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金融市场基础知识预习试卷一一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1单选题 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。A.信贷B.储蓄C.股票D.信托参考答案：D 参考解析： 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。 2单选题 我国通常把金融机构发行的债券定义为（）。A.公司证券B.金融债券C.公司股票D.公司基金参考答案：B 参考解析：欧美等西方国家能够发行证券的金融机构一般都是股价公司，所以将金融机构发行的证券归入了公司证券。而我国和日本则把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位，但股份制的金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。 3单选题 股东需要为下列中的（）支付所得税。A.增发新股B.现金股利C.股票合并D.股份回购参考答案：B 参考解析： 派现也称现金股利，指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付所得税。 4单选题 下列关于国际债券的说法中，正确的是（）。A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销参考答案：B 参考解析： 外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销，故A、D项错误。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税，故C项错误。 5单选题 可交换债券与可转换债券的相同之处是（）。A.发行主体和偿债主体B.适用的法规C.发行要素相似D.所换股份的来源参考答案：C 参考解析： 可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。6单选题 证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行（）。A.集中管理B.第三方存管C.有效控制D.统一存管参考答案：B 参考解析： 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。 7单选题 预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容。A.价格信息B.发行人基本情况C.经营情况D.公司治理结构参考答案：A 参考解析： 发行人申请首次公开发行股票的，中国证监会受理申请文件后、发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书申报稿在中国证监会网站预先披露。预先披露的招股说明书申报稿不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。 8单选题 金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现的金融市场的功能是（）。A.调节功能B.配置功能C.聚敛功D.反映功能参考答案：D参考解析： 金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。这实际上就是金融市场反映功能的写照。 9单选题 我国的（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。A.商业银行次级债券B.混合资本债券C.金融债券D.银行股票参考答案：B 参考解析： 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。 10单选题 由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。A.场内交易市场B.柜台交易市场C.场外交易市场D.店头交易市场参考答案：A 参考解析： 场内市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。11单选题 下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，错误的是（）。A.股份有限公司的净资产不低于人民币1亿元B.所筹资金用途符合国家产业政策C.最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息D.最近3年没有重大违法违规行为参考答案：A 参考解析： 根据中华人民共和国证券法第十六条和2008年1月2日发布的国家发展和改革委员会关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知(发改财金(20081号)规定，公开发行企业债券，股份有限公司的净资产额不得低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不得低于人民币6000万元。 12单选题 我国证券公司的设立实行（）。A.报备制B.审批制C.注册制D.备案制参考答案：B参考解析：我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立，未经中国证监会批准，任何单位及个人不得经营证券业务。13单选题 信托市场的主体是（）。A.信托投资活动B.信托产品C.信托当事人D.信托关系人参考答案：C 参考解析： 信托市场的主体即信托当事人。14单选题 由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行效率高、成本低且（）。A.流动性高B.交易安全C.灵活性高D.收益性高参考答案：B 参考解析： 记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短、发行效率高、交易手续简便、成本低、交易安全。15单选题 一般来讲，政府债券与公司债券相比，（）。A.公司债券风险大，收益低B.公司债券风险小，收益高C.政府债券风险大，收益高D.政府债券风险小，收益稳定参考答案：D 参考解析： 政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证其信用度最高，风险最小，对于投资者来说投资政府债券的收益是比较稳定的。中华人民共和国个人所得税法规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。 16单选题 下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（）。A.两者均不包含B.两者都包含C.前者不包含，后者包含D.前者包含，后者不包含参考答案：D 参考解析： 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 17单选题 目前我国金融市场实行的经营体制是（）。A.分业经营、分业管理B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理D.混业经营、混业管理参考答案：A 参考解析： 目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然要求。 18单选题 由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有（）。A.隐蔽性B.扩散性C.不确定性D.周期性参考答案：A参考解析： 金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。 19单选题 （）是金融衍生工具产生的最基本原因。A.20世纪80年代以来的金融自由化B.金融机构的利润驱动C.新技术革命D.避险参考答案：D 参考解析： 金融衍生工具产生的最基本原因是避险。20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。 20单选题 金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（）。A.存款准备金B.基础货币C.法定盈余公积D.任意盈余公积金参考答案：A 参考解析： 存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。 21单选题 在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由（）转报。A.国家发改委B.行业管理部门C.省发展改革部门D.计划单列市发展改革部门参考答案：B 参考解析： 在企业债券发行的具体申报上，采取如下方式报送国家发改委：中央直接管理企业的申请材料直接申报；国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报；地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。22单选题 下列各项中，（）不是我国证券账户的种类。A.人民币普通股票账户B.人民币特种股票账户C.证券投资基金账户D.权证交易账户参考答案：D 参考解析： 按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。 