农信社柜员考试填空题.doc

基本规定、现金、往来部分（104）1、新一代核心系统账务组织包括 核算 核算。2、 是柜员办理业务的身份认证凭据，由所属柜员保管使用。3、分户账分为（ ）分户账和（ ）分户账。4、（ ）是为了适应某些业务需要，起备忘、控制和管理作用而设置的辅助性账簿。是用以登记有价单证、重要空白凭证和实物等的重要账簿。5、账务核对是防止账务差错，保证核算正确的重要措施。通过账务核对，要求做到（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）相符。6、会计科目按照资金性质、业务特点、经营管理和核算要求设置，划分为（ ）科目和（ ）科目。7、一级科目采用（ ）位数字编码，满足对外公开披露会计信息及了解本行经营状况的需要，二级科目采用（ ）位数字编码，三级科目采用（ ）位数字编码，从不同角度对二级科目核算的信息进行进一步分类统计，以满足各业务部门的管理需要和有关部门的统计要求。8、表内会计科目代号的第一位用来定义科目的性质：第一位1表示（ ）科目，第一位2表示（ ）科目，第一位3表示（ ）科目，第一位4表示（ ）科目，第一位6表示（ ）科目。9、（ ）科目是指不列入资产负债表和损益表内的，用于业务确已发生而尚未涉及资金增减变化，以及有价单证、重要空白凭证和实物管理等业务事项的核算，分为（ ）类和（ ）类，科目代号第一位是（ ）。10、会计科目根据业务发展及核算的需要，由（ ）进行统一维护，主要包括科目的（ ）、（ ）和属性的修改。11、会计凭证按照来源的不同分为内部凭证和外部凭证。内部凭证包括（ ）凭证、（ ）凭证和（ ）凭证。12、（ ）凭证指未印制固定要素的账务性格式凭证，主要用于内部账务、内部资金划拨、汇划、资金清算等业务。13、（ ）是根据某项业务特殊需要而制定的具有专门用途的格式凭证。14、会计凭证的生成分为（ ）和（ ）两种。15、受理会计凭证，必须根据有关业务的具体要求，认真审查，做到（ ），（ ），（ ），（ ）。16、批量打印的记账凭证，遵循（ ）的原则，在记账出加盖个人名章。17、会计凭证的装订按（ ）、（ ）排列，按照会计档案的装订要求按（ ）及时装订。18、表内科目采用（ ）记账法，以（ ）、（ ）为记账符号，遵循（ ）、（ ）的规则，“-(负号)”表示红字。19、表外科目采用（ ）记账法，以（ ）、（ ）为记账符号，余额在（ ）方，以“借”代表（ ），“贷”代表（ ），各科目只反映自身的增减变动，不存在平衡关系。20、计息计息方式分为（ ）和（ ）两种。21、定期结息的，应按年、季、月结记利息，按年计息的，每年的（ ）日为结息日，按季结息的，（季末月20）日为结息日，按月 结息的，每月（ ）日为结息日，计算出的利息于结息日的次日入账。 22、某笔单位贷款到期日为2009年7月25日（周六），7月27日（周一）归还时利率按照正常贷款利率计算至（7月26）日，如果7月27日未归还，则系统日中批量时转入逾期贷款核算，按照正常贷款利率计算至（7月25）日（含），从（7月26）日起执行逾期贷款利率。23、贷款期限为一年，合同开始日期为2009年1月1日，则合同到期日期应该为（ ）日；贷款期限为六个月，合同开始日期为2009年8月31日，则合同到期日应为（ ）日。24、协定存款按季结息，实行区别利率，其中基本存款额度（ ）万元以内的存款按结息日人民银行公布的活期存款利率计息，超过基本存款额度的存款按结息日人民银行公布的协定存款利率计息。25、定期整存整取存款存期内采用（ ）计息法，按存入日挂牌公告的相应得定期储蓄存款利率计付利息。26、个人定期一本通的约定转存和整存整取储蓄存单的自动转存的存款，在原存期内或转存期内支取的，都视同（ ）支取。27、整存零取定期储蓄存款本金一次性存入，（ ）元起存，存期分一年、三年、五年。28、存本取息定期储蓄存款本金一次存入，（ ）元起存。存期分一年、三年、五年。29、计息方式分为（ ）和（ ）两种。30、利随本清贷款到期（含展期到期）后系统自动将结息方式变更为（按季结息）。