广发证券金管家服务体系介绍.ppt

1 金管家服务体系介绍 客户服务部 2 目录 一 金管家的起源与发展二 金管家以客户为中心的服务体系三 金管家品牌架构四 金管家服务介绍五 金管家资讯产品介绍六 金管家工具产品介绍 3 目录 一 金管家的起源与发展二 金管家以客户为中心的服务体系三 金管家品牌架构四 金管家服务介绍五 金管家资讯产品介绍六 金管家工具产品介绍 4 竞争环境 近年 浮动佣金的实施 加速了中小券商间的价格竞争 促使竞争更加多元化 品牌化 面对行业竞争压力的广发证券 如果说07年以前是其经纪业务收购 兼并 扩张的历史 那么07年以后 全面整合内部资源 抓住机遇打造经纪业务服务品牌 对于广发来说 则势在必行 5 起源 金管家 的名称来源于 广发金管家投资顾问服务 是一种针对资产在500万以上非专业投资者提供具体的资产配置方案 并在投资过程中持续向客户提供具有市场可行性的投资操作建议的咨询服务 6 经过公司业务资源的整合 决定给 广发金管家投资顾问服务 重新定位 重新定位 广发金管家的定位 以客户为中心 为客户提供一站式综合金融服务的财富管理专家 7 目录 一 金管家的起源与发展二 金管家以客户为中心的服务体系三 金管家品牌架构四 金管家服务介绍五 金管家资讯产品介绍六 金管家工具产品介绍 8 金管家以客户为中心的服务理念 9 客户服务支持平台 10 了解客户客户分类适配服务产品 金管家服务流程 11 了解客户 在充分了解客户的情况下 掌握客户的基本情况 投资经历 财务状况 投资行为以及实际需求等内容 综合评价客户风险承受能力 为其提供适配的服务与产品 而且了解客户作为最重要 最基础的工作 始终贯穿于整个服务的过程当中 12 客户分类 目的 1 通过细分客户和细分产品 将合适的产品配送给合适的客户 2 在充分了解客户的基础上对中高级客户提供个性化的投资理财顾问服务 或财富管理顾问服务 3 树立广发证券的客户服务品牌 提升广发证券经纪业务的综合竞争力 13 按风险承受能力分类 目标 1 根据客户的风险承受能力决定为客户配置哪些产品 满足监管的要求 2 按资产配置模型决定客户各类资产 股票 债券 现金 的配置比例 14 按风险承受能力分类 15 按风险承受能力分类 1 保守型风险承受能力低 对收益要求不高 追求资本金绝对安全 预期报酬率优于中长期存款利率 并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能 2 谨慎型风险承受度较低 能容忍一定幅度的本金损失 止损意识强 资产配置以低风险品种为主 少量参与股票投资 16 按风险承受能力分类 3 稳健型风险承受度适中 偏向于资产均衡配置 能够承受一定的投资风险 同时 对资产收益要求高于保守型 谨慎型投资者 4 积极型偏向于激进的资产配置 对风险有较高的承受能力 投资收益预期相对较高 资产配置以股票等高风险品种为主 资产市值波动较大 除获取资本利得之外 也寻求投资差价收益 17 按风险承受能力分类 5 进取型对风险有非常高的承受能力 资产配置以高风险投资品种为主 投机性强 利用市场波动赢取差价 追求在较短周期内的收益最大化 18 按综合价值分类 目标 1 综合价值分类是根据客户综合价值评估进行 通过积分的形式对客户的资产量 成交量以及忠诚度结合客户佣金水平 通过长期的积累实现对客户综合价值的评估 2 通过综合价值分类使服务资源配有效配置 19 综合价值评估 1 客户综合价值量由基本积分 积分倍数 奖励积分三个变量以如下方式确定 客户综合价值量 基本积分 积分倍数 奖励积分 2 基本积分由资产量积分 成交量积分以及忠诚度积分三部分组成 即 基本积分 资产量积分 成交量积分 忠诚度积分 按综合价值分类 20 基本积分 1 资产量积分 沪深A股 B股 债券 权证 封闭式基金 开放式股票型基金资产及现金资产 按每万元1分计算 开放式货币型基金资产 按每十万元1分计算 新股申购在途资金 