东莞证券有限责任公司理财经理业务规范管理指引

1 东莞证券有限责任公司理财经理东莞证券有限责任公司理财经理 业务规范管理指引业务规范管理指引 2009 年 1 月 14 日 关于下发东莞证券渠道营销人员相关管理制度的通知 经纪字 2009 第 9 号 发文 2010 年 3 月 4 日 关于下发渠道营销人员相关 管理办法的通知 东证字 2010 第 69 号 第一次修订 2012 年 2 月 29 日 关 于下发东莞证券有限责任公司理财经理相关管理制度的通知 东证字 2012 第 81 号 第二次修订 第一章第一章 总总 则则 第一条第一条 为了确保理财经理各项规章制度的贯彻实施 强化管 理 提高理财经理遵纪守法的意识 促进公司规范发展 依据 中 华人民共和国证券法 东莞证券有限责任公司员工违规行为处罚 办法 东莞证券有限责任公司理财经理管理办法 东莞证券有 限责任公司理财经理考核与薪酬福利管理办法 等有关法律法规和 公司制度 特制定本管理指引 第二条第二条 本管理指引所称违规行为 是指公司理财经理在营销 活动中 违反国家或国务院证券监督管理机构关于证券行业的法律 法规 行政规章 以及公司各项业务制度与管理制度的行为 第三条第三条 对于违规人员的处罚 应坚持处罚的轻重与违规行为 的性质和应承担的责任相适应的原则 应坚持教育为主 处罚为辅 的原则 第四条第四条 理财经理应当遵守证券法律法规 在公司授权范围内 从事证券营销活动 营业部每月必须进行营销行为合规考核 对违 反者进行业务规范考核扣分 第二章第二章 渠道网点形象维护规范考核渠道网点形象维护规范考核 2 第五条第五条 渠道网点的管理施行责任制考核管理 每个渠道网点 至少由一个理财经理负责形象维护 理财经理须爱护公司财产 保 持展业设备和办公环境整洁有序 一 电脑摆放 电脑显示器面向客户 原则上只允许显示 财 富通 和 东莞证券 界面或驻点银行的网站 允许收发邮件 短 信 使用 OFFICE 违反者扣 1 分 次 二 营销台面 营销台面干净整齐 宣传折页摆放整齐规范 营销台面上只能放置我公司桌牌 近期宣传资料以及需使用的业务 资料和设备 不得摆放包括水杯 饮料 食品等私人物品 违反者 扣 1 分 次 第三章第三章 理财经理形象规范考核理财经理形象规范考核 第六条第六条 工牌胸卡佩戴 工作时间一律按要求佩戴东莞证券工 牌 佩戴方法 男员工佩戴工牌应当注意将工牌别在男式衬衣左边 口袋上方 不能直接别在口袋上 若有挂胸卡 挂在胸前的胸卡要 将有照片的一面朝外 不得佩戴胸卡以外的物品 如手机 饰品 围巾等 不得使用任何方式遮挡胸卡 违反者扣 1 分 次 第七条第七条 着装标准 一 配有工装的一律按要求着工装 在工作时间回公司办业务 及参加公司的各类会议和培训也应按规定要求着装 非工作时间在 网点进行营销活动也应着工装 违反者扣 1 分 次 二 未配工装的女员工夏季着白色衬衫 深色西裤 西裙 深 色皮鞋或与银行制服接近的职业套装 冬季着深色西服套装 深色 皮鞋或与银行制度接近的职业套装 违反者扣 1 分 次 三 未配工装的男员工夏季着白色衬衫 深色西裤 冬季着深 色西服套装 衬衣扎入裤内 袖口不翻卷 衬衫领口 袖口整洁无 褶皱 男员工系领带 领带色彩要与职业装协调搭配 裤线应笔挺 3 配深色皮鞋 深色袜子 鞋面清洁 违反者扣 1 分 次 四 男员工头发整齐 侧不过耳 后不过衣领 不得留胡须 剃光头 戴帽子和染发 黑色除外 仪容仪表干净整洁 以示对客 户的尊重 违反者扣 1 分 次 五 女员工饰物最多可佩戴一枚戒指 一对耳钉 一条项链和 一条手链或一只手表 饰物不可过大 过于夸张 不得佩戴耳环 耳坠和手镯 男员工饰物最多佩带一枚戒指 违反者扣 1 分 次 六 女员工工作时间应化淡妆 抹自然色系口红 以示对客户 的尊重 妆容应清雅 自然 端庄 不化浓妆 不得留长指甲 涂 彩色指甲油 不得烫 染夸张 怪异的发型 发色 违反者扣 1 分 次 第四章第四章 驻点理财经理行为规范考核驻点理财经理行为规范考核 第八条第八条 驻点理财经理的行为规范考核 一 工作时间应精神饱满 面带微笑 态度热情 