金融市场学题库

题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 1 1 商业票据 答 答 答案 答案 商业票据是指以大型企业为出票人 到期按票面金额向持票人付现而发行的无抵押担保的承诺凭证 它是商业票据是指以大型企业为出票人 到期按票面金额向持票人付现而发行的无抵押担保的承诺凭证 它是 一种商业证券 一种商业证券 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 2 2 ETF 答 答 答案 答案 ETFETF 即交易型开放式指数基金 是一种在交易所上市交易的 基金份额可变的一种开方式基金 即交易型开放式指数基金 是一种在交易所上市交易的 基金份额可变的一种开方式基金 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 3 3 货币的时间价值 答 答 答案 答案 货币的时间价值是指在社会生产和再生产的过程中 货币经过一定时间的投资和再投资后所增加的价值 货币的时间价值是指在社会生产和再生产的过程中 货币经过一定时间的投资和再投资后所增加的价值 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 4 4 黄金市场 答 答 答案 答案 黄金市场是指黄金供求双方进行黄金交易的交易机制 交换关系以及交换场所的总和 黄金市场是指黄金供求双方进行黄金交易的交易机制 交换关系以及交换场所的总和 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 5 5 简述金融衍生品的作用 答 答 答案 答案 有利于金融市场向完全市场发展 价格发现 投机功能 风险管理 有利于金融市场向完全市场发展 价格发现 投机功能 风险管理 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 6 6 简述同业拆借市场的主要交易工具 答 答 答案 答案 本票 支票 承兑汇票 同业债券 转贴现 资金拆借 本票 支票 承兑汇票 同业债券 转贴现 资金拆借 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 7 7 金融市场管理的主要内容是什么 答 答 答案 答案 制定金融市场法规 审定金融市场参与者的资格和条件 检查和监督金融市场的交易活动 维护金融市场制定金融市场法规 审定金融市场参与者的资格和条件 检查和监督金融市场的交易活动 维护金融市场 的秩序 的秩序 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 8 8 简述债券的风险类型 答 答 答案 答案 信用风险 流动性风险 利率风险 通货膨胀风险 信用风险 流动性风险 利率风险 通货膨胀风险 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 9 9 简述影响黄金价格的直接因素 答 答 答案 答案 直接影响因素 成本因素 供求因素 直接影响因素 成本因素 供求因素 题型 论述 分数 14分 得分 0 0分分 10 10 试述影响黄金价格的因素 答 答 答案 答案 成本 成本 供求供求 政治局势政治局势 突发突发 经济经济 周期波动周期波动 通货膨胀通货膨胀 汇率汇率 投资品投资品 题型 论述 分数 14分 得分 0 0分分 11 11 试述影响外汇供求变动的因素有哪些 答 答 答案 答案 国民收入 国民收入 利率利率 物价物价 劳务劳务 偶然因素偶然因素 供求量供求量 汇率水平汇率水平 相互影响相互影响 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 12 12 按拆借资金的保障方式 同业拆借市场划分为 A有形拆借市场和无形拆借市场 B有担保拆借市场和无担保拆借市场 C头寸拆借市场和同业借贷市场 D半天期拆借市场和隔夜拆借市场 答 答 A 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 13 13 金融市场分为货币市场 资本市场 外汇市场和黄金市场的分类依据是 A交易标的物不同 B融资方式不同 C交易对象的交割方式不同 D交易场所不同 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 14 14 国债是指 A中央政府债券 B地方政府债券 C政府机构债券 D公司债券 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 15 15 投资者以98美元的折扣价格购买期限为180天 面值为100美元的商业票据 其贴现率为 D A1 B2 C3 D4 答 答 答案 答案 D D 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 16 16 证券投资基金起源于 A英国 B美国 C日本 D加拿大 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 17 17 X 公司存入一笔资金到 A 银行 以便2年后更新500000元设备之用 银行存款利率为 5 按复利法计算该公司目前应该存入多少资金 A431919元 B453514元 C476190元 D500000元 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 18 18 某股份公司因2009年度出现亏损 董事会提议2009年度暂缓发放优先股股息 待以后盈利年度一并发放 根据上述描述 可知该公司发行的优先股属于 A 可转换优先股 B 累积优先股 C 股息率可调整优先股 D 参与优先股 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 19 19 内外分离型离岸金融市场又被称为 A伦敦型离岸金融市场 B纽约型离岸金融市场 C东京型离岸金融市场 D新加坡型离岸金融市场 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 20 20 不包含通货膨胀风险的利率是 A名义利率 B实际利率 C远期利率 D即期利率 