第一章-中央银行制度的形成与发展PPT课件.ppt

第一篇中央银行概述 第一章中央银行制度的形成与发展第二章中央银行在现代经济中的地位与作用第三章中央银行业务活动规则和资产负债表 1 第一章中央银行制度的形成与发展 1 1中央银行的产生与中央银行制度的形成1 2中央银行的性质与职能1 3中央银行制度的类型与组织结构 2 本章主要内容与结构安排中央银行制度是在经济和金融发展过程中逐步形成的 中央银行制度已成为各国最基本的经济制度之一 中央银行通过特定业务活动和法律授权的管理方式履行自己的职责 3 中央银行是指在一国金融体系中处于中心地位 代表一国政府调控金融 经济发展的特殊金融组织 4 1 1中央银行的产生与中央银行制度的形成 1 1 1中央银行产生的历史背景与客观经济原因1 1 2中央银行制度的初步形成1 1 3中央银行制度的普及与发展 5 1 1 1中央银行产生的历史背景与客观经济原因 一 中央银行产生的历史背景1 商品经济的快速发展 十七和十八世纪社会分工进一步加强商品交换对货币的需要 新兴产业对贷款的需求 6 2 银行信用体系的出现商业银行普遍设立银行业的发展不仅表现为数量的迅速增加 还表现在银行业务完全脱离货币兑换 金银保管和高利贷的传统形式 发行银行券 为企业办理转帐和为新兴行业提供融资及服务成为银行的重要业务 在现代银行成立之后 货币成为信用的主要载体 信用关系演变为货币关系 信用关系广泛存在于经济和社会体系之中 7 银行券发行 关于信用货币的发行问题 国家以法律限制或取消一般银行的银行券发行权的方式 将信用货币的发行权集中到几家以至最终集中到一家大银行 关于票据交换和清算问题 建立一个全国统一和公正的权威性清算机构 作为金融支付体系的核心 能够快速清算银行间各种票据 从而使资金顺畅流通 保证商品经济的快速发展 8 3 政府对社会金融秩序的管理政府融资的需要为了保证和方便政府融资 发展或建立一个与政府有密切联系 能够直接或变相为政府筹资或融资的银行机构逐步成为政府要着力解决的重要问题 9 监管金融行业 维护银行信用体系的稳定随着商品货币经济关系的发展 金融运行的稳定成为经济稳定发展的重要条件 保证各种金融业务和金融市场的健康发展 维持金融稳定 需要建立一套有利于金融业公平有序竞争的规则和机制 并由政府对规则执行和机制运行进行监督 为了保护存款人的利益和银行以至整个金融业的稳定 客观上需要有一家权威性机构 适当集中各银行的一部分现金准备作为后盾 在银行出现难以克服的支付困难时 集中给予必要的贷款支持 充当银行的 最后贷款人 10 1 1 2中央银行制度的初步形成 中央银行的产生基本上有两条渠道一 从商业银行到中央银行由信誉好 实力强的大银行逐步发展演变而成 政府根据客观需要 不断赋予这家银行某些特权 从而使这家银行逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行 代表英国英格兰银行二 由政府出面直接组建中央银行 通过立法 由法律规定建立一家银行作为一国的中央银行 代表美国联邦储备银行 11 1 1 3中央银行制度的普及与发展 一 中央银行制度的推广第一次世界大战爆发后 面对世界性金融危机和当时严重的通货膨胀 1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议上 提出了在世界各国普遍建立中央银行制度的必要性 适应客观需要而设立活动重心在于稳定货币集中储备成为稳定金融的重要手段 12 二 中央银行制度的发展第二次世界大战结束以后 参战各国都面临重建经济的任务 同时在凯恩斯宏观经济理论的指导下 中央银行制度获得进一步完善和发展 中央银行成为国家干预和调节经济 稳定金融市场的必不可少的工具 中央银行制度的发展主要表现在两方面 一是欧美国家中央银行以国有化为主要内容的改组和加强 二是亚洲 非洲等新独立的国家普遍设立中央银行 13 1 1 4我国中央银行制度的产生 发展与完善 户部银行 1904年 大清银行 1908年 交通银行 1908年 中国银行 1912年 中央银行 1928年 中国人民银行 1948年 14 中国人民银行的不同发展阶段 新中国成立后不久至1978年底以前 具有中央银行和商业银行的双重职能 高度集中垄断的银行体系和复合式的中央银行制度1979年至1983年 中国人民银行的双重职能开始逐步剥离 中央银行的职能逐步增强 1984年1月1日 中国工商银行成立 中国人民银行从双重职能转变为专门行使中央银行职能 15 1 2中央银行的性质与职能 1 2 1中央银行的性质1 2 2中央银行的职能 16 1 2 1中央银行的性质 一 