31、票据贴现的贴现期限最长不得超过（ ），贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。承兑人在异地的，贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加（ ）天的划款日期。32、柜员现金箱要严格实行 ( ) 管理，营业日间超限额必须查明原因，日终超限额必须上缴。33、按照内部账的销账类别系统分为（ ）账和（ ）账。34、内部户账号的生成规则由3位（ ）+9位（ ）+8位（ ）+6位（ ）构成，共26位。35、标准模板账户只能由（ ）维护，非标准模板账户只能由（ ）维护，其他下级营业机构对内部账户资料只能查询和使用。36、轧账前，营业网点必须查看同城往来余额，日终原则上清零，如出现不为零的情况时，由会计主管查明原因，登记（会计出纳工作日志），最迟（ ）将未清零部分做入账处理。37、（ ）是指用于标识每套传票的号码，由系统以营业机构为单位每日自动按顺序产生，一套传票可有多个套内序号。38、传票套平是指在账务处理过程中，系统对一套传票进行借贷方余额轧平的过程，录入完成后按（ ）键进行套平账务，对于内部账必须先套平再提交入账。39、内部明细账处理主要包括从审查或编制凭证开始，经过传票录入、传票复核、传票套平到传票入账的过程，使用传票录入交易最多可处理（20）笔内部账业务。40、柜员可通过（ ）交易，查询销账类账户的销账编号、挂账日期、已销次数、未销金额等未销账明细资料，以便进行销账及与分户账进行核对。41、柜员对内部账务使用（ ）交易进行账务处理，如为销账类账户，在销记账务时需输入（ ）。 42、会计报表分（ ）报表和（ ）报表两类。43、报表按生成时机分为（ ）报表、（ ）报表和（ ）报表。44、农村信用社会计档案主要包括（ ）、（ ）和（ ）等。 45、会计档案保管期限，分为（ ）和 ）两类。46、凭证按日或定期装订，定期装订期限最长不得超过（ ）天；县级联社财务会计部门可根据业务量适当延长时间，但最长不得超过（ ）。47、各营业网点的会计凭证要在月度终了（ ）个工作日内登记保管，需要延迟办理归档的，应经会计主管审批同意。48、会计档案的保管应严格执行安全和保密制度，做到（ ）、（ ）、（ ）。49、用于各种现金收付凭证、转账凭证、打印的记账凭证及入账回单的印章是（ ）。 50、为便于机构间的账务核算，每一个营业机构有唯一的机构编号，机构编号为（ ）位数字。51、每日营业前，首先由营业机构（ ）级柜员进行机构签到。52、柜员必须凭正确的柜员号和密码登录系统，如果柜员操作密码（ ）次输入错误，此柜员号被锁定，必须由所隶属参数管理机构（ ）级柜员对其进行密码重置。53、柜员在日终业务结束后，必须确保当日发生的（ 、（ ）、（ ）核对相符。54、营业结束后，柜员清点尾箱现金和重要空白凭证，核对无误后使用（ 柜员结账）交易进行日结，再使用（0031柜员/主管签退）交易进行签退。55、实体柜员根据等级及权限的不同分为（ ）柜员、（ ）柜员、（ ）柜员和（ ）柜员。56、为便于员工的管理，每位员工均有全省唯一且终身不变的员工号，员工号的编码为（ ）位。57、柜员必须定期或不定期更换核心业务系统密码，不需再留存变更记录，目前系统控制为（ ）天更换一次。58、联行操作柜员岗位应执行（ ）分管原则。59、为了保证会计工作的合规有效性，柜员岗位的配置要遵行（ ）的原则。同时，岗位设置必须遵循（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原则。60、在对信贷管理系统操作人员与核心系统操作人员的管理方面，应坚持（信贷管理系统操作人员不允许操作核心业务系统）的原则。61、在实行柜员制的营业网点应落实（ ）、（ ）和（ ）。62、柜员交接必须坚持（ ）进行的原则，在交接手续未办妥前不准离岗。63、柜员交接类型包括（ ）交接、（ ）交接、（ ）交接和（ ）交接四种类型。64、资金清算具体包括（ ）清算、（ ）清算。65、资金清算遵循（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的基本原则。