国际贸易风险防范PPT课件.ppt

国际贸易风险防范暨提升接单能力 一达通金融部2020 3 24 1 接不了 订单少 不敢接 2 2020 3 24 目录 3 2020 3 24 曝光点击询盘订单 订 蛋 交易漏斗 4 2020 3 24 内 原材料涨价 劳动力成本增加 同行竞争日趋激烈 融资艰难外 欧美债务 金融危机 人民币汇率持续上升 印度 越南产品低价冲击市场 欧美对中国出口补贴贸易制裁 征收高额反倾销和反补贴税 阿里 一达通服务介绍 内忧外患 中小企业外贸举步维艰 中小外贸企业面临新形势 新挑战 当前国际外贸环境 5 2020 3 24 第一个10年 90 00 产品 解决制造问题第二个10年 00 10 市场 解决信息问题第三个10年 10 20 金融 解决交付问题 中国外贸发展的三个10年 特征与解决的核心问题 中国外贸的 过去 与 今天 6 2020 3 24 过去 找到买家 找到订单 WHY 过去30年 中国外贸吃尽人口红利 成本红利 环境红利 中国制造物美价廉 价格绝对优势决定卖方市场 今天 找到买家 找到订单 WHY 今天 外贸环境发生巨变 中国制造再也没有绝对价格优势 中国对外贸易走向 正常 化 卖方市场转向买方市场 中国外贸的 过去 与 今天 7 2020 3 24 过去 绝对的价格优势 卖方市场 卖家说了算 T T今天 绝对价格优势丧失 买方市场 买家说了算 L C OA 国际贸易付款方式习惯 很多人还忽略了 其实要求信用付款的买家往往更是高质量的好买家 中国外贸的 过去 与 今天 8 2020 3 24 过去是 找 订单 今天是 拼 订单 过去外贸的竞争 信息的竞争 谁先找到买家 谁将获取订单 今天外贸的竞争 外贸交易能力的竞争 外贸供应链的竞争 金融 物流能力的竞争 中国外贸的 过去 与 今天 9 2020 3 24 第一要素 质量 价格第二要素 交期第三要素 付款方式 今天海外买家关注什么 10 2020 3 24 第一关注 风险第二关注 利润第三关注 交期 今天我们的客户 供应商 关注什么 11 2020 3 24 二 主流国际结算方式 12 2020 3 24 1 前TT TelegraphicTransfer 款到发货 2 D P DocumentsAgainstPayment 付款交单 3 L C LetterofCredit 信用证 4 OA OpenAccount 赊销 后TT 主流国际支付方式 13 2020 3 24 2 1前T T特点 市场传统式的交易模式 全球大部分国家 模式 直接汇款到银行帐户优势 1 到帐较快 提现方便2 安全 对卖家有保障缺点 1 需要买家先支付 买家意愿度低 2 对卖家信用要求高 贸易发展受限 14 2020 3 24 2 2 付款交单DocumentsagainstPayment D P 出口方根据买卖合同先行发运货物 然后开立汇票和货运单据委托托收行通过代收行向进口方收款买方付清货款后才能取得货运单据 D P属于托收的一种 属于商业信用 银行办理托收业务时 即没有检查货运单据正确与否或是否完整的义务 也没有承担付款人必须付款的责任并没有承担付款的责任 所以进口人不付款与银行无关 15 2020 3 24 2 2 1付款交单流程 付款人 合同 代收行 托收行 委托人 托收申请书远期汇票货运单据 远期汇票货运单据 承兑提示 付款 交单 转账 交款 承兑汇票 付款提示 备注 远期付款交单才有步骤 即期的没有 16 2020 3 24 2 2 2付款交单知识拓展 风险点 做贸易的人都知道 当采用D P付款时 货到目的港 客户不提货所面临的三种处理方式 一是作出让步 被迫降价 二是退货 原路返回 三是转售 所以DP风险还是挺高的 而且通过银行还会产生一笔银行费用 人们开始 思考D P能否变通 17 2020 3 24 2 2 3变形 转型一 流程 卖家发货后传真复印件 然后买家TT付款 卖家再快递单证给买家 转型二 委托方可以是 货代公司 第三方平台 一达通 一达通D P流程 一达通帮卖方安排物流 通知买方付款 买方付款后一达通才给单证正本 注意到 无论D P怎么变 还是卖家先发货的一种形式 买家拒收货物风险仍在 18 2020 3 24 1 事先作好客户的资信调查 中国出口信用保险 掌握适当的授信额度 2 了解进口国家的有关政策法令和商业惯例 以防发生货到后不准进口或不能及时收汇等不测问题 3 应争取按CIF价格条件成交 以防在进口人未付款前万一货物在途中受损 可向保险公司提赔 4 严格按照合同规定办理出口和制作单据 以免授人以柄 借口拖延付款或拒付货款 5 为避免风险和损失 出口商应投保卖方利益险或出口信用险 