的常见手段是什么？（一）承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富豪”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本、息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。（二）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。（三）以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人代为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。（四）利用亲情友情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身限制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地域关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。九、非法集资的社会危害有哪些？非法集资活动具有很大的社会危害性：一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。十、参与非法集资的损失谁来承担？根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，所受到的损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。 十一、从事非法集资可能构成什么犯罪？从事非法集资达到一定标准将触犯刑法，可能构成非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，擅自发行股票、公司、企业债券罪，非法经营罪等犯罪，相关人员将被追究刑事责任。 十二、中华人民共和国刑法对非法吸收公众存款罪是如何规定的？中华人民共和国刑法第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，依照前款的规定处罚。 十三、非法吸收公众存款罪的追诉标准是什么？非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应担依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 十四、在非法吸收公众存款案件中，如何认定“数额巨大或者有其他严重情节”？（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象在500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 十五、中华人民共和国刑法对集资诈骗罪是如何规定的？中华人民共和国刑法第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。十二届全国人大常委会第十一次会议正在审议的刑法修正案（九）草案，对集资诈骗罪量刑或将作出调整。十六、使用诈骗方法非法集资，什么情况下可认定“以非法占有为目的”？使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 十七、在集资诈骗案件中，如何认定“数额较大”、“数额巨大”“数额特别巨大”？个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已发还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 十八、非法集资案件中的共同犯罪如何处理？为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。 十九、处置非法集资部际联席会议是何时成立的？党中央、国务院高度重视打击和处置非法集资工作，2006年5月，国务院研究决定建立处置非法集资部际联席会议工作机制。最初，处置非法集资部际联席会议由高法院、高检院、发展改革委、公安部、监察部和银监会等18个部门和单位组成。根据工作需要，2010年，教育部、工信部、全国工商联等部门和单位参加到部际联席会议中来，成员单位增加到30个。二十、处置非法集资部际联席会议的主要职责是什么？（一）国务院的领导下，会同有关部门和省级人民政府，建立“疏堵并举、防治结合”的综合治理长效机制，切实有效地贯彻落实党中央、国务院处置非法集资的方针和政策。