理财观念ppt课件.ppt

幸福家庭理财说明会 1998年1月加入寿险行业任业务经理 业务总监幸福人寿高峰会主席保险行业五星级理财规划师 讲师简介 向先群 我的专长 帮您变成有钱的人 观念不同 结果就不同 你不理财财不理你 一个现象 赚到了钱 留不下钱 很多时候我们无法存住钱 子女教育 结婚购房 意外医疗 自行创业 品质养老 钱到用时方恨少 一定要有强制储蓄 储备 人情世故休闲娱乐日常开支 创富难守富更难 粮食价格上涨100 7 鲜蛋价格上涨55 车用燃料上涨60 交通费价格上涨5 7 原煤上涨45 学杂托幼费价格上涨4 6 水 电价格上涨12 3 摘自国家统计局网站 涨声响起来 2012年1 6月份通货膨胀率6 4 调查显示 目前中国城市消费中增长最快的是教育 年均增长20 左右 一个孩子到大学毕业需要花费近37万元 教育费支出占家庭总支出的58 8 没有未雨绸缪孩子壮志难酬 子女教育的钱 涨声响起来 从60岁到80岁 只是吃饭一项就要花21 9万 而这只是衣 食 住 行 医等最基本消费中的一项 10元 3餐 365天 20年 219000元 安享晚年养老的钱 涨声响起来 人的一生当中 罹患重大疾病的概率高达72 且逐渐年青化 大病医疗平均费用高达150000元以上 大病医疗救命的钱 涨声响起来 一个人的财富并非取决于他的赚钱能力 而是取决于他的理财能力 金融理财大盘点 保险 金融理财大盘点 股票 只赚指数 不赚钱 风险大基金 期待长线收益银行 低利率 负利率债券 风险低 收益稳定保险 保本 保底 获利高和附加服务 1 保险是实现 强制储蓄 的手段2 保险是最稳健的投资工具 保险是理想的理财工具 中华人民共和国银行法 71条规定 商业银行不能支付到期债务 经中国人民银行同意 由人民法院依法宣告破产 中华人民共和国保险法 89条规定 经营有人寿保险业务的保险公司 除分离 合并以外不得解散 世界任何国家 钱放在保险公司最保险 国家法律法规 大力开发储蓄替代型的保险产品 要让以保险公司为代表的机构投资者成为市场的主导力量 2004 1 国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见 优势明显机构理财 请机构帮我们投资 请专家为我们打工 资金 专家理财具有规模效应 能有效地降低成本 分散风险信息 专家拥有更广的信息渠道和更高的信息综合处理能力技术 专家比个人拥有更专业 更全面的投资分析技术渠道 专家比个人拥有更多的投资渠道 投资理财新渠道 储蓄保险 替代型的保险产品 确保有一笔钱安全地留到将来 强制储备抑制过度投资 消费欲望保本增值确保在未来一个不可知的日子里有一笔已知的金钱合理避税确保财富的完整性红利分配抵御通货膨胀风险保障无论发生任何情况都有一笔属于家人的金钱 幸福双喜盈门两全保险 分红型 返还快 收益大投保人只需持续持有保单 就可享有隔年或每年一次的生存金返还 直至被保险人年满88岁 保单分红额外惊喜投保人在拥有多项保障的同时 还可借助保险公司的专业化运营管理 分享保险公司的经营成果 获得意想不到的分红收益 减额交清免除压力投保人财务安排出现问题或收入状况出现波动 不能继续交费时 只需办理减额交清 就仍可为自己及家人保留一份保障 保费豁免舒缓困境 被保险人因遭受意外伤害事故导致高残 可以免交续期保费而保单继续有效 舒缓困境 雪中送炭 保单贷款调剂资金凭借保单现金价值 投保人经被保险人同意可获得保单贷款 有效缓解资金压力 生存领取累计生息生存金可储存在公司 每年以当年公布的生存金累计利率复利方式计息 产品特色 双喜账户一 55或60周岁前每二年返基本保额6 55或60周岁后每年返基本保额的6 一直领到88周岁 两年一领到55或6055或60后返还到老 双喜账户二 红利年年有复利收益高 成为幸福人寿的股东 分享公司投资成果的70 累积生息确保资金保值增值 双喜账户三 双重来养老天天开口笑 88岁基本保额100 返还 双喜账户四 风险有保障豁免更安全 身故双倍赔付 保障家人度过难关特殊情况免交保费 利益依然享受 王先生 33岁 想给0岁的儿子一份能照顾他一辈子的全面综合保障计划 来保证孩子的未来成长无忧 经过多方比较 他决定投保双喜盈门综合保障计划 为此王先生为孩子选择理财计划10万 15年缴费 年存11247元 共存款168705元 60岁领取 4 案例说明 0岁耿幸福保额10万元每年投资11144元 15年 共投入 2岁 6000元 4岁 6000元 利益演示 满期祝寿金10万元 6岁 6000元 8岁 6000元 60岁 6000元 61岁 6000元 元348000元 167 160元 以上红利为假定低等红利 88岁 6000元 58岁 6000元 0岁耿幸福保额10万元每年投资11144元 15年 共投入 2岁 6000元 4岁 6000元 利益演示 满期祝寿金10万元 6岁 6000元 8岁 6000元 60岁 6000元 61岁 6000元 元348000元 167 160元 以上红利为假定中等红利 88岁 6000元 58岁 6000元 0岁耿幸福保额10万元每年投资11144元 15年 共投入 2岁 6000元 4岁 6000元 利益演示 满期祝寿金10万元 6岁 6000元 8岁 6000元 60岁 6000元 61岁 6000元 元348000元 167 160元 以上红利为假定高等红利 88岁 6000元 58岁 6000元 了却最后心愿的免税赠与金退休时的养老金休闲时的度假金生育时的祝贺金成家时的婚嫁金工作时的创业金年幼时的教育金 多重利益 一路关怀 礼物 总结 买双喜 就相当于为孩子准备了