查询冻结-冀淑珍PPT课件.ppt

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作的规定 1 基本规定 新规 原规定 第三条 本规定所称金融机构是指依法经营存款业务的金融机构 含外资金融机构 包括政策性银行 商业银行 城市和农村信用合作社 财务公司 邮政储蓄机构等 第二条本规定所称 协助查询 冻结 扣划 是指金融机构依法协助有权机关查询 冻结 扣划单位或个人在金融机构存款的行为 第五条协助查询 冻结和扣划工作应当遵循依法合规 不损害客户合法权益的原则 第二条 本规定所称银行业金融机构是指依法设立的商业银行 农村信用社 农村合作银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行 第三条本规定所称 协助查询 冻结 是指银行业金融机构依法协助人民检察院 公安机关 国家安全机关查询 冻结单位或个人在本机构的涉案存款 汇款等财产的行为 第四条协助查询 冻结工作应当遵循依法合规 保护存款人和其他客户合法权益的原则 2 查询 新规 原规定 主体人民法院 税务机关 海关 人民检察院 公安机关 国家安全机关 军队保卫部门 监狱 走私犯罪侦查机关 监察机关 包括军队监察机关 审核执法人员的工作证件 县团级以上 含 机构签发的协助查询存款通知书 主体人民检察院 公安机关 国家安全机关审核工作证 警察证 加盖县级以上机关公章的协助查询财产法律文书注 文书为原件 证件为复印件并注明用途 妥善保管留存不得挪作他用 3 查询 新规 原规定 业务办理场所两人现场跨地区协作办案未有明确规定 业务办理场所两人现场 非现场办理完毕的指派一名人员携带工作证和介绍信取结果 除三十六情形注 第三十六条人民检察院 公安机关 国家安全机关可以与银行业金融机构建立快速查询 冻结工作机制 办理重大 紧急案件查询 冻结工作 具体办法由银监会会同最高人民检察院 公安部 国家安全部另行规定 跨地区协作办案工作证 警察证 加盖本地公章的协助查询财产法律文书 4 查询 新规 原规定 账户较多 集中查询的未有明确规定 账户较多 集中查询的1 同一省 自治区 直辖市跨地区 需逐级上报并经省级相关部门批准后2 跨省 自治区 直辖市 需逐级上报并经省级负责人批准后 5 查询 新规 原规定 超出查询权限或属跨地区查询的金融机构协助查询 冻结和扣划存款 应当在存款人开户的营业分支机构具体办理 协助查询文书有权机关对个人存款户不能提供账户的 金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况 有权机关在查询单位存款情况时 只提供被查询单位名称而未提供账号的 金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询 没有所查询的账户的 应如实告知有权机关 超出查询权限或属跨地区查询的有条件的银行金融机构通过内部协作或向有限查询的上级机构或系统内其他分支机构提出协查请求协助查询文书查询账号和查询内容 无具体账号时应根据个人身份证件号码 企业全称 组织机构代码等积极查询 6 查询 新规 原规定 超出查询权限或属跨地区查询的未有明确规定协助查询文书有权机关对个人存款户不能提供账户的 金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况 有权机关在查询单位存款情况时 只提供被查询单位名称而未提供账号的 金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询 没有所查询的账户的 应如实告知有权机关 超出查询权限或属跨地区查询的有条件的银行金融机构通过内部协作或向有限查询的上级机构或系统内其他分支机构提出协查请求协助查询文书查询账号和查询内容 无具体账号时应根据个人身份证件号码 企业全称 组织机构代码等积极查询 7 查询 新规 原规定 查询结果抄录 复制 照相 但不得带走原件 查询结果抄录 复制 照相并要求银行在有关复制材料商加盖证明印章 但一般不得提取原件 要求提供电子版的 银行应当采取必要加密措施的基础上提供 必要时可予以标注和说明 批量查询时应同时提供电子版查询清单 8 查询 新规 原规定 查询时效未有明确规定 查询时效现场能办理完毕的应当现场办理并反馈 现场无法办理完毕的开销户 存款余额信息原则上三个工作日 