（二）研究处置非法集资的相关法律法规，提出起草、修改建议，为及时、准确、有效地预防、认定和处置非法集资提供保障。（三）制定处置非法集资的工作制度和工作程序，建立“反应灵敏、配合密切、应对有力”的工作机制、上下联动的宣传教育体系、齐抓共管的监测预警体系、准确有效的性质认定体系、稳妥有力的处置善后体系和及时灵敏的信息汇总报告体系。（四）组织有关部门对涉嫌非法集资案件进行性质认定，由有关部门依法作出认定结论。重大案件的认定意见按程序报批。（五）指导、配合省级人民政府建立处置非法集资组织协调机制，提示、督促省级人民政府和有关部门按照处置非法集资工作机制和工作程序要求，做好相关工作。（六）汇总各部门、省级人民政府报送的处置非法集资工作情况，并及时上报国务院。（七）国务院交办的其他工作。 二十一、国家处置非法集资部际联席会议采取哪些措施应对当前非法集资形势？一是大力推动开展宣传教育工作。部际联席会议将一直致力于推动各地开展常态化宣传教育工作。二是推动完善体制机制。完善部际联席会议工作机制，进一步推动省以下建立健全打击和处置非法集资工作机制，加强监测预警，明确各成员单位在预防、预警、打击和处置等方面的任务分工，切实实现关口前移，打早打小。三是加强案件督导协调。继续加大对重大、跨省案件的督导协调力度，加强对重点地区、重点行业风险的调研、提示和督导，全力督促、协调、配合地方政府做好案件处置工作。四、推动加强法规制度建设。积极推动出台关于办理非法集资犯罪案件有关刑事政策，为打击和处置非法集资工作提供法律支持和司法保障。 二十二、处置非法集资部际联席会议制度的工作规则是什么？联席会议不定期召开，由召集人负责召集。根据工作需要，可以召集全体会议或部分成员单位会议。（一）研究重要政策事项、工作机制、立法建设，以及重大非法集资案件时，召集全体会议。（二）研究非法集资处置事项时，视具体情况召集有关部门成员参加会议。联席会议议定的事项，以联席会议纪要形式印发有关方面，并抄报国务院；对议定的重大事项，按程序报批。 二十三、处置非法集资部际联席会议对处置非法集资工作的职责分工是什么？省级人民政府负总责、行业主管监管部门一线把关，部际联席会议组织协调。这既是处置非法集资工作的职责分工，同时也是工作原则，应贯穿落实在各项工作始终。 二十四、处置非法集资部际联席会议工作机制对案件处置善后工作的原则要求是什么？非法集资一经认证，省级人民政府要负责做好本地区处置非法集资案件的组织查处和债权债务清理清退等处置善后和维护稳定工作，联席会议及有关行业主管、监管部门要积极配合、协调和监督指导。省级人民政府要建立有效的后续处置工作机制，坚持公平、公开、公正、透明的原则，做好处置善后工作。非法集资案件有行业主管、监管部门、组建单位或批准单位的，由省级人民政府会同行业主管、监管部门、组建单位或批准单位负责债权债务清理清退等工作；没有行业主管、监管部门、组建单位或批准单位的，由省级人民政府组织工商等有关部门负责债权债务清理清退等工作。对跨省（区、市）的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地省级人民政府牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的省级人民政府牵头负责，相关省级人民政府积极配合并负责做好本地区工作。牵头省级人民政府要组织协调其他涉案地区，制定统一的债权债务清理清退原则和方案，保证处置工作顺利进行。其他情形的跨省（区、市）案件，由涉案金额最多的省（区、市）牵头，按照统一的原则和方案做好处置善后工作。 二十五、山东省打击和处置非法集资工作应坚持哪些原则？2014年5月28日，经山东省政府同意，山东省打击和处置非法集资工作领导小组印发关于印发山东省打击和处置非法集资工作操作流程（试行）的通知（鲁打非发20144号，以下简称操作流程）。该操作流程指出，打击和处置非法集资应坚持以下原则：（一）统一领导。各级党委、政府统一指挥，统一组织，统一协调，调动各方面力量，上下联动，齐抓共管，共同做好各项打击和处置非法集资工作。（二）属地管理。各市（指设区市，下同）政府对本辖区打击和处置非法集资工作负总责，组织做好案件的受理、调查、立案、认定和处置善后等工作。各县（市、区）政府是打击和处置非法集资工作第一责任人。（三）依法查处。查处非法集资活动，要做到事实清楚、证据确凿、定性准确、依法处置。（四）行业把关。各行业主（监）管部门应坚持“谁审批谁负责”、“谁主（监）管谁负责”，发挥职能作用和专业优势，加强对本系统、本行业涉嫌非法集资活动的监测，做到早发现、早预警、早报告、早打击、早处置，从源头上防止非法集资活动的蔓延。