按每万元1分计算 资产量不足万元的 按上述对应比例标准进行折算 按综合价值分类 21 基本积分 2 成交量积分 沪深A股 深B股 封闭式基金 开放式股票型基金成交量 按每万元15分计算 沪深权证成交量 按每万元3分计算 沪深债券成交量 按每万元5分计算 沪B股成交量 按每万元 美元 90分计算 按综合价值分类 22 基本积分 2 成交量积分 新股申购 中签 配股缴款 分红派息 权证行权 开放式货币型基金申购赎回 ETF申购赎回 国债回购 大宗交易等均不计积分 成交量不足万元的 按上述对应比例标准进行折算 3 忠诚度积分 按每交易日20分计算 按综合价值分类 23 积分倍数 积分倍数由客户累计佣金率水平区间决定 按综合价值分类 24 按综合价值分类 1 财富汇客户 全系统综合价值量排名前0 15 的客户 2 财智汇客户 全系统综合价值量排名前15 的客户 3 财经汇客户 全系统综合价值量排名15 以外的客户 25 目录 一 金管家的起源与发展二 金管家以客户为中心的服务体系三 金管家品牌架构四 金管家服务介绍五 金管家资讯产品介绍六 金管家工具产品介绍 26 金管家五星专属财富管家 财经汇 管家交易 管家资讯 管家关怀 管家增值 管家团队 财智汇 财富汇 金管家品牌结构体系 27 创意说明金管家icon由图形和字体组成 左边是由金边勾勒出的管家形象 睿智的眼镜 端庄的领结 展现广发金管家专业的理财能力和贴心周到的服务 右边 金管家 金色大字彰显稳重 值得信赖的品牌形象 上方 goldenmajordomo 的英文翻译体现国际化高度 下方标注出金管家的品牌定位 五星专属财富管家 28 金管家品牌定位 金管家 五星专属财富管家 29 从三个角度进行市场定位 五星级 专属感 财富管理 与品牌的属性一致 差异化的消费者利益 体现以 您 为尊 金管家的服务品质 延续 诚 和为 您 着想 我们有什么特点 我们给予什么与众不同的利益 我们是干什么的 产品特点 竞争意义 品牌属性 30 产品 服务概括性特点 31 管家交易便捷交易方式管家资讯全面资讯建议管家关怀无处不在的关怀管家增值更好的增值平台管家团队专业团队 1 2 3 4 5 五星级服务 32 产品 服务内容竞争比较 33 我们给予什么与众不同的利益 34 创新的管家关怀 增值服务 多样化的管家关怀 形式多样有针对性的不同层级的客户 不同的团队类订制化的不同层级客户享受服务内容的差异 专属服务 1 2 3 4 35 目录 一 金管家的起源与发展二 金管家以客户为中心的服务体系三 金管家品牌架构四 金管家服务介绍五 金管家资讯产品介绍六 金管家工具产品介绍 36 金管家服务品牌 根据客户的资产量及综合价值分类标准 结合服务资源优化配置 金管家客户服务体系分为 金管家财经汇 金管家财智汇 金管家财富汇 三大客户服务品牌 37 财经汇广发证券金管家的大众服务品牌 主要面向资产量10万以下或综合价值排名15 以后的客户以及完全自助交易型客户 量身定制标准化及个性化的服务体系 以全面的财经资讯 专业的财经建议 为您的投资理财提供一对一的贴身帮助 助您轻松畅享财富成长 38 39 40 财智汇广发证券金管家的高端服务品牌 主要面向资产量为10万到500万之间或综合价值排名前15 的客户 量身定制的更高阶的深度服务体系 为精于理财的您汇聚资深分析师的投资智慧 以深度资讯分析能力及专业投资咨询服务 助您把握财富成长智慧 实现财富远景 41 42 43 财富汇广发证券金管家的VIP级服务品牌 主要面向资产量在500万以上或综合价值排名前0 15 的高净值客户 量身定制VIP专享的全方位财富管理服务 汇集投行 定向理财 财务顾问及其他附加尊贵服务 并配设专属顾问团队 为您规划财富未来 尊享财富人生 44 45 目录 一 金管家的起源与发展二 金管家以客户为中心的服务体系三 金管家品牌架构四 金管家服务介绍五 金管家资讯产品介绍六 金管家工具产品介绍 46 47 投资速递 