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 21 21 两国货币的比价基本固定 汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度是 A固定汇率制度 B共同浮动汇率制度 C联系汇率制度 D钉住汇率制度 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 22 22 下列不属于货币市场的是 A同业拆借市场 B回购市场 C票据市场 D股票市场 答 答 答案 答案 D D 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 23 23 我国境内公司发行的 在香港上市的股票是 A B 股 B H 股 C N 股 D S 股 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 24 24 贴现债券的实际收益率与票面利率相比 A高 B相等 C低 D不确定 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 25 25 最早的世界性的外汇市场是 A伦敦外汇市场 B纽约外汇市场 C东京外汇市场 D新加坡外汇市场 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 26 26 不属于金融期货合约特点的是 A交易对象标准化 B基本没有违约风险 C流动性弱 D交易单位规范化 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 27 27 国际同业拆借中大量使用的利率是 A LIBOR B SIBOR C NIBOR D HIBOR 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 28 28 给投资者带来同样投资效应的预期收益率和风险的所有组合被称为 A无差异曲线 B可行域 C有效证券组合 D最小方差组合 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 29 29 一张正在发行的债券 面值为100元 期限是半年 票面利率为8 发行价格为100元 则到期后还本付息一共支付的金 额为 A92元 B96元 C104元 D108元 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 30 30 利用不同交割期所造成的汇率差异 在买入或卖出即期外汇的同时 卖出或买入远期外汇 称之为 A时间套汇 B地点套汇 C直接套汇 D间接套汇 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 31 31 股份公司在发行股票时 以票面金额作为发行价格的被称为 A市价发行 B平价发行 C中间价发行 D溢价发行 答 答 答案 答案 D D 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 32 32 金融衍生品市场的主要交易者类型有 A投资者 B投机者 C套期保值者 D套利者 E价格发现者 答 答 答案 答案 BCDBCD 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 33 33 同业拆借市场的参与者包括 A资金需求者 B资金供给者 C中介机构 D交易中心 E中央银行与金融监管机构 答 答 答案 答案 ABCDEABCDE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 34 34 金融市场的交易主体包括 A投资者 B筹资者 C金融中介 D套期保值者 E套利者 答 答 答案 答案 ABCDEABCDE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 35 35 普通股股东的权利包括 A企业经营参与权 B盈余分配权 C资产分配权 D退股权 E优先认股权 答 答 答案 答案 ABCEABCE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 36 36 下列属于银行承兑汇票特征的有 A安全性强 B流动性强 C流动性弱 D无追索权 E有追索权 答 答 答案 答案 ABEABE 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 1 1 LIBOR 答 答 答案 答案 LIBORLIBOR 是指伦敦同业拆放利率 是同业拆借中大量使用的利率 是指伦敦同业拆放利率 是同业拆借中大量使用的利率 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 2 2 金融期货合约 答 答 答案 答案 金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日起按照约定的价格 价格 交割地点 交割方式 买金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日起按照约定的价格 价格 交割地点 交割方式 买 入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议 入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 3 3 融资性票据 答 答 答案 答案 融资性票据是指市场主体之间在没有真实贸易背景的情况下 纯粹以融资为目的凭发行主体本身信誉向其融资性票据是指市场主体之间在没有真实贸易背景的情况下 纯粹以融资为目的凭发行主体本身信誉向其 他市场主体发行的商业票据 他市场主体发行的商业票据 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 4 4 金融市场 答 答 答案 答案 金融市场是指以金融资产为交易对象 以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系金融市场是指以金融资产为交易对象 