金融许可证管理办法

金融许可证管理办法金融许可证管理办法 金融许可证是指中国银行业监督管理委员会 以下简称银 监会 依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件 金 融许可证的颁发 更换 扣押 吊销等由银监会依法行使 其 他任何单位和个人不得行使上述职权 今天小编收集了金融许 可证管理办法最新版本 仅供参考 金融许可证管理办法最新版完整版 第一条 为了加强金融机构的准入管理 促进金融机构依 法经营 根据 中华人民共和国商业银行法 中华人民共 和国外资金融机构管理条例 等有关法律 行政法规 制定本 办法 第二条 本办法所称金融许可证是指中国银行业监督管理 委员会 以下简称银监会 依法颁发的特许金融机构经营金融业 务的法律文件 金融许可证的颁发 更换 扣押 吊销等由银监会依法行 使 其他任何单位和个人不得行使上述职权 第三条 金融许可证适用于银监会监管的 经批准经营金 融业务的金融机构 金融机构包括政策性银行 商业银行 金融资产管理公司 信用合作社 邮政储蓄机构 信托投资公司 企业集团财务公 司 金融租赁公司和外资金融机构等 第四条 银监会对金融许可证实行分级授权 机构审批权 与许可证发放权适当分离的管理原则 一一 银监会负责其直接监管的金融法人机构银监会负责其直接监管的金融法人机构 政策性银行 政策性银行 国有独资商业银行 股份制商业银行 金融资产管理公司 信国有独资商业银行 股份制商业银行 金融资产管理公司 信 托投资公司 企业集团财务公司 金融租赁公司等托投资公司 企业集团财务公司 金融租赁公司等 金融许可金融许可 证的颁发与管理证的颁发与管理 负责外国独资银行及其分行 中外合资银行负责外国独资银行及其分行 中外合资银行 及其分行 外国银行分行 外国独资财务公司和中外合资财务及其分行 外国银行分行 外国独资财务公司和中外合资财务 公司等外资金融机构金融许可证的颁发与管理 公司等外资金融机构金融许可证的颁发与管理 二二 银监会省银监会省 自治区 直辖市自治区 直辖市 局 直属分局负责下列机局 直属分局负责下列机 构金融许可证的颁发与管理 构金融许可证的颁发与管理 1 本辖区内政策性银行 国有独 资商业银行 股份制商业银行分行 含异地支行 2 金融资产 管理公司分支机构 办事处 3 城市商业银行法人机构及其分 支机构 4 外资银行分行以下 不含分行 机构 5 除银监会直接 监管外的信托投资公司 企业集团财务公司 金融租赁公司等 非银行金融机构及其分支机构 6 城市信用联社 农村信用联 社 省级 地市级 农村商业银行法人机构 7 所在地金融机 构同城营业网点 三三 银监会地区银监会地区 市 州市 州 分局负责上述机构以外的其他金分局负责上述机构以外的其他金 融机构及其分支机构金融许可证的颁发与管理 融机构及其分支机构金融许可证的颁发与管理 第五条 金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文 件 60 日内 持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金 融许可证 一一 银监会或其派出机构的批准文件银监会或其派出机构的批准文件 二二 金融机构介绍信金融机构介绍信 三三 领取许可证人员的合法有效身份证明领取许可证人员的合法有效身份证明 四四 银监会或其派出机构要求的其他资料 银监会或其派出机构要求的其他资料 第六条 银监会或其派出机构颁发许可证时间期限为收到 上述有效文件之日起五个工作日内 第七条 金融许可证载明下列内容 一一 机构编码机构编码 金融机构实行全国统一编码 见附件金融机构实行全国统一编码 见附件 二二 机构名称机构名称 农村信用合作机构以括号注明法人机构或农村信用合作机构以括号注明法人机构或 分支机构分支机构 三三 依据的法律法规依据的法律法规 三三 机构批准成立日期机构批准成立日期 四四 营业地址营业地址 五五 颁发许可证日期颁发许可证日期 六六 银监会或其派出机构的公章 银监会或其派出机构的公章 第八条 发生下列情形 金融机构应当向银监会或其派出 机构申请换发金融许可证 一一 机构更名机构更名 二二 营业地址营业地址 仅限于清算代码仅限于清算代码 变更变更 三三 许可证破损许可证破损 四四 许可证遗失许可证遗失 五五 银监会或其派出机构认为其他需要更换许可证的情形 银监会或其派出机构认为其他需要更换许可证的情形 机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出 机构 并持本办法第五条 规定的材料换领金融许可证 许可证破损应在重新申领许可证时缴回原证 许可证遗失 金融机构应当在银监会或其派出机构指定的 报纸上声明原许可证作废 重新申领许可证 第九条 金融许可证实行机构编码终身制原则 金融机构 除发生更名 营业地址 仅限于清算代码 变更 被撤销等原因 外 机构编码一旦确定不再改变 金融许可证如遗失或破损 再申请换领许可证时 原机构 编码继续沿用 金融许可证如被吊销 该机构编码自动作废 不再使用 第十条 金融许可证颁发或更换时 应在银监会或其派出 机构指定的全国公开发行的报纸上进行公告 金融许可证被吊销或注销时 也应在银监会或其派出机构 指定的报纸上进行公告 第十一条 公告的具体内容应当包括 机构名称 营业地 址 金融机构编码 邮政编码 联系电话 第十二条 金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公 