中小企业股权质押贷款介绍

区中小企业融资服务创新产品介绍 欢迎登陆顺德经贸 政企通 信息服务系统 咨询电话 1 创新产品一 区中小企业信用担保基金项下 速保通 业务介绍 一 担保基金项下 速保通 业务 为了进一步缓解我区中小企业的融资难题 我局在担保基金贷 款取得成效的基础上 与广东省中小企业信用再担保有限公司 建 设银行广东省分行合作 推动区中小企业信用担保基金项下 速保 通 担保贷款融资新品种 以降低企业融资成本 扩大担保基金的 受惠面 促进我区中小企业在国际金融危机中率先突围 该产品具 有融资成本低 额度大 效率高等特点 二 优惠条件和企业申请流程 1 1 优惠条件 优惠条件 对于中小企业客户 担保基金项下 速保通 业务相比于市场 同类产品具有更低的综合融资成本 更高的贷款金额 更快的审批 速度 1 1 基准利率 基准利率 建设银行对担保基金项下 速保通 业务贷款企业客户采用基 准利率优惠政策 2 2 利率贴息 利率贴息 通过担保基金项下 速保通 业务贷款的企业可享受顺德区政 府最高 30 的利率贴息 3 3 额度增加 额度增加 担保基金项下 速保通 可以将抵押率扩大到 100 180 4 4 免保证金 免保证金 银行不收取担保机构保证金 担保机构在本产品项下同样不得 收取中小企业企业保证金 可以提高企业实际融资额 降低企业实 际融资成本 5 5 快速融资 快速融资 银行为担保基金项下 速保通 贷款审批开通绿色通道 并通 区中小企业融资服务创新产品介绍 欢迎登陆顺德经贸 政企通 信息服务系统 咨询电话 2 过批量审批 批量放款的方式及时满足企业经营资金需要 三 需要企业提供的初步审查资料 1 工商营业执照正副本 2 国 地税税务登记证 过去三年各年度纳税申报表和税局出 具的纳税证明 3 法人机构代码证 4 银行基本帐户开户证 5 企业章程 企业情况介绍书面报告 过去三年的年度财务报 表 6 企业法人 主要股东身份证 7 抵押物清单及权证复印件 以上材料复印件一式两份并加盖企业公章 由各镇 街道 经 发办或各行业商会审核原件报送经贸局 四 四 建建设设银银行行担担保保基基金金项项下下 速速保保通通 担担保保贷贷款款的的优优势势分分析析表表 商业性 速保通 现行担保基金担保基金项下担保基金项下 速保通速保通 利率5 31 基准利率 5 31 上浮 10 5 31 5 31 基准利率 基准利率 担保费2 5 1 8 1 8 1 8 期限3 年1 年1 21 2 年年 保证金免10 免免 政府贴息15 30 30 30 实际成本7 81 5 91 约约 5 52 5 52 业务联系电话 业务联系电话 建行顺德支行 大良 容桂 北滘 龙江 均安 杏坛 勒流 乐从 顺德区经贸局 区中小企业融资服务创新产品介绍 欢迎登陆顺德经贸 政企通 信息服务系统 咨询电话 3 创新产品二 顺德区中小企业信托计划介绍 顺德区中小企业信托计划是集合政府 合作银行 信托 担保 等各方的力量 以信托为平台 采用信托贷款的形式 向投资人发 行的约定到期还本付息的一种融资方式 它可以有效地解决中小企 业所面临的资产规模 融资规模等与银行的贷款指标存在差距的问 题 为顺德区的中小企业提供了一个快速融资的绿色通道 一 顺德区中小企业信托计划的交易结构一 顺德区中小企业信托计划的交易结构 1 1 企业推荐 企业推荐 设立顺德区政府 合作银行和粤财信托的共管平 台 三方推荐 筛选拟融资的中小企业 成立目标企业库 2 2 期限规模 期限规模 通过粤财信托设立信托计划 募集资金向目标企 业融资 期限 3 年 信托计划规模 1 亿元 目标企业数 8 10 家 单 笔融资规模为 1000 万 2000 万元 3 3 交易结构 交易结构 1 合作银行通过发行人民币理财产品向社会投资者募集资金 然后以信托的方式将资金交付给粤财信托 返还投资收益 资金信托 顾问 担保 支付本金及利息 发放信托贷款 分配本金及收益 购买 信托产品信托产品 合作银行理财产品 社会投资者 SME SME SME 担保公司 投资顾问 区中小企业融资服务创新产品介绍 欢迎登陆顺德经贸 政企通 信息服务系统 咨询电话 4 2 合作银行以发放信托贷款的形式向目标中小企业融资 由 广东省中小企业信用再担保有限公司对中小企业的还款能力提供全 额担保 3 粤财信托通过向获得融资的中小企业收取本金及利息分配 给受益人合作银行 合作银行再向社会投资者返还投资收益 4 4 融资成本 