金融学期末复习

金融学期末复习 一 名词解释 1 现货市场 P67 随交易协议达成而立即交割的市场 随交易协议达成而立即交割的市场 2 封闭型基金 P85 是指事先确定发行总额 在封闭期间内基金单位总数不变 是指事先确定发行总额 在封闭期间内基金单位总数不变 基金上市后投资者可以通过证券市场转让 买卖基金单位的投资基金 基金上市后投资者可以通过证券市场转让 买卖基金单位的投资基金 3 金融机构 P94 是专门从事货币信用活动的中介组织 是专门从事货币信用活动的中介组织 4 商业银行 P97 是以经营工商存放款为主要业务 并以利润最大化为其主要经营是以经营工商存放款为主要业务 并以利润最大化为其主要经营 目标的信用机构 目标的信用机构 5 存款准备金 P180 金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中 央银行的存款 央银行的存款 6 格雷欣法则 P16 当金币与银币的实际价值与名义价值相背离时 实际价值高当金币与银币的实际价值与名义价值相背离时 实际价值高 于名义价值的货币通常被收藏 融化而退出流通 实际价值低于名义价值的货币则充斥市于名义价值的货币通常被收藏 融化而退出流通 实际价值低于名义价值的货币则充斥市 场 场 7 金融工具 P36 是指在金融市场中可交易的金融资产 是用来证明贷者与借者之是指在金融市场中可交易的金融资产 是用来证明贷者与借者之 间融通货币余缺的书面证明 间融通货币余缺的书面证明 8 期货市场 P68 是指交易协议虽然已达成 交割却要在某一特定时间进行的市场 是指交易协议虽然已达成 交割却要在某一特定时间进行的市场 9 公司型基金 P84 是按照公司法以公司形态组成的 该基金公司以发行股份的是按照公司法以公司形态组成的 该基金公司以发行股份的 方式募集资金 一般投资者则为认购基金购买该公司的股份 也就成为该公司的股东 凭方式募集资金 一般投资者则为认购基金购买该公司的股份 也就成为该公司的股东 凭 其持有的股份依法享有投资收益 其持有的股份依法享有投资收益 10 超额准备金 P179 是指商业银行所交存的超过法定存款准备金以为的部分 是指商业银行所交存的超过法定存款准备金以为的部分 二 简答题 1 如何理解金融发展对经济发展的作用 P238 答 金融制度与经济发展之间存在相互促进和相互制约的关系答 金融制度与经济发展之间存在相互促进和相互制约的关系 1 1 健全的金融制度能将储蓄资金有效的动员起来并引导到生产性投资上去 从而促 健全的金融制度能将储蓄资金有效的动员起来并引导到生产性投资上去 从而促 进进 经济的发展 蓬勃发展的经济也通过国名收入的提高和经济活动者对金融服务需求的经济的发展 蓬勃发展的经济也通过国名收入的提高和经济活动者对金融服务需求的 增值而刺激金融业的发展 从而形成一种良性循环 增值而刺激金融业的发展 从而形成一种良性循环 2 2 由于金融制度落后和缺乏效率 束缚了经济的发展 另一方面 呆滞的资金反过 由于金融制度落后和缺乏效率 束缚了经济的发展 另一方面 呆滞的资金反过 来又限制了资金的积累和对金融服务的需求 制约着金融业的扩展 形成了金融与经济发来又限制了资金的积累和对金融服务的需求 制约着金融业的扩展 形成了金融与经济发 展相互制约的局面 展相互制约的局面 2 简述恶性通货膨胀的危害 P199 答 答 1 1 通货膨胀危害生产的健康发展 导致成本上升 资金利润下降 购买力下降 通货膨胀危害生产的健康发展 导致成本上升 资金利润下降 购买力下降 2 2 通货膨胀扰乱流通秩序 市场物价失真 囤积居奇的投机活动充斥市场 通货膨胀扰乱流通秩序 市场物价失真 囤积居奇的投机活动充斥市场 3 3 通货膨胀的再分配效应 经营者非正常性收益增加 