《经营情况分析》PPT课件.ppt

1 交通银行 满金宝 业务介绍 国际业务部 2 满金宝 业务定义 什么是 满金宝 业务 满金宝 业务是指客户按照与银行约定的币种和名义金额买入或沽空外币 在开盘交易被平盘后双方进行轧差清算 客户需存入一定金额的保证金才能叙做 满金宝 交易 客户可以利用汇兑差价等获取利润 同时承担相关风险 3 例 客户在我行开通 满金宝 交易 存入10000美元放大倍数5倍 即客户最大可进行50000美元的外汇交易 该客户某日在1 2500卖出4手 40000 欧元兑美元 即卖出40000欧元 买入50000美元 10天后以1 20全部平仓 即买入40000欧元 卖出48000美元则客户交易盈利为50000 48000 2000美元 此笔交易是在美元上涨情况下获利 即做多美元 而外汇宝交易如果客户手中没有足额可卖出的欧元 根本无法完成此笔交易 满金宝 交易举例 4 1 以小博大杠杆投资区别于外汇宝 保证金本金放大5倍交易相对外汇宝盈利可扩大5倍 但产生亏损同样扩大5倍 满金宝 业务特点 与外汇宝业务相比较 5 2 双向交易自由选择对于以美元为本币交易的客户 外汇宝只能做多非美元外币 当市场为美元上涨时没有入场机会满金宝交易可以在货币上升时买入获利 做多头 也可以在货币下跌时卖出获利 做空头 即能做到涨 跌都有获利机会 从而不必受到所谓的熊市中无法赚钱的限制 满金宝 业务特点 与外汇宝业务相比较 6 本产品比较适合对汇市风险认知度较高 对风险有一定的心理承受力 愿意承担较高风险去追求高收益的客户 满金宝 交易可通过杠杆比率放大一定倍数进行交易 在提供了以小博大的交易方式的同时 也放大了汇率风险 获利机会与亏损风险都成倍增加 满金宝 业务的适应群体 7 满金宝 业务相关的一些基本概念 保证金及结算货币目前我行只接受以美元现钞或现汇做为保证金系统默认的结算货币为美元 交易产生的盈利或亏损 均以即时对美元的中间价折算成为美元结算交易产生的盈亏均体现在保证金账户的美元现钞户上 8 满金宝 业务相关的一些基本概念 交易单位 满金宝 交易单位为 手 交易金额必须是 手 的整数倍1手指10000被标价货币EUR USD 1手为10000欧元USD JPY 1手为10000美元GBP USD 1手为10000英镑 9 满金宝 业务相关的一些基本概念 保证金余额保证金余额 客户保证金账户美元现钞 现汇合计数 10 满金宝 业务相关的一些基本概念 占用保证金的计算一笔已开盘合约占用保证金交易金额 手数 每手单位 倍率 兑美元即时中间价格占用保证金 所有已开盘合约占用保证金合计 11 满金宝 业务相关的一些基本概念 占用保证金的计算客户买入USD 卖出JPY 2手占用保证金 10000 2 5 USD4 000 00客户卖出EUR 买入USD 10手EUR USD当前报价为1 2700 1 2730占用保证金 10000 10 1 2715 5 USD25 430 00交叉盘 客户卖出GBP 买入EUR 1手GBP USD当前报价为1 8800 1 8830占用保证金 10000 1 8815 5 USD3 763 00 12 满金宝 业务相关的一些基本概念 账户净值 可用保证金 保证金比例账户净值 保证金余额 待入账利息 浮动盈亏可用保证金 账户净值 占用保证金保证金比例 账户净值 占用保证金 100 13 满金宝 业务相关的一些基本概念 举例 某客户开户存入10000美元现钞 5000美元现汇 则保证金账户余额为15000美元该客户在EUR USD 1 2500时开盘买入4手欧元兑美元 即买入40000欧元 卖出美元若汇价跌至1 