其他原则上十个工作日 因技术条件和不可抗力等客观原因应说明原因并采取有效措施尽快反馈 9 冻结 新规 原规定 主体人民法院 税务机关 海关 人民检察院 公安机关 国家安全机关 军队保卫部门 监狱 走私犯罪侦查机关 审核执法人员的工作证件 有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书 法律 行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的 应当由主要负责人签字 人民法院出具的冻结存款裁定书 其他有权机关出具的冻结存款决定书 主体人民检察院 公安局 国家安全局审核工作证 警察证 加盖县级以上机关公章协助冻结 解除冻结财产法律文书注 文书为原件 证件为复印件并注明用途 妥善保管留存不得挪作他用 10 冻结 新规 原规定 业务办理场所两人现场跨地区协作办案未有明确规定 业务办理场所两人现场 非现场办理完毕的指派一名人员携带工作证和介绍信取结果 除三十六情形注 第三十六条人民检察院 公安机关 国家安全机关可以与银行业金融机构建立快速查询 冻结工作机制 办理重大 紧急案件查询 冻结工作 具体办法由银监会会同最高人民检察院 公安部 国家安全部另行规定 跨地区协作办案工作证 警察证 加盖本地公章的协助冻结 解除冻结财产法律文书 11 冻结 新规 原规定 账户较多 集中冻结的未有明确规定 账户较多 集中冻结的1 同一省 自治区 直辖市跨地区 需逐级上报并经省级相关部门批准后2 跨省 自治区 直辖市 需逐级上报并经省级负责人批准后 12 冻结 新规 原规定 冻结文书要求 一 协助冻结 扣划存款通知书 填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称 户名和账号 大小写金额 二 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同 三 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的 如发现缺少应附的法律文书 以及法律文书有关内容与 协助冻结 扣划存款通知书 的内容不符 应说明原因 退回 协助冻结 扣划存款通知书 或所附的法律文书 冻结文书要求明确冻结账户名称 冻结账号 冻结金额 冻结期限1 冻结金额冻结涉案账户的款项数额应当与涉案金额相当 不得超出涉案金额范围冻结款项 冻结数额应当具体 明确 暂时无法确定具体数额的 人民检察院 公安机关 国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明 只收不付 如被冻结账户财产余额低于人民检察院 公安机关 国家安全机关要求数额时 银行业金融机构应当在冻结期内对该账户做 只收不付 处理 直至达到要求的冻结数额 2 冻结期限人民检察院 公安机关 国家安全机关应当明确填写冻结期限起止时间 并应当给银行业金融机构预留必要的工作时间 13 冻结 新规 原规定 冻结文书要求冻结期限冻结单位或个人存款的期限最长为六个月 期满后可以续冻 有权机关应在冻结期满前办理续冻手续 逾期未办理续冻手续的 视为自动解除冻结措施 重复冻结有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的 金融机构不予办理并应当说明情况 轮候冻结未有规定 冻结文书要求2 冻结期限不得超过六个月 市一级以上负责人批准可以为1年 续冻期限不能超过原冻结期限 续冻次数不限制轮候冻结不得重复冻结 但可以轮候冻结对已被冻结的涉案存款 汇款等财产 人民检察院 公安机关 国家安全机关不得重复冻结 但可以轮候冻结 冻结解除的 登记在先得轮候冻结自动生效 冻结期限届满前办理续冻的 优先于轮候冻结 14 冻结 新规 原规定 冻结错误第十九条有权机关在冻结 解冻工作中发生错误 其上级机关直接作出变更决定或裁定的 金融机构接到变更决定书或裁定书后 应当予以办理 冻结错误第二十三条经查明冻结财产确实与案件无关的 人民检察院 公安机关 国家安全机关应当在三日内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结 并书面通知被冻结财产的所有人 因此对被冻结财产的单位或者个人造成损失的 银行业金融机构不承担法律责任 