言谈举止礼 貌得体 手持宣传品站立营销 违反者扣 2 分 次 二 工作时主动向进入网点和等候区的客户打招呼 发放宣传 品 跟客户进行业务沟通 违反者扣 2 分 次 三 禁止工作时间长时间接打与工作无关的电话 违反者扣 2 分 次 四 禁止上班时间浏览与工作无关的网站 上午 9 30 以前 下午 16 00 以后 网点内无客户时可浏览财经类网站 违反者扣 2 分 次 五 禁止上班时间使用 QQ msn 聊天 使用飞信进行业务沟通 不得超过 10 分钟 违反者扣 2 分 次 六 需在银行网点以外开展营销活动时 应提前向区域总监请 示 请示内容应包括销售的产品种类 时间 地点及方式 区域总 4 监同意后方可进行 区域总监必要时向营销总监请示 违反者扣 2 分 次 七 禁止酗酒后上岗上班 违反者扣 3 分 次 八 禁止在银行大厅内抽烟 违反者扣 3 分 次 九 禁止上班时间看小说 玩游戏 违反者扣 3 分 次 十 禁止通过无条件佣金优惠吸引客户开户但未兑现引起客户 投诉或索赔 违反者扣 3 分 次 十一 禁止超范围营销 应银行网点要求协助营销某种理财产 品时 或遇有客户主动咨询银行理财产品 含基金 时 只作简单 介绍 并及时引导给银行大堂经理或理财经理 禁止自行完成营销 工作 违反者扣 3 分 次 十二 严重扰乱银行正常办公秩序 导致渠道网点丢失 违反 者扣 5 分 次 第五章第五章 业务宣传拓展规范考核业务宣传拓展规范考核 第九条第九条 业务宣传规范考核 一 理财经理与客户面谈或外出开展活动时 应树立公司形象 着装整齐 举止文明 违反者扣 2 分 次 二 理财经理不得对金融产品做虚假或者误导性说明 承诺或 宣传 未经许可擅自印制 发放 传播金融产品的宣传材料 违反 者扣 5 分 次 三 理财经理不得利用行政处罚结果或者捏造 散布虚假事实 诋毁其他公司 证券中介机构或者个人的信誉 违反者扣 5 分 次 第十条第十条 业务拓展规范考核 一 理财经理外出展业相互交叉 不得以不正当手段相互争抢 业务 违反者扣 3 分 次 二 未经公司许可 理财经理不得将自己的业务转让他人 亦 5 不可接受他人的业务转让 违反者扣 5 分 次 三 理财经理不得与非法从事证券业务 证券中介业务的机构 或者个人发生证券业务往来 违反者扣 10 分 次 四 理财经理不得委托网吧 证券投资咨询软件商等不具备证 券经纪业务的单位进行业务宣传 合作开发客户 违反者扣 10 分 次 五 理财经理不得私下设立非法网点 理财工作室进行业务拓 展 违反者扣 10 分 次 六 理财经理不得在其它证券经营机构兼职或为其他证券经营 机构开发证券客户或业务 违反者扣 10 分 次 七 理财经理不得对不同金融产品内容做不公平或者不完全比 较 违反者扣 5 分 次 八 理财经理不得利用行政权力 行业优势地位或者职业便利 以及其他不正当手段强迫 引诱或者限制客户订立证券相关合同 违反者扣 10 分 次 九 理财经理不得向客户收取证券合同条款规定以外的费用 为不当谋利阻碍合作单位履行如实告知义务或者诱导其不履行如实 告知义务 违反者扣 10 分 次 十 理财经理不得隐瞒或夸大金融产品合同条款中的重要情况 违反者扣 5 分 次 十一 理财经理未经公司同意或者授权不得擅自变更证券相关 合同条款和费率 违反者扣 5 分 次 十二 理财经理不得挪用 截留 侵占证券相关手续费用以及其 他相关费用 违反者扣 10 分 次 十三 理财经理不得给予或者承诺给予客户证券合同条款规定以 外的其他利益 违反者扣 10 分 次 十四 理财经理未经证券相关合同当事人同意或者授权不得擅自 6 填写 更改证券相关合同及其文件内容 违反者扣 5 分 次 十五 理财经理未经客户同意 不得代替或者唆使他人代替客 户签署证券相关文件 违反者扣 10 分 次 十六 理财经理不得诱导 唆使客户终止 放弃有效的证券相关 合同 购买新的证券产品 损害客户利益 违反者扣 5 分 次 十七 理财经理不得私自印制 伪造 变造 倒买倒卖 隐匿 销毁证券相关单据 违反者扣 20 分 次 十八 理财经理在向客户营销产品的过程中 应该遵循销售适 用性原则 