2 2 4采用托收方式风险避免方法 19 2020 3 24 跟单信用证指开证行根据开证申请人的委托向受益人开出的 承诺自己在收到满足预先规定的相关单据后付款的一种书面约定 国际商会ICC的定义 跟单信用证是银行有条件的付款承诺 更详细地说 信用证是开证行根据申请人的要求和指示 向受益人开立的 有一定金额的 在一定期限内 凭规定单据 在指定地点支付的书面凭证 2 3跟单信用证概念 20 2020 3 24 2 3 2信用证操作示意图 21 2020 3 24 2 3 3信用证知识拓展 1 信用证的特点 开证行负第一性付款责任 信用证是独立于贸易合同的文件 银行只处理单据而非货物本身 2 优点 对出口商收款有利 减轻了对进口商的资金占用 开证行风险小收益大 3 缺点 只处理单据而不考证货物 易导致欺诈 手续繁琐 费用又高 4 买家的风险点 开证行的信誉 软条款 22 2020 3 24 什么是软条款 开证申请人 进口商 在申请开立信用证时 故意设置若干隐蔽性的 陷阱 条款 以便在信用证运作中置受益人 出口商 于完全被动的境地 而开证申请人或开证行则可以随时将受益人置于陷阱而以单据不符为由 解除信用证项下的付款责任 举例 1 商品质量必须由申请人代表检验并签字 2 来证后 立即装运 马上装运 3 货物装运必须在收到开证申请人通过开证行发出的指定船名的指示后 才能装运 23 2020 3 24 信用证常见的单证不符点 时间不符延期装运 信用证过期 超过最迟交单期 保险单签发晚于提单 检验证书过早等 装运不符短 超装 分批与转运与证不符 货物装卸港有误等 金额不符超支 发票与汇票金额不符等 汇票不符 付款人不正确 付款日期不确定等 发票不符 货物描述与证不符 贸易条件不正确 抬头人不是开证申请人等保险单据不符 保单类别 险别不符 保金不足 保期晚于提单日期 投保币种或赔付地不符等提单不符 不清洁提单 不能证明货已装船或运费已付等 24 2020 3 24 单证不符的处理 1 议付行的处理方法 全部退单 重新修改仅退不符单据 重新修改等待开证行接受不符点出示保函议付 2 开证行处理方法拒付7日内通知交单行或受益人必须一次说明全部不符点拒付通知中应告知单据情况征求申请人意见申请人做出表示后应马上通知交单行 卖家对于银行退回的不符点 如果不能修改 只能立即联系海外买家让其接受不符点 25 2020 3 24 2 3 4采用信用证方式风险避免方法 1 首先是操作信用证的 必须是经验丰富的人 新手操作其风险会增大 2 其次是信用证的开证行必须是信誉良好的国际银行 小银行会增大风险系数 3 对信誉度稍弱的国家或银行应购买信用证项下的中国出口信用保险 4 开证申请人的商业信誉也很重要 还是应该与商业信誉良好的客户做生意 再加上信用证就可以得到双层的保障 26 2020 3 24 2 3 5一般信用证所需单据 1 提单 BillofLading 2 装箱单 PackingList 3 商业发票 Invoice 4 产地证 CERTIFICATEOFORIGIN 27 2020 3 24 2 4赊销 OA 赊销是信用销售的俗称 赊销是以信用为基础的销售 卖方与买方签订购货协议后 卖方让买方取走货物 而买方按照协议在规定日期付款或分期付款形式付清货款的过程 实际贸易中赊销的特点 买家大 信誉好 买卖双方有长期的合作关系 风险提示 再好的买家 谁也不敢说交易零风险 做赊销 除了对买家的背景了解清楚以外 还应该买一份中国出口信用保险 28 2020 3 24 风险防范措施 1 出货前调查买家 首次合作不建议采用 2 出货后购买出口信用保险 最高赔付90 29 2020 3 24 三 一达通金融服务 帮助中小型企业茁壮成长 30 2020 3 24 定义与分类 2大产品 7小类 备货融资和货款买断可联合使用 31 2020 3 24 3 备货融资申请条件A 一达通有相同买家历史交易记录 B 若通过信用证收款 则要求用一达通标准版本的信用证 C 首单不融资 次单融30 30万上限 第三单开始融60 60万上限 最长融资期限为90天 循环额度300万元 D 支付调查费1000元 若赊销 信用证 D P项下 必须满足货款买断条件 比如调查海外买家 出口后购买信用保险 32 2020 3 24 3 货款买断申请条件 A 海外买家通过中信保保额审核 B 客户支付买家资信调查费和保费 即期信用证不需支付保费 C 签署三方协议 订单 信用证项下不签 及采购合同 验货报告 D 若信用证项下 则需采用一达通信用证标准模板 E 买断订单金额的80 最高单笔RMB100万 单一客户累积额度500万 即备货融资 300万