2014年中级经济师考试《金融专业知识与实务》临考特考试卷.docVIP

窗体顶端中级经济师考试金融专业知识与实务临考特效卷一、单项选择题（每题1分）第 1 题 根据汇率制度性质，可以将汇率划分为（）。A.买入汇率与卖出汇率B.基本汇率与套算汇率C.官方汇率与市场汇率D.固定汇率与浮动汇率正确答案：D,第 2 题 按照“巴塞尔协议”的规定，商业银行总资本 与加权风险总资产的比率不得低于（）。A. 4%B. 8%C. 10%D. 50%正确答案：B,第 3 题 (2010年）1999年7月以后，根据中华人民 共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能 从事的证券业务是（）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案：D,第 4 题 银行的资本充足率不得低于（）。A. 10%B. 8%C. 6%D. 4%正确答案：B,第 5 题 (2010年）一国之所以要对国际收支逆差进行调 节，是因为国际收支逆差会导致（）。A.外汇汇率下跌 B.通货紧缩 C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案：B,第 6 题 ()是指所有投资者申报价格和数量，主承销商 对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计 申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。A.固定价格方式B.竞价方式C.混合方式D.询价方式正确答案：B,第 7 题 (2011年）根据“巴塞尔协议”，属于商业银行 核心资本的是（）。A.中期优先股B.损失准备C.非累计性永久优先股D.股本债券 正确答案：C,第 8 题 通货膨胀目标制核心是以确定的通货膨胀率作 为货币政策目标或一个目标区间，当预测实际 通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取（） 的货币政策。A.紧缩B.宽松 C.进攻型D.防御性正确答案：A,第 9 题 (2009年）在金融衍生工具中，远期合约的最大 功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案：D,第 10 题 期权定价理论主要讲的是无现金股利的（）定 价公式。A.欧式看涨期权B.欧式看跌期权C.美式看涨期权D.美式看跌期权正确答案：A,第 11 题 证券回购协议实质是（）。A.信用贷款B.证券买卖行为C.以证券为质押品短期借款D.信用借款正确答案：C,第 12 题 (2010年) 在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资正确答案：A,第 13 题 （2009年）2003年修改通过的中华人民共和 国商业银行法规定，商业银行以安全性、流动性和（）为经营原则。A.政策性B.公益性 C.效益性D.审慎性正确答案：C,第 14 题 (2010年）我国小额贷款公司从银行业金融机构 获得融入资金的余额，不得超过其资本净额 的（）。A. 50%B. 75%C. 100%D. 125%正确答案：A,第 15 题 在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个 流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定 性和连续性，这时投资银行扮演的角色是（）。 A.证券经纪商B.证券发行商 C.证券交易商D.证券做市商正确答案：D,第 16 题 以下哪个国家的商业银行实行单一银行制度（）。 A.英国B.德国 C.日本D.美国正确答案：D,第 17 题 (2011年）在证券公司的市场准入监管制度中， 我国证券公司的设立实行（）A.登记制B.备案制C.注册制D.审批制正确答案：D,第 18 题 下列关于绝对购买力平价和相对购买力平价关系 的说法中，正确的是（）。A.绝对购买力平价成立，相对购买力平价一定 成立B.相对购买力平价成立，绝对购买力平价一定 成立C.绝对购买力平价成立，相对购买力平价不一 定成立D.相对购买力平价成立，绝对购买力平价一定 不成立正确答案：A,第 19 题 菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是（）。A.经济增长与充分就业B.经济增长与稳定物价C.稳定物价与充分就业D.经济增长与国际收支平衡正确答案：C,第 20 题 银行监管的非现场监测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合规性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况正确答案：C,第 21 题 金融深化一个最基本的衡量方法是所谓“货币化”程度，即（）。A.社会信用总额与国民收入额的比例B.实物资产总额与对外净资产之比C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比D.国民生产总值中货币交易总值所占的比例正确答案：D,第 22 题 治理通货紧缩，凯恩斯主义认为剌激经济的有 效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案：C,第 23 题 (2009年）在管理上，对境外货币和境内货币严 格分账，是（）离岸金融中心的特点。A.伦敦型B.纽约型C.避税港型D.巴哈马型正确答案：B,第 24 题 ()是指交易双方在集中性的交易场所，以公 开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约 交易。A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换正确答案：B,第 25 题 我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市 的普通股票为（）。A. F股B. H股C. B股D. A股正确答案：B,第 26 题 (2010年）商业银行经营的安全性原则，就是要 求商业银行要尽可能（）。A.增加盈利B.保持信誉C.减少风险D.不断创新正确答案：C,第 27 题 古典学派认为，利率是某些经济变量的函数， 即（）。A.货币供给增加，利率水平上升B.储蓄增加，利率水平上升C.货币需求增加，利率水平上升D.投资增加，利率水平上升正确答案：D,第 28 题 ()是指客户委托买入证券时，投资银行以自有 或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交 易，以后由客户归还并支付相应的利息。A.融券B.融资C.卖空D.交割正确答案：B,第 29 题 现代商业银行财务管理的目标是（）。