23单选题 我国证券投资基金管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A.70B.50C.60D.90参考答案：D参考解析：按照我国证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收益利润(收益)分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90。封闭式基金一般采用现金方式分红。24单选题 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。A.跨期性B.期限性C.联动性D.不确定性或高风险性参考答案：C 参考解析： 联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则的变动关系。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系。也可以表达为非线性函数或者分段函数。 25单选题 以公开招标方式发行国债需要对投标标位变动幅度进行限定，以利率或利差招标时，标位变动幅度为（）。A.001B.01C.002D.005参考答案：A 参考解析： 以公开招标方式发行国债、对于招标标位变动幅度的限定有：利率或利差招标时，标位变动幅度为001；价格招标时，标位变动幅度在当期国债发行文件中另行规定。 26单选题 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过（）。A.5B.1/3C.1/2D.20参考答案：B 参考解析： 内资证券公司申请变更外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。 27单选题 可转换债券通常可以转换成（）。A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票参考答案：D 参考解析： 可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。 28单选题 开立证券账户应坚持（）原则。A.合法性与及时性B.合法性与真实性C.及时性与全面性D.及时性与真实性参考答案：B 参考解析： 开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户；后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。 29单选题 金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。A.公开竞价B.买方向卖方支付一定费用C.集合竞价D.协商价格参考答案：A 参考解析： 金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价的方式进行的标准化金融期货合约的交易。 30单选题 下列不属于政府债券特征的是（）。A.流通性差B.安全性高C.收益稳定D.免税待遇参考答案：A参考解析： 政府债券的特征有安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。 31单选题 下列哪一项不属于基础货币的构成?（）A.库存现金B.准备存款C.转账支票D.社会公众持有的现金参考答案：C 参考解析： 基础货币的构成主要包括库存现金、准备存款和社会公众持有的现金。32单选题 某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币（）。A.1元B.1亿元C.2元D.2亿元参考答案：A 参考解析：由题意。该基金的基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。33单选题 流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为（）。A.主板B.二板C.中小板D.创业板参考答案：C 参考解析： 中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。34单选题 优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为（）。A.累积优先股票和非累积优先股票B.参与优先股票和非参与优先股票C.可转换优先股票和不可转换优先股票D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票参考答案：C 参考解析： A项的分类依据是优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发；B项的分类依据是在公司营利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配；D项的分类依据是在一定条件下，优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。除A、B、C、D四项外，优先股票还可以依据股息率是否允许变动，分为股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。 35单选题 （）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.商业银行次级债券B.混合资本债券C.金融债券D.银行股票参考答案：A 参考解析： 商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿J惯序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。36单选题 我国在国际市场已发行的金融债券中期限最长的为（）年。A.8B.10C.12D.20参考答案：C 参考解析： 我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的为12年，绝大多数采用公募方式发行。 37单选题 下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是（）。A.组织证券业从业人员水平考试B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C.组织开展证券业国际交流与合作D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册参考答案：D 参考解析： 根据2011年6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的中国证券业协会章程，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：(1)推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。(2)组织证券业从业人员水平考试。(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。而D项属于中国证券业协会的职责。 38单选题 假设货币乘数为36，如果中央银行希望货币供应量减少1260亿元，那么，中央银行应该回笼（）亿元基础货币。A.175B.350C.1260 D.4536参考答案：B 参考解析： 货币乘数=货币供应量/基础货币，故中央银行应该回笼的基础货币=1260/36=350。 39单选题 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（）。A.所有权B.债权C.索取权D.管理权参考答案：A 参考解析： 优先股票的内涵可以从两个不同的角度来认识：一方面，优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权。另一方面，优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。 40单选题 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。A.5B.10C.15 D.30参考答案：C 参考解析： 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。 41单选题 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于（）。A.道德风险B.管理能力风险C.技术风险D.市场风险参考答案：B 参考解析： 不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。 42单选题 我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（）。A.发行量加权股价指数B.金融股发行量加权股价指数C.电子股发行量加权股价指数D.产业分类股价指数参考答案：A 参考解析： 我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数)；还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。 43单选题 在美国发行的外国债券被称为（）。A.扬基债券B.武士债券C.熊猫债券D.无国籍债券参考答案：A 参考解析： 在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称为“无国籍债券”。 44单选题 信息披露制度是中华人民共和国证券法中（）的具体要求和反映。