66、各级清算、营业机构必须按规定进行账务核对，未达账项要于（ ）个工作日内查清处理。67、资金清算模式按清算层级分为：（ ）模式和（ ）模式。68、资金清算账户采取按季定期结息方式，每季末（ ）日批量结息，（ ）日入账处理，遇利率调整分段计息。69、柜员进行差错冲正时应认真核实，经会计主管授权后办理，由会计主管在冲正凭证上签字，并登记（会计出纳工作日志）。70、内部户当日错账冲正使用（ ）交易进行冲正，客户账当日差错调整使用（ ）交易进行冲正。71、现金调拨指不同机构、不同柜员间的现金收付，包括（ ）间调拨和（ ）间调拨。72、（ ）现金指机构间现金调拨时，现金调拨方发起调拨，现金接收方还未做接受确认的现金，。73、为防范风险，便于统计和管理，在途现金最迟必须在（ ）处理完成。74、柜员现金收付必须坚持（ ）、（ ）的原则，小额业务柜员应做到笔笔自核，现金存入（ ）元以上、现金支取（ ）元以上必须换人卡把复核。75、柜员每日营业期间要进行（ ）碰库，确保账款相符。76、柜员次日休班时，当日营业终了应将库存现金上缴现金管理员，柜员可保留尾数，但不得超过（ ）元，并需由（会计主管）核实。77、整点现金要按不同币别、面额分别整点，做到（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。78、中心库的现金管理应坚持（ ）原则。79、中心库实行钥匙（ ）、（ ）交接原则，其中一把钥匙由一名（ ）掌管，另一把大库钥匙由（中心库主任或会计主管（ ）掌管。80、现金出入库原则为（ ）、（ ），保管品出入库分类逐项序时登记，严禁（ ），严禁（ ）。81、会计人员应在保持（ ）的前提下进行岗位轮换。岗位轮换分为（ ）轮换和（ ）轮换。82、对一线业务及业务管理岗位员工应实行（ ）轮换，对人事、经费会计、档案管理等特殊岗位员工可（ ）进行轮换。83、岗位轮换至少每（ ）年轮换一次；对现金管理人员、票据交换员、重要空白凭证管理员等要害岗位人员原则上应（ ）进行轮换。84、岗位的启用和维护只能由（ ）来完成。85、柜员建立时，营业机构根据所建立柜员的详细资料，填写（ ），经（ ）签字并加盖公章后提交上级会计管理部门。86、机构间的现金调拨只能以（ ）为中心，向下或向上进行调拨。87、同一会计主体内，（ ）间不得办理现金调拨业务，只能通过其隶属的中心库或分金库办理。88、现金库是根据各机构不同的现金管理职能设立的与之相配套的管理库，具体包括（ ）、（ ）、（ ）和（ ）四种形式。89、库房管理应坚持日清日结，做到（ ）、（ ）、（ ）相符。90、客户在柜台进行存折支取时，如果连续 ( )次输入密码错误，账户将被锁定。91、有权机关到存款人开户网点办理冻结、解冻、续冻信通卡存款时，应由 ( )名执行人员共同出示本人工作证或执行公务证。92、本地对账单回收期限最长不得超过 ( )个月。93、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起( )个工作日后，方可办理付款业务。94、存放同业定期存款应合理选择存期，最长不得超过（ 年）。95、柜员现金调拨必须通过( )办理，柜员之间不得自行相互调剂使用。96、县级联社主任或分管主任每季对联社业务库查库一次，对辖属营业网点( )至少进行一次全面性查库。97、对于超过（ ）未发生业务的存放同业活期账户，应及时进行清理。98、正式挂失( )天后，储户方可到原挂失营业网点办理补领新存单（ ）、卡或支取存款、重置密码手续。99、柜员必须坚持( 碰库，确保款项无误。100、柜员现金箱要严格实行 ( ) 管理，营业日间超限额必须查明原因，日终超限额必须上缴。101、冻结单位或个人存款的期限最长为( )个月，到期日之前可以续冻。102、柜员休班，应将现金上缴入库，可保留尾数，但不得超过( )元或全部交清。103、作废的重要空白凭证应( ),做传票附件。104、信通卡持卡人可拨打农信客服号 ( )进行查询、对账、缴话费等业务。