融资成本 目标企业的平均融资成本为金融机构三年期贷款 基准利率 2 1 目前为 7 5 各个企业的实际融资成本根据评 估后企业风险溢价而变化 融资企业每季度付息 免保证金 5 5 风险控制 风险控制 为突破中小企业融资的增信困局 粤财信托联合 商业担保公司为企业提供担保 融资企业为担保公司提供反担保 二 拟融资企业的选择二 拟融资企业的选择 通过区经贸局推荐 粤财信托和合作银行按标准筛选出 8 10 家 拟融资企业 对入选企业有一定的门槛要求 如注册时间超过 3 年 总资产在 3000 万元以上 年销售收入大于 2000 万 资产负债率小 于 70 等 当前创业板正在积极筹划推出 本期融资优先考虑拟上 市的中小企业 三 顺德区中小企业信托计划的优势三 顺德区中小企业信托计划的优势 顺德区中小企业信托计划的发行可以促进我区优质中小企业的 融资 使成长性良好的中小企业可以募集到发展所需的资金 为中 小企业的发展提供强有力的支持 对支持企业筹建新项目 扩大业 务规模 促进产业结构的调整和升级 将发挥积极的作用 它的优 势和直接价值主要体现在 1 可以较好地解决中小企业融资中风险与收益不对称的问题 为中小企业融资开辟新的途径 有利于中小企业的做大做强 2 融资期限为 3 年 可以为企业提供持续稳定的资金来源 3 可以在一定程度上提高参与企业的知名度 区中小企业融资服务创新产品介绍 欢迎登陆顺德经贸 政企通 信息服务系统 咨询电话 5 创新产品三 区中小企业信用担保基金项下小额贷款业务介绍 创建区担保基金项下小额贷款平台 是区政府金融创新的一大 举措 这也是国家开发银行广东省分行首次与地方合作的委托贷款 项目 构建政府积极引导 市场运作为主的全方位 立体型的小额 贷款融资服务平台 突破顺德微小企业融资瓶颈 努力构建金融与 政府及企业互利互动的工作机制 发挥国家开发性金融机构的融资 优势 是顺德金融支持产业发展 扶持微小企业做大做强的创举 一 合作单位 一 合作单位 国家开发银行广东省分行 广东中盈盛达担保 投资股份有限公司 佛山市中盈兴业投资有限公司 二 二 资金来源与额度资金来源与额度 由中盈兴业向国开行广东分行提出首期金额为人民币 1500 万元 期限为三年的微贷项目贷款申请 贷款由广东中盈盛达担保投资有 限公司提供连带责任保证担保 中盈盛达和担保基金各提供 5 保证 金 三 贷款额度 期限和利率三 贷款额度 期限和利率 基金项下小额贷款单笔贷款金额不超过人民币 100 万元 贷款 期限一般为 1 年以内 贷款的利率执行 根据不同借款人不同性质 确定贷款利率 一般情况贷款利率执行 12 5 企业实际融资成本 也大大低于通过商业性小额贷款公司的融资成本 四 支持对象及贷款投向四 支持对象及贷款投向 支持对象包括顺德区所有符合 中小企业标准暂行规定 标准 业务联系电话 业务联系电话 广东粤财信托有限公司 020 邹先生 顺德区经贸局 区中小企业融资服务创新产品介绍 欢迎登陆顺德经贸 政企通 信息服务系统 咨询电话 6 的各类微小企业 除国家法律 法规 产业政策 环保政策和宏观 调控政策禁止和限制的领域外 支持对象不限所有制类型和组织形 式 重点支持的对象是 1 有利于 三农 发展的微小企业 2 科技型 制造型微小企业 3 服务型微小企业 如物流 会展 广告 设计 科研 创意 产业等 4 有利于促进城乡居民就业 创业的微小企业 5 顺德区政府重点关注和扶持的其他微小企业 顺德区中小企业担保基金监督管理委员会将小额贷款项目纳入 顺德中小企业信用担保基金的范围之内 中盈盛达和担保基金各提 供 5 保证金 并将小额贷款企业纳入顺德中小企业担保基金的推荐 名单范围之内 五 微小企业贷款操作流程五 微小企业贷款操作流程 1 基监会审查企业名单 企业通过各镇街经发办 行业商协会 银行 担保公司向基监会提出申请 基监会进行审查后 对符合条 件的企业向中盈兴业推荐 2 中盈兴业受理 中盈兴业接到企业申请后 进行审查和调查 对符合要求的企业办理受理贷款手续 并每季定期上报基监会备案 3 反担保措施 针对贷款企业的实际情况 中盈兴业可适当要 求企业提供反担保 4 国开行与代办银行审批放款 国开行审批贷款企业的贷款申 请 代办银行与中盈兴业和企业签订相关合同 发放贷款 5 中盈兴业和合作银行分别进行保后 贷后跟踪管理 6 贷款到期企业如期还贷 或展开追索 损失代偿程序 业务联系电话 业务联系电话 中盈盛达担保公司 