理财规划师学习报告

理财规划师学习报告理财规划师学习报告 我参加了理财规划师培训班 此次培训是针对理财业务进 行的一次系统 全面的业务培训 课程设置按照国际 CFP 考试 的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块 具体包括 个人 理财原理 投资规划 保险规划 员工福利与退休计划 个人 税务与遗产筹划等 这次培训 是我对理财接受的最系统 最全面 最实用的一 次业务培训 能够参加中国理财规划师培训班的学习 对我们 每一位从业人员来说都是一次十分难得的学习机会 一流的师 资 专业的教材 使此次培训没有流于形式 而且真正保证了 质量和效果 通过 100 学时紧张 系统的学习 我感到受益匪 浅 开拓了视野 更新了观念 丰富了知识 提高了能力 确 实不失为一次绝好的 充电 机会 随着金融市场改革的发展 个人理财的发展从销售理财产品 为主 以单一产品的销售方式 简单的客户分层 简单的服务 渠道和服务方式 逐步向根据客户需求 提供顾问式理财 将 客户分层明确 客户需求明确 提供差异化 顾问式服务转变 走向品牌服务 明确服务目标 关注客户需求的满足和客户的 服务体验 有效整合服务资源 进行统一与个性化服务相结合 创新产品 加强开发能力 提高服务品质与专业能力 在金融 业务不断推陈出新的今天 现代理财业务是商业银行等金融机 构将客户关系管理 资金管理和投资组合管理等融在一起形成 综合化 特性化的一种银行服务方式 发展理财业务是我国商 业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势 大力发展理财 业务正是服务中高端客户的发展策略 在目前激烈的市场竞争 条件下 适时推出 理财 中高端客户的财富管理品牌 以个 人金融财富保值 增值为目标 实现个人的资产管理 个人理 财中心应体现出 望财不望丁 突破过去以人气为目标的观念 调整客户结构 实现差异化服务 做优中之优 大力发展理财 业务 增加竞争力 必将具有十分重要的意义 一 了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规 划 它包括个人生命周期每个阶段的资产 负债分析 现金流 量预算和管理 个人风险管理与保险规划 投资目标确立与实 现 职业生涯规划 子女养育及教育规划 居住规划 退休计 划 个人税务筹划及遗产规划等各个方面 二 理财规划应该是一个标准化的程序 它包括六个方面 即 建立和界定与客户怕关系 收集客户数据并判断客户的目 标与期望 分析客户当前财务状况 提出理财方案 执行理财 方案 监督理财方案执行 三 从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并 取得相应水平证书的人员 根据国外的经验 确切地说 根据 美国 加拿大 澳大利亚等十几个国家和地区的经验 金融理 财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准 简称为 4E 准则 即教育 考试 从业经验标准和职业道德标准后 所获得的专业头衔 四 理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题 理 财规划师仅仅学习专业课程 掌握理财规划的知识和技能是不 够的 表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德 当理财规划师代表客户采取的理财行动 或者为客户提出专业 建议时 他不仅直接关系到客户的财富安全 甚至可以改变客 户未来的生活 CFP 要向社会公众提供优质安全和有效的理财 服务 五 理财规划师必须要遵从七大基本原则 这就是 正直诚 实原则 Integrity 客观原则 Objectivity 称职原则 Competence 公平原则 Fairness 保密原则 Confidentiality 专业精神原则 Professionalism 勤勉原则 Diligence 这次学习因为时间紧 课程重 尽管这样 仍然觉得时间 不够用 觉得自己掌握的东西太少了 自己掌握的知识只是理 财大海里的一朵浪花 要切实把学到的知识运用到工作中 把 个人理财业务做大做好 我们的这次培训只是刚刚开始 在今 后的工作中我将继续学习 发挥自身的主观能动性 全力推动 个人理财业务的健康发展 理财规划师的学习内容 理财规划师的基本原理 现金规划 保险规划和风险管理 投资规划 所得税规划 房产规划 子女教育规划 退休规划 财产传承规划及案例分析等 如果细分的话还包括 语言表达 谈话技巧的知识 信息搜集与整理 归纳与分析的方法 理财建议书的写作方法及理财合同的法律知识 财务分析知识及会计原理 财务状况判断知识 方案设计 可行性报告的各种知识 投资技巧知识及保险 证券等金融知识 反馈与评估知识 我当初想既然报考了就好好的复习 书看了不下三遍 老师 的题也做