存款部分（241）1、任何单位和个人不得将（ ）以个人名义转为储蓄存款。2、存款人开立个人银行账户时，居住在境内的16周岁以上的中国公民，应出具（ ）或（ ）；居住在境内的16周岁以下的中国公民，应由（ ）代理开立银行账户，出具（ ）的有效身份证件以及账户使用人的（ ）或（ ）。3、代理他人开立账户时，应要求代理人出示（ ）和（ ）的有效身份证件原件，并留存（ ）。4、代理法定代表人或单位负责人开立单位账户时，应提供（ ），并出示单位法定代表人或单位负责人及代理人的（ ），并留存（ ）。5、代理人在办理大额取款、提前支取时，应出示（ ）和（ ）的身份证件。6、代理人办理代理挂失时，应出示被代理人和代理人的（ ），并留存复印件。7、不允许零开户的存款产品有：（ ）存款、（ ）存款、（ ）存款、（ ）存款以及（ ）产品。8、存款账户状态分为（ ）、（ ）、部分冻结、单向冻结、（ ）、销户、（ ）。9、存款账户控制状态分为（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。10、存折状态分为（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。11、存款账户密码状态分为（ ）、（ ）、（ ）。12、存款账户挂失状态下，可以（ ），不能（ ）；系统可以代扣利息税，但不允许代理业务的（ ）交易；允许司法（ ）、（ ），不可进行（ ）。13、存款账户质押状态下，不可进行（ ）、（ ）、（ ）。14、定活一本通、定期一本通下的定期存款需做（ ）后，单位定期存款证实书必须（ ）后方可进行质押。15、存款账户冻结状态下，可以进行（ ）、（ ），但不可进行（ ）。16、存款账户转账规则：活期存款账户转入活期存款账户由（ ）方发起；内部账户转入活期存款账户由（ ）方发起；同一客户编号下的活期存款转账存定期存款由（ ）方发起。17、个人存款存入金额（ ）（不含）、支取金额（ ）（不含），需经B级主管授权；存入金额（ ）（不含）、支取金额（ ）（不含），需经A级主管授权。18、单位存款存入金额（ ）（不含）、支取金额（ ）（不含），需经B级主管授权；存入金额（ 万元以上）（不含），支取金额（ 万元以上）（不含），需经A级主管授权。19、个人存款现金通兑上限限额为（ 万元）（不含），转账通兑上限限额为（ 万元）（不含）；单位活期存款转账通兑金额（无上限）。20、个人活期存款存入当日累计（ 万元）（含），支取当日累计（ 万元）（含）；单位活期存款存入当日累计（ 万元）（含），支取当日累计（ 万元）（含）时，系统提示累计金额，应核对客户身份证件。21、在办理需要留存身份证复印件的业务中，应当对二代身份证的（ ）信息复印并留存。22、存款人在山东省内跨地区办理业务时，按规定缴纳手续费。现金存款时由（ ）交付现金，现金取款时可以选择（ ）也可以选择直接从（ ）账户扣收，转账业务从（ ）账户中扣收。23、个人活期存款分为个人（ ）存款、个人（ ）存款和个人（ ）存款。24、目前系统不支持（ ）的新开，只支持结清业务。25、个人活期一本通支持本外币，可办理现金转账结算，凭证使用（ ）。26、齐鲁惠农一本通可办理现金转账业务，同时可以办理仅限于（ ）的活期存款业务，凭证使用（ ）。27、信用社个人定期存款有（ ）和（ ）、（ ）三种表现形式。28、（ ）、（ ）存款凭证使用零存整取存折；整存零取和存本取息凭证使用（ ）。29、定期一本通存折上以（ ）区分每一笔存款。30、定期一本通账户只有在（ ）的情况下，方可办理销户。31、定期整存整取存期内采用（ ）计息法，按存入日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息，利随本清，在存期内遇有利率调整（ ）计息。32、零存整取是指每月存入约定金额，到期一次性支取本息的一种储蓄存款，设置密码后可在（ ）范围内通存通兑。33、个人（ ）存款只能现金存取，不能转账；个人（ ）存款既可现金存取，也可转账。34、个人活期账户允许（ ）辖内跨网点结清销户。