保险股份有限公司ⅩⅩ分公司营业机构绩效考核方案.doc

保险股份有限公司分公司营业机构绩效考核方案年，分公司将继续以科学发展观为统领，以“做强战略”为核心，围绕“合规、效益、创新”发展主题，在确保利润的前提下，实现业务规模的合理增长。为科学评估各营业机构经营状况，促进公司业务的发展，特制定本办法。一、考核思路营业机构绩效考核共分为四部分内容：综合成本率考核、保费规模考核、应收保费考核、管理指标考核。考核结果与营业机构班子的绩效工资挂钩。绩效考核基数为保费收入的1%。二、考核对象本办法的考核对象为营业机构正、副职经理、经理助理。三、 考核内容1、综合成本率（占比50%）：每季度每个季度计划综合成本率不同，分别为97%、95%、93%、91%。系数季度指标(A)区间系数值备注累计综合成本率（x）一季度97%XA 100%AXA+2% 70%A+2%XA+4% 40%A+4%A+5%,次季度车贴停发二季度95%三季度93%四季度91%利润绩效=当季保费收入*1%*系数值*50%例如：1)、某机构一季度末实际综合成本率98%，一季度保费收入100万元，应发利润绩效=100*1%*70%*50%2)、某机构一季度末实际综合成本率100%，一季度保费收入100万元，应发利润绩效=100*1%*40%*50%=0.2万元3)、某机构一季度末实际综合成本率103%，一季度保费收入100万元，应发利润绩效=100*1%*0*50%=0说明：（一）该指标每季度末兑现一次。每季度末利润绩效=累计保费收入*1%*截止本季度末综合成本率计算的相应系数值*50%-截止上季度末利润绩效总额。（二）大案剔除：年发生的重大赔案，当损失金额超40万元时，40万-100万部分按50%计入机构成本，100万元以上部分按20%计入机构成本。（三）当保费计划达成率每超计划10%时，计划综合成本率相应增加1%。当保费计划达成率每低于计划10%时，计划综合成本率相应降低1%。（四）综合成本率计算公式综合成本率=（经营费用+已决赔款+未决变化+当年应收保费余额+坏账准备金）/满期保费*100%2、保费计划达成率（占比40%）：1)月度保费计划达成率月度计划达成率=年度保费计划/12月度实际达成率90%时，保费绩效=当月保费收入*1%*1*40%90%月度实际达成率75%时，保费绩效=当月保费收入*1%*0.8*40%75%月度实际达成率60%时，保费绩效=当月保费收入*1%*0.5*40%月度实际达成率60%时，保费绩效=0说明：该指标每月兑现一次。2)季度保费计划达成率季度保费计划达成率=年度保费计划*25%季度末如果保费达成率超过季度计划(即25%)的部分，按0.3倍奖励。即：保费绩效=（当季保费收入-年保费计划*25%）*1%*40%*0.33、当年应收率(占比10%)当年应收率为0时(不含60天以内水险应收，12月末清零)：应收绩效=保费收入*1%*10%说明：按月累计考核，不后补。4、管理指标考核：采取管理部分打分制。由各管理部门制订考核标准。考核部门考核权重业务管理部20%营销管理部16%内控部16%客户服务部16%行政人事部16%计划财务部16%核赔部16%获得监管部门书面表扬的机构加5分，获得总公司或行业协会书面表扬的机构加3分，获得分公司书面表扬的机构加1分。5、重大违规事件的处理根据分公司奖惩委员会对机构的各项惩戒，具体按以下的考核标准进行计算，加大对当年违规事项的处罚力度。惩戒内容当年违规事项历年违规事项处罚标准（分）严重违规惩戒-4-2一般违规惩戒-2-1 四、分配方式 1、机构应发绩效=（利润绩效+保费绩效+应收绩效）*管理指标考核得分/1002、凡配备两名负责人的机构，第一负责人按80%发放，其他负责人按20%发放。其他负责人月保费低于8万元的，按其实收保费比例发放