以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系 的总和 的总和 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 5 5 简述金融市场的功能 答 答 答案 答案 聚敛功能 配置功能 调节功能 反映功能 聚敛功能 配置功能 调节功能 反映功能 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 6 6 简述股票市场的功能 答 答 答案 答案 筹集资金 筹集资金 引导资金合理流动 优化资源配置 引导资金合理流动 优化资源配置 风险定价 风险定价 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 7 7 简述金融期货合约与金融远期合约的区别 答 答 答案 答案 金融期货合约就是标准化了的金融远期合约 是本质相同的金融衍生品 最大的区别在于交易机制的设计金融期货合约就是标准化了的金融远期合约 是本质相同的金融衍生品 最大的区别在于交易机制的设计 不同 不同 区别 合约大小 交割日期 交易方式 商品交割方式 交易行为的监督 交易风险以及保证金要求 区别 合约大小 交割日期 交易方式 商品交割方式 交易行为的监督 交易风险以及保证金要求 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 8 8 简述证券投资基金的作用 答 答 答案 答案 为中小投资者拓宽了投资渠道 通过把储蓄转化为投资 有力促进了产业发展和经济增长 有利于证券市为中小投资者拓宽了投资渠道 通过把储蓄转化为投资 有力促进了产业发展和经济增长 有利于证券市 场的稳定和发展 有利于证券市场的国际化 场的稳定和发展 有利于证券市场的国际化 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 9 9 简述全球金融市场监管模式的发展趋势 答 答 答案 答案 从分业监管向混业监管的转变 从机构性监管向功能性监管的转变 从单向监管向全面监管的转变 从封从分业监管向混业监管的转变 从机构性监管向功能性监管的转变 从单向监管向全面监管的转变 从封 闭性监管向开放性监管的转变 闭性监管向开放性监管的转变 题型 论述 分数 14分 得分 0 0分分 10 10 试述全球金融市场监管模式变革的趋势 答 答 答案 答案 行业 行业 混业混业 机构性机构性 功能性功能性 单向单向 全面全面 封闭性封闭性 开放开放 合规性合规性 风险性风险性 一国一国 跨境跨境 题型 论述 分数 14分 得分 0 0分分 11 11 试述金融期货合约与金融远期合约的区别 答 答 答案 答案 标准化 标准化 交易机制交易机制 大小大小 交割日期交割日期 交易方式交易方式 交割方式交割方式 监督监督 交易风险交易风险 保证金保证金 题型 单选 分数 1分 得分 1 1分分 12 12 已知 A 股份有限公司发行在外的总股数为4亿股 资产总额8 8亿元 负债总额为3 6亿元 则 A 股份有限公司的每股账面 价值为 A0 8元 B1 3元 C2 2元 D3元 答 答 B 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 13 13 信用等级处于 AAA 与 BBB 之间的债券一般被划分为 A投资级别 B投机级别 C金边债券 D垃圾债券 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 14 14 一国货币不与任何国家货币发生固定联系 其汇率根据外汇市场供求变化而自动调节的汇率制度是 A联合浮动汇率制度 B共同浮动汇率制度 C单独浮动汇率制度 D钉住浮动汇率制度 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 15 15 在我国 负责监管保险业市场的是 A中国人民银行 B银监会 C证监会 D保监会 答 答 答案 答案 D D 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 16 16 下列离岸金融市场中 发展模式为内外一体型的是 A伦敦离岸金融市场 B纽约离岸金融市场 C东京离岸金融市场 D新加坡离岸金融市场 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 17 17 票据持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的行为是 A出票 B背书 C承兑 D贴现 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 18 18 由出票人签发 约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给持票人的票据是 A银行承兑汇票 B行业汇票 C本票 D支票 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 19 19 二战后 布雷顿森林体系下的国际结算货币是 A英镑 B美元 C欧元 D日元 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 21 21 股票市场的首要功能是 A募集资金 B引导资金合理流动 C优化资源配置 D风险定价 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 22 22 扬基债券的发行人 发行所在国 发行计值货币属于 A同一个国家 B两个不同国家 C三个不同国家 D四个不同国家 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 23 23 一国所制定的本国货币与基准货币之间的汇率是 A固定汇率 B浮动汇率 C基准汇率 D套算汇率 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 26 26 一种资产可以迅速转换为现金而在价值上不受损失或损失极少 这是指资产的高 A流动性 B信用性 C安全性 D收益性 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 