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证券市场基础知识模拟题一 41 下列对基金管理人的概念认识中 错误的是 A 基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化 因而 不得在处理业务时考虑自己的利益B 设立基金管理公司必须经国务院批准C 基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D 基金管理人是负责基金发起与经营管理的专业性机构 答案 B 解析 设立基金管理公司须经国务院证券监督管理机构批准 42 下列关于基金份额持有人的义务的说法中 错误的是 A 缴纳基金认购款项及规定费用B 承担基金亏损或终止的无限责任C 在封闭式基金存续期间不得要求赎回基金份额D 交易行为必须合法 答案 B 解析 基金份额持有人承担基金亏损或终止的有限责任 43 是衡量一个基金经营好坏的主要指标 也是基金单位交易价格的计算依据 A 基金规模B 基金收益率C 基金资产净值D 基金赎回率 答案 C 解析 基金资产净值是指在某一基金估值时点上 按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额 该余额是基金单位持有人的权益 是基金份额交易价格的内在价值和计算依据 44 下列情形中 不可以暂停基金估值的是 A 法定节假日B 证券交易所暂停营业C 因不可抗力导致基金管理人和托管人无法准确评估基金资产价值D 基金公布年报 答案 D 解析 按照 证券投资基金会计核算办法 规定 基金估值在A B C选项中的情况下可以暂停 45 基金从设立到终止所要支付的费用不包括 A 宣传费B 运作费C 清算费D 托管费 答案 A 解析 宣传费不属于基金要支付的费用 46 是指合约双方同意在未来日期按照固定价格买卖基础金融资产的合约 A 金融远期合约B 金融期货C 金融期权D 结构化金融衍生工具 答案 A 解析 金融远期合约的定义 47 分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别不包括 A 权利载体不同B 行权方式不同C 权利内容不同D 交易标的不同 答案 D 解析 分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别包括3个方面 权利载体不同 行权方式不同 权利内容不同 48 北方公司认股权证的市价为3 50元 每手认股权证为100张 李女士恰好用一手认股权证换购了500股普通股 每股普通股的认股价是8 5元 那么其行使价格为 元 A 8 50B 9 20C 10 50D 12 20 答案 B 解析 根据以认股权证换取普通股的成本价的计算公式可知 行使价格 认股权证的市价 每手认股权证的数目 每手认股权证可换的普通股数目十认股价 3 50 100 500 8 50 9 20 元 49 假设某公司股票的未来价格为15元 在转换比例为2的情况下 其可转换公司债券的转换价值是 元 A 7 5B 15C 17D 30 答案 D 解析 转换价值是可转换债券实际转换时按转换成普通股的市场价格计算的理论价值 每股普通股的市价乘以转换比例 可得可转换公司债券的转换价值为 CP P R 15 2 30 元 50 结构化衍生产品可分为股权联结型产品 利率联结型产品和商品联结型产品的划分依据是 A 联结的基础产品B 收益保障性C 发行方式D 嵌入式衍生产品 答案 A 解析 按联结的基础产品分类 结构化衍生产品可分为股权联结型产品 利率联结型产品和商品联结型产品 51 场外交易市场是一个以 方式进行证券交易的市场 A 公开招标B 议价C 上网竞价D 累计投标询价 答案 B 解析 场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价 而是买卖双方协商议价 采取一对一的交易方式 具体地说 是证券公司对自己所经营的证券同时挂出买入价和卖出价 并无条件地按买入价买入证券和按卖出价卖出证券 最终的成交价是在挂牌价基础上经双方协商决定的不含佣金的净价 52 是指发行人申请发行证券 不仅要公开披露与发行证券有关的信息 符合 公司法 证券法 规定的条件 还要求发行人将发行申请报请证券监管部门决定的审核制度 A 注册制B 核准制C 包销制D 代销制 答案 B 解析 核准制是指废行人申请发行证券 不仅要公开披露与发行证券有关的信息 符合 公司法 证券法 规定的条件 还要求发行人将发行申请报请证券监管部门决定的审核制度 53 深证成分股指数样本数为 A 30B 40C 60D 80 答案 B 解析 深证成分股指数由深圳证券交易所编制 通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察 按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股 54 