35、个人活期账户办理存入交易选择“转账”时，转出账号必须为（ ）。36、个人定期存款办理转账存入交易选择“转账”时，转出账号可以是（ ）账号也可以是（ ）账号，（ ）账号必须是同一客户编号下的账号方可转账成功。37、开立教育储蓄存款的对象为（ ）；享受免征利息税优惠政策的对象必须是（ ）。38、教育储蓄存款具有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的特点。39、教育储蓄存款到期支取时，客户必须持存折、户口簿或身份证、（ ）到开户网点办理。40、定活两便储蓄存款（ ）元起存。41、整存整取定期储蓄存款（）元起存，存期分为（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。42、零存整取定期储蓄存款（ ）元起存，存期分为（一年）、（三年）、（五年）。43、教育储蓄存款（ ）元起存，存期分为（ ）、（ ）、（ ），每份本金合计不得超过（ ）元。44、存本取息定期储蓄存款（ ）元起存，存期分（ ）、（ ）、（ ）。45、整存零取定期储蓄存款（ ）元起存，存期分（ ）、（ ）、（ ）。46、个人通知存款最低起存金额和最低支取金额都为（ ）元，单位通知存款的起存金额为人民币（ ）元，最低支取金额为人民币（ ）元。47、通知存款按存款人提前通知的期限长短划分为（ ）通知存款和（ ）通知存款。48、通知存款支取必须提前通知，约定（ ）和（ ），才能享受通知存款利率。49、人民币单位定期存款起存金额为（ ）元，期限分为（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ），遇利率调整，（ ）计息。50、单位定期存款种类包括（ ）、（ ）、（ ）。51、使用“1657个人定期存款支取”交易时，在办理（ ）及（ ）业务时，“支取类型”选择“支取”项；其他业务选择“部提/销户”项。52、定活一本通的（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、证件维护、（ ）、（ ）、（ ）、定活一本通下未销户定期存款明细查询九个功能由定活一本通特有交易完成，其他功能通过个人活期或个人定期的相应交易实现。53、定活一本通支持新一代系统上线前的零存整取和教育储蓄的（ ）、（ ）等功能。54、整存整取定期储蓄存款只能进行(1)次部分提前支取，教育储蓄存款提前支取时，不能（ ）提前支取。55、在农村信用社新开立的个人结算账户要按照有关规定对存款人进行（ ）及（ ），并保存有效身份证件复印件及交易记录。56、对客户办理的一切资金收付严禁通过（ ）账户过渡和周转。57、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（ ）账户管理。58、单位银行结算账户按用途分为（ ）存款账户、（ ）存款账户、（ ）存款账户、（ ）存款账户。59、（ ）存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户。60、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（ ）个基本存款账户。61、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（ ）存款账户办理。62、基本存款账户的（ ）、（ ）、（ ）应通过中国人民银行行政许可。63、（ ）存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在（ ）存款账户开户社以外的金融机构开立的银行结算账户，可以办理（ ）缴存，但不得办理（ ）支取。64、（ ）存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。65、（ ）存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。