打击非法集资培训ppt课件.pptx

打击非法集资培训资料 二 一六年五月三十一日 近年来 非法集资犯罪活动持续多发 手法不断翻新 已呈现易发多发态势 响应总公司号召 烟台中支开展主题为 慧眼 守信 明责 共同防范打击非法集资 的宣传月活动 以增强公众 理性投资 风险自担 意识和保险从业人员依法合规意识 前言 非法集资是指违反国家金融管理法律规定 向社会公众 包括单位和个人 吸收资金的行为 非法集资的特征 1 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 2 通过媒体 推介会 传单 手机短信等途径向社会公开宣传 3 承诺在一定期限内以货币 实物 股权等方式还本付息或者给付回报 4 向社会公众即社会不特定对象吸收资金 非法集资基础知识 非法集资的危害及损失承担 非法集资不可持续 犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后 任意挥霍 浪费 转移或者非法占有 参与者很难收回资金 会遭受经济损失 甚至血本无归 根据法律规定 参与非法集资受到的损失 由参与者自行承担 参与者利益不受法律保护 非法集资基础知识 1 承诺高额回报 编造 天上掉馅饼 一夜成富翁 的神话 2 编造虚假项目或订立陷阱合同 一步步将群众骗入泥潭 3 混淆投资理财概念 让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断 4 装点门面 用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任 5 利用网络 通过虚拟空间实施犯罪 逃避打击 6 利用精神 人身强制或亲情诱骗 不断扩大受害群体 非法集资的诱骗手段 1 主导型案件 从业人员利用职务便利或公司管理漏洞 假借保险产品 保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗 2 参与型案件 保险从业人员参与社会集资 民间借贷及代销非保险金融产品 3 被利用型案件 不法机构假借保险公司信用 误导欺骗投资者 进行非法集资 保险业非法集资犯罪形式 1 认清主体 通过电话 官网查询产品发行机构 2 看清身份 假借公司名义推销理财产品 3 辨别真伪 正规的合同 正规的发票 4 理性判断 天上掉馅饼 一定是陷阱 5 账户为个人时 谨慎划款 五招 识破非法伎俩 不相信高息 保险 不被小礼品打动 不接收 先返息 之类的诱饵 不相信任何以保险公司资金运用 项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为 不与保险从业人员个人签订投资理财协议 不接收保险营销员个人出具的任何收据 欠条 如何避免陷入保险业非法集资陷阱 对进行非法集资活动的 除了依照 商业银行法 保险法 证券法 证券投资基金法 银行业监督管理法 和 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法 等法律 行政法规的规定给予没收违法所得 罚款 取缔非法从事金融业各的机构等行政处罚外 对构成犯罪的 还要依法追究刑事责任 例如 依照我国刑法规定 对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款 情节严重的 可处三年以上十年以下有期徒刑 并处罚金 对未经批准擅自发行股票 情节严重的 可处五年以下有期徒刑或拘役 并处罚金 对以非法占有为目的 使用诈骗方法非法集资的 最高可处死刑 并处罚金或者没收财产 从事非法集资活动会受到的法律处罚 一 中支各部门 各支公司员工对本次培训内容要进一步深入组织学习 要达到每位员工均熟悉涉及非法集资的相关法律规定 二 宣传 打击非法集资工作是一项长期性的工作 要以本次培训学习为契机 在中支内部构建起打击非法集资的长效机制 三 中支全体员工务必要增强守法意识 为了紫金 为了家人 为了自己 一定要自觉远