（五）及时果断。各级各有关部门发现非法集资活动后，要迅速掌握情况，准确判断评估非法集资态势，果断采取有效措施，坚决予以取缔，最大程度挽回非法集资给集资参与人造成的损失，减少对经济金融和社会的危害。同时，按照有关规定及时上报。（六）协作配合。各级各有关部门既要根据各自职责和任务分工认真负责地开展工作，又要加强沟通、密切配合、互通信息、资源共享，形成合力。（七）资产优先。把依法保全涉案资产放在优先位置，立案、侦查、起诉、审判等环节应充分考虑追缴资产，尽可能减少资产损失，增加处置善后资金来源。（八）积极稳妥。把维护社会稳定贯穿整个打击和处置非法集资工作始终，特别是处置善后工作，应注重做好群体性事件的预防和处置。二十六、山东省打击和处置非法集资工作组织领导机构是如何建立的？为贯彻落实国家打击和处置非法集资工作要求，建立和完善我省组织工作体系，2006年，省政府办公厅印发关于建立山东省处置非法集资部门联席会议制度的通知（鲁政办字2006157号），建立了20个省有关单位组成的省处置非法集资部门联席会议。2010年，省政府办公厅印发关于成立山东省打击和处置非法集资工作领导小组的通知（鲁政办字2010144号），将省处置非法集资部门联席会议升格为省打击和处置非法集资工作领导小组，分管省长任组长，成员单位增加为22个。2013年，省打击和处置非法集资工作领导小组又调整充实成员单位至30个。 二十七、山东省打击和处置非法集资工作领导小组成员单位有哪些？省领导小组由省金融办、省委宣传部、省委政法委、省信访局、省维稳办、省法院、省检察院、省发展改革委、省经济和信息化委、省教育厅、省公安厅、省财政厅、省住房城乡建设厅、省农业厅、省林业厅、省商务厅、省审计厅、省国资委、省地税局、省新闻出版广电局、省工商局、省质监局、省食品药品监管局、省法制办、省工商联、人民银行济南分行、山东银监局、山东证监局、山东保监局、山东省通信管理局等成员单位组成。省领导小组办公室设在省金融办。操作流程第九条规定，根据工作需要，省领导小组可邀请成员单位以外的其他单位参加领导小组，共同做好打击和处置非法集资工作。 二十八、山东省打击和处置非法集资工作职责如何划分？打击和处置非法集资工作在山东省打击和处置非法集资工作领导小组（以下简称省领导小组）的统一指导下，由各市政府负责。各市应建立打击和处置非法集资工作领导小组（以下简称市领导小组），负责本辖区打击和处置非法集资工作。行业主（监）管部门一线把关，在本级领导小组领导下，按照职责分工，抓好相关工作的落实。同时，接受上一级行业主（监）管部门的指导。 二十九、山东省打击和处置非法集资工作领导小组的职责有哪些？省领导小组负责指导、组织、协调有关部门和各市政府做好防范、打击和处置非法集资工作。包括负责打击和处置非法集资工作机制建设；负责有关政策解释和业务指导；掌握各地非法集资活动情况，实时发布非法集资活动风险提示和预警预报，研究提出全省打击和处置非法集资工作的对策和意见；负责解决全省打击和处置非法集资工作中遇到的重大问题，组织协调对重点地区、重点行业和重大案件的督导；对全市打击和处置非法集资工作进行社会管理综合治理考评；负责落实处置非法集资部际联席会议和省委、省政府交办的其他工作任务。省领导小组办公室负责省领导小组的日常工作。 三十、山东省打击和处置非法集资工作领导小组成员单位的基本职责是什么？（一）负责对非法集资案件处置提供法律政策、处置预案、处置善后和维护社会稳定工作的指导。（二）建立本单位打击和处置非法集资工作责任制度。（三）完善行业监督管理制度和行业技术标准。（四）做好本行业涉嫌非法集资活动的监测预警。（五）调查核实日常工作中发现的涉嫌非法集资线索。（六）对需要认定的非法集资案件性质进行行业认定。（七）按照省领导小组安排部署，配合牵头部门做好非法集资案件的查处取缔和债权债务清理清退等工作。（八）省领导小组布置的其他工作。三十一、山东省打击和处置非法集资工作领导小组主要成员单位职责分别有哪些？根据操作流程，山东省打击和处置非法集资工作领导小组主要成员单位包括省金融办、省委宣传部、省委政法委、省信访局、省维稳办、省法院、省检察院、省公安厅、省财政厅、省审计厅、省地税局、省新闻出版广电局、省工商局、省法制办以及人民银行济南分行、山东银监局、山东证监局、山东保监局等单位。其在打击和处置非法集资工作中的主要职责分别为：省金融办负责做好省领导小组办公室工作，协调组织召开打击和处置非法集资工作会议，调度、汇总、上报有关工作信息，督促落实省领导小组交办的各项工作。