66、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具注册地中国人民银行分支行的（ ）的证明。67、单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户证明文件的名称全称相一致，在（ ）上进行约定后可使用规范化简称。68、单位银行结算账户按审批权限分为（ ）类银行结算账户和（ ）类银行结算账户。69、有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与（ ）相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由（ ）字样和（ ）组成。70、符合开立非核准类银行结算账户条件的，信用社应办理开户手续，并于开户之日起（ ）个工作日内通过账户管理系统向中国人民银行当地分支行备案。71、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（ ）个工作日后，方可办理付款业务，但（ ）和（ ）除外。72、撤销结算账户时应先撤销（ ）存款账户、（ ）存款账户、（ ）存款账户，将账户资金转入（ ）存款账户后，方可办理（ ）存款账户的撤销。73、存款人申请撤销银行结算账户时，应填写（ ）申请书。存款人（ ）的，不得申请撤销该账户。74、信用社撤销单位银行结算账户时，应于撤销银行结算账户之日起（ ）个工作日内，向中国人民银行报告。75、存款人因注册验资开立存款账户时，应出具工商行政管理部门核发的（ ）或有关部门的批文。76、注册验资临时账户的预留印鉴应为 或有关部门批文中所载的（ ）的签名或者盖章。77、验资资金退回时，必须全额按照（ ）的方式返回。转账存入的，销户时应转入（ ）账户，不得转入其他账户；以现金方式存入的，出资人需要提取现金的，应出具（ ）及其（ ）。78、临时存款账户的有效期（含展期）最长不得超过（ ）年。79、专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其（ ）资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。80、专用存款账户分为（ ）专用存款账户、（ ）专用存款账户。其中（ ）专用存款账户的开立、变更、撤销应通过中国人民银行行政许可。81、除因（ ）、（ ）外，临时存款账户的开立、变更、撤销应通过中国人民银行行政许可。82、基本存款账户、临时存款账户（ ）、预算单位专用存款账户、人民银行另有规定的专用存款账户属于（ ）账户。83、信用社为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（ ）个工作日内书面通知基本存款账户的开户社。84、存款人撤销基本存款账户后需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（ ）日内申请重新开立基本存款账户。85、单位银行结算账户的开户社接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（ ）个工作日内向中国人民银行报告。86、单位活期存款按（ ）结息，采用（ ）计息法，计息期间遇利率调整（ ）计息，每季度（ ）为结息日。87、单位银行结算账户更改户名时，柜员使用（ ）交易新建客户资料，再使用（ ）交易办理账户名称变更；更改账户性质，通过（ ）交易，进行修改。88、核准类单位银行结算账户销户后，必须收回其（ ）。89、按账户是否在用，账户资料分为（ ）资料和（ ）资料。90、存款人为单位的，其预留信用社印鉴，应为单位（ ）或（ ），加其法定代表人或其授权代理人的签名或盖章。存款人为个人的，其预留信用社印鉴，应为个人（ ）或（ ）。91、（ ）不能作为预留信用社签章。92、存款人预留、更换新的印鉴卡片，需经开户网点（ ）、（ ）签章，方可正式启用。93、印鉴卡片由（ ）或（ ）管理，保管人不得（ ）。94、印鉴卡片换人保管，应在（ ）下进行交接登记，对印鉴卡片（ ）。