A.银行价值最大化 B.效率最大化 C.社会效益最大化 D.风险最小化正确答案：A,第 30 题 (2010年）我国某商业银行在向某企业发放贷款 后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后 下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减 少，则该商业银行承受了（）。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险正确答案：C,第 31 题 根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是（）。 A. 20%B. 25% C. 50%D. 100%正确答案：A,第 32 题 与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是（）。 A.以盈利为目标B.提供金融服务 C.吸收活期存款，创造信用货币D.执行国家金融政策正确答案：C,第 33 题 (2009年）在各类金融机构中，最典型的间接金 融机构是（）。A.投资银行B.商业银行C.证券公司D.中央银行正确答案：B,第 34 题 (2009年）某证券的值是1.5，同期市场上的 投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则 该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A. 5%B. 10%C. 15%D. 85%正确答案：C,第 35 题 政策性银行与商业银行的最显著不同在于（）。A.是否以盈利为目的B.是否执行国家金融政策C.是否自主经营D.是否政府出资正确答案：A,第 36 题 交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间以 约定价格购买或出售一定数量的某种资产的衍生 金融工具是（）。A.金融期货B.互换C-远期合约D.金融期权正确答案：C,第 37 题 假设美国和欧元区年利率分別为3%和7%,则 6个月的远期美元（）。A.升水2%B.贴水2%C.升水4%D.贴水4%正确答案：A,第 38 题 (2011年）弗里德曼认为，货币需求量是稳定 的，可以预测的，因此，货币政策应（）。A.“相机行事”B.重在调整利率C.实行“单一规则”D. “走走停停” 正确答案：C,第 39 题 国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。 A.折价B.平价 C.溢价D.竞价正确答案：A,第 40 题 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性 组织制定的有关准则，而可能遭受法律制裁或监 管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是（）。A.法律风险B.合规风险C.操作风险D.系统风险正确答案：B,第 41 题 财政出现赤字，对货币供应量的影响主要取决 于（）。A.赤字的多少B.弥补赤字的时间C.弥补赤字的地点D.弥补赤字的办法正确答案：D,第 42 题 从2003年4月以来，（）专门从事银行监管职 能。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国建设银行D.中闰银行业监督管理委员会正确答案：D,第 43 题 我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业正确答案：A,第 44 题 若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则n年末该投资的期值计算公式为（）。正确答案：C,第 45 题 金融机构之所以被称为金融企业，是因为它所经 营的对象不是普通商品，而是（)。 A.存款B.货币资金 C.资本D.有价证券正确答案：B,第 46 题 中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是（）。 A.政府的银行B.垄断的银行C.银行的银行D.发行的银行正确答案：D,第 47 题 (2011年）认为货币供给是外生变量，由中央 银行直接控制，货币供给独立于利率的变动， 该观点源自于（）。A.货币数量论B.古典利率理论C.可贷资金理论D.流动性偏好理论正确答案：D,第 48 题 在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的主要标志是（）。A.物价变动率 B.汇价变化率 C.货币流通速度与物价指数 D.货币流通速度变化率正确答案：A,第 49 题 资本资产定价模型（CAPM)中的贝塔系数测 度的是（）。A.汇率风险B.操作风险C.系统性风险D.利率风险正确答案：C,第 50 题 宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进 行的调节和干预，其中，金融宏观调控是指（） 的运用。A.利率政策B.货币政策C.财政政策D.贴现政策正确答案：B, 第 51 题 在研究货币需求量时，应综合考察的因素是（）。A.静态货币与动态货币B.货币存量与货币流量C.通货膨胀与通货紧缩D.货币发行量与货币回笼量正确答案：B,第 52 题 在监测外债总量是否适度的指标中，偿债率等 于（）。A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100% B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额 X 100% C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总 额 X100% D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X100%正确答案：C,第 53 题 中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时，相 应会（）。A.回笼基础货币B.投放基础货币C.购入基础货币D.买断基础货币正确答案：B,第 54 题 (2011年）目前，我国记账式国债采用的发行 方式是（）。A.行政分配B.承购包销C.邀请招标D.公开招标正确答案：D,第 55 题 吸收说提出（），调节国际收支逆差。A.紧的财政和货币政策B.支出转换政策C.紧的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用D.松的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用正确答案：C,第 56 题 目前，我国和世界上绝大多数国家和地区采用的 外汇标价方法是（）。