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电子票据业务培训 企业财资管理部 2011 05 25 目录 1 一 电子商业汇票概述 推出背景 为进一步推动国内票据业务和票据市场发展 便利企业支付和融资 中国人民银行决定组织建设电子商业汇票系统 简称 ECDS 电子商业汇票业务处理功能模块纸质商业汇票登记查询功能模块商业汇票公开报价功能模块目前 系统营业日运行时间为 8 00 20 00 2 一 电子商业汇票概述 简介 电子商业汇票 电子商业承兑汇票 金融机构以外的法人或其他组织电子银行承兑汇票 银行业金融机构 财务公司 本行签发或受理的电子银行承兑汇票 承兑或贴现的单张票据金额上限及付款期限依据现时的信贷政策而定 计价单位 人民币 单张票据金额不得超过10亿元 付款期限 自出票日起 至到期日止 最长不得超过1年 网银要求 单张票据金额不低于1万元 3 一 电子商业汇票概述 简介 YEB即 东亚银行商业汇票系统 用于对电子票据业务全流程进行处理 监控及统计管理的系统 贷款管理部 人民银行ECDS 出票申请 背书申请等 4 一 电子商业汇票概述 常规8步骤 人民银行ECDS 商业银行 商业银行 企业客户发送操作指令 商业银行转发客户指令 人行根据联行号等信息发送至交易对手所在商业银行 商业银行将指令发送至交易对手客户 交易对手发出确认 拒绝指令 交易对手所在商业银行转发指令至人行 人行根据联行号等信息发送指令至商业银行 商业银行将接收到的信息发送至客户 5 目录 6 二 电子商业汇票与纸票区别 7 二 电子商业汇票与纸票区别 安全防范 对于票据最终持票人而言 电子商业汇票无疑安全度远高于纸质票据 能够抑制假票和克隆票犯罪 8 二 电子商业汇票与纸票区别 9 二 电子商业汇票与纸票区别 10 目录 11 三 我行电子票据业务 我行电子银行承兑汇票签发涉及的授信流程 额度管理 跟单资料审核要求和审核流程及贷后管理 均与纸质银行承兑汇票一致 企业网银电子票据功能菜单 12 三 我行电子票据业务 出票人 收款人 被背书人 提示收票 背书 贴现 贴现 申请承兑 承兑签收 持有到期 提示付款 持有到期 提示付款 转贴现 持有到期 提示付款 持有到期 提示付款 三 我行电子票据业务 企业网银电子票据功能菜单 出票申请提示承兑提示收票撤销票据 客户操作 提示承兑 成功后 需联系我行客户经理 由客户经理联系贷款管理部同事进行承兑 一键多功能 单独出票登记提示承兑自动处理提示承兑 提示收票自动处理 企业如需打印票样留档 推荐使用 提示承兑自动处理 14 三 我行电子票据业务 企业网银电子票据功能菜单 背书申请贴现申请保证申请质押申请解除质押申请追索申请提示付款申请 客户操作 贴现申请 成功后 需联系我行客户经理 由客户经理联系贷款管理部同事进行贴现 正常提示付款 自票据到期日起10日逾期提示付款 票据到期日后2年内 拒付追索非拒付追索 15 三 我行电子票据业务 企业网银电子票据功能菜单 收票签收背书签收回购签收保证签收质押签收解除质押签收同意清偿申请签收同意清偿提示付款签收看票查询 背书申请 追索申请 提示付款申请 照票申请 16 三 我行电子票据业务 企业网银电子票据功能菜单 查询历史查询结果照票申请照票查询历史 正面票样 出票已登记提示承兑已签收提示收票已签收背书已签收买断式贴现已签收 17 三 我行电子票据业务 18 三 我行电子票据业务 目标客户 供应链核心企业例如 TCL 华晨宝马 美的 海尔等核心企业的上 下游企业 19 目录 20 四 办理条件 宣传资料 在我行开立单位结算账户与我行签订 东亚银行 中国 有限公司电子商业汇票业务服务协议 开立企业网上银行 且开通票据业务功能根据开票 贴现等业务要求 与本行签订相应协议 我行目前仅受理电子银行承兑汇票 暂不受理电子票据的质押及保证业务 21 四 办理条件 宣传资料 22 目录 23 五 电子票据业务Q A 1 电子票据