A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.依法监管原则参考答案：A 参考解析：信息披露制度也称公开制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是中华人民共和国证券法“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。 45单选题 我国目前的汇率制度是（）。A.弹性汇率制B.钉住汇率制C.联合浮动制度D.有管理的浮动汇率制度参考答案：D 参考解析： 自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。 46单选题 金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应的风险。A.投资B.筹资C.生产经营D.资产或负债参考答案：D 参考解析： 金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。47单选题 沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过（）。A.8B.9C.10D.11参考答案：C 参考解析：沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例不超过10。 48单选题 下列关于股票性质的描述中，错误的是（）。A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券参考答案：D参考解析： 股票具有以下性质：股票是有价证券；股票是要式证券；股票是证权证券；股票是资本证券；股票是综合权利证券。股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。 49单选题 1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取（）形式。A.记账式国债B.储蓄国债C.凭证式国债D.特别国债参考答案：C 参考解析：1997年亚洲金融危机爆发后，我国出现有效需求不足和通货紧缩的现象，在这种特殊背景下，为扩大内需，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债。这一时期的国债主要采取凭证式国债形式。50单选题 下列不属于证券交易所职能的是（）。A.设立证券登记结算机构B.确定证券发行价格C.接受上市申请、安排证券上市D.制定证券交易所的业务规则参考答案：B 参考解析： 我国证券交易所管理办法第十一条规定，证券交易所的职能包括：(1)提供证券交易的场所和设施。(2)制定证券交易所的业务规则。(3)接受上市申请、安排证券上市。(4)组织、监督证券交易。(5)对会员进行监管。(6)对上市公司进行监管。(7)设立证券登记结算机构。(8)管理和公布市场信息。(9)中国证监会许可的其他职能。 二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)51单选题 风险的要素包括（）。风险因素风险事故风险时间损失的可能性A.、 B.、 C.、D.、参考答案：D 参考解析：风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。 52单选题 沪深300指数成分股涵盖的行业包括（）。原材料金融健康护理公共事业A.、B.、C.、D.、 参考答案：D参考解析： 沪深300指数成分股涵盖能源、原材料、工业、可选消费、主要消费、健康护理、金融、信息技术、电讯服务、公共事业等l0个行业，各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动。 53单选题 中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在（）。 .规范业务，制定业务指引规范发展制定行业公约增强行业竞争力A.、B.、C.、 D.、 参考答案：C 参考解析：中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在：规范业务，制定业务指引；规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力；制定行业公约，促进公平竞争。 54单选题 会计师事务所申请证券资格，应当符合的条件包括（）。依法成立5年以上，且质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好上一年度审计业务收人不少于人民币400万元注册会计师不少于55人会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元A.、 B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知财会20122号 第一条第二款第一项修订为：依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制;由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算。第一条第二款第二项修订为：质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一。第一条第二款第三项修订为：注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。第一条第二款第四项修订为：净资产不少于500万元。第一条第二款第五项修订为：会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元。第一条第二款第六项修订为：上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。第一条第二款第七项修订为：至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。55单选题 下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有（）。证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务A.、B.、C.、D.、 参考答案：B 参考解析：按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动，故选项说法错误。基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务，故选项说法错误。 56单选题 上市公司的营利性会影响股价变动，而衡量营利性最常用的指标包括（）。销售收益率每股收益净资产收益率资产周转率A.、B.、C.、D.、 参考答案：C 参考解析：衡量公司的营利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，其他条件不变，每股收益越高，股价就越高。净资产收益率也称为股本收益率，等于公司净利润除以净资产，反映了公司自有资本的获利水平。57单选题 资本市场的特点有（）。交易工具的期限短筹资目的是满足投资性资金的需要筹资和交易的规模大二级市场的收益具有不确定性A.、B.、 C.、 D.、 参考答案：C 参考解析：资本市场的特点有：交易工具的期限长；筹资目的是满足投资性资金的需要；筹资和交易的规模大；二级市场的收益具有不确定性。 58单选题 证券市场较为重要的结构有（）。层次结构品种结构交易场所结构交易时间结构A.、 B.、C.、 D.、 参考答案：B 参考解析：证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有：层次结构、品种结构、交易场所结构。 59单选题 根据2007年3月9日发布的律师事务所从事证券法律义务管理办法的规定，下列选项中，属于鼓励律师事务所从事证券法律义务应具有的条件的有（）。最近2年未因违法执业行为受到行政处罚已经办理有效的执业责任保险由20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉好A.、B.、 C.、D.、参考答案：B 参考解析：中国证监会与司法部于2007年3月9日发布了律师事务所从事证券法律业务管理办法。该办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：(1)内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉好。(2)有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务。(3)已经办理有效的执业责任保险。(4)最近2年未因违法执业受到行政处罚。 60单选题 间接融资的特征有（）。.间接性相对的集中性部分具有可逆性信誉的差异性较小A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：间接融资的特征有：间接性；相对的集中性；信誉的差异性较小；全部具有可逆性；融资的主动权掌握在金融中介手中。 61单选题 下列属于证券投资基金运作费的有（）。.上市年费持有人大会费.分红手续费信息披露费A.、B.、C.、 D.、 参考答案：C 参考解析： 基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 62单选题 根据委托时效限制分类的委托指令有（）。当日委托整数委托市价委托开市委托A.