发展战略风险控制矩阵

发展战略发展战略风险控制矩阵风险控制矩阵 1 1 概述概述 发展战略 是指我行在对现实状况和未来趋势进行综合分析和科学预测的基础上 制定并实施的长远发展目标与战略规划 我行发展战略 是指我行在对现实状况和未来趋势进行综合分析和科学预测的基础上 制定并实施的长远发展目标与战略规划 我行 董事会战略委员会负责战略管理工作 职责包括研究拟定本行中长期发展战略 监督 检查年度经营计划 投资方案的执行情况董事会战略委员会负责战略管理工作 职责包括研究拟定本行中长期发展战略 监督 检查年度经营计划 投资方案的执行情况 及董事会决议的其他事项的落实情况 发展研究部负责研究起草全行发展战略规划 监测 评估全行及各部门 各分行发展规划及董事会决议的其他事项的落实情况 发展研究部负责研究起草全行发展战略规划 监测 评估全行及各部门 各分行发展规划 的实施情况 的实施情况 2 2 基本控制目标基本控制目标 合规目标合规目标 确保发展战略的制定和执行符合内外部监管法规的要求 确保发展战略的制定和执行符合内外部监管法规的要求 经营目标经营目标 确保发展战略具备可行性和适当性 能够为我行找准市场定位 赢得竞争优势 确保发展战略得到有效执行和落实 促进我行增确保发展战略具备可行性和适当性 能够为我行找准市场定位 赢得竞争优势 确保发展战略得到有效执行和落实 促进我行增 强核心竞争力和可持续发展能力 强核心竞争力和可持续发展能力 3 3 外部监管文件外部监管文件 企业内部控制基本规范企业内部控制基本规范 财会 财会 2008 7 2008 7 号 号 企业内部控制应用指引第企业内部控制应用指引第 2 2 号号 发展战略发展战略 财会 财会 2010 11 2010 11 号 号 商业银行合规风险管理指引商业银行合规风险管理指引 银监发 银监发 2006 76 2006 76 号 号 商业银行内部控制指引商业银行内部控制指引 中国银行业监督管理委员会令 中国银行业监督管理委员会令 20072007 第第 6 6 号 号 上交所上市公司内部控制指引上交所上市公司内部控制指引 上证上字 上证上字 2006 460 2006 460 号 号 4 4 风险控制矩阵风险控制矩阵 子流程控制属性 编号名称 风险 点 标准控制预防 检查 手工 系统 发生 频率 责任 部门 控制 岗位 适用 层级 内部规章 战略 制定 中流 程不 清晰 准备阶段 总行发展研究部战略研究岗负责研究起草全行 发展战略规划 在充分调查研究 科学分析预测和广泛征 求意见的基础上制定发展目标 根据发展目标确定本期战 略规划编制思路 形成 战略规划编制工作方案 工作 方案明确战略规划编制的组织管理体系和进度管理体系 以及具体编制要求 方案经过行长办公会讨论后上报行党 委审批 预防手工不定 期 发展研 究部 战略研 究岗 总行 银行新规划 编制攻关项目创 建工作方案 华 银办发 2012 140 号 战略 制定 中调 研不 充分 调研阶段 根据行党委研究决定的新规划编制工作方案 正式成立新规划工作小组和各子规划工作小组 新规划工 作小组开展规划调研和收集材料 成果形成 研究与参考 递交总行发展研究部 各子规划工作小组分别召开规划研 讨会 研讨分析各子规划涉及问题 成果形成会议纪要或 部门报告递交总行发展研究部 预防手工不定 期 工作小 组 小组成 员 总行 银行新规划 编制攻关项目创 建工作方案 华 银办发 2012 140 号 01 战略 制定 战略 规划 低效 或不 适当 起草阶段 新规划工作小组负责起草新规划的框架并确定 新规划初稿 各子规划工作小组负责起草 各子规划 初稿 新规划工作小组和各子规划工作小组讨论后进行 修改 确定 新规划征求意见稿 和 各子规划征求意见 稿 经过行长办公会讨论 通过后下发总行部门及分行 征求意见 预防手工不定 期 工作小 组 小组成 员 总行 银行新规划 编制攻关项目创 建工作方案 华 银办发 2012 140 号 子流程 风险 点 标准控制 控制属性 责任 部门 控制 岗位 适用 层级 内部规章 编号名称 预防 检查 手工 系统 发生 频率 战略 制定 中沟 通不 充分 报审修改阶段 新规划工作小组和各子规划工作小组根据 总行部门及分行反馈的意见 形成 新规划讨论稿 和 各子规划讨论稿 分别报行长办公会和行党委会研究 后送董事 监事征求意见 修改后形成 新规划审议稿 和 各子规划审议稿 预防手工不定 期 工作小 组 小组成 员 总行 银行新规划 编制攻关项目创 建工作方案 华 银办发 2012 140 号 战略 制定 中审 批不 恰当 审议通过阶段 新规划工作小组和各子规划工作小组将 新规划审议稿 和 各子规划审议稿 正式报董事会战 略委员会研究 通过后报董事会审议和股东大会进行批准 通过后将新规划情况向职工代表大会报告 预防手工不定 期 工作小 组 小组成 员 总行 银行新规划 编制攻关项目创 建工作方案 华 银办发 2012 140 号 战略 规划 无法 落地 实施 总行发展研究部战略研究岗 根据经股东大会批准实施的 发展战略 编制 全行发展规划纲要落实的工作方案 将全行拟实现的发展目标 以工作任务的形式分解至各责 任部门 确保发展战略有效实施 方案经过行 长办公会 讨论后上报行党委审批 预防手工不定 期 发展研 究部 战略研 究岗 总行 根据部门职责 行内实际做法并 结合通知类或其 他类文件提炼而 成 02 战略 实施 年度 整体 工作 安排 与战 略规 划不 每年初 办公室文秘岗根据 全行发展规划纲要落实的工 作方案 牵头组织各相关责任部门 根据分解的任务对 本年度的工作目标进行细化 明确本部门年度具体工作目 标 工作标准 阶段工作完成时限 制定具体工作措施 汇总后形成 年度折子工程 经过行长办公会讨论后上 报行党委审批 预防手工每年办公室 文秘岗 总行 根据部门职责 行内实际做法并 结合通知类或其 他类文件提炼而 成 子流程 风险 点 标准控制 控制属性 责任 部门 控制 岗位 适用 层级 内部规章 编号名称 预防 检查 手工 系统 发生 频率 匹配 经营 计划 与发 展规 划脱 钩 每年初 计划财务部综合经营计划管理岗根据 全行发展 规划纲要落实的工作方案 以及 年度折子工程 确定 每年度综合经营计划指标体系 组织总行业务部门及各分 支行编制年度综合经营计划 汇总后形成 年度综合经营 计划 经过行长办公会讨论后上报经董事会审议 通过 后下达给全行贯彻执行 预防手工每年计划财 务部 综合经 营计划 管理岗 总行 根据部门职责 行内实际做法并 结合通知类或其 他类文件提炼而 成 03 战略 评估 实际 发展 与战 略规 划偏 离 总行发展研究部战略研究岗 定期收集和分