27 27 德国一家机构在日本债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券被称为 A国内债券 B扬基债券 C武士债券 D欧洲债券 答 答 答案 答案 D D 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 28 28 按照黄金市场的交易场所分 黄金市场分为 A国际性市场和区域性市场 B有形市场和无形市场 C实物市场和衍生品市场 D限制交易市场和自由交易市场 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 29 29 投资基金按其组织形式不同可分为 A开放型基金和封闭型基金 B契约型基金和公司型基金 C股票基金和债券基金 D成长型基金 收入型基金和平衡型基金 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 30 30 无风险资产的贝塔系数为 A 1 B 0 C 1 D 2 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 31 31 金融互换合约的基本原理是 A零和博弈原理 B风险 报酬原理 C比较优势原理 D投资分散化原理 答 答 答案 答案 C C 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 32 32 我国证券市场的基本功能是 ABCD A为证券提供流动性 B确定证券价格 C配置资金资源 D转换企业经营机制 E丰富城乡居民的投资渠道 答 答 答案 答案 ABCDABCD 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 33 33 按投资基金组织形式不同 基金可分为 A契约型基金 B成长型基金 C公司型基金 D收入型基金 E平衡型基金 答 答 答案 答案 ACAC 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 34 34 可贴现的票据有 A商业本票 B商业汇票 C银行承兑汇票 D政府债券 E金融债券 答 答 答案 答案 ABCDEABCDE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 35 35 下列影响汇率变动的因素有 A国民经济发展状况 B国际收支状况 C通货状况 D外汇投机及人们心理预期的影响 E各国汇率政策的影响 答 答 答案 答案 ABCDEABCDE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 36 36 证券公司具有以下职能 A充当证券市场中介人 B充当证券市场资金供给者 C充当证券市场重要的投资人 D提高证券市场运行效率 E管理金融工具交易价格 答 答 答案 答案 ACDACD 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 2 2 同业拆借市场 答 答 答案 答案 同业拆借市场是指有各类金融机构之间进行短期资金拆借活动形成的市场 同业拆借市场是指有各类金融机构之间进行短期资金拆借活动形成的市场 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 4 4 可转换公司债券 答 答 答案 答案 可转换公司债券是指在一定条件下可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债券 兼具债券性质可转换公司债券是指在一定条件下可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债券 兼具债券性质 和股票期权的性质 和股票期权的性质 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 6 6 简述商业票据的特征 答 答 答案 答案 特征 发行成本低 特征 发行成本低 足额运用资金 足额运用资金 对利率变动反应灵敏 对利率变动反应灵敏 提高发行企业信誉 提高发行企业信誉 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 7 7 简述开放式基金与封闭式基金的区别 答 答 答案 答案 期限不同 规模限制不同 交易场所不同 价格形成方式不同 激励约束机制不同 投资策略不同 期限不同 规模限制不同 交易场所不同 价格形成方式不同 激励约束机制不同 投资策略不同 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 8 8 简述有效市场的类型 答 答 答案 答案 弱式有效市场 市场价格充分反映所有过去的证券价格信息 弱式有效市场 市场价格充分反映所有过去的证券价格信息 半强式有效市场 资产价格不仅反映历史信息 还反映了所有与公司证券有关的公开信息 半强式有效市场 资产价格不仅反映历史信息 还反映了所有与公司证券有关的公开信息 强式有效市场 市场价格反映了有关公司的一切可得信息 使任何人不能凭内幕消息获得超额利润的市场 强式有效市场 市场价格反映了有关公司的一切可得信息 使任何人不能凭内幕消息获得超额利润的市场 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 9 9 简述黄金市场的特点 答 答 答案 答案 多元化交易市场的集合 商业银行在黄金市场中具有主导地位 黄金市场是衍生交易占主导地位的市场 多元化交易市场的集合 商业银行在黄金市场中具有主导地位 黄金市场是衍生交易占主导地位的市场 题型 论述 分数 14分 得分 0 0分分 11 11 试述同业拆借市场的特点 答 答 答案 答案 市场准入 市场准入 限制限制 融通资金融通资金 流动性流动性 交易手段交易手段 交易手续交易手续 简便简便 交易金额交易金额 担保担保 利率利率 议定议定 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 12 12 商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫 A贴现 B承兑 C转贴现 