A.直接标价法 B.间接标价法 C.应收标价法 D.单式标价法 正确答案：A,第 57 题 为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密 地联系在一起，新巴塞尔协议在最低资本金 计量要求中，提出（）。A.外部评级法B.流动性状况评价法C.内部评级法D.资产安全状况评价法正确答案：C,第 58 题 (2009年）诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案：B,第 59 题 国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS,其中字母E代表的是（）。A.流动性B.收益水平C.经营管理水平D.市场敏感性正确答案：B,第 60 题 目前实行集中统一监管体制的国家主要有（）。 A.美国B.澳大利亚 C.日本D.巴西正确答案：C,二、多项选择题（每题2分）第 61 题 以下对金融期权的表述中，正确的是（）。A.金融期权实际上是一种契约B.期权合约的买方可以实现有限的损失和无限 的收益C.对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于 执行价格，他会放弃行使权利，所亏损的是期 权费D.金融期权实质上可以分解为一系列远期合约 组合E.金融期权是一种非标准化的合约类型正确答案：A,B,C,第 62 题 在通货紧缩时期，中央银行可以采取的货币政策 措施有（）。A.降低再贴现利率B.提高法定存款准备金率C.在公开市场上买进证券D.道义劝告E.社会总供求平衡状况正确答案：A,C,D,第 63 题 股票私募发行分为（）。A.客户分摊B.股东分摊C.第三者分摊D.公开分摊E.混合分摊正确答案：B,C,第 64 题 凯恩斯主义认为，人们持有货币的动机有（）。A.投资动机B.消费动机 C.交易动机D.预防动机E.投机动机正确答案：C,D,E,第 65 题 金融监管国际协调的机制包括（）。A.信息交换B.政策的相互协调C.危机管理D.对商业银行监管和微观传导机制运行的协调E.联合行动正确答案：A,B,C,E,第 66 题 按金融创新的动因划分，金融创新可以分为（） 等类型。A.逃避管制B.规避风险型C.政策推动D.技术推动型E.理财型正确答案：A,B,D,E,第 67 题 按收购融资渠道分类，并购分为（）。A.要约收购B.协议收购C.混合并购D.杠杆收购E.管理层收购正确答案：D,E,第 68 题 存款性金融机构包括（）。A.投资银行B.商业银行C.储蓄银行D.信用合作社E.保险公司正确答案：B,C,D,第 69 题 商业银行资产负债管理的基本原理是（）。A.规模对称原理B.结构对称原理 C.速度对称原理 D.收支对称原理 E.目标互补原理正确答案：A,B,C,E,第 70 题 (2011年)金融自由化是指放松或取消金融管 制，其实施的条件主要有（）。A.宏观经济稳定B.外汇储备充足C.财政纪律良好D.法规、会计制度、管理体制完善E.充分谨慎的商业银行监管正确答案：A,C,D,E,第 71 题 西方供给学派经济学家主张治理通货膨胀用刺激 生产的方法增加供给，其主要措施有（）。A.降低边际税率B.刺激出口C.削减社会福利开支D.适当增加货币供给，发展生产E.减少政府对企业活动的限制正确答案：A,C,D,E,第 72 题 在2005年汇率形成机制改革之前，我国银行间 外汇市场实行的制度是（）。A.公司制B.会员制C.撮合成交D.集中清算E.询价成交正确答案：B,C,D,第 73 题 资本项目收支包括（）。A.直接投资B.证券投资C.服务收支D.要素其他收支E.其他投资正确答案：A,B,E,第 74 题 投资基金的优势是（）。A.分散风险B.专家理财C.规模经济D.社会效益E.投资组合正确答案：A,B,C,E,第 75 题 以下对通货膨胀的理解中，正确的是（）。A.物价水平上涨是指个别商品或劳务价格的上涨B.物价上涨是暂时性的上涨C.物价上涨是一定时间内的持续上涨D.物价上涨指一般物价水平上涨E.物价上涨必须超过一定的幅度正确答案：C,D,E,第 76 题 (2010年）在货币需求理论中，费雪方程式认为 长期中不受总货币存量影响的变量是（）。A.物价B.货币流通速度C.各类商品交易量 D.恒常收入 E.国民收入正确答案：B,C,第 77 题 金融市场的类型按交易中介可以划分（）。A.直接金融市场B.间接金融市场C.发行市场D.流通市场E.有形市场正确答案：A,B,第 78 题 (2009年）资本资产定价理论认为，理性投资者 应该追求（）。A.投资者效用最大化B.同风险水平下收益最大化C.同风险水平下收益稳定化D.同收益水平下风险最小化E.同收益水平下风险稳定化 正确答案：A,B,D,第 2 题 (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:第十章金融风险与金融危机 多项选择题 (2009年）应对金融危机的主要举措包括（）。A.构建健全、健康、有效的金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制 D.构建金融调控体系 E.进行金融危机管理的国际协调与合作正确答案：A,B,E,第 80 题 国商业银行核心资本包括（）。A.实收资本B.资本公积金C.盈余公积金D.未分配利润E.贷款呆账准备金正确答案：A,B,C,D,三、不定项选择题 （每题2分）第 81 题 (2010年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司 进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当 地销售。在运营中.该分公司要保留一定数量的 货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、 购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业 银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达 的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现 代金融衍生品交易。该分公司在商业银行存款和购买公司债券时，承 受的金融风险是（)。A.信用风险B.投资风险C.声誉风险D.国家风险中的主权风险正确答案：A,第 82 题 (2010年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司 进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当 地销售。在运营中.