投资速递系列 由广发证券顶尖分析师团队提供的最及时全面的资讯产品 第一手的市场评述与预测 中 短线结合的投资产品 覆盖股票 期货以及港股信息 主要内容 当日市场策略 政策动向 热点点评 个股推荐 投资组合 港股分析 期货分析 投资技巧介绍等 系列包括 广发投资速递 日刊版以及周刊版 48 投资速递 宣传折页 49 投资内参 投资内参系列 由广发证券顶尖分析师团队提供的深度资讯产品 最新权威机构研究报告精选以及解读 精选股票库以及投资建议 覆盖宏观经济 行业以及个股的研究信息 主要内容 财经要闻 每日策略分析 重要政策点评 重点研究报告摘要及点评等 系列包括 广发投资内参 广发分析师早报 和 内参快讯 早间版 午间版 50 投资内参 宣传折页 51 市场策略 市场策略系列 由广发证券顶尖分析师团队提供的策略资讯产品 研判市场中 短期走势 合力配置投资品种 最及时具体的操作建议 覆盖股票 基金 债券及衍生品信息 主要内容 市场回顾 行情预测 投资策略 投资组合等 系列包括 金管家示范组合 稳健性 激进型 市场策略报告 月报 季报 基金投资内参 周刊 月刊 季刊 衍生品投资周刊 低风险投资月报 等 52 市场策略 宣传折页 53 基金投资资讯 基金投资资讯是以专业眼光精挑细选真正的潜力基金 为稳健型投资者提供最优惠基金配置方案 是您参与基金投资的最佳参考 主要产品 基金投资内参 周刊 月刊以及季刊 主要内容 阶段性基金行情以及净值动态 基金投资策略 基金投资组合建议等 54 基金投资资讯 宣传折页 55 低风险投资资讯 低风险投资资讯室以交易所债券品种为主要研究对象 结合宏观经济形势 政策预期等多方面因素的综合分析 准确判断出债券市场走势 以稳健的投资指导为您带来稳定的财富增长 是稳健型以及有资金配置需求的投资者最佳的投资指南 主要产品 低风险投资月报 主要内容 月度投资策略以及重点品种推荐 56 低风险投资资讯 宣传折页 57 权证投资资讯 权证投资资讯室以专业智谋在高风险中指引出财富增长的机会 为您参与权证投资提供最贴身的投资参考 主要产品 权证投资周刊 主要内容 市场概述 行情预料 品种行权赎回跟踪建议 权证专业知识等 58 权证投资资讯 宣传折页 59 目录 一 金管家的起源与发展二 金管家以客户为中心的服务体系三 金管家品牌架构四 金管家服务介绍五 金管家资讯产品介绍六 金管家工具产品介绍 60 金管家专线95575 贴身客服专家贴心为您服务95575专线是金管家为您提供的安全 迅捷的交易通道 秉承 以客为尊 的理念 为您提供专业专心的服务 除了股市交易委托 开放式基金交易申购 广发理财产品委托 您还可以进行账户查询 行情查询 银证转账 修改密码等基本操作 无论您身在何地 只要拨打一个电话 广发证券专业的客服团队 一流的理财服务时刻在您左右 61 金管家专线95575宣传折页 62 金管家手机证券 随时随地胜券在握金管家手机证券是在 广发移动交易厅 的基础上的全面升级 是广发证券在移动证券领域的创新 整个系统采用128位全程加密技术 确保传输过程中交易的安全 在支持3G网络的同时 操作更方便 功能更全面 性能更稳定 金管家手机证券为您提供最及时丰富的资讯和行情服务 一站式的专业证券服务让您可以随时随地进行证券交易 把握转瞬即逝的投资良机 63 金管家手机证券宣传折页 64 金管家E对壹短信 定制个性短信定制财富成长广发金管家E对壹短信 是广发证券基于客户个性化需求 集合公司各类资讯产品的精华 由总部统一管理和推送的短信服务 为客户量身定制个性化的短信资讯套餐 给您随时随地的专属理财服务 客户开通短信定制服务须前往开户营业部办理 详情请咨询95575金管家热线 65 金管家E对壹短信宣传折页 66 金管家财富频道 专家面对面实战零距离金管家财富频道 荟聚广发证券顶级分析师智慧 整合公司强大的信息资源 为广发客户打造专享的财经证券节目 只需登陆广发网站 光临营业厅或访问广发证券交易