省委宣传部负责安排将打击和处置非法集资宣传教育纳入全省年度宣传计划，部署指导各市开展宣传工作；组织协调各有关新闻单位做好宣传教育和舆论引导工作；对证据确凿、危害严重的非法集资案件，组织媒体依法予以报道，营造打击和处置非法集资活动的舆论氛围；协调指导有关媒体及时封堵、删除涉嫌非法集资广告内容和有害信息。省委政法委负责协调推动重大非法集资案件侦办工作，指导解决打击和处置非法集资工作中遇到的涉法涉诉问题，并及时向省领导小组办公室通报情况。省信访局负责组织协调做好涉及非法集资的信访接待工作，及时向省领导小组办公室通报情况，维护金融领域信访秩序。省维稳办负责指导金融管理部门积极开展因非法集资可能引发的不稳定因素的排查化解，协调有关方面依法妥善处置非法集资活动引发的重大群体性事件。省法院负责指导非法集资刑事案件的审判、已移交法院财产的处置工作；积极参与有关部门开展打击和处置非法集资的宣传工作；为打击和处置非法集资工作提供法律咨询和指导等工作。省检察院负责指导非法集资案件涉案犯罪人员的审查逮捕、审查起诉、出庭公诉和诉讼监督工作；积极参与打击和处置非法集资工作中需要协调的事项；为打击和处置非法集资工作提供法律咨询和指导等工作。省公安厅负责指导协调全省公安机关受理单位或个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资案件，及时依法立案侦查；对涉案犯罪嫌疑人依法采取强制措施；依法查询、冻结、扣押涉案资产，最大限度挽回经济损失；在向公安部报告重大非法集资案件的情况及报送有关统计表的同时，抄送省领导小组办公室；协助做好维护社会稳定等工作。省财政厅负责做好经费保障工作，根据打击和处置非法集资工作需要合理编制预算，及时拨付经费，并做好经费的管理监督工作。省审计厅负责协助掌握和提供监督范围内涉嫌非法集资有关线索，加强对骗取银行贷款、改变信贷资金用途涉嫌非法集资等行为的审计监督工作。省地税局负责协助掌握和提供涉嫌非法集资企业税收缴纳方面的有关线索，及时查处涉嫌非法集资企业违反税法行为，加强对涉嫌非法集资企业的税务监督等工作。省新闻出版广电局负责对电视、广播、报纸、期刊等媒体广告发布情况进行监测和检查，采取有效措施防止媒体刊登虚假广告误导公众；组织协调有关媒体制作群众喜闻乐见的节目内容，剖析典型案例，增强公众的风险意识和辨别能力，教育引导公众远离非法集资。省工商局负责加强对媒体广告发布涉嫌非法集资情况的检测和检查，依法查处涉及非法集资的违法广告；依法加强对涉嫌非法集资企业的监管。省法制办负责涉及非法集资处置的地方性法规草案、政府规章草案的审查修改以及政府规章的解释工作。人民银行济南分行、山东银监局、山东证监局、山东保监局负责对涉嫌非法集资活动单位或个人的金融资产依法进行监测；配合政府及其有关部门对非法集资案件进行查处与取缔等工作；负责对所监管行业和领域非法集资的监测预警；配合有关部门做好打击和处置非法集资活动的相关工作。 三十二、山东省打击和处置非法集资工作领导小组主要成员单位以外的其他单位职责是什么？非法集资组织者、协同者、参与者以及非法集资案件集体信访组织者、出资者和参与者所在单位和街道、乡镇，根据有关法律法规和省领导小组及办公室的要求，掌握上述人员的情况，配合有关部门做好相关工作。省领导小组邀请的成员单位以外、参加领导小组的其他单位，根据省领导小组安排，负责做好省领导小组交办的相关工作。 三十三、在打击和处置非法集资工作中，各市政府的主要职责有哪些？（一）建立健全本辖区打击和处置非法集资工作机制、组织协调机制和工作责任制。（二）指导、组织、协调各县（市、区）政府和相关部门做好打击和处置非法集资工作。（三）制定完善本辖区打击和处置非法集资地方政府规章和行业技术标准，制定并落实打击和处置非法集资工作目标和规划。（四）负责本辖区涉嫌非法集资活动的监测预警和风险排查。（五）负责本辖区非法集资案件的性质认定、查处和处置善后。（六）组织本辖区打击和处置非法集资宣传教育工作。（七）负责预防和处置因非法集资引发的群体性事件。（八）负责本辖区非法集资案件的信息统计和重大情况的上报工作。（九）完成省领导小组交办的其他工作。 三十四、各市打击和处置非法集资工作领导小组的主要职责是什么？市领导小组在市委、市政府领导和省领导小组办公室指导下，具体负责本辖区打击和处置非法集资工作，协调本辖区各级各有关部门，形成整体合力，有效开展打击和处置工作。主要职责：（一）明确具体办事机构，充实相应力量，专门负责打击和处置非法集资的日常工作。（二）协调指导本级行业主（监）管部门依据各自职责做好打击和处置非法集资相关工作。（三）开展好本辖区打击和处置非法集资宣传教育工作。（四）组织制定非法集资案件的具体处置工作方案，经市委、市政府同意，报省领导小组审核后组织实施。