中盈兴业 顺德区经贸局 区中小企业融资服务创新产品介绍 欢迎登陆顺德经贸 政企通 信息服务系统 咨询电话 7 创新产品四 企业并购专项贷款业务介绍 一 产品简介一 产品简介 中国工商银行是我国最大的股份制商业银行 在行业内拥有领 先的市场地位 广泛的客户资源 多元化的金融产品 强大的系统 平台 高效的客户服务团队 广州产权交易所是华南地区支持企业 并购 资产重组及经济结构调整的高起点融资服务平台 根据中国银行业监督管理委员会发布的 商业银行并购贷款风 险管理指引 相关规定 今年 7 月 1 日 中国工商银行广东省分行 与广州产权交易所签订了金额为 300 亿元人民币企业并购贷款协议 划出 10 共 30 亿元为顺德企业股权并购提供 3 5 年期的专项贷款 重点支持我区优质企业 上市公司 企业集团通过并购重组 增资 扩股 延伸产业链条 进一步提供企业的市场竞争力和品牌影响力 为我区实施总部经济发展战略提供融资保障 二 主要操作方式二 主要操作方式 1 由工商银行广东省分行为并购企业提供投融资顾问 财务咨 询 并购交易安排 资金结算 并购贷款支持等全方位金融服务 2 由区经济贸易局负责组织 协调顺德区有并购贷款需求的企 业开展融资活动 3 广州产权交易所为企业并购贷款业务提供资讯 交易 融资 服务平台 利用专业股权交易平台 协助企业开展贷前调查 三 联系方式三 联系方式 业务联系电话 业务联系电话 工商银行广东省分行 020 3852 3842 刘小姐 马先生 工商银行佛山市分行 8801 广州产权交易所 020 广东产权顺德交易所 顺德区经贸局 区中小企业融资服务创新产品介绍 欢迎登陆顺德经贸 政企通 信息服务系统 咨询电话 8 创新产品五 区中小企业信用担保基金项下小企业贷款业务介绍 为推动我区中小企业壮大发展 切实缓解中小企业在发展中遇 到融资难的问题 顺德区中小企业信用担保基金监督管理委员会 以下简称 基监会 顺德信用社和担保公司联手推出小额基金 担保贷款业务 一 业务优点 免抵押 贷款办理速度快 担保费率低 政府一 业务优点 免抵押 贷款办理速度快 担保费率低 政府 提供贴息 企业融资费用低提供贴息 企业融资费用低 贷款金额高 单笔贷款一般不超过150 万元 贷款期限 贷款期限一般为半年 最长不超过1 年期 含1 年 贷款利率优惠 优惠利率 享受政府贴息补助 费用低 一年期担保费率 1 8 对象 对象 我区销售规模在 3000 万元以下的符合我区产业发展导向 的成长性 科技性等 两高六新 高科技 高成长型 新技术 新 材料 新经济 新能源 新商业模式 新农村 企业 贷款用途 贷款用途 用于企业的生产经营活动 包括采购材料 技术改 造等 二 企业申报流程 二 企业申报流程 1 符合条件的中小企业可通过各镇街经济发展办或行业商协会 提交申请 亦可由担保机构或银行进行推荐 2 区经济贸易局汇总上报名单后 按评价指标体系 征询财政 工商 税务 质监 海关 人民银行等部门意见 区中小企业融资服务创新产品介绍 欢迎登陆顺德经贸 政企通 信息服务系统 咨询电话 9 3 经基监会核定 通过后的中小企业 向合作担保机构和合作 银行推荐 创新产品六 企业股权质押贷款业务介绍 去年我区通过股权质押贷款发生 40 多笔近 15 亿元 中小企业 股权融资空间巨大 目前股权质押贷款作为与其他担保方式结合的 必要补充方式 将有效帮助企业获得银行贷款 而产权交易所为企 业提供价格发现 股权评估 资产保价增值和后续处理等中间服务 实现多方共赢 在顺德区工商行政管理局的支持下 由广东产权顺德交易所与 相关银行 担保机构合作 根据 工商行政管理机关股权出质登记 办法 国家工商行政管理总局令 2008 第 32 号 构建我区 企业股权质押贷款便捷通道 通过简化企业股权质押贷款手续 业 务流程 锁定质押股权转让等 提升企业动产公信力 降低银行信 贷风险 把企业静态的股权变成了动态的可用资金 并为企业银行 质押贷款 甚至引入风险投资 股权投资及上市融资奠定良好的制 度基础 股权质押贷款是一种新兴的权利质押融资方式 物权法 出台 后 在国家工商总局的推动下 一些城市和省份对非上市公司股权 出质登记进行了规范 从登记环节对股权质押融资进行了推动 去 年 国家工商行政管理总局出台了 工商行政管理机关股权出质登 记办法 大大推动了股权质押贷款业务的发展 股权质押融资 的开展 不仅可以拓宽企业投资 融资的渠道 也有利于金融机构 更好地发