第六章：中央银行.ppt

第六章中央银行 教学内容 第一节中央银行的产生与发展第二节中央银行的性质与职能第三节各国中央银行制度的比较第四节中央银行的资产负债业务 第一节中央银行的产生与发展 一 中央银行的产生1 客观要求 集中银行券的发行 集中票据清算 充当最后贷款人 金融的统一监管问题 2 产生途径 由股份制或私人商业银行发展而来 如瑞典银行 英格兰银行 直接由政府出资建立 如美国联邦储备体系 英格兰银行发展成为中央银行 1928年 只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用 其它的全部退出流通领域 1872年 开始担负最后贷款人的角色 1854年成为英国银行业的票据交换中心 1844年 英国首相皮尔主持通过 英格兰银行条例 皮尔条例 规定英格兰银行为唯一的发行银行 1833年 英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格 但并没有垄断货币发行权 1694年成立 最早的私立股份制银行 由政府帮助设立 独占货币市场 央行的正式产生 二 中央银行的发展 中央银行国有化 1945年法兰西银行 1946年英格兰银行立法形式确定中央银行职责 如1957年 德意志联邦银行法 世界性的金融合作加强了央行职能 如1994年布雷顿森林国际金融会议后建立的IMF是各国中央银行职能在世界范围内的扩展 2 中国人民银行People sBankofChina 1 中国人民银行的成立 1948 12 1 2 中国人民银行一身二任 大一统 3 中国人民银行专门行使中银行职能 1983 9 17 二元银行制建立 4 按经济区域设立分支机构 1998 5 1992年8月 国务院决定成立证券委和中国证监会 将证券业的监管职能从人民银行分离出来 1998年 国务院决定成立保险监督管理委员会 将保险业的监管职能从人民银行中分离出来 6 2003年 十届全国人大一次会议决定 成立银监会 建立了银监会 证监会和保监会分工明确 互相协调的金融分工监管体制 相关链接 银监会的职能及组织机构 银监会的职能及组织机构 一 主要职责 一 制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法 起草有关法律和行政法规 提出制定和修改的建议 二 审批银行业金融机构及其分支机构的设立 变更 终止及其业务范围 三 对银行业金融机构实行现场和非现场监管 依法对违法违规行为进行查处 四 审查银行业金融机构高级管理人员任职资格 五 负责统一编制全国银行业金融机构数据 报表 抄送中国人民银行 并按照国家有关规定予以公布 六 会同财政部 中国人民银行等部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议 七 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作 八 承办国务院交办的其他事项 二 组织机构 中国银行业监督管理委员会设15个职能机构 其中业务机构共有5个 银行监管一部承办对国有商业银行等的监管工作 银行监管二部承办对股份制商业银行和城市商业银行的监管工作 银行监管三部承办对政策性银行 外资银行等的监管工作 非银行金融机构监管部承办对全国非银行金融机构 证券 期货和保险类除外 的监管工作 合作金融机构监管部承办对农村和城市存款类合作金融机构的监管工作 到2003年底 36个银监局和296个银监分局基本组建到位 第二节中央银行的性质职能 一 中央银行的性质 1 中央银行是一国金融体系的核心 负责金融管理和金融调节的特殊金融机构 是政府的金融管理机构 二 央行的四大职能 1 发行的银行 1 含义 中央银行垄断银行券 法定货币 的发行权 中央银行是最高的货币管理当局 控制整个经济中的货币供给量 3 银行的银行 中央银行为金融机构提供金融服务 1 集中保管各商业银行及其它存款机构的准备金 2 集中清算 3 最后贷款人 存款准备金率历次调整 我国的存款准备金制度是在1984年建立起来的 近20年来 存款准备金率经历了六次调整 1985年 为克服法定存款准备率过高带来的不利影响 统一为10 1987年 为紧缩银根 抑制通货膨胀 从10 上调为12 1988年 为紧缩银根 抑制通货膨胀 进一步上调为13 1998年3月21日 对存款准备金制度进行了改革 从13 下调到8 1999年11月21日 由8 下调到6 2003年9月21日 由6 调高至7 2004年4月25日 实行差别存款准备金率制度 将资本充足率低于一定水平的金融机构存款准备金率提高0 5个百分点 执行7 5 的存款准备金率 其他金融机构仍执行现行存款准备金率 自2005年1月15日起金融机构外汇存款准备金率统一调整为3 4 管理的银行 制定和实施金融政策 进行金融监管 参加国际金融活动 第三节各国中央银行制度比较 一 所有制形式 3 公私混合所有制 如日本 比利时 中国央行的资本归国家所有 2 集体所有 央行的资本由金融机构持有 如意大利银行和美国联邦储备银行 1 国家所有 大多数国家 英法德荷等 格林斯潘简介 出生年月 1926年籍贯 美国纽约职位 美国联邦储备委员会主席经历 现年79岁的格林斯潘喜爱音乐和运动 曾在纽约时报广场派拉蒙剧院下面的一家夜总会里演奏萨克斯管 音乐梦 破灭 转行经济学 1987年8月开始担任美联储主席 历经四位总统 迄今已经4次担任此职 三 中央银行的独立性 相对独立性 央行在制定和执行货币政策上可以不受政府的干预 影响和控制 1 独立性较大的模式 如美国和德国的央行2 独立性稍次的模式 如英国和日本的央行 日本银行与大藏省的关系 3 独立性较小的模式 如意大利的央行中国人民银行隶属国务院 独立性较差 四 央行管理体制的比较 多头管理 分属中央银行和其他部门监督管理机构的多寡单一管理 集中在央行管理双线管理管理权限的设置一线管理1 双线多头管理 如美国 加拿大2 一线多头管理 如法 德 意 日3 高度集中的单一管理体制 如英国 荷兰 埃及 巴西等 我国金融监管体系 以中央银行为核心的单层多头管理 管理权限集中在中央一级政府部门 管理机构有国务院 中国人民银行 证监会 保监会 银监会 其中中国人民银行起核心作用 一 中央银行的负债业务 1 存款业务 按存款主体不同 分为准备金存款 政府存款 外国存款 2 货币发行业务 央