（五）建立联络员制度，加强与省领导小组办公室的定期沟通联系，按案件统计制度的有关规定，及时报送非法集资活动有关表格和信息。（六）落实必要经费，保障打击和处置非法集资工作需要。（七）完成市委、市政府和省领导小组交办的其他工作。 三十五、如何对非法集资活动进行监测预警？各行业主（监）管部门和各市政府应建立本行业、本地区非法集资监测预警制度，落实责任部门和人员，定期组织开展排查，通过新闻监督、日常监管等方式，监测预警本行业、本地区涉嫌非法集资活动的各类信息。公安机关直接处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索或案件，并利用自身工作网络，最大限度地对非法集资进行监测预警，按规定程序办理，同时，及时向本级领导小组及办公室和有关行业主（监）管部门通报。宣传、新闻、工商、网络等部门应指导监督各类媒体积极履行社会责任，拒绝登载非法集资广告，引导公众消除非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。三十六、如何做好涉嫌非法集资活动信息搜集整理工作？各行业主（监）管部门和各市应建立信息采集登记制度，对各类涉嫌非法集资活动信息进行搜集整理，及时通报省领导小组办公室。对发现的重大非法集资案件线索，要第一时间报告省领导小组办公室。（一）建立健全非法集资案件举报奖励制度，重视单位或个人对涉嫌非法集资活动的举报，要向社会公众公开举报电话、信箱、地址等举报方式和渠道，认真受理来信、来访、来电，做好登记等工作，强化社会监督，及时发现非法集资案件线索。（二）建立审读制度，定期不定期对电视、广播、报纸、期刊、互联网等媒体发布的广告、宣传等经济活动信息进行监测、跟踪和分析，从中发现、识别和判断涉嫌非法集资活动的信息或线索，根据需要及时通报新闻单位进行正确舆论引导，提示有关部门予以查处。（三）在行业履职过程中发现涉嫌非法集资活动线索的，应做好工作记录，收集和保全相关证据。（四）认真处理省领导小组及其办公室、上级机关、相关单位或异地政府通报的涉嫌非法集资活动线索。 三十七、非法集资案件的受理原则是什么？非法集资案件受理实行属地管理，由本级行业主（监）管部门负责具体办理；无本级主（监）管部门的，由上级行业主（监）管部门负责。 三十八、各行业主管部门应如何处理所受理的涉嫌非法集资案件？各行业主（监）管部门应建立健全案件受理登记制度，确定专门机构及人员负责受理工作，区别不同情况进行处理：（一）对不属于非法集资性质的举报线索，由行业主（监）管部门做出终结受理理论，并向举报人回复。（二）对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索，由行业主（监）管部门在职权范围内受理。（三）对案情复杂或超出部门管理权限的，由行业主（监）管部门提出意见和处置建议报本级领导小组办公室。（四）对涉嫌犯罪的案件线索，行业主（监）管部门直接移送公安机关。 三十九、非法集资案件调查取证工作应遵循什么原则？非法集资案件调查取证由各市组织，本级行业主（监）管部门主办；无本级主（监）管部门的，由上级行业主（监）管部门负责。各市应协调、督导各有关单位依据工作职责和实际需要，及时主动配合开展涉嫌非法集资案件调查取证。对案情单一、主（监）管部门职责明确的涉嫌非法集资案件，由公安机关、行业主（监）管部门在职权范围内直接开展调查工作。对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件，由涉案市确定主办部门和参与部门，成立联合调查组，开展联合调查取证。 四十、非法集资案件的联合调查取证工作包括哪些程序？涉嫌非法集资案件联合调查取证工作可按以下程序进行：（一）成立调查组。主要由公安、工商、税务、人民银行、银监及相关行业主（监）管部门参加。（二）制定调查方案。调查方案包括调查方式、调查内容、调查重点和人员安排等。调查方案由主办部门制定。（三）实施调查取证。做好涉案单位或个人涉嫌非法集资证据资料的收集、保全工作，对可能灭失或以后难以取得的证据可依法先行登记保存。收集的证据主要包括书证、物证、视听资料、证人证言、当事人陈述、现场笔录等。（四）撰写调查报告。调查结束后形成调查报告并提出处理意见和建议，报告市领导小组。对涉嫌犯罪的，将有关调查材料、案卷等及时移送公安机关。市领导小组认为必要时，应将有关调查情况报告省领导小组。 四十一、非法集资案件的调查方式有几种？ 调查取证可采取行业执法调查和专项调查两种方式。行业执法调查以行业主（监）管部门和工商、税务机关为主，相关部门配合，主要调查涉嫌单位或个人基本情况。