货币银行学 模拟试卷.doc

精品文档货币银行学模拟试卷一、判断题1.商业票据不能作为信用货币的形式。（X）2.中央银行独占货币发行权是中央银行区别于商业银行的根本标志。（）3.商业银行区别于其它金融机构的主要标志是，它的经营活动以吸收社会公众存款和发放贷款为主要内容。()4.流通中的现金与贷款余额之比称为现金漏损率，也称提现率。（X）5.物价上涨就是通货膨胀。（X）6.基准利率一般属于长期利率。（X）7.纸币之所以作为流通手段，主要原因是因为它本身具有价值。( )8.根据凯恩斯主义经济学理论，在“流动性陷阱中”，货币政策无效。( )9.金融体系是指一国一定时期金融机构的总和。( )10.货币供给的主体是中央银行、商业银行和非银行金融机构。( )二、单项选择题1.中国第一家现代银行是（D）。 A汇丰银行B花旗银行C英格兰银行D丽如银行2.下列属于消费信用的是(C)。A直接投资B银团投资C赊销D出口信贷3.银行持有的流动性很强的短期有价证券是商业银行经营中的(C) 。A第一道防线B第二道防线C第三道防线D第四道防线4.银行在大城市设立总行，在本市及国内外各地普遍设立分支行的制度是(B) 。A单一银行制B总分行制C持股公司制D连锁银行制5. 在国际借贷市场上，LIBOR 一般被当作（A ）。 A、基准利率 B、名义利率 C、实际利率 D、官方利率6货币均衡的自发实现主要依靠(C)。A价格机制 B中央银行宏观调控 C利率机制 D汇率机制7信用是一种（B ）行为，是不同所有制之间调节财富余缺的一种形式。 A、等价交换 B、借贷 C、租赁 D、买卖8.金本位制下， ( B)是决定两国货币汇率的基础。A货币含金量B铸币平价C中心汇率D货币实际购买力9.属于货币政策远期中介指标的是(C) 。A汇率B超额准备金C利率D基础货币10在影响基础货币增减变动的因素中，(D )的影响最为主要。A国外净资产B中央银行对政府债权C固定资产的增减变化D中央银行对商业银行的债权三、多项选择题1.商业银行在经营活动中可能面临的风险有（ABCDE）。A信用风险 B经营风险C公众的信任危机 D通货膨胀风险 E市场风险2.国家信用的主要形式有(ABCD )。A发行国家公债 B发行国库券 C发行专项债券D向中央银行透支或借款 E出口信贷3.商业银行的负债业务是指银行吸收资金的业务，即形成银行资金来源的业务，它包括(BD) 。A银行贷款B存款负债C现金D其它负债E存放同业存款4.在商品交换过程中，价值形式的发展经历的四个阶段是(ACDE) 。A简单的价值形式B等价形式C扩大的价值形式D货币形式E一般价值形式5. 哪组中的货币都属于世界货币（BD ）。 A、美元、英镑、越南盾 B、欧元、日元、人民币 C、加拿大元、澳大利亚元、港元 D、美元、英镑、欧元 E、美元、英镑、泰国铢6. 一般商业银行在经营过程中遵循原则是（ABD ）。 A、安全性 B、流动性 C、保密性 D、盈利性 E、期限性7.社会总需求是由(ACD)组成的。A消费需求B税收C政府开支 D投资需求E进口8.派生存款是指由商业银行在(ABCD)等业务活动引申出来的存款。A同业拆入B发放贷款 C办理贴现D吸收储蓄存款E投资9. 中央银行的负债业务有（ABC ）业务。 A、货币发行 B、代理国库 C、集中存款准备金 D、再贴现 E、再贷款10.商业票据流通转让的方式包括(AE) 。A背书B承兑C托收D汇兑E贴现四、简答题1.简述商业信用的特点和局限性 2.如何理解中央银行是国家的银行？3.商业银行主要有哪些中间业务?4.商业银行的金融创新主要表现在哪几个方面?5.简述再贴现货币政策工具的特点和局限性五、计算题1、设有5年期的定期银行存款10000元，年利率为5%，以年为计息期间，请分别用单利法和复利法计算到期日的本息和。2、某企业手里拥有3个月后到期、面值为50万元的票据，因缺乏流动资金，准备把票据拿到银行贴现，贴现率为12%，请问企业可以获得的贴现款为多少?六、论述题如何理解中央银行的一般货币政策工具之间各自的特点和局限性？你认为现阶段我国中央银行应如何运用货币政策工具？七、案例分析题2007年春季美国次贷危机发生以后，与住房抵押贷款相关的证券的价格就一路下滑。开始时，是些级别较低的证券的价格迅速下滑，但紧接着，3A级别的证券的价值也向下滑落，整体大约损失了50%。与此同时，低级别信贷的爽约率也步步升级，反映了投资者对风险的估计一直不断地上升。为避免房利美(Federal National Mortgage Association，Fannie Mae)和房地美(Federal Home Loan Mortgage Corporation，Freddie Mac)这两家美国最大的住房抵押贷款公司走向坍塌，它们双双被美国政府国有化。这似乎已经是最大程度地平息金融市场的行动了。美国第三大投资银行美林证券(Merrill Lynch)与美国银行(Bank of America)合并之后才幸免于难。因担心世界上最大的信贷保险商之一的美国国际集团(American international Group，AIG)进入无序倒闭，美国联邦储备委员会(US Federal Reserve Board，FRB)决定以850亿美元的信贷额度来支持这家疾病缠身的机构。这还绝对不是最后的救市行动：FOMC（联邦公开市场委员会）在次贷危机期间的货币政策操作主要包括两类，一是联邦基金利率的调整，二是与外国中央银行之间进行的外汇流动性掉期。FOMC首次下降联邦基金利率是在2007年9月18日，从5.25%下调到4.75%，一直到2008年12月26日，FOMC决定将有效的联邦基金利率维持在0-0.25%，联邦基金利率事实上已降到零下限，自此联邦基金利率这一货币政策工具已经用尽。另外，美联储创造各种贷款和资产置换项目，为不同市场参与者提供流动性，这些项目包括TAF、TSLF、PDCF、AMLF、CPFF、MMIFF等。以资产置换和TAF为主的流动性措施在08年7月至09年7月一年中为市场提供了大量的流动性，直至09年7月后才开始逐渐减少。 还有，批准多家投资银行转型为金融控股公司，包括高盛、摩根斯坦利、美国运通、运通旅行服务公司、GMAC、IB等。这些投资银行转变为银行控股公司后，这些银行不仅能够设立商业银行分支机构吸收存款，还可以与其他商业银行一样永久享受从美联储获得紧急贷款的权利。请根据上述材料，以及你所学货币银行学知识，详细分析至少两种美联储在次贷期间的货币政策，以及其对美联储资产负债表的影响。 问题：美国次贷市场的危机是如何产生的？如何有效控制金融市场的风险？ 提示：从过度金融创