成为受益者 非经营着成 通货膨胀的再分配效应 经营者非正常性收益增加 成为受益者 非经营着成 为受害者为受害者 4 4 通货膨胀导致资源配置失衡 市场价格不能反映真实供求关系状况 经济畸形 通货膨胀导致资源配置失衡 市场价格不能反映真实供求关系状况 经济畸形 发展发展 5 5 通货膨胀造成消费能力下降 居民购买力及生活质量下降 通货膨胀造成消费能力下降 居民购买力及生活质量下降 6 6 通货膨胀造成国际收支不平衡 通货膨胀造成国际收支不平衡 3 国际收支失衡的原因有哪些 答 答 1 1 结构性失衡 是指一国经济 产业结构不适应世界市场变化而出现的国际收支 结构性失衡 是指一国经济 产业结构不适应世界市场变化而出现的国际收支 不平衡不平衡 2 2 收入性失衡 是指一国国民收入变化而引起的国际收支失衡 收入性失衡 是指一国国民收入变化而引起的国际收支失衡 3 3 货币性失衡 是指货币对内价值的高低所引起的国际收支失衡 货币性失衡 是指货币对内价值的高低所引起的国际收支失衡 4 4 周期性失衡 是指一国经济周期波动所引起的国际收支不平衡 周期性失衡 是指一国经济周期波动所引起的国际收支不平衡 除以上引起国际收支不平衡的因素外 政局变动 国际政治关系 自然条件 心理预除以上引起国际收支不平衡的因素外 政局变动 国际政治关系 自然条件 心理预 期等因素以及政府政策等方面的变化 都会引起国际收支期等因素以及政府政策等方面的变化 都会引起国际收支 不平衡 不平衡 4 怎样运用宏观紧缩政策治理通货膨胀 P198 答 抑制有效需求以治理通货膨胀答 抑制有效需求以治理通货膨胀 1 1 实行紧缩性政策 实行紧缩性政策 增加税收增加税收 减少政府支出减少政府支出 2 2 实行紧缩性政策 实行紧缩性政策 减少货币财政性发行 控制政府向银行的借贷或透支减少货币财政性发行 控制政府向银行的借贷或透支 中央银行通过公开市场业务发行债券 回笼货币资金中央银行通过公开市场业务发行债券 回笼货币资金 中央银行提高法定存款准备金 紧缩银根中央银行提高法定存款准备金 紧缩银根 中央银行提高再贴现率或再贷款率 推动银行利率上调 进而减少货币供应量和中央银行提高再贴现率或再贷款率 推动银行利率上调 进而减少货币供应量和 对货币的需求量对货币的需求量 3 3 实行收入限制性政策 实行收入限制性政策 限制工资收入过快增长限制工资收入过快增长 实行物价管制 尤其要采取必要的法规 行规手段严厉打击扰乱市场经济秩序的实行物价管制 尤其要采取必要的法规 行规手段严厉打击扰乱市场经济秩序的 违法违规行为违法违规行为 4 4 收入指数化方案收入指数化方案 将工资 储蓄和债券利息 租金 养老金 保险金和各种福利津贴等名义收入与消将工资 储蓄和债券利息 租金 养老金 保险金和各种福利津贴等名义收入与消 费物价指数紧密联系起来 名义收入随物价指数而变化费物价指数紧密联系起来 名义收入随物价指数而变化 5 简述商业信用与银行信用的区别 P26 P29 答 答 1 1 商业信用是工商业之间买卖商品时 以商品形式提供的信用 典型的方式为赊 商业信用是工商业之间买卖商品时 以商品形式提供的信用 典型的方式为赊 销 典型的商业信用中包含着两个同时发生的行为 买卖行为与借贷行为 商业信用属于销 典型的商业信用中包含着两个同时发生的行为 买卖行为与借贷行为 商业信用属于 直接信用 商业信用的方向 规模 期限上具有局限性直接信用 商业信用的方向 规模 期限上具有局限性 2 2 银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用 属于间接信用 银行信 银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用 