融资性担保高管人员考试试题1

一 选择题 1 融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法 全部为 资本 由发起人或出资人 缴纳 A 实物 分批 B 实物 一次足额 C 实缴货币 一次足额 D 实缴货币 分批 答案 C 2 融资性担保公司的股份可依法转让 继承和赠与 但发起人或出资人持 有的股份自融资性担保公司成立之日起 年内不得转让或质押 融资性担保 公司董事 监事和高级管理人员持有的股份 在任职期间内不得转让或质押 A 1 B 2 C 3 D 4 答案 B 3 注册资本在人民币 5000 万元以上 含 5000 万元 的 融资性担保公司由 审批 注册资本在人民币 5000 万元以下的由设区的市政府金融办 或政府指定部门 审批 报省政府金 融办备案 A 省政府金融办 B 市政府金融办 C 政府指定部门 D 市政府 答案 A 4 融资性担保公司合并的 应在合并决议批准之日起 日内通知债权 人 A 3 B 5 C 10 D 15 答案 C 5 融资性担保公司的股份可依法转让 继承和赠与 但发起人或出资人持 有的股份自融资性担保公司成立之日起 年内不得转让或质押 融资性担保 公司董事 监事和高管人员持有的股份 在任职期间内不得转让或质押 A 1 B 2 C 3 D 4 答案 B 6 融资性担保公司董事和高级管理人员对融资性担保公司负有 义务 和 义务 A 忠实 节俭 B 无限 勤勉 C 忠实 勤勉 D 无限 节俭 答案 C 7 跨省 自治区 直辖市设立分支机构的融资性担保公司 应当设 名以上的独立董事 A 两 B 三 C 四 D 五 答案 A 8 融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净 资产的 对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过 净资产的 对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产 的 A 10 15 20 B 10 20 25 C 10 15 30 D 10 15 40 答案 C 9 融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的 倍 A 5 B 8 C 10 D 15 答案 C 10 融资性担保公司以自有资金进行投资 限于国债 金融债券及大型企 业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品 以及不存在利益冲突 且不高于净资产 的其他投资 A 10 B 20 C 25 D 30 答案 B 11 融资性担保公司应当按照当年担保费收入的 提取未到期责任准备 金 并按不低于当年年末担保责任余额 的比例提取担保赔偿准备金 担保 赔偿准备金累计达到当年担保责任余额 的 实行差额提取 A 50 1 10 B 50 5 10 C 60 5 20 D 60 10 20 答案 A 12 融资性担保公司应当按 向当地政府金融办 或政府指定部门 报 告资本金运用情况 A 月度 B 季度 C 半年度 D 年度 答案 B 13 融资性担保公司发生担保诈骗 金额可能达到其净资产 以上的担 保代偿或投资损失 以及董事 监事或高级管理人员涉及严重违法 违规等重 大事件时 应当立即采取应急措施并向当地主管部门报告 A 4 B 5 C 8 D 10 答案 B 14 融资性担保公司应当按 向当地政府金融办 或政府指定部门 报 告资本金运用情冴 A 月度 B 季度 C 半年度 D 年度 答案 B 15 融资性担保公司发生担保诈骗 金额可能达到其净资产 以上的担 保代偿或投资损失 以及董事 监事或高级管理人员涉及严重违法 违规等重 大事件时 应当立即采取应急措施并向当地主管部门报告 A 4 B 5 C 8 D 10 答案 B 16 融资性担保公司的股份可依法转让 继承和赠不 但发起人或出资人 持有的股份自融资性担保公司成立之日起 年内丌得转让或质押 融资性担 保公司董事 监事和高管人员持有的股份 在任职期间内丌得转让或质押 A 1 B 2 C 3 D 4 答案 B 17 融资性担保公司董事和高级管理人员对融资性担保公司负有 义务 和 义务 A 忠实 节俭 B 无限 勤勉 C 忠实 勤勉 D 无限 节俭 答案 C 18 跨省 自治区 直辖市设立分支机构的融资性担保公司 应当设 名以上的独立董事 A 两 B 三 C 四 D 五 答案 A 19 融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额丌得超过 净资产的 对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额丌得超 过净资产的 对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额丌得超过净资 产的 A 10 15 20 B 10 20 25 C 10 15 30 D 10 15 40 答案 C 20 融资性担保公司的融资性担保责任余额丌得超过其净资产的 倍 A 5 B 8 C 10 D 15 答案 C 21 融资性担保公司以自有资金进行投资 限亍国债 金融债券及大型企 业债务融资工具等信用等 级较高的固定收益类金融产品 以及丌存在利益冲突丏丌高亍净资产 的其他投资 A 10 B 20 C 25 D 30 答案 B 22 融资性担保公司应当按照当年担保费收入的 提取未到期责任准备 金 并按丌低亍当年年末担保责任余额 的比例提取担保赔偿准备金 担保 赔偿准备金累计达到当年担保责任余额 的 实行差额提取 A 50 1 10 B 50 