该分公司要保留一定数量的 货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、 购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业 银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达 的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现 代金融衍生品交易。该分公司为了控制在购买公_债券和向商业银行 进行中长期借款中的利率风险，可以采取的方法 是进行（）。A.远期外汇交易B.利率期货交易C.利率期权交易D.股指期货交易正确答案：B,C,第 83 题 (2010年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司 进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当 地销售。在运营中.该分公司要保留一定数量的 货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、 购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业 银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达 的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现 代金融衍生品交易。该分公司为了控制在当地购买股票中的投资风 险，可以采取的方法是(）。A.进行缺口管理B.进行5C分析C.分散投资D.购买股票型投资基金正确答案：C,D,第 84 题 (2010年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司 进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当 地销售。在运营中.该分公司要保留一定数量的 货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、 购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业 银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达 的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现 代金融衍生品交易。该分公司为了控制从母公司进口零部件的汇率风 险，可以采取的方法是（）。A.做远期利率协议B.进行远期外汇交易C.做利率上下限D.进行3C”分析 正确答案：B,第 85 题 (2009年）2008年上半年，中国人民银行先后5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 14. 5%调整到了 17. 5%。下半年以后，随着国 际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供 应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日 4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至 2008年年末，动态测算共释放流动性约8 000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47. 5 万亿元，狭义货币供应量M1余额为16. 6万亿 元，流通中现金M0余额为3. 4万亿元，全年现 金净投放3 844亿元。2008年年末，我国单位活期存款总额应为（） 万亿元。A. 13. 2B. 27.5C. 30.9D. 44. 1正确答案：A,第 86 题 (2009年）2008年上半年，中国人民银行先后5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 14. 5%调整到了 17. 5%。下半年以后，随着国 际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供 应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日 4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至 2008年年末，动态测算共释放流动性约8 000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47. 5 万亿元，狭义货币供应量M1余额为16. 6万亿 元，流通中现金M0余额为3. 4万亿元，全年现 金净投放3 844亿元。2008年年末，我国居民个人储蓄存款和单位定 期存款等准货币总额应为（）万亿元。A. 13. 2B. 27. 5C. 30. 9D. 44. 1正确答案：C,第 87 题 (2009年）2008年上半年，中国人民银行先后5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 14. 5%调整到了 17. 5%。下半年以后，随着国 际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供 应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日 4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至 2008年年末，动态测算共释放流动性约8 000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47. 5 万亿元，狭义货币供应量M1余额为16. 6万亿 元，流通中现金M0余额为3. 4万亿元，全年现 金净投放3 844亿元。下列属于中央银行投放基础货币的渠道有（）。A.对金融机构的再贷款B.收购外汇等储备资产C.购买政府债券D.对工商企业贷款正确答案：A,B,C,第 88 题 (2009年）2008年上半年，中国人民银行先后5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 14. 5%调整到了 17. 5%。下半年以后，随着国 际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供 应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日 4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至 2008年年末，动态测算共释放流动性约8 000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47. 