证券实践报告怎么写

证券实践报告怎么写证券实践报告怎么写 篇一篇一 20 xx 年 7 月 14 日至 20 xx 年 8 月 31 日我到 证券有限公司 营业部进行了为期一个半月的实践 实践内容为了解证券公 司营业部的结构熟悉证券交易的流程了解证券市场行情 一 公司介绍 证券股份有限公司前身为 证券有限责任公司 是在原 证券有限责任公司 市国际信托投资公司 信托投资公 司 北方国际信托投资公司 滨海信托投资有限公司等四 家信托机构的证券营业部合并重组的基础上 吸收国内多家有 影响 有实力的企业共同参股组建的大型证券公司 20 xx 年 4 月 30 日 经中国证监会 关于核准 证券有限责 任公司变更为股份有限公司的批复 核准 证券有限责任公 司变更为股份有限公司 变更后的公司名称为渤海证券股份有 限公司 公司总部设在 下设 管理总部 在全国拥有 31 家证券 营业部和 11 家证券服务部 公司秉承 诚信 和谐 高效 共 赢 的经营理念 团队拼搏 创新图强 的企业精神和 客户至上 服务 的基本原则 在团结高效的经营团队带领下 全体员工通 过自身的不懈努力 始终坚持守法合规经营 严格控制各类风 险 大力拓展各项业务 为客户提供专业化的金融服务 公司 努力把握中央关于加快滨海新区开发开放的历史性机遇 立足 天津 面向全国 努力成为全国一流券商 以优良的经营业绩回报 股东 回报社会 二 证券交易流程 投资者入市操作一般涉及开立帐户 委托买卖 资金划转 证券交易 清算交割 挂失 销户等业务环节 一 开立证券帐户 不论机构或个人 在深圳 上海证券交易所进行证券交易 首先需要开立证券帐户卡 股东代码卡 它是用于记载投资者所 持有的证券种类 名称 数量及相应权益和变动情况的帐册 是股东身份的重要凭证 每个投资者在每个市场只允许开立一 个证券帐户卡 1 证券帐户的分类 上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类 各类证券帐户通过编号加以区别 证券帐户的编号由一个大写英 文字母与 9 位数字组成 最后一位数字为校验位 2 开立证券帐户的地点 各大证券公司营业部及营业网点 证券中央结算公司指定的各地代理开户机构 3 开立证券帐户的必备资料 个人投资者 本人亲往办理的 提供本人中华人民共和国 居民身份证 以下简称身份证 及其复印件 境外自然人持境外居 民身份证 护照 及其复印件可开立深 沪 b 股帐户 由他人代办 的 还须提供代办人身份证及其复印件 经公证的授权委托书 机构投资者 办理人须提供下列资料 法人营业执照或 注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件 法定代表人授权委托书与法人代表证明书 法定代表人身份证 明文件复印件 经办人的身份证及其复印件 4 开立证券帐户的处理流程 到营业柜台办理时 如实填写 自然人证券帐户注册申 请表 或 机构证券帐户注册申请表 的 申请人填写 栏 交纳费用 待开户柜员输入资料 合法开户信息返回后 打印 领 回证券帐户卡 二 开立资金帐户 有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了 资金帐户是 用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的帐户 资金帐户 由证券公司营业部为投资者开设 您可以根据您所在地区您选 择一家证券营业部 作为自己买卖证券的代理人 并与它签定 证券买卖代理协议 及相关协议 1 开立资金帐户的必备资料 个人投资者 本人亲往办理的 提供本人身份证 证券帐 户及其复印件 机构投资者 须提供工商行政管理机关颁发的法人营业执 照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注 册登记证书原件和复印件 法定代表人授权委托书和经办人的 身份证及其复印件 2 营业部现场开户流程 将深沪证券帐户卡原件 身份证原件及签署的 证券买 卖委托合同 等资料交柜台审核 柜员将资料输入 客户自行输入交易密 码及取款密码 成功注册为某券商的证券交易客户 身份证 证券帐户卡复印留 底 获得某券商的证券客户号或资金帐号 3 预约上门开户服务 大多数的券商各证券营业部提供预约上门开户服务 三 资金划转 可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折 卡 划 拨到证券资金帐户 同样您也可以采用银证转帐的方式将证券 