向客户充分介绍营销产品的风险收益特征 使产品与客 户的风险承受能力相匹配 违反者扣 5 分 次 十九 理财经理不得通过劝说公司现有客户销户 转托管等其 他方式 变相挖掘公司现有客户 所从事的营销拓展活动不得有损 公司利益 违反者扣 5 分 次 二十 理财经理不得委托他人代理其从事客户招揽和客户服务 工作 违反者扣 5 分 次 二十一 理财经理不得怂恿客户发起不实投诉 扰乱证券市场 秩序 违反者扣 5 分 次 第六章第六章 开户流程规范考核开户流程规范考核 第十一条第十一条 开户流程规范考核 一 理财经理拓展新客户应实行预约登记制度 进行预约开户 除出现特殊情况外 公司网站无法登陆 系统无法识别预约 客户 资料录入有误导致预约信息错误等 违反者扣 2 分 次 二 理财经理不可通过派发名片 优惠券等形式进行无记名客 户的预约登记 违反者扣 5 分 次 三 在开户时 理财经理须向客户进行风险揭示 并提醒客户 保管 及时更改相关帐户密码 违反者扣 5 分 次 7 四 理财经理在客户开发的过程中 未按照公司业务流程规范 操作 未严格审查客户开户资料或帮助客户提供虚假开户资料或导 致回收客户资料不齐的 违反者扣 10 分 次 五 理财经理不得出于私利 通过各种手段诱使没有投资能力 的人开立空头证券帐户 违反者扣 5 分 次 第七章第七章 理财经理客户服务规范理财经理客户服务规范 第十二条第十二条 保密规范考核 一 理财经理必须保守公司秘密 如公司财务状况 公司经营 状况 公司内部制度等 违反者扣 10 分 次 二 理财经理不得泄露个人客户的基本信息和个人隐私 机构 客户的基本信息和商业秘密 违反者扣 10 分 次 第十三条第十三条 客户服务规范考核 一 理财经理不得接受客户全权委托代理开户 股票买卖 资 金划转或与客户进行操作收益分成 违反者扣 20 分 次 二 理财经理不得挪用客户的有价证券或资金 利用客户的名 义或账户买卖证券 违反者扣 20 分 次 三 理财经理不得为客户之间的融资融券行为提供担保 违反 者扣 20 分 次 四 理财经理不得面向不特定公众以各种方式 包括利用网络 通信工具如 QQ 群 博客等 擅自开展 变相开展证券投资咨询活动 违反者扣 5 分 次 五 理财经理在获得有关直接影响证券交易价格的内幕信息时 不得参与内幕交易 也不得泄露该内幕信息 违反者扣 5 分 次 六 理财经理不得利用客户或与客户联手操纵证券交易价格 违反者扣 5 分 次 七 理财经理不得诱使没有投资意愿的投资者进行不必要的证 8 券买卖 违反者扣 5 分 次 第八章第八章 其它处罚形式和处罚方法其它处罚形式和处罚方法 第十四条第十四条 对违规行为的其它处罚形式如下 一 警告 二 通报批评 三 调离原岗位 降职 解聘职务 撤职 待岗 四 依法解除劳动合同 五 如违规行为造成经济损失的 责任人承担经济赔偿 第十五条第十五条 当月违规行为累计所扣分数 P 的范围及对应处罚方 法对照表 序号序号累计所扣分数累计所扣分数 P P处罚方法处罚方法 1 5 P 10警告 违规人员承担经济赔偿 2 10 P 15通报批评 违规人员承担经济赔偿 3 15 P 20 调离原岗位 降职 解聘职务 撤职 待岗 违规 人员承担经济赔偿 4P 20 解除劳动合同 责任人承担经济赔偿 对于情节特 别严重的 公司有权将违规人员移交检察机关或公 安机关处理 团队当月违规行为累计所扣分数 P 的范围及对应处罚方法对照 表 序号序号累计所扣分数累计所扣分数 P P处罚方法处罚方法 1 5 P 10警告 扣除区域总监当月风险保证金 2 10 P 20通报批评 扣除区域总监三个月风险保证金 3P 20 免除区域总监职务 扣除区域总监三个月以上风险 保证金 第十六条第十六条 有下列情形之一的 可从轻 减轻处罚 一 能主动自行检查 及时纠正错误或坦白交待问题 并积极 9 采取补救措施 有效避免或者减轻损害后果发生的 二 违规后能主动检举揭发他人的违规行为 经调查属实确有 立功表现的 三 能主动赔偿因违规所造成的损失的 违规有上述情形的 营业部合规专员 营销总监 总经理再酌 情考虑 报公司经纪业务