、 B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。 63单选题 金融期货的基本功能有（）。套利投机价格发现套期保值A.、 、 、 B.、 C.、D.、参考答案：A 参考解析：金融期货具有四项基本功能：(1)套期保值功能。(2)价格发现功能。(3)投机功能。(4)套利功能。64单选题 国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两只基金是（）。基金兴华基金金泰基金安信基金开元A.、 B.、C.、D.、参考答案：C参考解析：1997年11月，国务院颁布证券投资基金管理暂行办法，两只封闭式基金一基金金泰、基金开元设立分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。65单选题 从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人都是（）。风险规避者风险中立者风险偏好者风险激进者A.、 B.、C.、 D.、参考答案：B 参考解析：美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场，从投资者的角度看，该市场的投资人一般都是风险规避者或风险中立者。 66单选题 B股账户按持有人可以分为（）。境内投资者证券账户般机构证券账户境外投资者基金账户境外投资者证券账户A.、B.、 C.、D.、参考答案：C 参考解析：人民币特种股票账户简称为B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。B股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。 67单选题 从数量角度看，证券买卖委托包括（）。市价委托限价委托整数委托零数委托A.、 B.、C.、 D.、参考答案：A 参考解析：根据委托交易的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。前者是指委托买卖证券的数量为l个交易单位或其整数倍；后者是指客户委托买卖证券的数量不足l个交易单位的情况。 68单选题 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。息票累积债券附息债券贴现债券实物债券A.、B.、C.、D.、 参考答案：B 参考解析： 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。69单选题 发行金融债券时，发行人应组建承销团，可采用的承销方式有（）。协议承销代理承销委托代销招标承销A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，发行金融债券的承销可采用协议承销、招标承销等方式。以招标承销方式发行金融债券的，发行人应与承销团成员签订承销主协议。以协议承销方式发行金融债券的，发行人应聘请主承销商。 70单选题 风险报告应具备的要求有（）。.输入的数据必须准确有效应具有实效性应具有很强的针对性应具有普遍性A.、 B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：风险报告应具备以下几方面的要求：(1)输入的数据必须准确有效，必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。(2)应具有实效性，风险信息的收集和处理必须高效准确。(3)应具有很强的针对性，对不同的部门提供不同的报告。 71单选题 一般来讲，下列各项可以作为货币市场基金投资对象的有（）。商业票据银行承兑票据国库券银行短期存款A.、B.、 C.、D.、 参考答案：B 参考解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。72单选题 下列关于证券投资基金费用的说法中，正确的有（）。.我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费基金管理费率通常与基金规模成反比A.、B.、 C.、D.、 参考答案：D 参考解析：基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。而开户费、银行汇划手续费属于基金运作费，故A项错误。73单选题 金融市场的反映功能主要表现在（）。金融市场使人们可以了解世界经济发展变化的情况人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情通过金融市场能了解企业的发展形态金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动A.、B.、C.、 D.、 参考答案：D 参考解析：金融市场的反映功能表现在如下几个方面：(1)由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。(2)金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。(3)由于证券交易的需要，金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。(4)金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。 74单选题 全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以（）等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。.全球的风险管理体系全面的风险管理范围全新的风险管理方法全员的风险管理文化A.、B.、C.、D.、 参考答案：D 参考解析：全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。 75单选题 下列关于证券公司借人次级债务的说法中，正确的有（）。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务长期次级债务可以按一定比例计入净资本短期次级债务可以按一定比例计入净资本在清偿顺序中。次级债务在普通债务之后，股权资本债务之前A.、B.、 C.、D.、 参考答案：A 参考解析：根据中国证监会发布的证券公司借入次级债务规定，次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债务之后，先于证券公司股权资本的债务。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。其中，长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100、90、70、50、20比例计入净资本。而短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。76单选题 金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行（），并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。识别衡量分析管理A.、 B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。 77单选题 债券发行人在确定债券利率时，需要考虑的问题有（）。.借贷资金市场利率水平筹资者的资信债券期限长短债务人的资金使用方向A.、 B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：项属于发行人在确定债券期限时需要考虑的因素。78单选题 金融期货主要包括（）。.货币期货利率期货股票期货股票指数期货A.、B.、C.、 D.、 参考答案：C参考解析：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。 79单选题 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金管理人不得有（）等行为。.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资公平地对待其管理的不同基金财产利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理人不得有下列行为：(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。(2)不公平地对待其管理的不同基金财产。(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益箕。(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。(5)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 80单选题 下列关于证券公司债券的说法中，正确的有（）。证券公司债券发行必须报经中国证监会批准未经证监会批准的不得擅自发行或变相发行证券公司债券经批准可以定向发行定向发行的债券也可以公开发行A.、B.、 C.、D.、 参考答案：C参考解析： 项，定向发行的债券不得公开发行或者变相公开发行。81单选题 忽视投资适当性原则的主要原因在于（）。投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息投资者自身经验和知识的