但因银行业金融机构自身操作失误或设备故障造成被冻结财产的单位或者个人损失的除外 上级人民检察院 公安机关 国家安全机关认为应当解除冻结措施的 应当责令作出冻结决定的下级人民检察院 公安机关 国家安全机关解除冻结 15 冻结 新规中不能冻结的账户第二十一条下列财产和账户不得冻结 金融机构存款准备金和备付金特定非金融机构备付金封闭贷款专用账户 在封闭贷款未结清期间 商业汇票保证金证券投资者保障基金 保险保障基金 存款保险基金 信托业保障基金党 团费账户和工会经费集中户社会保险基金国有企业下岗职工基本生活保障基金住房公积金和职工集资建房账户资金人民法院开立的执行账户军队 武警部队一类保密单位开设的 特种预算存款 特种其他存款 和连队账户的存款金融机构质押给中国人民银行的债券 股票 贷款证券登记结算机构 银行间市场交易组织机构 银行间市场集中清算机构 银行间市场登记托管结算机构 经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的特定股票 债券 票据 贵金属等有价凭证 资产和资金 以及按照业务规则要求金融机构等登记托管结算参与人 清算参与人 投资者或者发行人提供的 在交收或者清算结算完成之前的保证金 清算基金 回购质押券 价差担保物 履约担保物等担保物 支付机构客户备付金 其他法律 行政法规 司法解释 部门规章规定不得冻结的账户和款项第二十二条对金融机构账户 特定非金融机构账户和以证券登记结算机构 银行间市场交易组织机构 银行间市场集中清算机构 银行间市场登记托管结算机构 经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构 支付机构等名义开立的各类专门清算交收账户 保证金账户 清算基金账户 客户备付金账户 不得整体冻结 法律另有规定的除外 16 冻结 新规 原规定 冻结时效未有明确规定解冻在冻结期限内 只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下 金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻 冻结时效现场能办理完毕的应当立即办理冻结手续 并在协助冻结财产法律文书回执中注明办理情况 如无法现场办理完毕的一般应当在二十四小时以内采取冻结措施解冻原冻结决定的机关 在冻结期限内银行业金融机构不得自行解除冻结 两名以上办案人员持工作证 人民警察证 协助解除冻结财产法律文书到银行业金融机构现场办理 17 冻结 新规 原规定 保密和告知义务金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后 有权机关要求予以保密的 金融机构应当保守秘密 金融机构在协助有权机关办理完毕冻结 扣划存款手续后 根据业务需要可以通知存款单位或个人 银行和有权机关争议的处理未有明确规定 保密和告知义务办理完毕冻结手续后 在存款单位或者个人查询时应当告知其账户被冻结情况 如有异议的告知和冻结机关联系 银行和有权机关争议的处理文书不全 要素欠缺等问题无法办理时 及时要求补正 无法补正的在回执上注明原因退回 不符合规定二十一 二十二的冻结规定 拒绝办理 同时将相关理由告知办案人员在查询冻结中意见不一致时 先行办理 并提请银行业监督管理机构的法律部门协调解决 18 冻结 新规 原规定 登记记录金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询 冻结和扣划工作的登记制度 金融机构在协助有权机关办理查询 冻结和扣划手续时 应对下列情况进行登记 有权机关名称 执法人员姓名和证件号码 金融机构经办人员姓名 被查询 冻结 扣划单位或个人的名称或姓名 协助查询 冻结 扣划的时间和金额 相关法律文书名称及文号 协助结果等 登记表应当在协助办理查询 冻结 扣划手续时填写 并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字 金融机构应当妥善保存登记表 并严格保守有关国家秘密 金融机构协助查询 冻结 扣划存款 涉及内控制度中的核实 授权和审批工作时 应当严格按内控制度及时办理相关手续 不得拖延推诿 登记记录银行业金融机构应当按照内部授权审批流程办理协助查询 冻结工作 银行业金融机构应当对协助查询 冻结工作做好登记记录 妥善保存登记信息