属于间接信用 银行信 用突破了商业信用在方向 规模 期限上的局限性用突破了商业信用在方向 规模 期限上的局限性 3 3 商业信用必须与商品交易直接联系在一起 这是它与银行信用的主要区别 商业信用必须与商品交易直接联系在一起 这是它与银行信用的主要区别 6 简述金融工具的特征 P36 P38 答 答 1 1 偿还性 是指信用工具的主体或债务人按期限还本付息的特征 偿还性 是指信用工具的主体或债务人按期限还本付息的特征 2 2 流动性 是指信用工具迅速变为现金而不受损失的能力 流动性 是指信用工具迅速变为现金而不受损失的能力 3 3 收益性 是指信用工具特别是有价证券定期或不定期给持有者带来的收益 收益性 是指信用工具特别是有价证券定期或不定期给持有者带来的收益 4 4 风险性 是指信用工具的本息是否会遇到遭受损失的风险 风险性 是指信用工具的本息是否会遇到遭受损失的风险 三 单项选择 1 商业银行的贴现业务是 信用业务信用业务 2 商业银行创造存款货币的源头是 基本货币基本货币 3 债券投资管理的核心是 利率风险管理利率风险管理 4 基础货币表现为 P178 5 其它条件不变 人们预期制定上升 6 商业银行是以经营存货款办理业务的 信用信用 机构 7 商业银行将其贴现的未到期票据 要求贴现以获得资金的行为是 再贴现再贴现 8 在鉴定对外贸易合同时 控制汇率风险的首要步骤是 选择有利的合同货币选择有利的合同货币 9 一般来说 不可能作为一国货币政策最终目标的是 产业结构升级产业结构升级 10 不属于央行政策的三大法宝是 法定准备金率 再贴现 公开市场业务法定准备金率 再贴现 公开市场业务 11 在有效需求不足 生产能力大量闲置 经济萧条时应采取 扩张的 扩张的 货币政策和 扩 扩 张的 张的 财政政策 12 证劵市场公开原则是指 公开化公开化 13 不是票据法所称票据的是 14 商业信用最典型的做法是 商品赊销商品赊销 15 商业银行存放在央行的准备金是商业银行的 现金资产现金资产 16 能够存款货币的金融机构是 17 理解投资者的行为特征和综合反映为 追求效用最大化追求效用最大化 18 国际收支平衡表中所有的数据反映的是 一国的国际收支状况一国的国际收支状况 19 目前我国货币政策的中介指标是 货币供应量货币供应量 20 划分货币层次的重要依据是金融资产的 流动性流动性 21 以下不属于直接融资的是 银行信用银行信用 22 金融市场主要是借助 为载体而运行的 23 凡未经 承兑承兑 的汇票商业银行不予贴现 24 扩张型货币政策的主要措施之一 降低再贴现利率 增加货币供应量降低再贴现利率 增加货币供应量 25 物价稳定的前提或实质是 26 央行运用货币政策调控宏观经济生效是需要时间的 这段时间称为 货币政策时滞货币政策时滞 27 作为银行的银行 央行重要职责之一是充当 最后贷款人最后贷款人 P157 28 在证券投资组合中 为分散利率风险 应选择 不同到期日的不同到期日的 证券搭配 29 下例哪一指标越高 流动性越差 中长期贷款比例中长期贷款比例 30 一国实现了经常项目下 可兑换其承担的义务不包括 31 再分业监管体制下 监管当面对金融机构业务范围的限制不包括 包括 监管金融包括 监管金融 业与实业企业情况 金融业务内部银行证券 保险等企业经营情况业与实业企业情况 金融业务内部银行证券 保险等企业经营情况 32 在下列货币政策中 劣币驱逐良币出现在 双本位制 双本位制 下 P15 33 下列属于优先股股东权利范围的是 收益权收益权 34 关于宏观经济发展目标 下列正确的是 35 在我国外债管理分工中 以下不属于国家外汇管理负责的是 36 国名经济核算中 长住居民不包括 37 金融发展是指 金融结构变化金融结构变化 38 短期资金市场又称为 