内控与合规年实施方案

华蓥市农村信用合作联社永兴信用社华蓥市农村信用合作联社永兴信用社 内控与合规年内控与合规年 活动实施方案活动实施方案 为进一步提高我社内控与合规管理水平 提升风险防范能力 培育良好的内控与合规文化 根据四川银监局及省联社 市联社文 件要求 结合我社实际 决定自 2014 年 5 月至 12 月在我社开展 内控与合规年 活动 特制定本实施方案 一 活动意义一 活动意义 内控与合规是打造流程银行的必然选择 是实施全面风险管理 的内在要求 是实现战略转型的根本保证 是防范经营风险的重要 前提 是衡量经营管理水平的重要标志 通过此次活动开展 促进 各级牢固树立以内控与合规为基础的发展理念 正确处理内控合规 与业务发展和效益提升的关系 从严规范员工从业行为 督促开展 合规经营 自觉接受制度约束与纪律监督 不断培育并践行内控与 合规文化 切实规范经营管理行为 二 指导思想二 指导思想 坚持以科学发展观为指导 认真贯彻落实党的十八大和十八届 三中全会精神 全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律 法规 深入落实省联社党委扩大会议精神 围绕 抓转型 防风险 工作主线 坚持依法经营 合规执业 防范风险 促进发展 全面 加强内控与合规建设 切实提高内控与合规管理的实效性 促进依法 合规 安全运营 三 组织领导三 组织领导 为有效推进 内控与合规年 活动 我社成立了以宋春宇主任 为组长 委派会计兰力玲为副组长的领导小组 其中兰力玲为联络 员 负责制定方案 落实责任 组织推进 抓好落实 四 活动内容四 活动内容 一 宣传阶段 2014 年 5 月 20 日 2014 年 5 月 31 日 我社 召开 内控与合规年 活动动员大会 大力宣讲活动的重要性 目 的及意义 造气氛 浓氛围 进一步增强全员对活动目标 活动内 容和实施步骤的了解 切实提高全员对活动重要性的认识 引导全 员不断强化内控与合规意识 完善流程管理 加强内部控制 切实 提高经营管理水平和风险防范能力 全面提升全员的内控执行力 二 实施阶段 2014 年 6 月 1 日 2014 年 11 月 30 日 实 施阶段要做到全员参与 制度落实 防控风险 注重实效 要以开 展风险排查 以内部控制检查为抓手 扎实推进实施阶段各项工作 1 开展风险排查 深刻剖析形成原因 6 月 1 日 6 月 30 日 按照 突出重点 标本兼治 的总体原则 以案件防控 合规建设 的内容为基础 以操作风险和员工行为排查为重点 充分揭示存在 的制度缺失 执行偏差 行为失范等问题 进而摸清底数 透析成 因 研究对策 落实内控与合规风险防范措施 排查重点包括但不限于以下内容 1 排查员工是否参与民间 借贷或充当资金掮客 2 排查员工是否参与经商办企业 3 排查员工消费异常 交友复杂 不良嗜好等异常行为 4 排查员 工是否在工商企业兼职 5 排查办公和营业场所电子监控设备是 否布控合理并无盲区 6 排查员工守库 守社及交接制度执行情 况 7 排查重要岗位轮换和强制休假制度执行情况 8 排查 在信贷审批 财务管理 代理中间业务及银行卡和电子银行等业务 中的风险和案件线索 2 落实整改要求 切实提升制度执行 7 月 1 日 8 月 31 日 结 合排查出的风险点及近年来内外部审计等渠道发现的问题 及时深 入开展纠偏 整改工作 规范操作规程 加强内部监督 严格岗位 制约 堵塞风险漏洞 3 开展培训宣传 培育内控合规文化 9 月 1 日 9 月 30 日 开 展以内控与合规为主题的学习培训活动 培训重点应直击各机构内 控制度执行不力的薄弱环节和高风险领域 通过采用制度阐释 案例 学习 互动讨论三位一体的方式 提高培训的针对性和实效性 4 开展监督检查 落实问题处理 10 月 1 日 11 月 30 日 要加 强监督检查工作 确保活动取得实效 监督检查工作分为两个方面 一是活动开展情况专项检查 二是内控制度执行情况专项检查 三 总结阶段 2014 年 12 月 1 日 2014 年 12 月 31 日 全面总结活动成果 认真剖析存在的问题 并以此为契机 建 立健全修订内部规章制度 堵塞操作风险漏洞 规范员工个人行为 的长效机制 持续深入推进内控与合规文化建设 强化风险管理 五 工作要求五 工作要求 一 加强领导 统一思想认识 切实加强领导 精心组织 认真开展活动 一把手要加强对活动工作的领导 坚持一手抓业务 发展 一手抓内控与合规建设 深入剖析内控 合规建设和执行中 的问题 努力构建覆盖全面的内控制度和严格执行规章的合规文化 建立内控与合规的长效机制 确保活动取得实际成效 二 宣传引导 将活动与 依法治社 活动有机结合 充分 利用各种我社掌握的宣传载体 大力宣传 内控与合规年 活动 反映活动取得的成果 为活动营造良好的舆论氛围 三 妥善处置 伴随活动的深入推进 各方面不确定因素可 能会显现 要密切关注员工思想动向及异常行为 特别要重点关注 重要岗位人员 以及在日常排查中发现的可疑人员等 要有针对性 地制定预案 妥善处置 防止因处置不当发生案件 事故 四 统筹兼顾 正确处理活动开展与当前工作的关系 精心 组织 周密安排