2450 则浮动盈亏金额 40000 1 2500 1 2450 200美元 帐户净值为15000 0 200 14800美元 未隔日不产生利息 占用保证金 40000 1 2500 5 10000美元 杠杆倍率为5倍 可用保证金 14800 10000 4800美元保证金比例 14800 10000 100 148 14 满金宝 业务相关的一些基本概念 存欠息满金宝交易中客户卖出的货币为向银行借款 须支付欠款利息 买入的货币为银行存款 银行向客户支付存款利息每天凌晨4点批处理后产生存欠息 每月21日入账例 客户于EUR USD 1 25时买入欧元兑美元 即卖出12500美元 买入10000欧元 如欧元存息2 2 美元欠息6 2 则此笔交易客户的存 欠息计算方法为 15 满金宝 业务相关的一些基本概念 存欠息的计算例 客户于EUR USD 1 2500时买入欧元兑美元 即卖出12500美元 买入10000欧元 如欧元存息2 2 美元欠息6 2 欧元存息 10000 2 2 1 360 1 20 0 49欧元欧元存息折美元金额 0 49 1 2510 0 61美元 折算时欧元兑美元的中间价为1 2510 美元欠息 12500 6 2 1 360 2 15美元此笔交易存欠息轧差后余额 0 61 2 15 1 54美元 16 满金宝 业务相关的一些基本概念 开盘 开仓 与平盘 平仓 开盘新做买卖交易均被视为新开盘该交易不能与原头盘相抵销开盘时须存入足够的保证金于 保证金账户 内 开盘后 系统产生未平盘合约平盘指定某笔开盘后进行与开盘方向相反的交易系统接收全额平盘和部分平盘系统采用指定平盘交易方法 进行平盘时 客户需输入指定平盘的合约号及平盘手数 17 与外汇宝交易相同 满金宝 同样分为即时交易和挂盘交易即时交易即按当前汇率买卖外币挂盘交易包括盈利挂盘 止损挂盘 双向挂盘 组合挂盘 满金宝 交易的交易方式 18 仓位预警当保证金比例达到70 或50 即达到补仓提醒位或补仓警戒位 满金宝 交易系统会自动向客户发出提醒强制平仓当保证金净值与占用保证金比例达到或低于30 即强制平仓位 系统会自动对客户所有未平盘合约进行强制平仓 风险监控机制 19 1 汇率风险放大由于 满金宝 交易可通过杠杆比率放大一定倍数进行交易 在提供了以小博大的交易方式的同时 也放大了汇率风险 获得机会与亏损风险都成倍增加 汇市存在风险 入市还需谨慎 本产品比较适合对汇市风险认知度较高 对风险有一定心理承受力 愿意承担较高风险去追求高收益的客户 满金宝 业务风险提示 20 2 强制平仓机制当保证金余额不足时 银行有权按即时价格将所有开盘合约强制平盘 客户须承担由此产生的全部损失和责任 因此 客户须密切关注交易盈亏情况 包括浮动盈亏情况 以及保证金比例变动情况 及时采取相应的措施 满金宝 业务风险提示 21 22 客户如何开办 满金宝 业务 1 客户首先应到柜台签约成为我行网上银行数字证书用户 并取得USBKEY 2 在借记卡中存入美元现钞或现汇 3 在柜台办理 满金宝 业务签约手续 4 在家中下载网银数字证书和 满金宝 交易软件 5 使用交易软件中的 转入 功能将卡外币活期账户中的美元转入保证金账户 23 多币种可以作为保证金 原只有美元 新 存欠息T 1入账 原每月 1日入账 盈利需T 2转出 原当日即可 平盘挂盘保证金余额不足将被撤销 原保留 账户计息增加多币种利息 原只有美元 多币种 满金宝 主要变化 24 多币种保证金 指定货币 美元保证金货币 美元 拥有并持有美元成为参与满金宝交易的首要条件拥有美元存在购汇限制和持有成本 25 人民币兑美元持续升值 