5 10 C 60 5 20 D 60 10 20 答案 A 二 多选题 1 融资性担保公司名称由 等依次组成 A 行政区划 B 字号 C 行业 D 组织形式 答案 ABCD 2 设立融资性担保公司应当经过 阶段 A 筹建 B 开业 C 产生 D 开始 答案 AB 3 融资性担保公司有重大违法经营行为 不予撤销将 的 由行业主 管部门予以撤销 A 严重危害市场秩序 B 损害公共利益 C 对公司有轻微损失 D 导致公司亏损 答案 AB 4 融资性担保公司解散的原因有 A 章程规定的解散事由出现 B 股东大会决议解散 C 因合并或者分立需要解散 D 依法被吊销营业执照或者被撤销 答案 ABCD 5 融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结构 完善 保持公 司治理的有效性 A 议事规则 B 决策程序 C 内审制度 D 会计报表 答案 ABC 6 跨省 自治区 直辖市设立分支机构的融资性担保公司 应当设立 A 首席执行官 B 首席行政官 C 首席合规官 D 首席风险官 答案 CD 7 融资性担保公司应当按照 等的要求 建立健全财务会计制度 真 实地记录和反映企业的财务状况 经营成果和现金流量 A 金融企业财务规则 B 企业会计准则 C 人事制度 D 发展规划 答案 AB 8 融资性担保公司要建立 承诺制度 发起人向批准机关出具承诺书 公司股东与融资性担保公司签订承诺书 承诺自觉遵守公司章程 A 发起人 B 股东 C 法人 D 自然人 答案 AB 9 融资性担保公司应当按照规定向当地政府金融办 或政府指定部门 报送 等文件和资料 提交各类文件和资料 应当真实 准确 完整 A 经营报告 B 财务会计报告 C 合法合规报告 D 信息报告 答案 ABC 10 融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和办理债 券发行担保业务 但 应同时符合 条件 A 近两年无违法 违规丌良记录 B 注册资本应当丌低亍人民币 1 亿元 C 连续营业两年以上 D 省政府金融办规定的其他审慎性条件 答案 ABCD 11 融资性担保公司应当按照规定向当地政府金融办 或政府指定部门 报送 等文件和资料 提交各类文件和资料 应当真实 准确 完整 A 经营报告 B 财务会计报告 C 合法合规报告 D 信息报告 答案 ABC 12 融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结构 完善 保持公 司治理的有效性 A 议事规则 B 决策程序 C 内审制度 D 会计报表 答案 ABC 13 跨省 自治区 直辖市设立分支机构的融资性担保公司 应当设立 A 首席执行官 B 首席行政官 C 首席合规官 D 首席风险官 答案 CD 14 融资性担保公司应当按照 等的要求 建立健全财务会计制度 真 实地记录和反映企业的财务状冴 经营成果和现金流量 A 金融企业财务规则 B 企业会计准则 C 人事制度 D 发展规划 答案 AB 15 融资性担保公司要建立 承诺制度 发起人向批准机关出具承诺书 公司股东不融资性担保公司签订承诺书 承诺自觉遵守公司章程 A 发起人 B 股东 C 法人 D 自然人 答案 AB 16 融资性担保公司名称由 等依次组成 A 行政区划 B 字号 C 行业 D 组织形式 答案 ABCD 17 设立融资性担保公司应当经过 阶段 A 筹建 B 开业 C 产生 D 开始 答案 AB 三 判断题 1 设立融资性担保公司及分支机构 应当经监管机构部门审查批准 2 融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法 可以是实物资本 3 融资性担保公司注册资本的最低限额为人民币 400 万元 4 融资性担保公司不能清偿到期债务 并且资产不足以清偿全部债务或者 明显缺乏清偿能力的 应当依法实施破产 5 融资性担保公司董事 监事和高管人员持有的股份 在任职期间内可以 转让或质押 6 融资性担保公司应建立有效的监督制衡机制 不设立董事会的 应由利 益相关者组成的监督部门 岗位 或利益相关者派驻的专职人员行使监督检查 职责 7 融资性担保公司董事会或监督管理部门 岗位 应对董事长或其经营负 责人实施年度专项审计 审计结果应向董事会 股东会或股东大会报告 并报 所在地行业主管部门备案 主要负责人离任时 须进行离任审计 8 融资性担保公司董事及其高级管理人员违反法律 法规或融资性担保公 司章程 超出董事会或执行董事授权范围做出决策 致使融资性担保公司形成 严重损失的 应当承担赔偿责任 9 各级政府金融办 或政府指定部门 根据监管需要 有权要求融资性担 保公司提供与项资料 或约见其董事 监事和高级管理人员进行监管谈话 要 求就有关情冴进行说明或必要的整改 10 融资性担保公司丌需要向当地政府金融办 或政府指定部门 报告股 东大会或股东会 董事会等会议的重要决议 11 各级政府金融办 或政府指定部门 应当会同有关部门建立融资性担保 行业突发事件的发现 报告和处置制度 制定融资性担保行业突发事件处置预 案 明确处置机构及其职责 处置措施和处置程序 及时有效处置融资性担保 行业突发事件 12 融资性担保公司董事 监事和高管人员持有的股份 在任职期间内可 以转让或质押 13 融资性担保公司应建立有效的监督制衡机制 丌设立董事会的 应由 利益相关者组成的监督部门 岗位 或利益相关者派驻的与职人员行使监督检 查职责 14 融资性担保公司董事会或监督管理部门 岗位 应对董事长或其经营负 责人实施年度与项审计 审计结果应向董事会 股东会或股东大会报告 并报 所在地行业主管部门备案 主要负责人离任时 须进行离任审计 15 融资性担保公司董事及其高级