证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险属于 A 信用风险B 财务风险C 经营风险D 购买力风险 答案 A 解析 信用风险又称违约风险 是指证券发行人在证券到期时无法还本竹息而使投资者遭受损失的风险 55 下列证券中 受到利率风险影响较小的证券是 A 普通股B 优先股C 固定收益政府债券D 固定收益金融债券 答案 A 解析 对普通股来说 其股息和价格主要由公司经营状况和财务状况决定 而利率变动仅是影响公司经营和财务状况的部分因素 所以利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋的余地 56 是公司用现金以外的其他财产向股东分派股息 A 现金股息B 股票股息C 财产股息D 建业股息 答案 C 解析 财产股息是公司用现金以外的其他财产向股东分派股息 57 证券公司设立申请获得批准后 申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记 领取营业执照 证券公司应当自领取营业执照之日起 内 向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证 A 5日B 10日C 15日D 1个月 答案 C 解析 按照 证券法 的规定 证券公司应 3自领取营业执照之日起15日内 向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证 未取得经营证券业务许可证 证券公司不得经营证券业务 58 证券公司申请融资融券业务试点 应当经营证券经纪业务已满 年 A 2B 3C 4D 5 答案 B 解析 证券公司申请融资融券业务试点 应当经营证券经纪业务已满3年 且被中国证券业协会评审为创新试点证券公司 59 下列选项中 关于客户交易结算资金的管理不正确的是 A 客户交易结算资金全额存入指定的商业银行B 严禁挪用客户交易结算资金C 客户交易结算资金全额存人经纪业务账户D 客户交易结算资金在指定的商业银行单独立户管理 答案 C 解析 C选项客户交易结算资金全额存入指定的商业银行 而不是经纪业务账户 60 我国 证券法 的调整对象为证券市场各类参与主体 其范围涵盖了证券发行 证券交易和监管 其核心旨在 A 保护投资者的合法权益 维护社会经济秩序和社会公共利益B 扩大市场规模 为国民经济和国有企业改革服务C 打击各种金融犯罪 保证国有资产和公共财产不受损害D 为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障 提高上市公司质量 答案 A 解析 我国 证券法 的调整对象为证券市场各类参与主体 其范围涵盖了证券发行 证券交易和监管 其核心旨在保护投资者的舍法权益 维护社会经济秩序和社会公共利益 61 下列关于证券市场的筹资 投资功能的说法中 正确的有 A 筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面B 资金盈余者可以通过买入证券而实现投资C 资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的D 在证券市场上交易的任何证券 既是筹资的工具 也是投资的工具 二 多项选择题 每题1分 答案 ABCD 解析 筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面 资金盈余者则可以通过买入证券而实现投资 资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的 在证券市场上交易的任何证券 既是筹资的工具 也是投资的工具 62 证券市场实现其资本配置功能的方式有 A 证券市场内在的约束机制B 价格信号C 利率形成机制D 提高资本的流动性 答案 AD 解析 证券市场实现其资本配置功能的方式是证券市场内在的约束机制 提高资本的流动性 63 证券市场的基本功能包括 A 筹资功能B 定价功能C 资本配置功能D 宏观调控功能 答案 ABC 解析 证券市场的基本功能包括 筹资一投资功能 定价功能和资本配置功能等三大功能 64 证券是指 A 各类记载并代表一定权利的法律凭证B 各类证明持有者身份和权利的凭证C 用于证明或设定权利而做成的书面凭证D 用于证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证 答案 ACD 解析 本题考查的是证券的定义 但考查比较深入 涉及了证券的各个方面和不同的说法 错误选项有迷惑性 因此难度较大 股票虽然可以证明持有者的身份 但并不是所有的证券都具有这一特征 错误虽然明显 但需要考生细心 65 除一级 二级市场区分之外 证券市场的层次性还体现为 A 监管要求的多样性B 区域分布C 上市交易制度D 品种结构的多样性 答案 ABC 解析 除题中三项外 证券市场层次性还体现在覆盖公司类型 