中央银行的性质中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性中央银行是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构 是制定和实施货币政策 监督管理金融业和规范金融秩序 防范金融风险和维护金融稳定 调控金融和经济运行的宏观管理部门 17 中央银行的特点央行业务的非营利性 以 公共 经济利益为导向 以政府和金融机构为业务对象央行吸收无息存款 包括金融机构的无息准备金存款和财政部的无息存款央行资产的最大清偿性 是调控金融市场执行货币政策的要求央行的特殊经济与政治地位 18 二 中央银行的职能 一 中央银行是 发行的银行 央行垄断一国货币的发行权意义 央行标志 稳定币值 职能基础必要性 货币市场的统一 货币政策的需要职责 调节货币流通 控制信用规模 票币管理 19 二 中央银行是 银行的银行 与商业银行和其他金融机构发生的业务存款准备金的保管者银行的最后贷款人全国的票据交换和清算中心 20 三 中央银行是 政府的银行 为政府提供金融服务政府贷款 政府债券发行 代理国库 国际金融活动制定和实施货币政策金融监管 21 三 中国人民银行的性质我国中央银行体制的变迁计划经济体制下的复合制中央银行1983年国务院决定中国人民银行行使央行职能1995年 中华人民共和国中国人民银行法 1998年 撤销省级分行 设立跨省区分行2003年 成立中国银行业监督管理委员会中国人民银行的性质我国的中央银行在国务院的领导下制定和实施货币政策不能对政府财政透支 不得直接认购国债 不得向地方政府和各级政府部门贷款 22 1 3中央银行制度的类型与组织结构 1 3 1中央银行制度的基本类型1 3 2中央银行的资本组成类型1 3 3中央银行的组织结构 23 1 3 1中央银行制度的基本类型 一 单一式中央银行制度单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构 使之全面行使中央银行职能的中央银行制度 这种类型又分为两种情况 1 一元式中央银行制度 2 二元式中央银行制度 24 二 复合式中央银行制度复合式中央银行制度是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构 而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度 25 三 准中央银行制度准中央银行制度是指国家不设通常完整意义上的中央银行 而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能 并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度 26 四 跨国中央银行制度跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行 由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度 这种中央银行制度一般与区域性多国经济的相对一致性和货币联盟体制相对应 27 1 3 2中央银行的资本组成 一 国家所有目前大多数国家中央银行的资本金是为国家所有的 这有两种情况 1 国家收购私人股份 是国家通过购买中央银行资本中原来属于私人的股份而对中央银行拥有了全部股权 2 国际拨款建立 是中央银行成立时 国家就拨付了全部资本金 中国人民银行 英格兰银行 28 二 公私股份混合制国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行日本银行 比利时央行 墨西哥央行三 私人股份制这类中央银行 国家不持有股份 全部资本由其他股东投入 由法律规定执行中央银行职能 美国联邦储备银行 意大利银行 29 四 无资本金的中央银行韩国中央银行五 资本为多国共有的中央银行货币联盟中成员国共同组建中央银行的资本金是由各成员国按商定比例认缴的 各国以认缴比例拥有对中央银行的所有权 欧洲中央银行 西非货币联盟 中非货币联盟和东加勒比海货币管理局 30 1 3 3中央银行的组织结构 一 中央银行的权力分配结构中央银行的权力分配结构 主要指最高权力分配状况 这通过权力机构的设置和职责分工体现出来 中央银行的最高权力 大致可归并为决策权 执行权和监督权这三个方面 决策权是权力的核心 是中央银行权威的象征 执行权是权力的集中体现 在执行中又包涵着许多次级决策权 监督权是对决策和执行权利的约束 是对中央银行有效行使职能的保证 31 决策和执行机构一体化模式美国联邦储备体系 英格兰银行决策和执行机构相对分离日本银行 德国联邦银行 法兰西银行 32 二 中央银行的内部机构设置 中央银行内部机构的设置 是指中央银