D再贴现 答案 答案 D D 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 13 13 下列选项中 负责具体运营基金的机构是 A基金托管人 B基金发起人 C基金管理人 D基金投资人 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 14 14 目前我国股票的发行制度为 A申请制 B注册制 C报告制 D核准制 答 答 答案 答案 D D 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 16 16 同业拆借市场属于 A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D黄金市场 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 17 17 下列属于直接干预金融市场配置机制的的金融监管制度的是 A利率管制 B影响金融产品消费者决策 C干扰金融企业决策 D干扰对金融企业投入 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 20 20 关于 系数 下列说法错误的是 A 系数是衡量证券承担系统风险水平的指数 B 系数的绝对数值越大 表明证券承担的系统风险越大 C 系数是计量单个证券随市场移动趋势变动的指标 D 系数衡量的风险可以通过证券投资组合分散掉 答 答 答案 答案 D D 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 23 23 投资者以98美元的折扣价格购买期限为180天 面值为100美元的商业票据 其实际收益率为 A2 B2 04 C4 D4 08 答 答 答案 答案 D D 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 25 25 两个国家短期利率存在差异时 投资者将资金从低利率国家调往高利率国家 以赚取利差收益的外汇交易是 A掉期交易 B套利交易 C套汇交易 D远期外汇交易 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 27 27 通常在同业拆借市场中拆入资金的机构为 A有超额储备的金融结构 B商业银行 C中介机构 D央行与金融监管机构 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 28 28 股份公司进入破产清算时股票的价值被称为 A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 29 29 根据有效市场理论 市场价格已充分反映了有关公司的一切可得信息 从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超 额利润的市场是 A弱式有效市场 B半强式有效市场 C强式有效市场 D完全有效市场 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 30 30 目前我国实物黄金交易主要发生在 A上海期货交易所 B各商业银行 C上海黄金交易所 D中国人民银行 答 答 答案 答案 C C 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 34 34 基金证券同股票 债券相比 存在如下区别 A投资地位不同 B风险程度不同 C收益情况不同 D投资方式不同 E投资回收方式不同 答 答 答案 答案 ABCDEABCDE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 35 35 股票流通市场的交易方式包括 A信汇 B现货交易 C掉期交易 D信用交易 E期货交易 答 答 答案 答案 BDEBDE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 36 36 金融衍生品可以分为 A远期合约 B期货合约 C期权合约 D互换合约 E股票合约 答 答 答案 答案 ABCDABCD 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 3 3 债券 答 答 答案 答案 债券是债券发行人为了筹措资金向债券投资者出具的 承诺在未来按照约定日期和利率支付利息 并按照债券是债券发行人为了筹措资金向债券投资者出具的 承诺在未来按照约定日期和利率支付利息 并按照 约定的日期偿还本金的一种债务凭证 约定的日期偿还本金的一种债务凭证 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 4 4 开放式基金 答 答 答案 答案 开放式基金是指基金发起人在设立基金时 基金单位或股份总规模不固定 可视投资者的需求 随时向投开放式基金是指基金发起人在设立基金时 基金单位或股份总规模不固定 可视投资者的需求 随时向投 资者出售基金单位或股份 并可应投资者要求赎回发行在外的基金单位或股份的一种基金运作方式 资者出售基金单位或股份 并可应投资者要求赎回发行在外的基金单位或股份的一种基金运作方式 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 5 5 简述基金的收益 答 答 答案 答案 股利收入 利息收入 资本利得 资本增值 其他收入 股利收入 利息收入 资本利得 资本增值 其他收入 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 8 8 简述金融市场的配置功能 答 答 答案 答案 资源配置功能 财富再分配功能 风险再分配功能 资源配置功能 财富再分配功能 风险再分配功能 题型 论述 分数 14分 得分 0 0分分 11 11 试述创业板市场的概念及风险 答 答 答案 答案 二板 二板 中小企业中小企业 高科技高科技 融资融资 成长成长 经营经营 诚信诚信 股价股价 技术技术 不成熟不成熟 中介机构中介机构 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 12 12 将基金可分为封闭式基金和开放式基金的标准是 