理财四大账户PPT课件.pptx

智享财富乐享未来 2017 11 理财四大账户 2020 3 27 1 北京刘国琴 教育背景 中央财经大学金融保险个人荣誉 美国百万圆桌MDRT终身会员 4次内阁会员 COT 1次顶尖会员 TOT 世界华人保险大会IDA金龙奖2005年北京寿险业首届杰出服务明星2011年世界华人保险大会特约讲师 Tpjp ys 0607号 问题排序销售法 艾英 2 北京刘国琴 理财四大账户 以人生需求为主轴的家庭财务规划 Tpjp ys 0607号 问题排序销售法 艾英 3 从业14年 标保近1700万件数超过1600件送出保障20000万 Tpjp ys 0607号 问题排序销售法 艾英 4 人生的需求 每个人都需要面对 五步图示轻松讲保险 现在 60岁 未来 医疗费生活开销 健康状况收入水平 图 1 5 直面人生规律 现在年轻健康的自己容易忽略未来所要面临的很多人生问题 所有保险产品都是为了解决人生问题而准备的 现在 未来 分红 图 2 5 产品设计 基本保险金额 理财四大账户 四平八稳 才能生活快乐 图 3 5 身为家庭经济的承担者 要为自己建立符合自己生命价值的人身保障 把不确定的问题转变为确定的生活保障 这是他们生命的使命 第一大帐户人身保障 子女的生活 子女需要依靠父母长大 父母的人身安全和健康保障对于未成年的子女至关重要 对于每一个孩子 父母是她们生活全部的幸福与依靠 作为每一位年轻的父母 请一定要为了孩子的健康成长 做好万全的准备与承担最大的责任 父母的依靠 父母老年时有谁照顾 谁陪伴她们身边 身为子女的人们 应该多为父母的老年生活着想 带给父母更多安心与快乐 据统计 2012年中国失独家庭已超过100万个 预计2050年将达到1100万 引起社会极大关注 数据来源 网络 案例 闻先生 父母和两个子女拿到200万理赔款并豁免了长子重疾和25岁生存金领取的17年全部保费 为千家万户提供生活的希望 第二大帐户健康帐户 为了防止人们因病返贫的事件的发生 健康保险是唯一最有效的方法 她是用社会力量解决医疗费用的方法 让生病的人们不再遭遇资金的劫难 对个人和家庭而言 最宝贵的 财产 是生命的健康 健康生命相当于 1 财富 亲情 爱情 家庭则相当于 1 之后的许多 0 如果没有了健康的生命 后面有再多个 0 都没有意义 当不菲的医疗费用让她不能选择更好的治疗方案 必须面对捉襟见肘的日常生活开销时 她终于发出了悔不该当初的感慨 一位癌症病人对保险从业人员的真情告白 文章摘自 保险行销 第279期 2012年7月 朱梁惠美 马来西亚华人圈内知名心理医生 从事临床心理咨询工作11年 因为难得的一点保险观念 许多年前就买过 36种疾病保险 但是也因为对保险缺乏更多的正确理解 才导致保而不足 因为直到罹患癌症前 她一直认为罹患癌症是别人的事情 与自己毫不相干 因为罹患癌症 对保险有了更深刻理解 第三大帐户专款养老金帐户 为老年生活做好准备是聪明人的正确选择 以安全方式准备 进行专款帐户准备 确保老年的生活安全 养老生活的保障 为20年后的自己准备养老生活保障 首先大致计算一下自己晚年所需要的养老资金 从退休之日 例如60岁算起 估算每年生活所需费用 算上通货膨胀因素 再加上一笔充足的医疗资金及护理费用 保障老年生活品质 想过好的养老生活 与究竟需要多少财富能保障好的养老生活 完全不是一回事 我国是世界老年人口最多 老龄化情况最特殊的国家 老龄化社会 中国准备好了吗 近几年我国老年人以每年860万的速度持续增长 快速变老 未富先老都是我们所面临的社会环境 1 78亿 2 21亿 2 48亿 2011年 2015年 2020年 13 3 16 17 2 60岁以上老人数量及占比 第四大帐户长期合理的理财 满足孩子教育 生活质量不断提高 养老生活 子孙三代生活的富有 财富的自由 要想财富自由不能没有保险 它是风险来临时的救命稻草 可以最大限度降低风险带来的损失 达到家庭或个人财富的安全 财富自由的指标 理财收入大于基本生活开销 有什么比安全 生命的尊严 家人的依靠更重要 利 弊 1 每年需缴纳保费2 3 4 1 生命的尊严2 家庭生活的安全3 父母的依靠4 子女的依靠5 老有所靠6 病有所依 图 4 5 富兰克林分析法 案例 2008年5月12日马先生加保 图 5 5 保费创造人生价值 以人生需求为主轴 四大账户为中心 五步画图沟通保险 完整呈现理财规划的重点 感谢您祝福您 寿险从业