不愿持有美元美元对各非美元货币持续疲软 不愿持有美元 多币种保证金 26 原有保证金币种 美元 多币种保证金 现钞 现汇 人民币英镑 港币 瑞士法郎 日元 加拿大元 澳大利亚元 欧元 新增 27 澳大利亚元 人民币 欧元 瑞士法郎 日元 加拿大元 港币 英镑 美元 可应用的保证金币种 28 保证金转入转出 客户端 银行柜面 29 客户因交易产生的盈利需T 2日才能转出 原系统当日即可转出 保证金转出 新 转入保证金1000美元 原系统可转出1200美元 此时 最多可转出1000美元 平盘产生盈利200美元 盈利200美元需T 2转出 30 保证金转出 新 转入保证金1000美元 原系统可转出700美元 此时 最多可转出500美元 平盘产生盈利200美元 1000 200 500 1000 开盘占用保证金500美元 31 保证金转出 新 转入保证金1000美元 原系统可转出1100美元 此时 最多可转出1000美元 平盘产生盈利600美元 1000 600 500 1000 开盘占用保证金500美元 32 客户可转出金额 新 保证金账户余额 实体账户余额 可能不一致 盈利 亏损 最小值 可用的保证金账户余额 可用保证金 客户可转出的金额 需扣除占用保证金 浮动盈亏 待入账利息等 可用保证金不等于可转出保证金 最小值 折算 33 保证金折算汇率 外币币种按照中间价折算 批处理取价折算指定折算时间取价折算 折算汇率 将各币种保证金折算为指定货币的汇率 人民币按照购汇价折算 34 保证金折扣率 为了规避保证金折算中的汇率风险 各币种保证金进行折算前应先按一定比例进行折扣 折扣率由总行根据具体情况设置和调整 35 保证金账户余额的计算 计算保证金交易账户余额引用的折扣率和折算汇率为最近一次生效的数据 保证金交易账户余额 保证金账户余额 折算汇率 折扣率 客户端可以查询当前折扣率 折算汇率和保证金账户余额的计算结果 指定货币的折扣率 1 折算汇率 1 36 美元1000 欧元500 00 人民币2000 00 1000 702 255 10 1957 10 美元 500 00 1 5600 90 702 00 美元 2000 00 7 0560 90 255 10 美元 客户的保证金交易账户余额 欧元兑美元折算汇率1 5600 折扣率90 美元兑人民币折算汇率7 0560 折扣率90 37 影响 平盘扣款 强制平仓 每日扣息等 发生扣款时会根据当前汇率计算相应余额 从账户中扣款 随汇率相对变化 根据每个折算时点的折算汇率折算相应余额 控制保证金比例 在折算时间之间相对不变 这两个余额可能不一致 38 澳大利亚元29 人民币01 欧元38 瑞士法郎15 日元27 加拿大元28 港币13 英镑12 美元14 保证金扣款顺序 先钞后汇 39 如果某一币种保证金余额折算为指定货币的金额为0 则按顺序到下一账户扣款 非美元货币作为保证金时以 基准折算汇率 折算 发生平盘扣款时则按照 实时汇率 折算 保证金账户扣款 40 T 1计息 新 旧 T 1日将存息记入客户保证金账户或从中扣划欠息 每月21日批处理后入账 每日日终时自动计提客户开盘合约的存 欠利息 汇总的存 欠利息按实时汇率折算成指定货币 银行对客户保证金帐户扣欠息时 如客户保证金帐户余额不足 未扣部分计入待入账利息 41 银行按同币种活期年利率 360天计算每日账户上存在的保证金利息英镑 港币为365天 外币每年12月21日入帐人民币每季末21日入帐 保证金账户利息 42 平盘挂盘成交 客户挂盘交易 汇率到达客户挂盘价格时 成交顺序以挂盘时间先后排序 如果客户保证金账户余额不足 该笔挂盘将被自动撤销 挂盘历史中显