A是否可以赎回 B运作方式 C经营目标 D投资对象 答 答 A 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 14 14 赋予期权买者出售标的资产权利的期权是 A看涨期权 B看跌期权 C欧式期权 D美式期权 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 15 15 推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是 A存款准备金制度 B再贴现政策 C公开市场政策 D存款派生机制 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 17 17 国际公认的三大专业信用评估机构不包括 A标准普尔公司 B穆迪投资服务公司 C惠誉国际信用评级有限公司 D大公国际资信评估有限公司 答 答 答案 答案 D D 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 18 18 以人民币标明股票面值 以外币购买和进行交易 在中国境内上市 专供外国和中国 含港 澳 台地区 投资者买卖的股 票称作 AA 股 BB 股 CH 股 DS 股 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 20 20 武士债券的发行人 发行所在国 发行计值货币属于 A同一个国家 B两个不同国家 C三个不同国家 D四个不同国家 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 21 21 外币供不应求时 外汇汇率将会 A 上涨 B 下跌 C 不变 D 不确定 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 23 23 欧洲货币 是指 A欧元 B英镑 C存放和借贷的外国货币 D美元 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 25 25 我国现阶段对证券发行实行 A注册制 B核准制 C登记制 D审批制 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 27 27 A 开放式基金的资产净值为每份额2元 基金的申购费率为2 某投资人欲申购10万元的 A 基金 试问该投资者可申购 A 基金的份额为 A49019份 B49050份 C50000份 D51020份 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 28 28 根据有效市场理论 市场价格已充分反映出所有过去的证券价格信息的市场是 A弱式有效市场 B半强式有效市场 C强式有效市场 D完全有效市场 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 30 30 金融市场被称为国民经济的 晴雨表 这实际上指的是金融市场的 A分配功能 B配置功能 C流动性功能 D反映功能 答 答 答案 答案 D D 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 36 36 同业拆借市场的主要交易工具包括 A本票 B支票 C承兑汇票 D同业债券 E资金拆借 答 答 答案 答案 ABCDEABCDE 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 1 1 全额包销 答 答 答案 答案 全额包销是指承销商先全额购买发行人该次发行的股票 再向投资者发售 由承销商承担全部风险的承销全额包销是指承销商先全额购买发行人该次发行的股票 再向投资者发售 由承销商承担全部风险的承销 方式 方式 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 2 2 离岸金融市场 答 答 答案 答案 离岸金融市场是指交易双方均为非居民的国际金融市场 即非居民资金需求方和非居民资金供给方之间的离岸金融市场是指交易双方均为非居民的国际金融市场 即非居民资金需求方和非居民资金供给方之间的 资金融通行为 资金融通行为 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 3 3 直接标价法 答 答 答案 答案 直接标价法是指用本币标出一定单位的外币的价格的方法 在直接标价法下 一定单位外汇折算的本币增直接标价法是指用本币标出一定单位的外币的价格的方法 在直接标价法下 一定单位外汇折算的本币增 加 则说明外币升值或本币贬值 反之 表示外币贬值或本币增值 加 则说明外币升值或本币贬值 反之 表示外币贬值或本币增值 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 5 5 简述资产证券化的积极作用 答 答 答案 答案 对投资者来说 资产证券化为他们提供了更多的投资产品 能有效丰富其投资组合 对投资者来说 资产证券化为他们提供了更多的投资产品 能有效丰富其投资组合 对于金融机构来说 资产证券化可以改善资金周转率 规避风险 增加收入 对于金融机构来说 资产证券化可以改善资金周转率 规避风险 增加收入 可以增加市场活力 可以增加市场活力 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 7 7 简述票据的作用 答 答 答案 答案 支付工具 流通转让 融通资金 信用手段 汇兑作用 支付工具 流通转让 融通资金 信用手段 汇兑作用 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 9 9 简述创业板市场的风险 答 答 答案 答案 经营风险 诚信风险 股价大幅波动的风险 技术风险 投资者不成熟可能引发的风险 中介机构服务水经营风险 诚信风险 股价大幅波动的风险 技术风险 投资者不成熟可能引发的风险 中介机构服务水 平不高带来的风险 平不高带来的风险 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 13 13 可转换债券的最重要性质是 A有偿性 B流通性 C风险性 D可转换性 