反洗钱的客户身份识别和交易记录的保存-培训课件PPT课件.ppt

2020 3 22 客户身份识别和交易记录的保存 大连良运期货经纪有限公司 2020 3 22 金融机构应当勤勉尽责 建立和执行客户身份识别制度 遵循 了解你的客户 的原则 针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户 业务关系或者交易 采取相应的措施 了解客户及其交易目的和交易性质 了解实际控制客户的自然人和实际受益人 2020 3 22 主要内容 客户身份识别的原则识别客户身份的情况客户身份基本信息内容重新识别客户身份的情况重新识别客户身份的措施客户身份资料和交易记录的保存保存要求及时限 2020 3 22 客户身份识别的原则 金融机构应当按照安全 准确 完整 保密的原则 妥善保存客户身份资料和交易记录 确保能足以重现每项交易 以提供识别客户身份 监测分析交易情况 调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息 2020 3 22 识别客户身份的情况 公司在办理以下业务时 应当识别客户身份 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件等客户身份基本信息 并留存有效身份证件或者其他证明文件的复印件或者影印件 一 与客户签订期货经纪合同 二 客户办理授权或者取消授权 三 交易密码挂失 四 修改客户身份基本信息等资料 五 开通网上交易 电话交易等非柜面交易方式 2020 3 22 客户身份基本信息内容 自然人自然人申请开户的 要求开户人出示真实有效的身份证件 公司应对客户出具的文件进行核对 登记 并将身份证明文件的复印件存档 同时 按照中国证监会的要求采集并保存客户的影像资料 2020 3 22 客户身份基本信息内容 机构机构申请开户的 要求开户人出具年检有效的营业执照 企业税务登记证 组织机构代码证 银行开户许可证 法定代表人身份证明 以及开户代理人的有效身份证件 开户代理人的授权委托书原件等文件 公司应对客户出具的文件进行核对 登记 并将上述身份证明文件的复印件和授权委托书原件存档 同时 按照中国证监会的要求采集并保存开户代理人的影像资料 2020 3 22 重新识别客户身份的情况 出现以下情况时 公司应当重新识别客户 一 客户要求变更姓名或者名称 身份证或者身份证明文件种类 身份证件号码 注册资本 经营范围 法定代表人或者负责人的 二 客户行为或者交易情况出现异常的 三 客户姓名或者名称与国务院有关部门 机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人 洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 四 客户有洗钱 恐怖融资活动嫌疑的 五 公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在疑点的 六 先前获得的客户身份资料的真实性 有效性 完整性存在疑点的 七 公司认为应重新识别客户身份的其他情形 2020 3 22 重新识别客户身份的措施 公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外 可以采取以下的一种或者几种措施 识别或者重新识别客户身份 一 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 二 回访客户 三 实地查访 四 向公安 工商行政管理等部门核实 五 其他可依法采取的措施 2020 3 22 客户身份资料和交易记录的保存 自然人客户客户本人及其代理人的有效身份证明文件复印件 如身份证明文件为第二代身份证 需保存身份证正面及反面复印件 开户现场采集的客户本人头部照片以及身份证正面扫描件 2020 3 22 客户身份资料和交易记录的保存 法人客户加盖公章的营业执照正本复印件 营业执照副本复印件 税务登记证复印件 组织机构代码证复印件 银行开户许可证复印件 法人 开户代理人 指令下达人 资金调拨人 结算单确认人身份证明文件复印件 开户现场采集的开户代理人头部照片以及开户代理人身份证正面扫描件 营业执照副本扫描件 组织机构代码证扫描件 2020 3 22 客户身份资料和交易记录的保存 交易记录公司保存的交易记录包括关于每笔交易的交易所成交序号 交易合约 买卖方向 成交数量 成交价位 委托类型等 其他需要保存的交易记录还包括资金存取业务凭证 交割业务单据 账簿以及有关规定要求的反映真实情况的期货经纪合同 业务函件和其他资料 2020 3 22 保存要求及时限 客户的基础信息 交易信息 持仓信息每天备份 并刻成光盘保存 至少保存20年 客户身份资料应当自期货经纪合同终止之日起至少保存20年 销户的客户 其交易情况 基本信息在销户后再保存5年以上 可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存 定期装订成册 至少保存20年 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的 应当按最长期限保存 对于正在调查中案件客户资料