货币市场货币市场 39 货币运动与信用活动相互渗透 相互连接 所形成的新范畴是 金融金融 40 国家信用的主要工具 政府债券政府债券 4 判断题 1 货币政策时滞越短 越有利于实现货币政策目标 2 最早的货币形式是金属来铸币 3 央行的公开市场业务都是在二级市场而非在一级市场中进行的 4 在通货膨胀条件下 实行固定利率是给债务人造成经济损失 5 金融自由化的标志之一就是政府放弃对金融业的干预 6 信用货币制度下 金银存储成为货币发行的标准 7 一般来说 通货膨胀有利于债权人而不利于债务人 8 再贴现政策是通过增减商业银行的资本金来调控货币供应量的 9 在间接融资中 资金供求双方并不形成直接的债券和债务关系 而是分别与金融机构形 成债权债务关系 10 信用是在私有制的基础上产生的 11 公开市场业务是通过增减商业银行借款成本来调控基础货币的 12 商业票据的背书人对票据不负有连带责任 13 负利率是指名义利率低于通货膨胀率 14 银行券是随着资本主义银行的发展而首先在欧洲出现于流通中的纸质货币 15 实行市场经济的国家也就是金融自由化的国家 16 特别提款权可以充当国际储备 用于政府间的经算和国际贸易和非贸易的支付 17 金融压抑论认为在经济相对落后的发展中国家 企业投资主要依赖内源型融资 18 实际利率是以实物为标准计算的 即物价不变 货币购买力不变条件下的利率 19 中间业务是指银行所从事的未列入银行资产负债表以及不影响资产和负债总额的经营 活动 20 通货膨胀可以实现的前提是现代货币供给的形成机制 五 论述题 1 试析我国金融市场存在的问题和发展策略 答 我国金融市场还存在一些问题答 我国金融市场还存在一些问题 和直接金融不成比例 和直接金融不成比例 资本市场发育不平衡 资本市场发育不平衡 金融市场利息僵化 还须进一步发展和完善 其重要意义为 金融市场利息僵化 还须进一步发展和完善 其重要意义为 发展和完善金融市场是发展和完善金融市场是 市场经济运行机制的需要 市场经济运行机制的需要 是发展多种经济形式和多种经营方式的要求 是发展多种经济形式和多种经营方式的要求 是横向经济是横向经济 联系和联合的需要联系和联合的需要 发展策略 发展策略 努力发展直接信用市场 改变直接信用和间接信用的比例 努力发展直接信用市场 改变直接信用和间接信用的比例 货币市货币市 场和资本市场要合理配置 场和资本市场要合理配置 进一步加快利率市场化的步伐 进一步加快利率市场化的步伐 减少垄断 搞活金融市场减少垄断 搞活金融市场 2 试论当代金融国际化的特点及其影响 答 答 1 1 特点 特点 金融活动以境外市场为依据 受到的管制极少 甚至于几乎没有是金融活动以境外市场为依据 受到的管制极少 甚至于几乎没有是 很么管制 很么管制 在世界范围内活动 影响面宽 在世界范围内活动 影响面宽 银行从事的国际性经营活动 于国内经营银行从事的国际性经营活动 于国内经营 活动密切交织在一起 活动密切交织在一起 2 2 因此 金融国际化在推动伙计资本流动 促进国际贸易和经济发展的同时 因此 金融国际化在推动伙计资本流动 促进国际贸易和经济发展的同时 对国内金融必然产生重大影响 对国内金融必然产生重大影响 形成全球利润最大化 长期资本流动可以增加世界经济形成全球利润最大化 长期资本流动可以增加世界经济 的总产值与总利润 并趋于最大化的总产值与总利润 并趋于最大化 加速世界经济的国际化 生产国际化 市场国际化和加速世界经济的国际化 生产国际化 市场国际化和 资本国际化是世界经济国际化的主要标志 三个国际化之间相互依存 相互促进 推动整资本国际化是世界经济国际化的主要标志 三个国际化之间相互依存 相互促进 推动整 体经济发展 加深了货币信用国际化体经济发展 加深了货币信用国际化 对金融体系的稳