保管、使用人员临时离开，应将印鉴卡片册放入柜内（ ）保管。营业终了，印鉴卡片应（ ）保管。95、印鉴卡片的核对采取（ ）或（ ）两种方式。96、采取手工折角办法验印的，印鉴必须以不同角度折角至少（ ）次无误后，方可接受。印鉴核对正确后，核对人应在有关凭证（ ）。97、新印鉴在（ ）起方可使用，（ ）天后抽出旧卡片加盖（ ）章，连同更换印鉴申请书放入账户资料袋内备查。98、开户社要向开户单位按（ ）签发分户对账单，按（ ）签发余额对账单，于次月或季初（ ）内发出，本地开户的于（ ）内收回，异地开户的于（ ）内收回。对于发生额、账户余额较大的账户主动（ ）对账。对公存折户发生取款业务当时应坚持（ ）。99、对账分离制度指（ ）、（ ）。100、收回的存、贷款余额对账单的开户单位签章要与（ ）核对一致。101、印鉴卡片核对人对余额对账单加盖的预留印鉴进行（ ），并签章负责。102、余额对账单必须由系统打印，对因特殊情况不能机打的可以手写，但必须由会计主管（ ）并（ ）。103、存款账户按（ ）对账，对账率应达到（ ），余额对账单全部收回。对于因企业关停等特殊原因不能对账的，必须由对账人员做出详细书面说明并（ ）。104、（ ）是指与企业有以下关系之一的公司、企业和其他经济组织，包括在资金、经营、购销等方面存在直接或者间接的拥有控制关系，直接或者间接地同为第三者所拥有或者控制，其他在利益上相关联的关系等。105、单位开立银行结算账户的名称可使用（ ），但必须在银行结算账户管理协议上进行约定。106、使用“1111单位活期开户”交易，柜员只需输入（ ）位号码即可,第一位必须是（ ）或（ ），后（ ）位由客户选择,系统自动产生完整账号。107、单位定期存款以（ ）的产品形式存在，不具有存折/单的实物形态。108、单位定期存款实行（ ）管理，存款时单位须提交（ ）、 （ ）等，并留存相关复印件、预留印鉴，由接受存款的信用社给存款单位开出（单位定期存款开户证实书）。109、单位定期存款支取只能以转账方式转入存款单位（ ）存款账户、（ ）存款账户、（ ）存款账户，不得将定期存款用于（ ）或从定期存款账户中提取现金。110、单位定期存单只能为（ ）的目的而开立和使用。111、在数据迁移前系统开立的单位定期存款的支取，使用（ ）交易办理；迁移后系统开立的单位定期存款支取，使用（ ）交易办理。112、协定存款开办对象为企业、事业单位的（ ）和机关团体的（ ）或（ ）。113、单位协定存款账户基本存款额度由开户单位和开户行共同商定，并在合同中明确，但不低于人民币（ ）元。114、协定存款隶属于（ ）存款，遵循（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原则，不分户核算。115、存款人申请办理协定存款时，单位必须在本社开立（ ）存款账户或（ ）存款账户。116、开户单位申请撤销单位协定存款的，必须在合同到期前（ ）天向开户社出具信用社单位协定存款签约解除申请书，并于到期日办理撤销手续。117、财政存款具有（ ）、（ ）、（ ）的特点。118、财政存款在（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等会计科目核算。119、保证金存款包括（ ）保证金存款和（ ）保证金存款，按被保证业务具体分为（ ）保证金、（ ）保证金、保函保证金、外汇交易保证金、提货担保保证金、（ ）保证金科目，与其被保证的对象一一对应。120、保证金专户不得与（ ）串用，同一付款人的保证金子账户之间不得相互（ ）、（ ）。121、保证金的支付只能（ ），不能将保证金账户用于（ ）或（ ）。122、严格规范银行承兑汇票保证金管理，不得（ ）或（ ）。123、存款证明书不能（ ）、不得（ ）、不具有（ ）作用，不能作为办理取款、转存、续存等业务的凭证。124、（ ）、（ ）、（ ）或（ ）的存款不能办理存款证明。125、允许办理存款证明的存款种类有（ ）和（ ）。126、每笔存款证明的明细笔数不超过（ ）笔。当一份存款证明书涉及到多个账户时，必须是（ ）的账户方可办理。