5 万亿元，狭义货币供应量M1余额为16. 6万亿 元，流通中现金M0余额为3. 4万亿元，全年现 金净投放3 844亿元。若中央银行要对冲流动性，可采取的措施有（）。A.使黄金销售量大于收购量B.收购外汇等储备资产C.债券逆回购D.债券正回购正确答案：A,D,第 89 题 (2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑 股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。 中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。 本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间， 在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价 确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发 行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资 银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是 此次股票发行的（）。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B,第 90 题 (2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑 股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。 中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。 本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间， 在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价 确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发 行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B,第 91 题 (2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑 股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。 中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。 本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间， 在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价 确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发 行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有()。A.商业银行B.证券公司C.财务公司D.证券投资基金管理公司 正确答案：B,C,D,第 92 题 (2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑 股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。 中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。 本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间， 在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价 确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发 行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。竞价方式与累计投标咨询方式的共同之处是发行 方式与投资者进行信息沟通，发行方由此了解投 资者耑求信息，但是，二者在发行价格的确定上 存在区别，即：（）。A.在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定B.在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定C.在累计投标询价中，发行价格最终由发行方 确定D.在累计投标询价中，发行价格最终由承销商 确定正确答案：B,C,第 93 题 (2011年）根据国家外汇管理局公布的2010 年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺 差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收 入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429 亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺 差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏597 亿美元。我国国际收支的经常项目为（）亿美元。 A.顺差2625B.顺差3054C,逆差221D.逆差597正确答案：B,第 94 题 (2011年）根据国家外汇管理局公布的2010 年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺 差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收 入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429 亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺 差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏597 亿美元。我国国际收支的资本与金融项目为（）亿美元。 A.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.