答 答 答案 答案 D D 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 14 14 一国货币与外币保持固定比价关系的汇率制度是 A单独浮动汇率制 B联合浮动汇率制 C钉住浮动汇率制 D联系汇率制 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 20 20 处于社会信用最高层次的是 A股票市场 B债券市场 C同业拆借市场 D黄金市场 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 24 24 ETF 是指 A交易型开放式基金 B上市型开放式基金 C封闭式基金 D社保基金 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 26 26 下列不属于非存款性金融机构的是 A商业银行 B投资银行 C保险公司 D投资基金 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 27 27 在中国境外注册 在香港上市但主要业务在中国内地的股票是 A国有股 B外资股 C蓝筹股 D红筹股 答 答 答案 答案 D D 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 33 33 金融市场监管的原则包括 A公开性原则 B依法监管原则 C合理性原则 D协调性原则 E效率原则 答 答 答案 答案 BCDEBCDE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 34 34 债券发行价格的确定方式主要包括 A招标式 B定价式 C集合竞价 D连续竞价 E簿记建档式 答 答 答案 答案 ABEABE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 35 35 外汇期货市场上的双向套利交易有 A跨期套利 B跨国套利 C跨市套利 D跨月套利 E跨品种套利 答 答 答案 答案 ACEACE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 36 36 基金的收益包括 A股利收入 B利息收入 C资本利得 D资本增值 E佣金收入 答 答 答案 答案 ABCDABCD 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 1 1 浮动汇率制 答 答 答案 答案 浮动汇率制是指现实汇率不受平价的限制 随外汇市场供求状况变动而波动的汇率制度 浮动汇率制是指现实汇率不受平价的限制 随外汇市场供求状况变动而波动的汇率制度 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 2 2 资产证券化 答 答 答案 答案 资产证券化是指把流动性较差的资产 通过商业银行或投资银行的集中及重新组合 以这些资产作抵押发资产证券化是指把流动性较差的资产 通过商业银行或投资银行的集中及重新组合 以这些资产作抵押发 行证券 以实现相关债权的流动化 行证券 以实现相关债权的流动化 题型 名词解释 分数 3分 得分 0 0分分 4 4 债券回购交易 答 答 答案 答案 债券回购交易是指交易双方在进行债券交易的同时约定在未来某一日期以约定价格进行反向交易 债券回购交易是指交易双方在进行债券交易的同时约定在未来某一日期以约定价格进行反向交易 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 5 5 简述债券票面利率的制定依据 答 答 答案 答案 债券期限的长短 债券期限的长短 债券的信用级别 债券的信用级别 支付利息次数 支付利息次数 银行同期利率水平和现行市场利率水平 银行同期利率水平和现行市场利率水平 投投 资者接受程度 资者接受程度 债券主管当局对债券票面利率的现行规定 债券主管当局对债券票面利率的现行规定 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 7 7 简述股票的承销方式 答 答 答案 答案 包销 全额包销 余额包销 包销 全额包销 余额包销 代销 代销 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 8 8 简述离岸金融市场的特点 答 答 答案 答案 金融监管较少 市场范围广阔 市场交易具有批发性 银行间市场地位突出 金融监管较少 市场范围广阔 市场交易具有批发性 银行间市场地位突出 题型 论述 分数 14分 得分 0 0分分 11 11 试述证券投资基金的特点 答 答 s 答案 答案 集合理财 集合理财 专业管理专业管理 组合投资组合投资 分散风险分散风险 利益共享利益共享 风险共担风险共担 严格监管严格监管 信息透明信息透明 独立托管独立托管 保障安全保障安全 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 24 24 下列不属于金融远期合约特点的是 A协议非标准化 B场外交易 C实物交割 D实物交割 答 答 答案 答案 D D 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 32 32 对于期限较长的债券来说 A流动性较强 B收益较低 C流动性较差 D收益较高 E风险较大 答 答 答案 答案 CDECDE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 34 34 基金份额的持有者包括 A基金托管人 B基金资产的所有者 C基金管理人 D基金投资收益的受益人 E基金的出资人 答 答 答案 答案 BDEBDE 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 35 35 技术分析的理论基础是建立在哪三个假设之上的 A历史会重演 B零和博弈 C市场行为包含一切信息 D价格沿趋势移动 E信息传递 答 答 答案 答案 ACDACD 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 36 36 基于黄金金融属性产生的对黄金的需求包括 