127、在存款证明有效期内，应对办理存款证明的账户（ ），从存款证明撤销、失效之日起应对存款证明的账户（ ）。128、存款证明有效期最长不得超过（ ）。129、客户可在（ ）任一网点办理口头挂失业务，但书面挂失和撤销挂失业务必须在（ ）办理。130、挂失分为（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。131、口头挂失的有效期为（ ）天，口头挂失到期后系统（ ）。133、密码挂失、印鉴挂失、重置密码、挂失期满后办理补领新单（ ）、支取存款手续以及挂失撤销手续，只能由（ ）办理而不能代理。134、挂失申请书有关内容（ ）不能代填，必须全部由（ ）填写。如果挂失者本人不会写字的，可以由挂失人找人代写挂失申请书，但挂失人必须在（ ）和（ ）处的名字上（ ）以示确认。135、客户办理挂失业务后未按规定时间及时办理补发手续的，应收回（ ），重新办理挂失手续，不需要在系统中进行挂失操作。136、当存单/折书面挂失后，需先做（ ）交易，然后再对该账户进行支取或销户操作，不可在挂失状态下直接对账户进行（ ）操作，个人活期存单除外。137、存单/折书面挂失补发后账号（ ）。138、客户用电函方式或授权他人要求撤销挂失申请的，信用社（ ）。139、客户丢失挂失申请书客户回单联后申请撤销挂失，应由客户提供书面证明，写明（ ）等字样，并签字确认。受理柜员以客户提供的书面证明代替原挂失申请书客户回单联使用，并以此为客户办理解除挂失业务。140、客户因特殊原因，只能口头或电话、电报、信函等形式要求挂失时，在经过查证存款确未被支取的情况下，应在通用凭证背面记录来电时间、来电号码、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等口头挂失信息以确保挂失的真实性。141、储户用（ ）方式或（ ）要求撤销挂失申请的，信用社不予受理。142、整存整取储蓄存款挂失补发的新存单，（ ）、利率、存期、（ ）、（ ）均不变。143、存款人预留公章遗失的，需提交原申请开户时上级主管部门出具的证明、（ ）、（ ）等相关证明文件，并在公函或证明中注明（ ），向开户社申请办理印鉴挂失手续。144、存款人预留财务专用章遗失的，需提交原申请开户时上级主管部门或存款人以（ ）出具的证明、（ ）、（ ）等相关证明文件，并在公函或证明中注明（ ），方可办理印鉴挂失手续。145、存款人预留个人名章遗失的，须提交开户单位公函或原申请开户时上级主管部门出具的证明，并在公函或证明中注明（ ，向开户社申请办理印鉴挂失手续。146、印鉴挂失到期后更换预留个人印章的，需向开户社提供挂失申请书第三联、更换印鉴申请书、新印鉴卡片外，还应提供存款人的（ ）。147、客户申请存折补磁业务，必须凭（ ）办理。营业柜员要严格执行，会计主管要做好监督。148、对于客户遗留的存单、折、银行卡和贷款证等物品应统一交（ ）登记保管，客户出示相关有效证件并（ ）后领取；超过（ ）未领取的，逐级上缴县级联社财务会计部门统一组织销毁。149、有权机关因侦查、起诉、审理案件，需要向信用社查询与案件直接有关的存款时，应由（ ）名以上查询人员出示本人（ ）或（ ），并出具（ ）以上机构签发的协助查询存款通知书。150、有权机关依法向信用社查询或查阅有关资料，根据需要可以抄录、复制、照相，但不得（ ）。151、有权机关在要求信用社协助查询时，应当同时提供（ ）和其他相关线索，如存款人（ ）、单位、住址、电话等，以保证该存款人确系司法机关所要查询的存款人。152、对有权机关只提供存款人姓名而未提供任何其他能够确认存款人身份线索的个人存款，信用社应（ ）。153、信用社为有权机关办理存款查询业务后，柜员登记挂失、查询、冻结、扣划登记簿、（ ）登记簿及相关凭证封底，并由（ ）和经办人签字。154、有权机关办理存款冻结或扣划业务时，应由（ ）名以上执行人员出示本人（ ）或（ ），必须向信用社提供（ ）级及以上单位签发的协助冻结、扣划存款通知书，裁定书或决定书等法律文书。155、冻结单位或个人存款的期限最长为（