买卖资金转回您的银行存折 卡 您保证金帐上的资金余额跟存 在银行一样 证券公司会按银行活期存款利率定期计息 银证 转帐的途径与证券交易的途径相同 对外服务时间为正常交易日 9 00 15 30 1 买卖过程中的资金变动 当您每次委托买入指令成功 交易系统将相应扣除保证金 帐上的资金 每次委托卖出成功后 交易系统将立即把相应的 卖出金额添加到保证金帐上 这称为 资金当日回转 当日回转 资金可以用于买入 用于其他用途 如转入银行帐户 需遵循证券 交易所有关资金清算的时间约定 a 股 基金 债券为 t 1 日 即 t 日卖出返回的资金余额 t 1 日可取款 b 股的资金清算为 t 3 四 委托买卖 1 交易时间和委托时间 上海证券交易所和深圳证券交易所的通常交易时间是 每 周一至周五 上午 前市 9 15 至 9 25 集合竞价时间 9 30 至 11 30 连续竞价时间 下午 后市 13 00 至 15 00 连续竞价时间 双休日和证交所公布的休市日休市 与交易时间相对应 投资 者下达委托的时间通常为每一交易日的 9 00 15 00 2 委托方式 证券公司各营业部为投资者提供的主要委托方式有 a 当 面柜台委托 需要投资者本人提供资金帐户卡 填写委托单并 签章 委托完毕 请投资者注意妥善保存委托单 b 自助终端 委托 通过证券营业部提供的电脑自助操作设备进行委托与查询 c 电话委托 通过拨打券商提供的专用委托电话进行交易与查询 d 网上交易 网上交易是通过因特网进行证券委托买卖的简称 3 委托申报 委托通常应在规定的交易营业时间内办理 委托一般当天 有效 即委托有效期从委托申报开始至当天闭市结束 在办理 委托时 请您注意申报清楚以下内容 a 证券的名称或证券交 易代码 b 买卖方向 即买进或卖出 c 买进或卖出的数量 d 买进或卖出的价格 债券回购价格指是每百元资金的年收益率 4 委托数量和委托价格的相关规定 证券交易所对委托的数量和价格有特定的要求 委托数量 的规定主要包括 1 交易单位 即委托数量应该是一个交易单 位为起点的整数倍 2 申报上限 单笔委托的委托数量不得超 过一定的上限 不同证券种类的交易单位和申报上限各不相同 需要特别说明的是 对股票和基金买入数量须是一个交易单位 的整数倍 但小于一个交易单位的证券余额可以一次性委托卖 出 委托价格的规定主要包括 1 币种的规定 通常情况下 委托价格的单位是人民币元 但部分证券并非以人民币元作为 报价币种 2 价格档位的规定 即委托价格所应遵循的最小变 动单位 3 涨跌停板的规定 为防范股价异常波动 证券交易 所规定了不同证券的当日涨幅和跌幅 超出此范围的委托一律 无效 不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不相同 5 委托的执行 证券营业部接受投资者委托后 将立即通过电脑联网系统 将有关指令转发相应的证券交易所 交易所对所有委托采用电 脑集中竞价 并根据价格优先 时间优先的原则进行撮合成交 并向证券营业部回报行情和成交情况 投资者的委托如未能一 次全部成交 其剩余委托仍可继续执行 直到有效期结束 委 托成交后 投资者应该对符合委托条件的成交结果给予承认 并请按期履行交割手续 6 委托的撤销与变更 在委托未成交之前 您有权变更或撤销委托 变更委托 视同重新办理委托 五 清算交割 1 交割制度 目前 证交所对 a 股股票 基金 债券及其回购 实行 t 1 交割制度 即在委托买卖的次日 第二个交易日 进行交割 对 b 股股票 则实行 t 3 交割制度 即在委托买卖后 含委托日 的第四个交易日进行交割 2 办理交割手续 为确定成交与否 请您在委托后及时到开户的证券营业部 办理证券清算交割手续 领取书面交割凭证 如 成交交割通知 单 等 以及时了解证券帐户和资金帐户的库存余额情况 六 指定交易 上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度 即凡在 上海证券交易所从事证券交易的投资者 须事先明确指定一家 证券营业部作为该投资者委托交易 证券清算的代理机构 并 将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位号 然后 才可以进行证券的交易 由于营业部搬迁等原因 投资者想重新选择证券营业部时 则须办理指定交易转移手续 即先向原所在的证券营业部申请 办理撤销原指定交易 再在新的一家证券营业部重新办理指定 交易 