D选项品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系 其结构关系的构成主要有股票市场 债券市场 基金市场 衍生品市场等 不同品种结构之间是平行的关系 不体现层次性 66 中国证券市场对外开放可分为三个层次 分别为 A 在国际资本市场募集资金B 开放国内资本市场C 有条件地开放境内个人投资国际资本市场D 有条件地开放境内企业投资境外资本市场 答案 ABD 解析 从内容上看 中国证券市场对外开放可分为以下三个层次 在国际资本市场薄集资金 开放国内资本市场 有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场 67 公司债券的类型主要有 A 信用公司债券B 不动产抵押公司债券C 保证公司债券D 收益公司债券 答案 ABCD 解析 除题中四项外 公司债券的种类还包括 可转换公司债券和附认股权证的公司债券 68 证券市场分为全球性市场 全国性市场 区域性市场不是根据 来划分的 A 上市公司规模B 监管要求C 所服务和覆盖公司类型D 是否在固定场所进行 答案 ABD 解析 根据所服务和覆盖公司类型 证券市场分为全球性市场 全国性市场和区域性市场 69 根据上市公司规模 监管要求等差异 可分为 A 主板市场B 二板市场C 发行市场D 交易市场 答案 AB 解析 根据上市公司规模 监管要求等差异 可分为主板市场和二板市场 70 品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系 主要有 A 股票市场B 债券市场C 基金市场D 衍生品市场 答案 ABCD 解析 品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系 主要有股票市场 债券市场 基金市场和衍生品市场 71 下列各项中 属于社会公益基金的有 A 教育发展基金B 养老基金C 福利基金D 文学奖励基金 答案 ACD 解析 社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金 如福利基金 科技发展基金 教育发展基金 文学奖励基金等 B选项养老基金属于社保基金 72 下列各项中 属于基金性质的机构投资者有 A 证券投资基金B 社会保障基金C 社会保险基金D 企业年金 答案 ABCD 解析 基金性质的机构投资者包括证券投资基金 社保基金 包括社会保障基金和社会保险基金 企业年金和社会公益基金 73 下列关于证券交易所的说法中 不正确的有 A 提供证券交易的场所与措施B 为证券交易提供集中的登记托管C 主要业务是证券承销 经纪 自营等D 依法从事证券服务业务的法人机构 答案 BCD 解析 B选项描述的是证券登记结算机构 C选项描述的是证券公司 D选项描述的是证券服务机构 74 从2001年开始 市场步入持续4年的调整阶段 股票指数大幅下挫 新股发行和上市公司再融资难度加大 周期变长 证券公司遇到了严重的经营困难 到2005年全行业连续4年总体亏损 这些问题产生的根源在于 A 中国资本市场是在向市场经济转轨过程中由试点开始而逐步发展起来的新兴市场 早期制度设计有很多局限 改革措施不配套B 证券公司实力较弱 运作不规范 机构投资者规模小 类型少 C 市场产品结构不合理 缺乏适合大型资金投资的优质蓝筹股 固定收益类产品和金融衍生产品D 交易制度单一 缺乏有利于机构投资者避险的交易制度 答案 ABCD 解析 问题产生的根源在于资本市场 证券公司 产品结构 交易制度4个方面 75 2004年1月31日发布 关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见 首次就发展资本市场的作用 指导思想和任务进行全面明确的阐述 对发展资本市场的政策措施进行整体部署 将发展中国资本市场提升到国家战略任务的高度 提出了纲领性意见 包括 A 完善政策 促进稳定发展B 健全市场体系 丰富品种C 提高上市公司质量 促进规范运作D 促进中介服务机构规范发展 答案 ABCD 解析 关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见 提出了九个方面的纲领性意见 即 国九条 包括 发展资本市场的意义 指导思想和任务 完善政策 促进稳定发展 健全市场体系 丰富品种 提高上市公司质量 促进规范运作 促进中介服务机构规范发展 提高资本市场监管水平 防范和化解市场风险 积极稳妥推进时外开放 76 1992年10月 的成立 标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架 区域性试点推向全国 全国性市场由此开始发展 A 国务院证券管理委员会B 中国证监会C 上海证券交易所D 深圳证券交易所 答案 AB 解析 1992年10月 国务院证券管理委员会 中国证监会的成立 标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架 区域性试点推向全国 全国性市场由此开始发展 77 下