示 金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业 务范围 主要负责人 银监会及其派出机构将依法对公示情况进行监督与检查 第十三条 任何单位和个人不得伪造 变造金融许可证 金融机构不得出租 出借 转让金融许可证 第十四条 银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信 息管理 建立完善的机构管理档案系统 依法披露金融许可证 的有关信息 第十五条 金融机构领取和更换金融许可证 应当向银监 会或其派出机构缴纳审查费 注册费等相关费用 第十六条 金融机构违反本办法 有下列行为之一的 由 中国银行业监督管理委员会责令限期改正 给予警告 逾期不 改正的 可以处以 3 万元以下罚款 情节严重的 可以取消其 直接负责的高级管理人员的任职资格 一一 不按规定换领金融许可证不按规定换领金融许可证 二二 损坏金融许可证损坏金融许可证 三三 遗失金融许可证且不向银监会报告遗失金融许可证且不向银监会报告 四四 未在营业场所公示金融许可证未在营业场所公示金融许可证 五五 伪造 变造 出租 出借 转让金融许可证 伪造 变造 出租 出借 转让金融许可证 第十七条 商业银行出租 出借 转让金融许可证的 依 照 中华人民共和国商业银行法 的有关规定进行处罚 第十八条 伪造 变造商业银行金融许可证的 依照 中 华人民共和国商业银行法 等有关法规进行处罚 第十九条 金融许可证由中国银行业监督管理委员会统一 印制和管理 银监会按照金融许可证编码方法打印金融许可证 颁发时加盖中国银行业监督管理委员会或其派出机构的单位印 章方具有效 金融许可证的保管应作为重要凭证专门管理 许可证保管 打印 颁发等职能应相互分离 相互制约 同时建立金融许可 证颁发 收缴 销毁登记制度 对于金融许可证颁发管理过程中产生的废证 收回的旧证 依法缴回和吊销的许可证 应加盖 作废 章 作为重要空白凭 证专门收档 定期销毁 第二十条 本办法自 年 7 月 1 日起施行 其他有 关规定与本 办法 有冲突的 以本 办法 为准 附件 金融机构许可证编码方案 金融许可证上的金融机构编码 参照 居民身份证 和国 家标准 全国清算中心代码 GB13497 92 中号码的编制原则 和方法 本着统一 规范 便于识别 便于管理的原则进行编 制 在制发和打印金融许可证时 金融机构编码可由计算机系 统自动生成 个别部分由人工修订 全套编码由 2 位英文字母 和 12 位数字组成 共 14 位 按从左至右的顺序排列 图示如 下 一一 是金融机构类别代码 用大写英文字母表示 是金融机构类别代码 用大写英文字母表示 A 政策 性银行 B 商业银行 C 住房储蓄银行 D 城市商业银行 F 城市信用合作社 含联社 G 农村商业银行 包括农村合作银 行 及农村信用合作社 含联社 H 信用卡公司 I 邮政储蓄 机构 K 信托投资公司 L 企业集团财务公司 M 金融租赁公 司 W 外资银行 Y 外资非银行金融机构 Z 其他类金融机构 二二 是法人或非法人分支机构代码 是法人或非法人分支机构代码 1 为法人金融机构 2 为非法人分支机构 三三 四四 是被批准机构代码是被批准机构代码 适用于中资机构适用于中资机构 新成立 新成立 机构按顺序排列 机构按顺序排列 A 类 01 国家开发银行 02 中国进出口银行 03 中国 农业发展银行 B 类 01 中国工商银行 02 中国农业银行 03 中国银 行 04 中国建设银行 05 交通银行 06 中信实业银行 07 中国光大银行 08 华夏银行 09 中国民生银行 11 招商银 行 12 广东发展银行 13 兴业银行 14 深圳发展银行 15 上海浦东发展银行 16 恒丰银行 C 类 01 D 类 城市商业银行 F 类 城市信用合作社 含联社 01 联社 02 信用社 G 类 农村信用合作社 含联社 01 联社 02 信用社 03 农村商业银行 农村合作银行 I 类 邮政储蓄机构 K 类 01 银监会直接监管的信托投资公司 02 除银监会 直接监管外的信托投资公司 L 类 财务公司 01 银监会直接监管的财务公司 02 除银 监会直接监管外的财务公司 M 类 金融租赁公司 01 银监会直接监管的金融租赁公司 02 除银监会直接监管外的金融租赁公司 Z 类 01 金融资产管理公司 五五 是审批机构代码是审批机构代码 适用于中资机构适用于中资机构 中资金融机构审 批机构代码 如审批机构为银监会 标注 1 审批机构为银监 局 直属分局 标注 2 审批机构为银监分局 标注 3 三三 五五 被批准外资机构代码被批准外资机构代码 适用于外资机构适用于外资机构 新成 新成 立机构按顺序排列 立机构按顺序排列 W 类 在中国注册的外资银行法人机构 中外合资银行法 人机构及外国银行分行 Y 类 外资财务公司 外资企业集团财务公司 外资租赁 公司 外资信托公司 六六 九九 是金融机构地址代码 采用是金融机构地址代码 采用 全国清算中心代全国清算中心代 码码 GB13497 92 GB13497 92 中的地址代码的编码方法 中的地址代码的编码方法 十十 是金融机构组织类别代码 用大写英文字母表示 是金融机构组织类别代码 用大写英文字母表示 H Headquarter 总行 或总部 B branch 分行 或分部 S sub branch 支行 O others 其他分支机构 十一十一 十四十四 是金融机构办理许可证的顺序号 是金融机构办理许可证的顺序号 每一个 金融机构一个序号 同一地区