A工业原料需求 B官方储备需求 C投资需求 D投机需求 E消费需求 答 答 答案 答案 BCDBCD 题型 简答 分数 6分 得分 0 0分分 9 9 简述外汇市场的作用 答 答 答案 答案 实现购买力的国际转移 为国际经济交易提供资金 提供避免外汇风险的手段 便于中央银行进行稳定汇实现购买力的国际转移 为国际经济交易提供资金 提供避免外汇风险的手段 便于中央银行进行稳定汇 率的操作 率的操作 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 14 14 我国依法制定和执行货币政策的机构是 A国务院 B中国人民银行 C银监会 D证监会 答 答 答案 答案 B B 题型 论述 分数 14分 得分 0 0分分 11 11 试述影响股票价格的内在因素和外部因素 答 答 z 答案 答案 净资产 净资产 盈利盈利 股纷分割股纷分割 增资增资 减资减资 资产重组资产重组 经济经济 行业行业 市场市场 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 13 13 市盈率 P E 指的是 A每股收益 每股市价 B每股市价 每股收益 C每股股利 每股市价 D每股市价 每股股利 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 14 14 存放在美国境外银行的美元存款被称为 A离岸美元 B境外美元 C亚洲美元 D欧洲美元 答 答 答案 答案 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 15 15 汇票的保证人不能是 A出票人 B承兑人 C背书人 D持票人 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 18 18 将股票分为普通股和优先股的依据是 A发行时间先后为标准 B股东享有权利的不同 C股票是否记名 D投资主体的不同性质 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 20 20 债券流通市场又称为 A债券一级市场 B债券初级市场 C债券二级市场 D交易所市场 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 21 21 我国外汇汇率采用的标价法是 A直接标价法 B间接标价法 C美元标价法 D直接标价法和间接标价法相结合 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 24 24 美元汇率下跌 将导致黄金价格 A上升 B下跌 C不变 D不确定 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 25 25 按照交割期限的不同 金融市场分为 A货币市场和资本市场 B现货市场和期货市场 C票据市场和证券市场 D发行市场和流通市场 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 28 28 随着资产组合中证券数量的增加 逐步被抵消掉的风险是 A系统风险 B非系统风险 C总风险 D市场风险 答 答 答案 答案 B B 题型 多选 分数 2分 得分 0 0分分 35 35 离岸金融市场的特点包括 A金融监管较少 B市场范围广阔 C具有批发性 D银行间市场地位突出 E完全国际化 答 答 答案 答案 ABCDEABCDE 题型 论述 分数 14分 得分 0 0分分 11 11 试述有效市场假说的内涵及分类 答 答 a 答案 答案 价格 价格 新信息新信息 迅速迅速 准确准确 套利利润套利利润 弱式弱式 半强式半强式 强式强式 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 12 12 金融机构之间最主要的调剂资金的市场是 A货币市场 B资本市场 C同业拆借市场 D初级市场 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 14 14 债券发行价格确定方式中 以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价格作为最终发行价格的是 A美国式招标 B混合式招标 C荷兰式招标 D簿记建档式 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 16 16 股票流通市场的主要组织形式是 A场内交易 B场外交易 C第三市场 D第四市场 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 17 17 某公司在未来每年支付的每股股利为8元 投资者要求的必要收益率为10 则该股票的内在价值为 A60元 B80元 C90元 D100元 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 18 18 下列关于无差异曲线的说法 错误的是 A投资者的无差异曲线的斜率是正的 B同一投资者有且只有一条无差异曲线 C同一投资者在同一时点的任何两条无差异曲线都不能相交 D无差异曲线的斜率越小表明投资者厌恶风险程度较轻 答 答 答案 答案 B B 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 19 19 在布雷顿森林体系中 与黄金挂钩的货币是 A美元 B日元 C英镑 D欧元 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 22 22 金融市场分为即期交易市场和远期交易市场的依据是 A交易标的物不同 B融资方式不同 C交易对象的交割方式不同 D交易场所不同 答 答 答案 答案 C C 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 23 23 债券发行人不能按时支付本息的风险属于 A信用风险 B流动性风险 C利率风险 D通货膨胀风险 答 答 答案 答案 A A 题型 单选 分数 1分 得分 0 0分分 29 29 汇票持有人将未到期的商业票据转让给银行 银行在扣除一定的贴现息之后将余额支付给持票人的行为属于 A贴现 B承