专项调查以公安机关、人民银行和金融监管部门为主，相关部门配合，主要对涉案单位或个人资金运作情况进行调查和核实。 四十二、非法集资案件的调查内容有哪些？ 非法集资案件调查取证主要包括以下内容： （一）涉嫌单位或个人的基本情况。 （二）集资方式、数额、范围和人数。 （三）经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况。 （四）高管人员及家庭成员构成、主要社会关系。 （五）涉嫌单位或个人的资金运作情况。 （六）涉嫌单位或个人的主要关联企业情况。 （七）其他违法违规问题等。 调查中应对涉嫌企业的生产经营状况、盈利水平、市场发展前景进行分析评价，为定性及处置工作提供参考。 四十三、非法集资案件的调查应注意哪些事项？ 在案件调查取证期间，各市应组织公安、人民银行、银监等相关部门对涉嫌非法集资单位或个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时依法采取必要监管措施。 四十四、关于非法集资刑事案件的证据应如何收集？ 办理非法集资刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据的，可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书面合同、银行账户交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、互联网电子数据等证据，综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等的犯罪事实。 四十五、非法集资案件立案侦查过程中应注意做好哪些工作？ 立案侦查由公安机关主办，行业主（监）管部门配合。根据工作进展，需其他相关部门配合，或需检察院、法院提供业务支持的，公安机关可直接协商有关部门或报请本级领导小组予以协调。 各市应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。 各市接到公安机关对非法集资中涉嫌犯罪案件情况的报告后，按打击和处置非法集资工作原则指定有关行业主（监）管部门为责任部门，配合公安机关侦查，并由责任部门牵头制定应急预案，做好取缔和善后工作，确保社会稳定。应急预案报省领导小组办公室。 四十六、非法集资案件立案侦查后银行业金融机构应如何配合？ 各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人，负责协调公安机关对涉案款项的查询、冻结工作。要严格按照侦查机关查询、冻结相关案件要求，及时、全面、准确地进行查询、冻结并反馈结果，参与查询、冻结银行工作人员，要严守秘密，不得向被查询、冻结单位或个人通风报信，不得帮助隐匿或转移存款。各银行业金融机构对调取的银行资料应按照查询机关的要求，注明查询日期并加盖单位公章。 四十七、非法集资案件认定的原则是什么？ 法律明确规定、性质无争议的非法集资案件，公安机关、人民检察院、人民法院可依职权直接认定和处理。对于案情复杂、性质认定疑难的案件，公安机关、人民检察院、人民法院认为需要行业主（监）管部门出具认定意见的，相关行业主（监）管部门应根据案件事实和法律规定，作出是否符合行业技术标准的行政认定意见。 四十八、非法集资案件性质认定的程序是什么？ 各市负责依法对非法集资案件性质进行认定，认定结果报省领导小组办公室；重大、案情特别复杂或跨区域的涉嫌非法集资案件，报省领导小组决定；省领导小组认为需要处置非法集资部际联席会议认定的，按照一案一报方式，由省领导小组办公室将初步性质认定意见、处置预案和有关调查取证材料一并上报处置非法集资部际联席会议办公室。 四十九、行政部门的性质认定是办理涉嫌非法集资案件的必经程序吗？ 关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（公通字201416号）指出，行政部门对于非法集资的性质认定，不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。行政部门未对非法集资作出性质认定的，不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判。 五十、非法集资刑事案件中关于涉及民事案件的处理原则是什么？ 关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（公通字201416号）规定，对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属