随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的委托 买卖 指定交易一般在指令送达交易所时即时生效 七 转托管 投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时 如果 涉及深圳股票的转移 必须办理证券的转托管 转托管必须到 转出营业部办理 办理转托管时须持有三证 而且还需要填写 转入营业部的深圳托管席位号 八 非交易过户 证券发生继承 馈赠 分割时 在经过公证后 需要进行 非交易过户 上海证券过户时 证券受让人可持本人身份证 资金帐户 证券帐户及公证书 到指定交易证券营业部申请办 理证券的非交易过户 深圳证券的非交易过户目前还需到深圳 证券登记中心在各地的代理机构方能办理 篇二篇二 20 xx 年 11 月份 我有幸到 xx 证券公司 从而开始了我两 个月左右的实践生活 在这一段时间里 我近距离接触了 xx 证 券 xxxx 营业部 在了解 xx 证券发展历程 公司文化的同时 更 多的知道了营业部各部门的职能 其日常的业务流程 以及营 业部的特色服务 同时深入学习了中国证券市场行业的相关知 识 并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通 交流和处理问题 的能力 实践内容 我被安排在营销部工作 主要跟 xx 学习 我从以下几个方 面介绍我的实践工作 首先是每天 9 00 上班 早到的话可以在公司的大厅阅读 证券报刊 杂志 了解国家的宏观经济政策 财经要闻 以及 证券市场最新信息 如上市公司信息披露等公告 主要分析市 场热点和读一些股评 接下来就是开始一天的基本工作 整理客户资料 客户资料包括开户申请书 开户合同书 银证对应申请书 客户资料变更表 及客户身份证 银行卡 股东代码卡等复印件 所作的相关工作大致包括以下三个方面 1 理清相关的客户资料 并及时核对当天业务所产生的各 项单据 确保完整准确 没有遗漏 如果有什么缺失 一定要 及时给予纠正 有什么出入大的问题要上报反映 很长一段时 间弄得我们都对单据特别敏感 总怕有什么闪失 2 把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋 然 后归到档案的柜子里 3 有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复 印件 开户文本一同扫描到各个业务科目目录下 然后统一发 到总部 整理客户资料在实践中占了一定分量工作 这是一个简单 但是相当繁琐的过程 需要细心和耐心 客户资料档案的有序整 理是为了将来需要时能够方便迅速查找 所以工作人员对我们 进行认真的指导 还有就是对开户文本的扫描 对新开户和以 前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子版的形式保 存 在我们实践的过程中 xx 证券的工作人员对我们进行了热 情的接待和指导 感谢他们的关心 在这里特别要感谢 xx 和 xx 在表扬我日常工作的同时 更多的教我们为人处事的道理 此次实践不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很 大的进步 在证券市场这个大海洋里 个人只有不断磨练直到 成熟才能取得成功 虽然实践只有两个月 但是使我十分受益 在这次实践中学院努力为我们争取这个难得的实践机会 在他 们的努力下我们才能顺利地完成此次实践 在今后的时间里我 还需要寻找机会不断地锻炼自己 并积累经验 为自己以后从 事这个方面的工作奠定基础 建议 进过我们这次实践 让我想到要对学院说 希望学院能对 我们金融专业的学生 做一些考证的要求 例如证券证 保险 证 基金证等 并组织培训的教师团体和课程授课 这样能够 对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择 引进多 些与金融专业相关的实训平台 让同学更深入学习金融专业的 知识 篇三篇三 一 实践目的 面临毕业 这次的实践对我有很大的意义 首先 毕业生 面临寻找工作的压力 为了在即将到来的社会工作中能够尽快 适应 必须掌握更多的实践知识和社会经验 而这次的实践就 提供了一个的机会 其次 大学三年以来 这次是自己学找实践 工作 也能从侧面反映什么样的工作更适合自己 为自己定下 所找工作性质 也能借大学最后一学期好好学习自己所欠缺的 知识 为将来的工作打下基础 其次初步认识社会 进一步了 解证券投资与管理的相关知识 把从学校学到的理论知识与实 际工作联系起来 通过本次实践在以后从业打下坚实的基础 利于以后职业生涯的发展 二 公司简介 国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和 原安徽省信托投资公司作为主发起人 于 xx 年 10 月成立 20nn 年 10 月 30 日以股权分置改革为契机 公司借壳 北京化 二 成功在深圳证券交易所上市 注册资本近 20 亿元 公司经营范围 证券经纪 证券投资咨询 与证券交易 证券 投资活动有关的财务顾问 证券承销与保荐等业务 自 xx 年成 立以来 连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一 多 次荣获年度 中国内地经纪业务机构 中国内地债券承销机构 影响力投行 等殊荣 国元太原营业部成立于 20nn 年 3 月 位于新建南路 127 号 营业面积 1200 平米 营业部秉承 诚信为本规范运作客户至上 优质高效 的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务 三 实践过程 一 岗前培训 培训内容主要包括 证券基础知识的培训 理财投资分析 营 销培训 法律法规以及银行驻点经验等等 比如在基础知识培训 过程中主要温习所学的知识 对股票 基金 债券更为具体了 解 同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验 使之帮助我们 在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语 从而取得 客户的信赖等 二 咨询岗 熟悉开户相关业务 开户柜台包括开立股东户 资金户 具体操作主要要求仔细 保证客户信息的真实完整 避免操作 失误 咨询柜台主要是接电话 回答来电客户咨询的问题 专 业知识要求很高 维护柜台主要是对于那些老客户 比如开通 网上交易 打印交割单 补充资料等等 在咨询岗我主要是做 整理客户资料 这项工作要求工作人员有耐心 认真 必须要 认真核对客户信息 确保客户的资料正确 完整主要是来我营 业部开户的客户 必须客户本人持身份证亲自到营业部 这中 间注意事项主要是复印身份证 亲自签名 当场拍照以及在填 写信息过程中保证客户信息准确完整 同时为客户讲解风险和 相关提示以及提示客户及时把三方连好 三 客户经理岗 作为一个实践期间的客户经理每天行基本业务的学习 接 银行的客户群 了解客户的投资意向以及风险承受能力 通过 自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场 行情和经济运行趋势 进而实现客户的挖掘和开发 比如 通 过问题式询问客户 从中得出客户属于保守型 稳健型还是激 进型客户 可以据此给予客户推荐不同的投资品种 针对保守 型客户可以建议买国债 银行存款等 稳健性客户可以买保本型 基金 货币型基金等 对于激进型客户可以买股票 股票型基金 等 四 实践总结及体会 通过在国元证券营业部为期三个多月的实践 我对于自己 的专业有了更深刻的了解 同时巩固所学的知识 提高处理实 际问题的能力 为自己能顺利与社会环境接轨做好准备 以下 是我的实践总结和体会 一 证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作 1 明确定位与分工 证券公司应定位在交易支持 专业培 训到信息咨询等多方面 并以此来支持与配合证券经纪人 而将 展业等逐步由证券经纪人逐步取代 证券经纪人应准确定位于有专长 有特色的专业技术服务 加强新业务的拓展 尤其在为客户提供合理财富管理方面 在 专业化分工的业务流程中 证券经纪人承担前端的客户开发 理财方案制作和平时的日常服务损等 在市场开发中 证券经 纪人应借鉴国外先进经验 采用市场导向型的开发模式 力争 在传统中求创新 充分尊重并理解客户需求 提供量身定做的 个性化服务 证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专业 分工 两者形成一种既联系紧密又相互独立 相互制约的关系 证券公司与证券经纪人两者良性互动 共同推动证券市场的繁 荣 2 信息技术与资源共享 加强证券经纪人与证券公司的合 作是一项系统工程 涉及到证券产业发展水平 证券公司应该 适当考虑开放电子信息平台权限 让经纪人主动参与到客户的 维护当中去 二 客户经理应该扩宽营销思路 把握未来的营销趋势 客户不再主动踏入公司的大门 而是需要